第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前___日開始進行宣傳推介。

A.5

B.10

C.15

D.20

2.下列關于基金合同內容的表述中，錯誤的是？

A.基金運作方式

B.基金份額持有人權利義務

C.基金管理人、托管人的職責

D.基金管理人收取的業(yè)績報酬比例

3.以下哪種投資行為違反了基金從業(yè)人員禁止利益輸送的規(guī)定？

A.在了解內幕信息前，根據公開信息進行投資

B.將自營資金投資于其管理的基金產品

C.利用自己的職務便利，為本人或他人謀取不正當利益

D.參與基金產品的會計核算工作

4.下列不屬于基金信息披露分類的是？

A.臨時信息披露

B.日常信息披露

C.基金凈值公告

D.基金招募說明書

5.基金產品風險等級從低到高依次為：

A.R1、R2、R3、R4、R5

B.R5、R4、R3、R2、R1

C.R2、R1、R3、R4、R5

D.R1、R3、R2、R4、R5

6.基金份額凈值計算公式中，分子部分表示的是？

A.基金資產總值

B.基金負債

C.基金凈資產

D.基金份額總數

7.以下哪種情況會導致基金份額凈值下跌？

A.基金規(guī)模擴大

B.基金投資標的上漲

C.基金負債增加

D.基金管理人變更

8.基金信息披露的“及時性”原則要求，定期報告應在法定期限內披露，一般不超過基金合同生效后___日內。

A.30

B.60

C.90

D.180

9.下列關于基金銷售費用的表述中，錯誤的是？

A.基金認購費在認購時一次性支付

B.基金申購費在申購時一次性支付

C.基金贖回費在贖回時一次性支付

D.基金銷售服務費每日計提，從基金資產中扣除

10.基金管理人內部控制制度應當明確___的職責和權限。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.高級管理人員

D.以上都是

11.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員違規(guī)利用未公開信息交易？

A.在知曉基金持倉后，建議客戶購買該基金

B.利用自己的身份優(yōu)勢，獲取內幕信息

C.在監(jiān)管機構要求下，披露關聯交易信息

D.根據公開研究報告進行投資決策

12.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過___日。

A.30

B.60

C.90

D.180

13.基金合同生效后，基金管理人應當將基金財產交由___托管。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.中國證監(jiān)會

14.下列關于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是？

A.不得利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人謀取利益

B.不得從事內幕交易

C.不得挪用基金財產

D.不得投資于已上市流通的股票

15.基金托管人對基金財產的保管職責包括___。

A.安全保管基金財產

B.監(jiān)督基金管理人的投資運作

C.編制基金資產凈值表

D.以上都是

16.基金產品風險等級R3適合的投資者風險承受能力等級為？

A.穩(wěn)健型

B.進取型

C.保守型

D.容忍型

17.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應當___。

A.全面反映基金運作情況

B.不得含有虛假記載

C.語言簡明易懂

D.以上都是

18.基金管理人應當在每年___日前編制并披露基金年度報告。

A.3月31

B.6月30

C.9月30

D.12月31

19.下列關于基金業(yè)績評價的表述中，錯誤的是？

A.業(yè)績評價應考慮基金的風險調整后收益

B.可以簡單以基金凈值增長率作為唯一評價指標

C.應結合基金的投資目標和策略進行分析

D.業(yè)績比較基準應與市場基準一致

20.基金管理人召集基金份額持有人大會，應當至少提前___日通知基金份額持有人。

A.15

B.30

C.60

D.90

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同的主要內容不包括___。

A.基金運作方式

B.基金費用

C.基金管理人信息披露義務

D.基金份額上市交易規(guī)則

22.基金從業(yè)人員的禁止行為包括___。

A.利用自己的身份優(yōu)勢，謀取不正當利益

B.泄露基金未公開信息

C.接受利益相關方的賄賂或回扣

D.向基金份額持有人承諾收益或承擔虧損

23.基金信息披露的“準確性”原則要求___。

A.信息表述真實準確

B.不得誤導投資者

C.語言簡明易懂

D.披露內容完整

24.基金投資禁止行為包括___。

A.挪用基金財產

B.從事內幕交易

C.投資于禁止投資的領域

D.超越基金合同約定的投資范圍

25.基金銷售機構應當對基金銷售人員的___進行考核。

A.專業(yè)資格

B.銷售行為

C.道德品質

D.收入水平

26.基金管理人內部控制制度應當包括___內容。

A.組織架構

B.職責權限

C.操作流程

D.風險管理

27.基金份額凈值計算需要考慮___因素。

A.基金資產總值

B.基金負債

C.基金份額總數

D.基金管理人報酬

28.基金信息披露的“公平性”原則要求___。

A.信息披露對象一致

B.披露時間公平

C.披露內容公平

D.披露方式公平

29.基金銷售費用包括___。

A.認購費

B.申購費

C.贖回費

D.銷售服務費

30.基金從業(yè)人員的禁止行為包括___。

A.泄露內幕信息

B.利用手中的基金財產進行利益輸送

C.接受他人賄賂

D.在不同基金之間進行不當利益輸送

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以未開始發(fā)售基金份額就進行宣傳推介。

32.基金合同是規(guī)范基金運作的法律文件。

33.基金從業(yè)人員可以私下接受客戶全權委托進行投資操作。

34.基金凈值公告是基金日常信息披露的一種形式。

35.基金產品風險等級R5適合所有風險承受能力的投資者。

36.基金管理人應當建立健全內部控制制度，防范風險。

37.基金份額凈值計算公式為：基金凈資產÷基金份額總數。

38.基金銷售機構可以對投資者進行風險承受能力評估。

39.基金從業(yè)人員不得泄露基金未公開信息。

40.基金合同生效后，基金管理人可以隨意變更基金運作方式。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人應當建立健全___制度，確?；鹭敭a安全。

42.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應當___。

43.基金產品風險等級R1適合的投資者風險承受能力等級為___。

44.基金管理人應當在每年___日前編制并披露基金年度報告。

45.基金份額凈值計算公式中，分子部分表示的是___。

46.基金從業(yè)人員的禁止行為包括___利用手中的基金財產為本人或他人謀取利益。

47.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過___日。

48.基金管理人內部控制制度應當明確___的職責和權限。

49.基金信息披露的“準確性”原則要求信息表述___。

50.基金銷售機構應當對基金銷售人員的___進行考核。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金從業(yè)人員禁止利益輸送的幾種主要表現。

52.簡述基金信息披露的“及時性”原則的具體要求。

53.簡述基金管理人內部控制制度的主要內容。

54.簡述基金產品風險等級R3適合的投資者類型及其風險承受能力特征。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理公司基金經理張某，在知曉某上市公司即將發(fā)布業(yè)績預虧公告前，建議其好友李某購買該基金，并在公告發(fā)布后迅速賣出該基金份額，獲利頗豐。

（1）分析張某的行為是否違反了基金從業(yè)人員的行為規(guī)范？

（2）說明張某行為違反的具體規(guī)定，并解釋其危害性。

（3）基金管理公司應如何加強內部控制，防范此類行為的發(fā)生？

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據《證券投資基金法》第48條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前20日開始進行宣傳推介。

2.D

解析：基金合同內容不包括業(yè)績報酬比例，該內容屬于基金招募說明書或基金合同附件的范疇。

3.C

解析：根據《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第6條，基金從業(yè)人員不得利用職務便利，為本人或他人謀取不正當利益，屬于禁止利益輸送的表現。

4.D

解析：基金信息披露分類包括臨時信息披露、日常信息披露和基金凈值公告，不包括基金招募說明書。

5.A

解析：基金產品風險等級從低到高依次為R1、R2、R3、R4、R5。

6.C

解析：基金份額凈值計算公式為：基金凈資產÷基金份額總數，其中分子部分表示的是基金凈資產。

7.C

解析：基金負債增加會導致基金凈資產減少，從而基金份額凈值下跌。

8.C

解析：根據《證券投資基金法》第53條，基金管理人應當在每年9月30日前編制并披露基金年度報告。

9.B

解析：基金申購費可以在申購時一次性支付，也可以約定在其他支付方式，并非必須一次性支付。

10.D

解析：基金管理人內部控制制度應當明確董事會、監(jiān)事會、高級管理人員的職責和權限。

11.B

解析：根據《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第5條，利用未公開信息交易屬于違規(guī)行為。

12.B

解析：根據《證券投資基金法》第49條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過60日。

13.C

解析：根據《證券投資基金法》第42條，基金財產應當交由基金托管人托管。

14.D

解析：基金可以投資于已上市流通的股票，但需符合基金合同約定的投資范圍。

15.D

解析：基金托管人對基金財產的保管職責包括安全保管基金財產、監(jiān)督基金管理人的投資運作和編制基金資產凈值表。

16.A

解析：基金產品風險等級R3適合的投資者風險承受能力等級為穩(wěn)健型。

17.D

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應當全面反映基金運作情況、不得含有虛假記載、語言簡明易懂。

18.D

解析：根據《證券投資基金法》第53條，基金管理人應當在每年12月31日前編制并披露基金年度報告。

19.B

解析：業(yè)績評價應考慮基金的風險調整后收益，不能簡單以基金凈值增長率作為唯一評價指標。

20.B

解析：根據《證券投資基金法》第50條，基金管理人召集基金份額持有人大會，應當至少提前30日通知基金份額持有人。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.AD

解析：基金合同主要內容不包括基金份額上市交易規(guī)則，該內容屬于基金招募說明書。

22.ABCD

解析：根據《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第6條，基金從業(yè)人員的禁止行為包括利用身份優(yōu)勢謀取不正當利益、泄露未公開信息、接受賄賂或回扣、承諾收益或承擔虧損。

23.AB

解析：基金信息披露的“準確性”原則要求信息表述真實準確、不得誤導投資者。

24.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括挪用基金財產、從事內幕交易、投資于禁止投資的領域、超越基金合同約定的投資范圍。

25.ABC

解析：基金銷售機構應當對基金銷售人員的專業(yè)資格、銷售行為、道德品質進行考核。

26.ABCD

解析：基金管理人內部控制制度應當包括組織架構、職責權限、操作流程、風險管理等內容。

27.ABC

解析：基金份額凈值計算需要考慮基金資產總值、基金負債、基金份額總數。

28.ABCD

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求信息披露對象一致、時間公平、內容公平、方式公平。

29.ABCD

解析：基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費、銷售服務費。

30.ABCD

解析：基金從業(yè)人員的禁止行為包括泄露內幕信息、利用基金財產進行利益輸送、接受賄賂、在不同基金之間進行不當利益輸送。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據《證券投資基金法》第48條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前20日開始進行宣傳推介。

32.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運作的法律文件。

33.×

解析：根據《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第6條，基金從業(yè)人員不得私下接受客戶全權委托進行投資操作。

34.√

解析：基金凈值公告是基金日常信息披露的一種形式。

35.×

解析：基金產品風險等級R5適合風險承受能力較高的投資者，并非所有投資者。

36.√

解析：基金管理人應當建立健全內部控制制度，防范風險。

37.√

解析：基金份額凈值計算公式為：基金凈資產÷基金份額總數。

38.√

解析：基金銷售機構可以對投資者進行風險承受能力評估。

39.√

解析：基金從業(yè)人員不得泄露基金未公開信息。

40.×

解析：基金合同生效后，基金管理人不得隨意變更基金運作方式。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.內部控制

42.完整

43.穩(wěn)健型

44.12月3