基金從業(yè)人員資格練習(xí)題含答案2025年1.關(guān)于公開募集基金的募集期限，下列說法正確的是（）。A.自基金份額發(fā)售之日起不得超過3個月B.自基金合同生效之日起不得超過3個月C.自中國證監(jiān)會受理募集申請之日起不得超過6個月D.自基金管理人提交募集申請之日起不得超過6個月2.下列屬于基金管理人應(yīng)當履行的職責(zé)有（）。Ⅰ.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬Ⅱ.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案Ⅲ.進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告Ⅳ.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理條例》，下列關(guān)于私募基金募集的說法，錯誤的是（）。A.私募基金管理人不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金B(yǎng).私募基金管理人可以通過講座、報告會向不特定對象宣傳推介C.私募基金管理人應(yīng)當對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力進行評估D.私募基金募集完畢后，私募基金管理人應(yīng)當向基金業(yè)協(xié)會備案4.關(guān)于基金信息披露的時間要求，下列說法正確的是（）。A.基金季度報告應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完成并披露B.基金半年度報告應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起60個工作日內(nèi)編制完成并披露C.基金年度報告應(yīng)當在每年結(jié)束之日起90個工作日內(nèi)編制完成并披露D.基金臨時報告應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)披露5.根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)投資者適當性管理的說法，錯誤的是（）。A.應(yīng)當了解投資者的基本信息、財務(wù)狀況、投資目標等信息B.應(yīng)當將投資者分為普通投資者和專業(yè)投資者，專業(yè)投資者需符合一定條件C.對于普通投資者，銷售機構(gòu)可以向其主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品D.銷售機構(gòu)應(yīng)當對適當性管理工作進行評估，及時調(diào)整完善6.基金管理人在反洗錢工作中應(yīng)當履行的義務(wù)不包括（）。A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.對客戶進行身份識別C.報告大額交易和可疑交易D.為客戶提供洗錢資金的劃轉(zhuǎn)服務(wù)7.基金從業(yè)人員甲在任職期間，利用因職務(wù)便利獲取的未公開信息，從事與該信息相關(guān)的證券交易活動，甲的行為違反了（）。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.客戶至上8.關(guān)于基金份額持有人大會的召開，下列說法正確的是（）。A.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式等事項B.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.轉(zhuǎn)換基金運作方式的決議，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過D.更換基金管理人的決議，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過9.某基金管理公司的基金經(jīng)理乙，在其管理的基金持倉某股票期間，將該股票的未公開重大利好信息告知其好友丙，丙據(jù)此買入該股票獲利。乙的行為違反了（）。A.客戶利益優(yōu)先B.守法合規(guī)C.專業(yè)審慎D.忠誠盡責(zé)10.根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，下列關(guān)于基金分類的說法，正確的是（）。A.股票基金需將80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票B.債券基金需將50%以上的基金資產(chǎn)投資于債券C.貨幣市場基金可以投資于股票D.混合基金投資于股票、債券的比例均不得超過50%11.關(guān)于基金銷售適用性的實施，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行評價B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當對投資者的風(fēng)險承受能力進行評估C.基金銷售機構(gòu)可以向風(fēng)險承受能力最低類別的投資者銷售高風(fēng)險基金產(chǎn)品D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全普通投資者與基金產(chǎn)品的風(fēng)險匹配機制12.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，下列不屬于基金管理公司市場風(fēng)險的是（）。A.利率風(fēng)險B.匯率風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.股票價格風(fēng)險13.某私募基金管理人未按規(guī)定向投資者披露基金投資標的重大損失信息，該行為違反了（）。A.公平對待投資者原則B.高效便民原則C.信息披露義務(wù)D.投資者適當性義務(wù)14.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，下列說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.決定基金的投資計劃和投資方案15.根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.決定基金擴募或者延長基金合同期限D(zhuǎn).對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟16.某基金銷售機構(gòu)在宣傳推介材料中使用“業(yè)績穩(wěn)健，穩(wěn)賺不賠”的表述，該行為違反了（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則17.關(guān)于基金合同的生效條件，下列說法正確的是（）。A.公開募集基金的基金合同自中國證監(jiān)會核準之日起生效B.公開募集基金的基金合同自基金份額發(fā)售結(jié)束之日起生效C.公開募集基金的基金合同自基金管理人、基金托管人簽字蓋章之日起生效D.公開募集基金的基金合同自基金份額持有人大會通過之日起生效18.私募基金管理人應(yīng)當在私募基金募集完畢后（）個工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進行備案。A.10B.20C.30D.6019.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當遵循的核心職業(yè)道德規(guī)范不包括（）。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.利益優(yōu)先D.忠誠盡責(zé)20.關(guān)于基金的巨額贖回，下列說法錯誤的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以決定全額贖回或部分延期贖回C.部分延期贖回時，未受理的贖回申請自動撤銷D.基金管理人應(yīng)當在3個交易日內(nèi)披露巨額贖回的處理情況21.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理條例》，私募基金管理人應(yīng)當保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.2022.某基金管理公司的合規(guī)管理部門發(fā)現(xiàn)，基金經(jīng)理在交易中存在頻繁對倒行為，該行為可能涉及（）。A.內(nèi)幕交易B.操縱市場C.老鼠倉D.虛假陳述23.關(guān)于基金的信息披露，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完成年度報告并披露B.基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)編制完成半年度報告并披露C.基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完成季度報告并披露D.基金發(fā)生重大事件時，基金管理人應(yīng)當在2個工作日內(nèi)編制并披露臨時報告24.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金份額持有人大會決議D.基金托管協(xié)議25.關(guān)于基金的投資限制，下列說法錯誤的是（）。A.基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔保B.基金財產(chǎn)不得用于承銷證券C.基金財產(chǎn)可以用于買賣其他基金份額，但國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外D.基金財產(chǎn)不得用于從事承擔無限責(zé)任的投資26.私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元且符合相關(guān)標準的單位和個人。A.50B.100C.200D.50027.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當優(yōu)先考慮（）的利益。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.自己28.關(guān)于基金的募集，下列說法錯誤的是（）。A.公開募集基金應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會注冊B.私募基金可以向合格投資者之外的單位和個人募集資金C.基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上，方可辦理基金備案手續(xù)D.基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用29.某基金管理公司因未履行適當性管理義務(wù)，導(dǎo)致投資者購買了與其風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品并遭受損失，該公司應(yīng)當承擔（）。A.刑事責(zé)任B.行政責(zé)任C.民事賠償責(zé)任D.紀律處分30.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當（）。A.繼續(xù)執(zhí)行并向中國證監(jiān)會報告B.拒絕執(zhí)行并