第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試最高分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始進(jìn)行宣傳推介。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

2.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，正確的是？

（A）基金份額凈值由基金托管人計(jì)算并公告

（B）每日只計(jì)算一次基金份額凈值

（C）基金份額凈值是基金投資業(yè)績的最終體現(xiàn)

（D）基金份額凈值的高低直接影響投資者的申購贖回價(jià)格

3.根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，基金投資于股票的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的___%。

（A）60

（B）70

（C）80

（D）90

4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括？

（A）基金的運(yùn)作模式

（B）基金的投資策略

（C）基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（D）基金的風(fēng)險(xiǎn)評級

5.基金信息披露中，___是指基金管理人定期披露的、反映基金經(jīng)營業(yè)績和基金凈值變化的信息。

（A）基金招募說明書

（B）基金份額凈值公告

（C）基金定期報(bào)告

（D）基金清算報(bào)告

6.下列不屬于基金管理人職責(zé)的是？

（A）辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算

（B）基金份額的登記

（C）編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

（D）基金資產(chǎn)的投資管理

7.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括？

（A）以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

（B）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息

（C）向中國證監(jiān)會報(bào)告募集情況

（D）對投資者進(jìn)行賠償

8.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案材料。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

9.下列關(guān)于基金非公開募集的表述中，錯(cuò)誤的是？

（A）基金非公開募集的對象是少數(shù)特定投資者

（B）基金非公開募集不需要在中國證監(jiān)會注冊

（C）基金非公開募集的資金規(guī)模不受限制

（D）基金非公開募集的投資者人數(shù)不得超過200人

10.基金估值對象不包括？

（A）基金擁有的股票、債券

（B）基金擁有的貨幣資金

（C）基金擁有的房產(chǎn)

（D）基金應(yīng)承擔(dān)的債務(wù)

11.基金投資顧問的業(yè)務(wù)范圍不包括？

（A）為基金管理人提供投資建議

（B）代為管理基金財(cái)產(chǎn)

（C）參與基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)

（D）對基金投資業(yè)績進(jìn)行評估

12.下列關(guān)于基金份額申購贖回的表述中，錯(cuò)誤的是？

（A）基金份額申購贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算

（B）投資者申購基金份額時(shí)，需繳納申購費(fèi)

（C）投資者贖回基金份額時(shí)，需繳納贖回費(fèi)

（D）基金份額申購贖回價(jià)格由基金管理人自行決定

13.基金信息披露中，___是指基金管理人向投資者提供的、說明基金募集、投資目標(biāo)、運(yùn)作方式等基本信息的法律文件。

（A）基金定期報(bào)告

（B）基金招募說明書

（C）基金凈值公告

（D）基金清算報(bào)告

14.基金合同中，關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)等級的記載不包括？

（A）基金的風(fēng)險(xiǎn)特征

（B）基金的風(fēng)險(xiǎn)評級方法

（C）基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

（D）基金的投資策略

15.基金投資于非上市企業(yè)股權(quán)的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的___%。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)___日后30日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并依法進(jìn)行披露。

（A）月份

（B）季度

（C）半年度

（D）年度

17.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會。

（A）10

（B）20

（C）30

（D）60

18.基金募集期間，基金管理人不得___。

（A）進(jìn)行基金份額的發(fā)售

（B）進(jìn)行基金宣傳推介

（C）辦理基金份額的登記

（D）進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

19.基金信息披露中，___是指基金管理人向投資者提供的、反映基金經(jīng)營業(yè)績和基金凈值變化的信息。

（A）基金招募說明書

（B）基金份額凈值公告

（C）基金定期報(bào)告

（D）基金清算報(bào)告

20.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括？

（A）基金的運(yùn)作模式

（B）基金的投資策略

（C）基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（D）基金的風(fēng)險(xiǎn)評級

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容不包括？

（A）基金運(yùn)作方式

（B）基金的投資目標(biāo)

（C）基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（D）基金的風(fēng)險(xiǎn)評級

22.基金信息披露的禁止行為包括？

（A）虛假記載

（B）誤導(dǎo)性陳述

（C）重大遺漏

（D）不正當(dāng)競爭

23.基金投資顧問的業(yè)務(wù)范圍包括？

（A）為基金管理人提供投資建議

（B）參與基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)

（C）對基金投資業(yè)績進(jìn)行評估

（D）代為管理基金財(cái)產(chǎn)

24.基金份額申購贖回價(jià)格的計(jì)算方法包括？

（A）按比例計(jì)算

（B）按金額計(jì)算

（C）按份額計(jì)算

（D）按凈值計(jì)算

25.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括？

（A）基金的運(yùn)作模式

（B）基金的投資策略

（C）基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（D）基金的風(fēng)險(xiǎn)評級

26.基金信息披露的禁止行為包括？

（A）虛假記載

（B）誤導(dǎo)性陳述

（C）重大遺漏

（D）不正當(dāng)競爭

27.基金投資顧問的業(yè)務(wù)范圍包括？

（A）為基金管理人提供投資建議

（B）參與基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)

（C）對基金投資業(yè)績進(jìn)行評估

（D）代為管理基金財(cái)產(chǎn)

28.基金份額申購贖回價(jià)格的計(jì)算方法包括？

（A）按比例計(jì)算

（B）按金額計(jì)算

（C）按份額計(jì)算

（D）按凈值計(jì)算

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括？

（A）基金的運(yùn)作模式

（B）基金的投資策略

（C）基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（D）基金的風(fēng)險(xiǎn)評級

30.基金信息披露的禁止行為包括？

（A）虛假記載

（B）誤導(dǎo)性陳述

（C）重大遺漏

（D）不正當(dāng)競爭

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開始進(jìn)行宣傳推介。

（）

32.基金份額凈值是基金投資業(yè)績的最終體現(xiàn)。

（）

33.基金投資于股票的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的70%。

（）

34.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括基金的風(fēng)險(xiǎn)評級。

（）

35.基金信息披露中，基金招募說明書是基金管理人向投資者提供的、說明基金募集、投資目標(biāo)、運(yùn)作方式等基本信息的法律文件。

（）

36.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度后30日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并依法進(jìn)行披露。

（）

37.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會。

（）

38.基金募集期間，基金管理人不得進(jìn)行基金宣傳推介。

（）

39.基金信息披露中，基金份額凈值公告是基金管理人向投資者提供的、反映基金經(jīng)營業(yè)績和基金凈值變化的信息。

（）

40.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日開始進(jìn)行宣傳推介。

42.基金份額凈值是基金______的基礎(chǔ)。

43.基金投資于股票的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的______%。

44.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的______和______。

45.基金信息披露中，______是指基金管理人向投資者提供的、說明基金募集、投資目標(biāo)、運(yùn)作方式等基本信息的法律文件。

46.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)______日后30日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并依法進(jìn)行披露。

47.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會。

48.基金募集期間，基金管理人不得______。

49.基金信息披露中，______是指基金管理人向投資者提供的、反映基金經(jīng)營業(yè)績和基金凈值變化的信息。

50.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括基金______。

五、簡答題（共30分）

51.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

52.基金信息披露的禁止行為有哪些？

53.基金投資顧問的業(yè)務(wù)范圍包括哪些？

54.基金份額申購贖回價(jià)格的計(jì)算方法有哪些？

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人擬募集一只股票型基金，基金合同中約定的基金運(yùn)作方式為：投資于股票的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的70%，投資于非上市企業(yè)股權(quán)的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5%。在基金募集期間，基金管理人進(jìn)行了大量的宣傳推介活動，但最終募集失敗。請分析該基金管理人是否需要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任？

一、單選題（共20分）

1.A

2.D

3.B

4.D

5.B

6.B

7.D

8.B

9.C

10.C

11.B

12.D

13.B

14.D

15.B

16.B

17.C

18.D

19.B

20.D

解析：

1.A（根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介。）

2.D（基金份額凈值是基金投資業(yè)績的最終體現(xiàn)，是投資者申購贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。）

3.B（根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，基金投資于股票的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的70%。）

4.D（基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的運(yùn)作模式、投資策略、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等，不包括基金的風(fēng)險(xiǎn)評級。）

5.B（基金份額凈值公告是基金管理人定期披露的、反映基金經(jīng)營業(yè)績和基金凈值變化的信息。）

6.B（基金份額的登記由基金托管人負(fù)責(zé)。）

7.D（基金募集失敗，基金管理人不需要對投資者進(jìn)行賠償。）

8.B（基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案材料。）

9.C（基金非公開募集的資金規(guī)模不得超過200萬元人民幣。）

10.C（基金估值對象不包括基金擁有的房產(chǎn)。）

11.B（基金投資顧問不能代為管理基金財(cái)產(chǎn)。）

12.D（基金份額申購贖回價(jià)格由市場供求關(guān)系決定。）

13.B（基金招募說明書是基金管理人向投資者提供的、說明基金募集、投資目標(biāo)、運(yùn)作方式等基本信息的法律文件。）

14.D（基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)險(xiǎn)評級方法、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等。）

15.B（基金投資于非上市企業(yè)股權(quán)的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的10%。）

16.B（基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度后30日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并依法進(jìn)行披露。）

17.C（基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會。）

18.D（基金募集期間，基金管理人可以進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資管理。）

19.B（基金份額凈值公告是基金管理人向投資者提供的、反映基金經(jīng)營業(yè)績和基金凈值變化的信息。）

20.D（基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的運(yùn)作模式、投資策略、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.AD

22.ABCD

23.ABC

24.CD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABC

28.CD

29.ABCD

30.ABCD

解析：

21.AD（基金合同的主要內(nèi)容不包括基金的風(fēng)險(xiǎn)評級。）

22.ABCD（基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏、不正當(dāng)競爭。）

23.ABC（基金投資顧問的業(yè)務(wù)范圍包括為基金管理人提供投資建議、參與基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、對基金投資業(yè)績進(jìn)行評估。）

24.CD（基金份額申購贖回價(jià)格的計(jì)算方法包括按份額計(jì)算、按凈值計(jì)算。）

25.ABCD（基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的運(yùn)作模式、投資策略、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。）

26.ABCD（基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏、不正當(dāng)競爭。）

27.ABC（基金投資顧問的業(yè)務(wù)范圍包括為基金管理人提供投資建議、參與基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、對基金投資業(yè)績進(jìn)行評估。）

28.CD（基金份額申購贖回價(jià)格的計(jì)算方法包括按份額計(jì)算、按凈值計(jì)算。）

29.ABCD（基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的運(yùn)作模式、投資策略、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。）

30.ABCD（基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏、不正當(dāng)競爭。）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.×

34.×

35.√

36.√

37.√

38.×

39.×

40.×

解析：

31.√（根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介。）

32.×（基金份額凈值是基金投資業(yè)績的參考指標(biāo)，不是最終體現(xiàn)。）

33.×（根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，基金投資于股票的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的70%。）

34.×（基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的風(fēng)險(xiǎn)評級。）

35.√（基金招募說明書是基金管理人向投資者提供的、說明基金募集、投資目標(biāo)、運(yùn)作方式等基本信息的法律文件。）

36.√（基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度后30日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并依法進(jìn)行披露。）

37.√（基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會。）

38.×（基金募集期間，基金管理人可以進(jìn)行基金宣傳推介。）

39.×（基金份額凈值公告是基金管理人定期披露的、反映基金經(jīng)營業(yè)績和基金凈值變化的信息。）

40.×（基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的風(fēng)險(xiǎn)評級。）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.5

42.價(jià)值

43.70

44.運(yùn)作模式；投資策略

45.基金招募說明書

46.季度

47.30

48.進(jìn)行基金宣傳推介

49.基金份額凈值公告

50.風(fēng)險(xiǎn)評級

解析：

41.5（根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介。）

42.價(jià)值（基金份額凈值是基金價(jià)值的體現(xiàn)。）

43.70（根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，基金投資于股票的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的70%。）

44.運(yùn)作模式；投資策略（基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的運(yùn)作模式和投資策略。）

45.基金招募說明書（基金招募說明書是基金管理人向投資者提供的、說明基金募集、投資目標(biāo)、運(yùn)作方式等基本信息的法律文件。）

46.季度（基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度后30日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并依法進(jìn)行披露。）

47.30（基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會。）

48.進(jìn)行基金宣傳推介（基金募集期間，基金管理人不得進(jìn)行基金宣傳推介。）

49.基金份額凈值公告（基金份額凈值公告是基金管理人定期披露的、反映基金經(jīng)營業(yè)績和基金凈值變化的信息。）

50.風(fēng)險(xiǎn)評級（基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的風(fēng)險(xiǎn)評級。）

五、簡答題（共30分）

51.答：基金合同的主要內(nèi)容包括：

①基金的名稱和投資目標(biāo)；

②基金的運(yùn)作方式；

③基金的投資范圍和投資策略；

④基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；

⑤基金份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換的規(guī)則；

⑥基金份額持有人大會的規(guī)則；

⑦基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)；

⑧基金的收益分配原則、方式和管理人的報(bào)酬；

⑨基金的財(cái)產(chǎn)管理方式；

⑩基金的信息披露方式；

?法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

52.答：基金信息披露的禁止行為包括：

①虛假記載；

②誤導(dǎo)性陳述；

③重大遺漏；

④不正當(dāng)競