第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資金考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項不是必須提供的資料？（）

A.客戶本人有效身份證明文件

B.證券賬戶開戶申請表

C.信用證券賬戶開戶申請表

D.客戶最近三個月的資產(chǎn)證明

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶開展融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項指標(biāo)不屬于風(fēng)控核心指標(biāo)？（）

A.客戶信用額度使用率

B.客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例

C.客戶日均交易金額

D.客戶負(fù)債比例

3.以下哪種情況不屬于客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例警戒線的觸發(fā)情形？（）

A.維持擔(dān)保比例低于150%

B.維持擔(dān)保比例低于140%

C.維持擔(dān)保比例低于130%

D.維持擔(dān)保比例低于120%

4.融資融券交易過程中，客戶信用賬戶內(nèi)證券的賣出與買回操作受到的限制不包括？（）

A.不得賣空證券

B.不得全倉賣出

C.賣出證券價格不得低于前收盤價

D.買回證券價格不得高于前收盤價

5.證券公司為客戶進(jìn)行轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)時，以下哪項操作不符合規(guī)定？（）

A.向轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券出借機(jī)構(gòu)出借證券

B.向其他證券公司出借證券

C.向客戶提供證券出借服務(wù)

D.未經(jīng)證券交易所同意，擅自出借特定證券

6.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，證券公司向轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券出借機(jī)構(gòu)收取的出借費(fèi)用，其計算基準(zhǔn)利率一般參考以下哪項利率？（）

A.貨幣市場利率

B.股票市場平均市盈率

C.證券公司內(nèi)部資金成本率

D.中國人民銀行公布的貸款市場報價利率（LPR）

7.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其合規(guī)風(fēng)控措施？（）

A.設(shè)置維持擔(dān)保比例預(yù)警線

B.對客戶進(jìn)行風(fēng)險評估

C.限制客戶交易次數(shù)

D.實(shí)時監(jiān)控客戶信用賬戶

8.客戶在信用賬戶內(nèi)買入證券時，其所需資金來源正確的是？（）

A.僅限于客戶自有資金

B.僅限于客戶信用額度

C.可同時使用自有資金和信用額度

D.不可使用自有資金

9.證券公司為客戶辦理信用賬戶銷戶時，以下哪項流程不屬于規(guī)定要求？（）

A.客戶提交銷戶申請

B.證券公司核對客戶信用賬戶狀態(tài)

C.客戶結(jié)清所有未了債務(wù)

D.證券公司直接為客戶辦理銷戶手續(xù)

10.以下哪種行為不屬于證券公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中禁止的行為？（）

A.向客戶出租轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券

B.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自擴(kuò)大轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)范圍

C.對轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券進(jìn)行合理維護(hù)

D.向客戶承諾保本保息

11.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶內(nèi)證券的賣出價格受到的限制主要是基于？（）

A.證券公司風(fēng)險控制政策

B.證券交易所交易規(guī)則

C.客戶個人風(fēng)險偏好

D.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券出借機(jī)構(gòu)要求

12.證券公司在辦理融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶信用評級的主要依據(jù)不包括？（）

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶交易經(jīng)驗(yàn)

C.客戶信用記錄

D.客戶職業(yè)穩(wěn)定性

13.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，證券公司向客戶出借證券時，其收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的制定需要遵循以下哪項原則？（）

A.高于市場平均水平

B.低于成本費(fèi)用

C.公平、合理、透明

D.完全由證券公司自主決定

14.信用賬戶維持擔(dān)保比例的警戒線和平倉線的設(shè)置，主要目的是？（）

A.限制客戶交易權(quán)限

B.規(guī)避監(jiān)管處罰

C.防范信用風(fēng)險

D.提高證券公司收益

15.融資融券交易過程中，客戶信用賬戶內(nèi)證券的買回操作受到的限制不包括？（）

A.買回價格不得低于前收盤價

B.買回數(shù)量不得超過信用額度

C.買回證券必須為原賣出證券

D.買回操作需在特定時間段內(nèi)進(jìn)行

16.證券公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時，其轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券出借利率一般參考以下哪項利率確定？（）

A.融資利率

B.融券利率

C.證券公司內(nèi)部資金成本率

D.中國證券業(yè)協(xié)會公布的基準(zhǔn)利率

17.客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于平倉線時，證券公司應(yīng)采取的措施主要是？（）

A.立即限制客戶所有交易

B.向客戶發(fā)出追加擔(dān)保物通知

C.強(qiáng)制平倉部分證券

D.免除客戶所有債務(wù)

18.證券公司為客戶辦理轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其必須履行的職責(zé)？（）

A.對客戶進(jìn)行信用評估

B.向客戶收取出借費(fèi)用

C.為客戶提供證券買賣建議

D.確保轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券安全

19.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶內(nèi)證券的賣出操作受到的限制主要是基于？（）

A.證券公司風(fēng)險控制政策

B.證券交易所交易規(guī)則

C.客戶個人風(fēng)險偏好

D.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券出借機(jī)構(gòu)要求

20.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，其信用風(fēng)險控制措施不包括？（）

A.設(shè)置信用額度

B.設(shè)置維持擔(dān)保比例

C.實(shí)時監(jiān)控客戶信用賬戶

D.直接為客戶進(jìn)行證券買賣決策

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪些資料是必須提供的？（）

A.客戶本人有效身份證明文件

B.證券賬戶開戶申請表

C.信用證券賬戶開戶申請表

D.客戶證券交易經(jīng)歷證明

22.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪些指標(biāo)屬于風(fēng)控核心指標(biāo)？（）

A.客戶信用額度使用率

B.客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例

C.客戶日均交易金額

D.客戶負(fù)債比例

23.融資融券交易過程中，客戶信用賬戶內(nèi)證券的賣出操作受到的限制包括？（）

A.不得賣空證券

B.不得全倉賣出

C.賣出證券價格不得低于前收盤價

D.賣出證券價格不得高于前收盤價

24.證券公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.向客戶出租轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券

B.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自擴(kuò)大轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)范圍

C.對轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券進(jìn)行合理維護(hù)

D.向客戶承諾保本保息

25.證券公司在辦理融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶信用評級的主要依據(jù)包括？（）

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶交易經(jīng)驗(yàn)

C.客戶信用記錄

D.客戶職業(yè)穩(wěn)定性

26.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，證券公司向客戶出借證券時，其收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的制定需要遵循以下哪些原則？（）

A.高于市場平均水平

B.低于成本費(fèi)用

C.公平、合理、透明

D.完全由證券公司自主決定

27.信用賬戶維持擔(dān)保比例的警戒線和平倉線的設(shè)置，其主要目的是？（）

A.限制客戶交易權(quán)限

B.規(guī)避監(jiān)管處罰

C.防范信用風(fēng)險

D.提高證券公司收益

28.融資融券交易過程中，客戶信用賬戶內(nèi)證券的買回操作受到的限制包括？（）

A.買回價格不得低于前收盤價

B.買回數(shù)量不得超過信用額度

C.買回證券必須為原賣出證券

D.買回操作需在特定時間段內(nèi)進(jìn)行

29.證券公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時，其轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券出借利率一般參考以下哪些利率確定？（）

A.融資利率

B.融券利率

C.證券公司內(nèi)部資金成本率

D.中國證券業(yè)協(xié)會公布的基準(zhǔn)利率

30.客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于平倉線時，證券公司應(yīng)采取的措施包括？（）

A.立即限制客戶所有交易

B.向客戶發(fā)出追加擔(dān)保物通知

C.強(qiáng)制平倉部分證券

D.免除客戶所有債務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，客戶需要提供本人有效身份證明文件。（）

32.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶開展融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用額度使用率屬于風(fēng)控核心指標(biāo)。（）

33.客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于140%時，觸發(fā)警戒線，證券公司應(yīng)向客戶發(fā)出追加擔(dān)保物通知。（）

34.融資融券交易過程中，客戶信用賬戶內(nèi)證券的賣出與買回操作均受到價格限制，即賣出價格不得低于前收盤價，買回價格不得高于前收盤價。（）

35.證券公司向轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券出借機(jī)構(gòu)出借證券時，可以未經(jīng)證券交易所同意。（）

36.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，證券公司向客戶出借證券時，其收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的制定完全由證券公司自主決定。（）

37.信用賬戶維持擔(dān)保比例的警戒線和平倉線的設(shè)置，主要目的是防范信用風(fēng)險。（）

38.融資融券交易過程中，客戶信用賬戶內(nèi)證券的買回操作必須使用原賣出證券進(jìn)行。（）

39.證券公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時，其轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券出借利率一般參考中國證券業(yè)協(xié)會公布的基準(zhǔn)利率確定。（）

40.客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于平倉線時，證券公司應(yīng)立即限制客戶所有交易。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，客戶需要提供__________和__________。（）

42.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶開展融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例的警戒線一般設(shè)置為__________。（）

43.融資融券交易過程中，客戶信用賬戶內(nèi)證券的賣出操作受到的價格限制主要是基于__________規(guī)則。（）

44.證券公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時，其轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券出借利率一般參考__________確定基礎(chǔ)利率。（）

45.客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于__________時，觸發(fā)平倉線，證券公司應(yīng)采取強(qiáng)制平倉措施。（）

46.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，其信用風(fēng)險控制措施主要包括__________、__________和__________。（）

47.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，證券公司向客戶出借證券時，其收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)一般包括__________和__________兩部分。（）

48.信用賬戶維持擔(dān)保比例的警戒線和平倉線的設(shè)置，主要目的是__________和__________。（）

49.融資融券交易過程中，客戶信用賬戶內(nèi)證券的買回操作必須使用__________進(jìn)行。（）

50.證券公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時，其轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券出借利率一般參考__________確定基礎(chǔ)利率。（）

五、簡答題（共5題，每題5分，共25分）

51.簡述證券公司為客戶開立信用證券賬戶時需要滿足的基本條件。

52.簡述融資融券交易過程中，客戶信用賬戶內(nèi)證券的賣出操作受到的限制。

53.簡述證券公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時，其轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券出借利率的制定原則。

54.簡述客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例的警戒線和平倉線的設(shè)置目的。

55.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，其信用風(fēng)險控制措施的主要內(nèi)容包括哪些方面。

六、案例分析題（共1題，共15分）

56.某證券公司客戶張三，信用賬戶維持擔(dān)保比例為135%。當(dāng)日，張三賣出信用賬戶內(nèi)部分證券，總金額為100萬元，買入其他證券總金額為80萬元。次日，該部分賣出證券的收盤價為9元，買入證券的收盤價為10元。請問：

（1）張三信用賬戶維持擔(dān)保比例變化了多少？

（2）如果該證券公司信用賬戶維持擔(dān)保比例的警戒線為140%，平倉線為130%，張三當(dāng)日操作是否觸發(fā)警戒線或平倉線？

（3）如果張三當(dāng)日操作觸發(fā)警戒線，證券公司應(yīng)采取哪些措施？

（4）請結(jié)合案例，分析融資融券交易過程中，客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例管理的重要性。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.D

2.C

3.A

4.B

5.D

6.A

7.C

8.C

9.D

10.C

11.B

12.D

13.C

14.C

15.D

16.A

17.B

18.C

19.B

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

22.ABD

23.ABC

24.ABD

25.ABCD

26.C

27.C

28.ABC

29.BCD

30.BC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

36.×

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶本人有效身份證明文件信用證券賬戶開戶申請表

42.140%

43.證券交易所

44.融資利率

45.130%

46.設(shè)置信用額度設(shè)置維持擔(dān)保比例實(shí)時監(jiān)控客戶信用賬戶

47.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券出借費(fèi)用轉(zhuǎn)融通證券出借利息

48.防范信用風(fēng)險規(guī)避監(jiān)管處罰

49.原賣出證券

50.融資利率

五、簡答題（共5題，每題5分，共25分）

51.答：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需要滿足以下基本條件：

①客戶必須是該證券公司的合格投資者，具備相應(yīng)的風(fēng)險承受能力；

②客戶必須在該公司開立證券賬戶；

③客戶必須提供本人有效身份證明文件；

④客戶必須提交信用證券賬戶開戶申請表；

⑤客戶必須符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

52.答：融資融券交易過程中，客戶信用賬戶內(nèi)證券的賣出操作受到以下限制：

①不得賣空證券；

②賣出證券價格不得低于前收盤價；

③賣出證券數(shù)量不得超過信用額度；

④賣出證券必須為信用賬戶內(nèi)持有的證券。

53.答：證券公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時，其轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券出借利率的制定原則包括：

①公平、合理、透明；

②參考市場利率水平；

③考慮轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券的風(fēng)險程度；

④符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。

54.答：客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例的警戒線和平倉線的設(shè)置目的主要包括：

①防范信用風(fēng)險，防止客戶信用賬戶風(fēng)險過高；

②規(guī)避監(jiān)管處罰，確保業(yè)務(wù)合規(guī)；

③保護(hù)證券公司利益，減少損失。

55.答：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，其信用風(fēng)險控制措施的主要內(nèi)容包括：

①設(shè)置信用額度，根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力設(shè)定合理的信用額度；

②設(shè)置維持擔(dān)保比例，設(shè)定警戒線和平倉線，監(jiān)控客戶信用賬戶風(fēng)險；

③實(shí)時監(jiān)控客戶信用賬戶，及時發(fā)現(xiàn)異常情況并采取措施；

④加強(qiáng)客戶風(fēng)險管