第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試可以周考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的單選題每題分值是多少？

（）A.0.5分

（）B.1分

（）C.1.5分

（）D.2分

2.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，下列哪類投資者可以購買C類基金產(chǎn)品？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型的投資者

（）B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力為進(jìn)取型的投資者

（）C.證券期貨市場(chǎng)交易經(jīng)驗(yàn)不足一年的投資者

（）D.金融資產(chǎn)不低于100萬元的投資者

3.基金募集申請(qǐng)文件中，法律意見書的主要編制機(jī)構(gòu)是？

（）A.基金管理人

（）B.基金托管人

（）C.律師事務(wù)所

（）D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述屬于哪一部分內(nèi)容？

（）A.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）B.基金費(fèi)用

（）C.基金資產(chǎn)

（）D.基金運(yùn)作方式

5.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)頻率要求是？

（）A.每月至少一次

（）B.每季度至少一次

（）C.每半年至少一次

（）D.每年至少一次

6.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露要求主要由哪個(gè)法規(guī)規(guī)定？

（）A.《證券投資基金法》

（）B.《基金信息披露管理辦法》

（）C.《證券法》

（）D.《公司法》

7.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議的通過比例要求是？

（）A.代表基金份額10%以上

（）B.代表基金份額20%以上

（）C.代表基金份額30%以上

（）D.代表基金份額50%以上

8.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則是？

（）A.利益沖突優(yōu)先

（）B.風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先

（）C.收益優(yōu)先

（）D.投資者利益優(yōu)先

9.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)將基金合同報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)備案？

（）A.5日

（）B.10日

（）C.15日

（）D.20日

10.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則是？

（）A.收入優(yōu)先

（）B.客戶利益優(yōu)先

（）C.速度優(yōu)先

（）D.風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先

11.基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露要求不包括？

（）A.基金近1年、3年、5年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

（）B.基金與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的偏差率

（）C.基金管理人的薪酬水平

（）D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

12.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在哪個(gè)時(shí)間點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示？

（）A.基金合同簽署時(shí)

（）B.基金份額發(fā)售前

（）C.基金份額發(fā)售中

（）D.基金份額發(fā)售后

13.基金份額持有人大會(huì)的召集程序中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在召開大會(huì)前多少日公告召集事由、時(shí)間、地點(diǎn)和議事內(nèi)容？

（）A.3日

（）B.5日

（）C.7日

（）D.10日

14.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行復(fù)核時(shí)，主要復(fù)核哪些內(nèi)容？

（）A.基金凈值計(jì)算

（）B.基金費(fèi)用計(jì)提

（）C.基金投資運(yùn)作

（）D.以上所有

15.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金銷售時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供哪些資料？

（）A.基金合同、基金招募說明書

（）B.基金產(chǎn)品資料概要

（）C.基金銷售協(xié)議

（）D.以上所有

16.基金合同中，關(guān)于基金管理人的權(quán)利義務(wù)描述屬于哪一部分內(nèi)容？

（）A.基金費(fèi)用

（）B.基金運(yùn)作方式

（）C.基金管理人

（）D.基金托管人

17.基金信息披露中，關(guān)于基金投資策略的披露要求主要由哪個(gè)法規(guī)規(guī)定？

（）A.《證券投資基金法》

（）B.《基金信息披露管理辦法》

（）C.《證券法》

（）D.《公司法》

18.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特別決議的通過比例要求是？

（）A.代表基金份額10%以上

（）B.代表基金份額20%以上

（）C.代表基金份額30%以上

（）D.代表基金份額50%以上

19.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則不包括？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)控制

（）B.利益沖突

（）C.投資者利益優(yōu)先

（）D.收益優(yōu)先

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則不包括？

（）A.客戶利益優(yōu)先

（）B.收入優(yōu)先

（）C.風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先

（）D.速度優(yōu)先

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金募集申請(qǐng)文件中，主要包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金合同草案

（）B.基金招募說明書草案

（）C.基金托管協(xié)議草案

（）D.基金管理人內(nèi)部控制制度

22.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露要求主要包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金管理費(fèi)

（）B.基金托管費(fèi)

（）C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

（）D.基金交易費(fèi)用

23.基金份額持有人大會(huì)的召集程序中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在召開大會(huì)前公告哪些內(nèi)容？

（）A.召集事由

（）B.時(shí)間

（）C.地點(diǎn)

（）D.議事內(nèi)容

24.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行復(fù)核時(shí)，主要復(fù)核哪些內(nèi)容？

（）A.基金凈值計(jì)算

（）B.基金費(fèi)用計(jì)提

（）C.基金投資運(yùn)作

（）D.基金信息披露

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金銷售時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供哪些資料？

（）A.基金合同

（）B.基金招募說明書

（）C.基金產(chǎn)品資料概要

（）D.基金銷售協(xié)議

26.基金合同中，關(guān)于基金管理人的權(quán)利義務(wù)描述主要包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金投資決策權(quán)

（）B.基金費(fèi)用提取權(quán)

（）C.基金信息披露權(quán)

（）D.基金份額持有人大會(huì)召集權(quán)

27.基金信息披露中，關(guān)于基金投資策略的披露要求主要包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金投資目標(biāo)

（）B.基金投資范圍

（）C.基金投資限制

（）D.基金投資業(yè)績(jī)

28.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，哪些事項(xiàng)需要特別決議通過？

（）A.基金擴(kuò)募

（）B.基金合并

（）C.基金分立

（）D.基金終止

29.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則包括哪些？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)控制

（）B.利益沖突

（）C.投資者利益優(yōu)先

（）D.收益優(yōu)先

30.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則包括哪些？

（）A.客戶利益優(yōu)先

（）B.收入優(yōu)先

（）C.風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先

（）D.速度優(yōu)先

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的成績(jī)有效期是3年。

（）

32.基金募集申請(qǐng)文件中，法律意見書由基金托管人編制。

（）

33.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述屬于基金費(fèi)用部分。

（）

34.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)頻率要求是每月至少一次。

（）

35.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露要求主要由《證券投資基金法》規(guī)定。

（）

36.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議的通過比例要求是代表基金份額20%以上。

（）

37.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則是收益優(yōu)先。

（）

38.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)將基金合同報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)備案。

（）

39.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則是收入優(yōu)先。

（）

40.基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露要求不包括基金管理人的薪酬水平。

（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金從業(yè)資格考試的科目包括______和______。

42.基金募集申請(qǐng)文件中，______是由基金管理人編制的。

43.基金合同中，關(guān)于______的描述屬于基金運(yùn)作方式部分。

44.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)頻率要求是______至少一次。

45.基金信息披露中，關(guān)于______的披露要求主要由《基金信息披露管理辦法》規(guī)定。

46.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，______的通過比例要求是代表基金份額30%以上。

47.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則是______優(yōu)先。

48.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______內(nèi)將基金合同報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)備案。

49.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則是______優(yōu)先。

50.基金信息披露中，關(guān)于______的披露要求不包括基金管理人的薪酬水平。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件。

52.簡(jiǎn)述基金募集申請(qǐng)文件的主要內(nèi)容。

53.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要原則。

54.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的召集程序。

55.簡(jiǎn)述基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)應(yīng)遵循的核心原則。

六、案例分析題（共10分）

某基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金銷售時(shí)，提供了以下資料：

（1）基金合同；

（2）基金招募說明書；

（3）基金產(chǎn)品資料概要；

（4）基金銷售協(xié)議。

但未提供基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

問題：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何改進(jìn)？

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金從業(yè)資格考試的單選題每題分值是1分。

2.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為進(jìn)取型的投資者可以購買C類基金產(chǎn)品。

3.C

解析：基金募集申請(qǐng)文件中，法律意見書的主要編制機(jī)構(gòu)是律師事務(wù)所。

4.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述屬于基金運(yùn)作方式部分。

5.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)頻率要求是每季度至少一次。

6.B

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露要求主要由《基金信息披露管理辦法》規(guī)定。

7.D

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議的通過比例要求是代表基金份額50%以上。

8.D

解析：基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則是投資者利益優(yōu)先。

9.B

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)將基金合同報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)備案。

10.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則是客戶利益優(yōu)先。

11.C

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露要求不包括基金管理人的薪酬水平。

12.B

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

13.C

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集程序中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在召開大會(huì)前7日公告召集事由、時(shí)間、地點(diǎn)和議事內(nèi)容。

14.D

解析：基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行復(fù)核時(shí)，主要復(fù)核以上所有內(nèi)容。

15.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金銷售時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供以上所有資料。

16.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金管理人的權(quán)利義務(wù)描述屬于基金管理人部分。

17.B

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金投資策略的披露要求主要由《基金信息披露管理辦法》規(guī)定。

18.D

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特別決議的通過比例要求是代表基金份額50%以上。

19.B

解析：基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則不包括利益沖突。

20.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則不包括收入優(yōu)先。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金募集申請(qǐng)文件中，主要包括基金合同草案、基金招募說明書草案、基金托管協(xié)議草案、基金管理人內(nèi)部控制制度等內(nèi)容。

22.ABCD

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露要求主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)、基金交易費(fèi)用等內(nèi)容。

23.ABCD

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集程序中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在召開大會(huì)前公告召集事由、時(shí)間、地點(diǎn)和議事內(nèi)容。

24.ABCD

解析：基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行復(fù)核時(shí)，主要復(fù)核以上所有內(nèi)容。

25.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金銷售時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供以上所有資料。

26.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金管理人的權(quán)利義務(wù)描述主要包括基金投資決策權(quán)、基金費(fèi)用提取權(quán)、基金信息披露權(quán)、基金份額持有人大會(huì)召集權(quán)等內(nèi)容。

27.ABCD

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金投資策略的披露要求主要包括基金投資目標(biāo)、基金投資范圍、基金投資限制、基金投資業(yè)績(jī)等內(nèi)容。

28.ABCD

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，哪些事項(xiàng)需要特別決議通過包括基金擴(kuò)募、基金合并、基金分立、基金終止等。

29.ABCD

解析：基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則包括風(fēng)險(xiǎn)控制、利益沖突、投資者利益優(yōu)先、收益優(yōu)先等內(nèi)容。

30.AC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則包括客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先等內(nèi)容。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金從業(yè)資格考試的成績(jī)有效期是3年。

32.×

解析：基金募集申請(qǐng)文件中，法律意見書由律師事務(wù)所編制。

33.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述屬于基金運(yùn)作方式部分。

34.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)頻率要求是每季度至少一次。

35.×

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露要求主要由《基金信息披露管理辦法》規(guī)定。

36.×

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議的通過比例要求是代表基金份額20%以上。

37.×

解析：基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則是投資者利益優(yōu)先。

38.√

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)將基金合同報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)備案。

39.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則是客戶利益優(yōu)先。

40.√

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露要求不包括基金管理人的薪酬水平。

四、填空題

41.基金法律法規(guī)、基金職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范

解析：基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)和基金職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范。

42.基金招募說明書

解析：基金募集申請(qǐng)文件中，基金招募說明書是由基金管理人編制的。

43.基金運(yùn)作方式

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述屬于基金運(yùn)作方式部分。

44.每季度

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)頻率要求是每季度至少一次。

45.基金費(fèi)用

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露要求主要由《基金信息披露管理辦法》規(guī)定。

46.特別決議

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特別決議的通過比例要求是代表基金份額30%以上。

47.投資者利益

解析：基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則是投資者利益優(yōu)先。

48.10日

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)將基金合同報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)備案。

49.客戶利益

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的主