第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試分析題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制體系的表述中，正確的是（）

A.內(nèi)部控制體系主要由業(yè)務(wù)部門和管理部門共同負責(zé)，風(fēng)險管理部僅負責(zé)監(jiān)督執(zhí)行

B.內(nèi)部控制目標(biāo)僅包括保證公司資產(chǎn)安全，不涉及合規(guī)經(jīng)營和效率提升

C.內(nèi)部控制缺陷分為重大缺陷、重要缺陷和一般缺陷，其中重大缺陷可能引發(fā)重大風(fēng)險

D.內(nèi)部控制制度的制定需參考行業(yè)平均標(biāo)準(zhǔn)，無需結(jié)合公司實際經(jīng)營情況

（）

2.某投資者于2023年6月1日買入A股某上市公司股票，該股票當(dāng)日收盤價為10元/股。若該股票于2023年12月31日除權(quán)除息，除權(quán)除息價為9元/股，派發(fā)現(xiàn)金紅利0.5元/股，則該投資者的實際收益率為（）

A.5%

B.10%

C.（10-9）/10=10%

D.（10×0.5）/10=5%

（）

3.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司向客戶融資買入證券的，融資保證金比例不得低于（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

（）

4.某證券分析師在撰寫行業(yè)研究報告時，直接引用了某上市公司未經(jīng)審計的財務(wù)數(shù)據(jù)，該行為可能違反（）

A.《證券法》中關(guān)于信息披露的規(guī)定

B.《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》中關(guān)于信息來源的要求

C.《證券公司內(nèi)部控制指引》中關(guān)于報告質(zhì)量的要求

D.《上市公司治理準(zhǔn)則》中關(guān)于股東權(quán)利的規(guī)定

（）

5.某投資者通過證券公司進行科創(chuàng)板股票交易，其委托指令中包含“買入B股，價格上限150元，當(dāng)日有效”，該指令屬于（）

A.限價委托

B.市價委托

C.競價委托

D.止損委托

（）

6.證券公司開展投資者適當(dāng)性管理時，以下做法中符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》要求的是（）

A.僅根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模劃分風(fēng)險等級

B.僅根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力等級推薦產(chǎn)品

C.結(jié)合客戶資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險承受能力及投資經(jīng)驗綜合評估

D.由銷售部門自行決定產(chǎn)品推薦，無需進行匹配測試

（）

7.某證券公司員工張某在離職前，將客戶交易信息泄露給競爭對手，該行為可能違反（）

A.《反不正當(dāng)競爭法》

B.《證券法》中關(guān)于禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定

C.《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于員工管理的條款

D.《公司法》中關(guān)于公司保密義務(wù)的規(guī)定

（）

8.某上市公司因財務(wù)造假被證監(jiān)會立案調(diào)查，期間其股票價格出現(xiàn)異常波動，以下行為中屬于內(nèi)幕交易的是（）

A.證券公司研究員基于公開信息發(fā)布研究報告

B.上市公司高管隱匿調(diào)查信息并賣出股票

C.證券信息員根據(jù)內(nèi)幕信息提示客戶規(guī)避風(fēng)險

D.證券公司客戶經(jīng)理告知客戶“公司即將發(fā)布利好消息”

（）

9.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于（）

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

（）

10.某證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，其風(fēng)險揭示書中未充分說明融資融券業(yè)務(wù)的固有風(fēng)險，該行為可能違反（）

A.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

B.《證券公司內(nèi)部控制指引》

C.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

D.《證券公司監(jiān)督管理條例》

（）

11.某投資者在證券公司開戶時，簽署了《風(fēng)險揭示書》但未簽署《證券交易委托代理協(xié)議》，該開戶行為（）

A.有效，風(fēng)險揭示書已滿足合規(guī)要求

B.無效，需補充簽署委托代理協(xié)議

C.效力待定，需證券公司確認

D.視為自動采用默認交易模式

（）

12.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下做法中符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》要求的是（）

A.將同一份資產(chǎn)管理計劃向所有風(fēng)險承受能力為中風(fēng)險等級的客戶銷售

B.僅根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模決定產(chǎn)品費率

C.對風(fēng)險等級為C4的客戶推薦分級基金產(chǎn)品

D.提供個性化產(chǎn)品配置方案，結(jié)合客戶投資目標(biāo)與風(fēng)險偏好

（）

13.某證券公司員工李某利用職務(wù)便利，違規(guī)操作客戶賬戶進行交易，該行為可能違反（）

A.《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于禁止利益輸送的規(guī)定

B.《證券法》中關(guān)于禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定

C.《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》中關(guān)于信息保密的要求

D.《公司法》中關(guān)于公司治理的規(guī)定

（）

14.某上市公司發(fā)布業(yè)績預(yù)告，預(yù)計凈利潤同比下降50%，但公司股價仍上漲10%，該現(xiàn)象可能說明（）

A.市場對該公司未來有樂觀預(yù)期

B.該業(yè)績預(yù)告披露存在誤導(dǎo)性陳述

C.該公司存在財務(wù)造假嫌疑

D.該公司股票屬于重組股

（）

15.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下做法中符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》要求的是（）

A.僅要求客戶簽署風(fēng)險揭示書，無需進行風(fēng)險評估

B.僅要求客戶提供資產(chǎn)證明，無需面談確認風(fēng)險承受能力

C.結(jié)合客戶財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗及風(fēng)險偏好進行評估

D.由客戶自主決定是否開通信用賬戶

（）

16.某證券公司研究報告顯示某股票“強烈推薦”，但未披露相關(guān)信息來源及利益關(guān)系，該行為可能違反（）

A.《證券法》中關(guān)于信息披露的規(guī)定

B.《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》中關(guān)于利益沖突披露的要求

C.《證券公司內(nèi)部控制指引》中關(guān)于報告質(zhì)量的要求

D.《上市公司治理準(zhǔn)則》中關(guān)于股東權(quán)利的規(guī)定

（）

17.某投資者通過證券公司進行滬港通交易，其買入港股的申報價格最小變動單位為（）

A.0.01港元

B.0.001港元

C.0.1港元

D.1港元

（）

18.證券公司為客戶提供的投資建議書，若未充分說明投資目標(biāo)、風(fēng)險收益特征及適合性，該行為可能違反（）

A.《證券法》中關(guān)于禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定

B.《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于投資者保護的要求

C.《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》中關(guān)于信息完整性的要求

D.《公司法》中關(guān)于公司治理的規(guī)定

（）

19.某上市公司因涉嫌信息披露違規(guī)被證監(jiān)會立案調(diào)查，期間其股票價格出現(xiàn)異常波動，以下行為中屬于內(nèi)幕交易的是（）

A.證券公司研究員基于公開信息發(fā)布研究報告

B.上市公司高管隱匿調(diào)查信息并賣出股票

C.證券信息員根據(jù)內(nèi)幕信息提示客戶規(guī)避風(fēng)險

D.證券公司客戶經(jīng)理告知客戶“公司即將發(fā)布利好消息”

（）

20.某證券公司客戶交易結(jié)算資金未存放在指定商業(yè)銀行，該行為可能違反（）

A.《證券法》中關(guān)于禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定

B.《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于客戶資金安全的規(guī)定

C.《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》中關(guān)于信息保密的要求

D.《公司法》中關(guān)于公司治理的規(guī)定

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制體系的目標(biāo)包括（）

A.保證公司資產(chǎn)安全

B.提升經(jīng)營效率

C.保障公司合規(guī)經(jīng)營

D.完善公司治理結(jié)構(gòu)

（）

22.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪些行為可能違反《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》（）

A.融資保證金比例低于規(guī)定要求

B.向關(guān)聯(lián)方提供非公開信息

C.未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示

D.融資期限超過規(guī)定上限

（）

23.證券分析師在撰寫行業(yè)研究報告時，以下哪些做法可能違反《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》（）

A.直接引用未經(jīng)審計的財務(wù)數(shù)據(jù)

B.基于內(nèi)幕信息撰寫報告

C.未披露利益沖突

D.報告中存在虛假陳述

（）

24.證券公司客戶適當(dāng)性管理中，以下哪些因素屬于客戶風(fēng)險承受能力評估的范疇（）

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.投資經(jīng)驗

C.風(fēng)險偏好

D.年齡

（）

25.證券公司員工行為規(guī)范中，以下哪些行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》（）

A.利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益

B.泄露客戶信息

C.接受客戶財物

D.未按規(guī)定進行利益沖突管理

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.證券公司內(nèi)部控制體系主要由業(yè)務(wù)部門和管理部門共同負責(zé)，風(fēng)險管理部僅負責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。

27.內(nèi)部控制缺陷分為重大缺陷、重要缺陷和一般缺陷，其中重大缺陷可能引發(fā)重大風(fēng)險。

28.內(nèi)部控制制度的制定需參考行業(yè)平均標(biāo)準(zhǔn)，無需結(jié)合公司實際經(jīng)營情況。

29.證券公司向客戶融資買入證券的，融資保證金比例不得低于50%。

30.某證券分析師在撰寫行業(yè)研究報告時，直接引用了某上市公司未經(jīng)審計的財務(wù)數(shù)據(jù)，該行為可能違反《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》。

31.證券公司開展投資者適當(dāng)性管理時，僅根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模劃分風(fēng)險等級。

32.證券公司員工張某在離職前，將客戶交易信息泄露給競爭對手，該行為可能違反《證券法》中關(guān)于禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定。

33.某上市公司因財務(wù)造假被證監(jiān)會立案調(diào)查，期間其股票價格出現(xiàn)異常波動，證券信息員根據(jù)內(nèi)幕信息提示客戶規(guī)避風(fēng)險，該行為屬于內(nèi)幕交易。

34.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于50%。

35.某投資者在證券公司開戶時，簽署了《風(fēng)險揭示書》但未簽署《證券交易委托代理協(xié)議》，該開戶行為有效。

36.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，僅根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模決定產(chǎn)品費率。

37.某證券公司員工李某利用職務(wù)便利，違規(guī)操作客戶賬戶進行交易，該行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于禁止利益輸送的規(guī)定。

38.某上市公司發(fā)布業(yè)績預(yù)告，預(yù)計凈利潤同比下降50%，但公司股價仍上漲10%，該現(xiàn)象可能說明市場對該公司未來有樂觀預(yù)期。

39.證券公司為客戶開立信用賬戶時，僅要求客戶提供資產(chǎn)證明，無需面談確認風(fēng)險承受能力。

40.證券公司研究報告顯示某股票“強烈推薦”，但未披露相關(guān)信息來源及利益關(guān)系，該行為可能違反《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》。

41.某投資者通過證券公司進行滬港通交易，其買入港股的申報價格最小變動單位為0.1港元。

42.證券公司為客戶提供的投資建議書，若未充分說明投資目標(biāo)、風(fēng)險收益特征及適合性，該行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于投資者保護的要求。

43.某上市公司因涉嫌信息披露違規(guī)被證監(jiān)會立案調(diào)查，期間其股票價格出現(xiàn)異常波動，證券公司研究員基于公開信息發(fā)布研究報告，該行為不屬于內(nèi)幕交易。

44.某證券公司客戶交易結(jié)算資金未存放在指定商業(yè)銀行，該行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于客戶資金安全的規(guī)定。

45.證券公司員工行為規(guī)范中，接受客戶財物可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.證券公司內(nèi)部控制體系主要由______、______和______三大要素構(gòu)成。

47.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司向客戶融資買入證券的，融資保證金比例不得低于______。

48.證券分析師在撰寫行業(yè)研究報告時，若未披露利益沖突，該行為可能違反______中關(guān)于______的要求。

49.證券公司客戶適當(dāng)性管理中，客戶風(fēng)險承受能力評估的范疇包括______、______和______。

50.證券公司員工行為規(guī)范中，利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益可能違反______中關(guān)于______的規(guī)定。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制體系的主要內(nèi)容。

52.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點。

53.簡述證券公司投資者適當(dāng)性管理的基本原則。

54.簡述證券公司員工行為規(guī)范的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：

某證券公司客戶張先生通過該證券公司進行股票交易，其風(fēng)險承受能力等級為C4（保守型），但該證券公司客戶經(jīng)理仍向其推薦了一只波動率較高的混合型基金，并承諾該基金“保本且收益較高”。后該基金凈值下跌30%，張先生損失慘重，向證監(jiān)會投訴。

問題：

（1）該證券公司客戶經(jīng)理的行為可能違反哪些規(guī)定？

（2）分析該事件中可能存在的風(fēng)險點。

（3）提出防范類似事件的措施。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：內(nèi)部控制體系主要由內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險評估和控制活動三大要素構(gòu)成，風(fēng)險管理部負責(zé)監(jiān)督執(zhí)行，A選項錯誤；內(nèi)部控制目標(biāo)包括保證公司資產(chǎn)安全、合規(guī)經(jīng)營和效率提升，B選項錯誤；內(nèi)部控制缺陷分為重大缺陷、重要缺陷和一般缺陷，其中重大缺陷可能引發(fā)重大風(fēng)險，C選項正確；內(nèi)部控制制度的制定需結(jié)合公司實際經(jīng)營情況，而非僅參考行業(yè)平均標(biāo)準(zhǔn)，D選項錯誤。

2.B

解析：實際收益率=（期末價格+現(xiàn)金紅利-期初價格）/期初價格=（9+0.5-10）/10=5%，B選項正確；A、C、D選項計算錯誤。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第28條，融資保證金比例不得低于150%，C選項正確；A、B、D選項不符合規(guī)定。

4.B

解析：證券分析師引用未經(jīng)審計的財務(wù)數(shù)據(jù)可能違反《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》中關(guān)于信息來源的要求，B選項正確；A、C、D選項與該行為無關(guān)。

5.A

解析：限價委托是指投資者指定買價或賣價，只有當(dāng)市場價格達到該價位時才執(zhí)行，A選項正確；B、C、D選項描述錯誤。

6.C

解析：投資者適當(dāng)性管理需結(jié)合客戶資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險承受能力及投資經(jīng)驗綜合評估，C選項正確；A、B、D選項均不符合要求。

7.C

解析：證券公司員工泄露客戶交易信息可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于員工管理的條款，C選項正確；A、B、D選項與該行為無關(guān)。

8.B

解析：上市公司高管隱匿調(diào)查信息并賣出股票屬于內(nèi)幕交易，B選項正確；A、C、D選項描述錯誤。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于50%，C選項正確；A、B、D選項不符合規(guī)定。

10.D

解析：證券公司未充分說明融資融券業(yè)務(wù)的固有風(fēng)險，可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于投資者保護的要求，D選項正確；A、B、C選項與該行為無關(guān)。

11.B

解析：證券公司開戶需簽署《風(fēng)險揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議》，未簽署委托代理協(xié)議的，開戶行為無效，B選項正確；A、C、D選項描述錯誤。

12.D

解析：證券公司應(yīng)提供個性化產(chǎn)品配置方案，結(jié)合客戶投資目標(biāo)與風(fēng)險偏好，D選項正確；A、B、C選項均不符合要求。

13.A

解析：證券公司員工違規(guī)操作客戶賬戶進行交易可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于禁止利益輸送的規(guī)定，A選項正確；B、C、D選項與該行為無關(guān)。

14.A

解析：市場對該公司未來有樂觀預(yù)期可能導(dǎo)致股價上漲，A選項正確；B、C、D選項描述錯誤。

15.C

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時，需結(jié)合客戶財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗及風(fēng)險偏好進行評估，C選項正確；A、B、D選項均不符合要求。

16.B

解析：證券分析師未披露利益沖突可能違反《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》中關(guān)于利益沖突披露的要求，B選項正確；A、C、D選項與該行為無關(guān)。

17.C

解析：滬港通交易中，港股的申報價格最小變動單位為0.1港元，C選項正確；A、B、D選項描述錯誤。

18.B

解析：證券公司未充分說明投資目標(biāo)、風(fēng)險收益特征及適合性，可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于投資者保護的要求，B選項正確；A、C、D選項與該行為無關(guān)。

19.B

解析：上市公司高管隱匿調(diào)查信息并賣出股票屬于內(nèi)幕交易，B選項正確；A、C、D選項描述錯誤。

20.B

解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金未存放在指定商業(yè)銀行，可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于客戶資金安全的規(guī)定，B選項正確；A、C、D選項與該行為無關(guān)。

二、多選題

21.A、B、C

解析：證券公司內(nèi)部控制體系的目標(biāo)包括保證公司資產(chǎn)安全、提升經(jīng)營效率和保障公司合規(guī)經(jīng)營，D選項不屬于內(nèi)部控制體系的目標(biāo)。

22.A、C

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，融資保證金比例低于規(guī)定要求或未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示，可能違反《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，B、D選項不屬于違規(guī)行為。

23.A、B、C

解析：證券分析師直接引用未經(jīng)審計的財務(wù)數(shù)據(jù)、基于內(nèi)幕信息撰寫報告或未披露利益沖突，可能違反《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》，D選項不屬于違規(guī)行為。

24.A、B、C、D

解析：客戶風(fēng)險承受能力評估的范疇包括客戶資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好和年齡，A、B、C、D選項均屬于評估范疇。

25.A、B、C、D

解析：證券公司員工利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益、泄露客戶信息、接受客戶財物或未按規(guī)定進行利益沖突管理，可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》，A、B、C、D選項均屬于違規(guī)行為。

三、判斷題

26.×

解析：內(nèi)部控制體系主要由內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險評估和控制活動三大要素構(gòu)成，風(fēng)險管理部負責(zé)監(jiān)督執(zhí)行，該說法錯誤。

27.√

解析：內(nèi)部控制缺陷分為重大缺陷、重要缺陷和一般缺陷，其中重大缺陷可能引發(fā)重大風(fēng)險，該說法正確。

28.×

解析：內(nèi)部控制制度的制定需結(jié)合公司實際經(jīng)營情況，而非僅參考行業(yè)平均標(biāo)準(zhǔn)，該說法錯誤。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司向客戶融資買入證券的，融資保證金比例不得低于150%，該說法錯誤。

30.√

解析：證券分析師引用未經(jīng)審計的財務(wù)數(shù)據(jù)可能違反《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》中關(guān)于信息來源的要求，該說法正確。

31.×

解析：投資者適當(dāng)性管理需結(jié)合客戶資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險承受能力及投資經(jīng)驗綜合評估，僅根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模劃分風(fēng)險等級不符合要求，該說法錯誤。

32.×

解析：證券公司員工泄露客戶交易信息可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于員工管理的條款，而非《證券法》中關(guān)于禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，該說法錯誤。

33.√

解析：證券信息員根據(jù)內(nèi)幕信息提示客戶規(guī)避風(fēng)險屬于內(nèi)幕交易，該說法正確。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于50%，該說法正確。

35.×

解析：證券公司開戶需簽署《風(fēng)險揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議》，未簽署委托代理協(xié)議的，開戶行為無效，該說法錯誤。

36.×

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)推薦產(chǎn)品，僅根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模決定費率不符合要求，該說法錯誤。

37.√

解析：證券公司員工違規(guī)操作客戶賬戶進行交易可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于禁止利益輸送的規(guī)定，該說法正確。

38.√

解析：市場對該公司未來有樂觀預(yù)期可能導(dǎo)致股價上漲，該說法正確。

39.×

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時，需結(jié)合客戶財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗及風(fēng)險偏好進行評估，僅要求提供資產(chǎn)證明不符合要求，該說法錯誤。

40.√

解析：證券分析師未披露利益沖突可能違反《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》中關(guān)于利益沖突披露的要求，該說法正確。

41.×

解析：滬港通交易中，港股的申報價格最小變動單位為0.1港元，該說法錯誤。

42.√

解析：證券公司為客戶提供的投資建議書，若未充分說明投資目標(biāo)、風(fēng)險收益特征及適合性，可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于投資者保護的要求，該說法正確。

43.×

解析：證券信息員基于公開信息發(fā)布研究報告不屬于內(nèi)幕交易，該說法錯誤。

44.√

解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金未存放在指定商業(yè)銀行，可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》中關(guān)于客戶資金安全的規(guī)定，該說法正確。

45.√

解析：證券公司員工行為規(guī)范中，接受客戶財物可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》，該說法正確。

四、填空題

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