第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁金元證劵從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從業(yè)人員在接待客戶時(shí)，以下哪種行為不符合《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定？（）

A.向客戶明確告知投資風(fēng)險(xiǎn)，并簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.根據(jù)客戶資金量推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品

C.在未了解客戶適當(dāng)性情況下，強(qiáng)行向客戶推銷高收益產(chǎn)品

D.定期對(duì)客戶持倉進(jìn)行跟蹤，并提供投資建議

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，必須確?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不低于（）？

A.R1級(jí)

B.R2級(jí)

C.R3級(jí)

D.R4級(jí)

3.證券投資顧問提供投資建議時(shí)，以下哪種做法存在利益沖突風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.僅依據(jù)客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供客觀建議

B.同時(shí)代理多家基金公司產(chǎn)品，向客戶推薦業(yè)績(jī)較好的產(chǎn)品

C.向客戶收取咨詢費(fèi)，并按客戶交易量提成

D.在提供投資建議前，向客戶充分披露自身可能存在的利益關(guān)系

4.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于信息管理控制的內(nèi)容？（）

A.建立健全信息系統(tǒng)安全管理制度

B.嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度

C.確保交易數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

D.制定客戶投訴處理流程

5.根據(jù)深圳證券交易所主板股票上市規(guī)則，上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值時(shí)，其股票交易可能被實(shí)施（）？

A.退市風(fēng)險(xiǎn)警示

B.暫停上市

C.特別處理

D.股票質(zhì)押

6.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況可能違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？（）

A.與客戶簽訂書面資產(chǎn)管理合同，明確雙方權(quán)利義務(wù)

B.將客戶資產(chǎn)交由具有基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行進(jìn)行托管

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃的業(yè)績(jī)報(bào)酬與管理人收益掛鉤，比例超過30%

D.建立健全資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

7.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及證券市場(chǎng)信息的，以下哪種行為符合規(guī)定？（）

A.直接或間接推薦特定證券品種

B.發(fā)布未經(jīng)證實(shí)的小道消息

C.在署名文章中客觀分析行業(yè)趨勢(shì)

D.以個(gè)人名義承諾投資收益

8.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用證券賬戶資產(chǎn)占全部保證金的比例不低于（）？

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

9.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，以下哪種做法不屬于《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》中禁止的行為？（）

A.向特定客戶群體提供定制化投資建議

B.收取咨詢費(fèi)后，為客戶進(jìn)行全權(quán)委托投資操作

C.在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示投資顧問執(zhí)業(yè)資格證明

D.向客戶承諾最低收益

10.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)務(wù)管理控制的內(nèi)容？（）

A.建立健全財(cái)務(wù)報(bào)告制度

B.加強(qiáng)對(duì)資金營(yíng)運(yùn)的監(jiān)控

C.嚴(yán)格執(zhí)行費(fèi)用開支標(biāo)準(zhǔn)

D.制定經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷方案

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.利用內(nèi)幕信息為本人或他人謀取利益

B.未經(jīng)批準(zhǔn)，在非工作時(shí)間處理客戶交易委托

C.在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公開披露個(gè)人及家庭投資情況

D.接受或索取客戶財(cái)物

12.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些投資行為符合規(guī)定？（）

A.從事內(nèi)幕交易

B.將客戶資產(chǎn)用于資金拆借

C.按合同約定投資于股票、債券、期貨、期權(quán)等金融衍生品

D.分散投資于不同行業(yè)、不同風(fēng)格的資產(chǎn)

13.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些內(nèi)容屬于風(fēng)險(xiǎn)管理控制？（）

A.建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和預(yù)警機(jī)制

B.加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)控

C.制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

D.嚴(yán)格執(zhí)行交易授權(quán)制度

14.根據(jù)上海證券交易所主板股票上市規(guī)則，上市公司出現(xiàn)以下哪些情況，可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示？（）

A.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值

B.公司治理存在重大缺陷

C.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)受到嚴(yán)重影響且預(yù)計(jì)在三個(gè)月內(nèi)不能恢復(fù)正常

D.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的股東權(quán)益低于人民幣1000萬元

15.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，以下哪些做法符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求？（）

A.向客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)或者建議

B.從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.收取咨詢費(fèi)

D.為客戶提供投資決策依據(jù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶約定利益分成或者不利益分成。（）

17.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞迷u(píng)級(jí)不低于R2級(jí)。（）

18.證券投資顧問提供投資建議時(shí)，可以以個(gè)人名義承諾投資收益。（）

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，信息管理控制是指建立健全信息系統(tǒng)安全管理制度。（）

20.根據(jù)深圳證券交易所主板股票上市規(guī)則，上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值時(shí)，其股票交易可能被實(shí)施特別處理。（）

21.證券公司從業(yè)人員在接待客戶時(shí)，可以詢問客戶的家庭成員投資情況。（）

22.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以將客戶資產(chǎn)用于購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)。（）

23.證券公司內(nèi)部控制制度中，財(cái)務(wù)管理控制是指建立健全財(cái)務(wù)報(bào)告制度。（）

24.根據(jù)上海證券交易所主板股票上市規(guī)則，上市公司出現(xiàn)最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的股東權(quán)益低于人民幣1000萬元的情況，可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示。（）

25.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，可以為客戶提供投資決策依據(jù)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守__________和__________的規(guī)定，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

27.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須建立健全__________制度，確保客戶資產(chǎn)的安全完整。

28.證券投資顧問提供投資建議時(shí)，必須以__________為前提，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，__________控制是指建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和預(yù)警機(jī)制。

30.根據(jù)深圳證券交易所主板股票上市規(guī)則，上市公司出現(xiàn)__________時(shí)，其股票交易可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示。

31.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保__________，不得向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息。

32.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及證券市場(chǎng)信息的，必須遵守__________的規(guī)定，不得發(fā)布未經(jīng)證實(shí)的信息。

33.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須確保__________不低于150%。

34.證券公司內(nèi)部控制制度中，__________控制是指加強(qiáng)對(duì)資金營(yíng)運(yùn)的監(jiān)控。

35.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須按照__________的要求，向客戶提供投資建議。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題10分）

36.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如何防范利益沖突風(fēng)險(xiǎn)？

37.簡(jiǎn)述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，如何防范信用風(fēng)險(xiǎn)？

38.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，如何確保投資建議的適當(dāng)性？

六、案例分析題（共25分）

39.某證券公司客戶經(jīng)理張某，在為客戶介紹股票型基金時(shí)，得知該客戶最近投資了某只股票且虧損嚴(yán)重。張某為了促成交易，向客戶夸大該基金的投資收益，并承諾該基金一定能夠翻倍。請(qǐng)問張某的行為存在哪些問題？如何防范類似問題？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.C

2.C

3.C

4.D

5.A

6.C

7.C

8.C

9.A

10.D

11.A

12.C

13.A

14.A

15.A

16.×

17.×

18.×

19.√

20.√

21.×

22.×

23.√

24.√

25.√

26.中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》

27.客戶資產(chǎn)

28.客戶適當(dāng)性

29.風(fēng)險(xiǎn)管理

30.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值

31.投資建議的適當(dāng)性

32.信息披露

33.維持擔(dān)保比例

34.財(cái)務(wù)管理

35.《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

二、多選題

11.ABD

12.CD

13.ABCD

14.AC

15.AC

三、判斷題

16.×

17.×

18.×

19.√

20.√

21.×

22.×

23.√

24.√

25.√

四、填空題

26.中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》

27.客戶資產(chǎn)

28.客戶適當(dāng)性

29.風(fēng)險(xiǎn)管理

30.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值

31.投資建議的適當(dāng)性

32.信息披露

33.維持擔(dān)保比例

34.財(cái)務(wù)管理

35.《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

五、簡(jiǎn)答題

36.答：

①了解客戶身份和適當(dāng)性；

②遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德；

③建立利益沖突管理制度；

④及時(shí)向客戶披露利益沖突；

⑤采取有效措施防范利益沖突。

37.答：

①客戶信用評(píng)估；

②保證金比例監(jiān)控；

③維持擔(dān)保比例監(jiān)控；

④風(fēng)險(xiǎn)控制措施；

⑤信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。

38.答：

①了解客戶身份和適當(dāng)性；

②收集客戶信息；

③評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

④提供合適的投資建議；

⑤定期跟蹤客戶投資情況。

六、案例分析題

39.答：

案例背景分析：

張某的行為存在夸大宣傳、承諾收益、違反適當(dāng)性原則等問題。張某為了促成交易，夸大基金的投資收益，并承諾該基金一定能夠翻倍，屬于虛假宣傳和違規(guī)承諾收益。同時(shí)，張某未了解客戶的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，就向客戶推薦基金，違反了適當(dāng)性原則。

問題解答：

問題1：張某的行為違反了哪些規(guī)定？

答：①違反了《證券法》第五十七條的規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者誘導(dǎo)客戶買賣證券；②違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十四條的規(guī)定，禁止證券投資顧問以個(gè)人名義承諾投資收益；③違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十五條的規(guī)定，禁止從業(yè)人員利用職務(wù)之便謀取不