第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)專項(xiàng)考試試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須提供的資料？（）

A.本人有效身份證明文件

B.證券賬戶卡

C.信用證券賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)表

D.信用資金賬戶卡

2.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的是？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)分散投資完全規(guī)避的

B.操作風(fēng)險(xiǎn)主要源于外部欺詐行為

C.證券公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，但無(wú)需承擔(dān)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)通常由交易系統(tǒng)故障引發(fā)

3.投資者申請(qǐng)股票質(zhì)押式回購(gòu)，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致委托無(wú)效？（）

A.質(zhì)押率低于交易所規(guī)定最低值

B.質(zhì)押券為交易所允許的標(biāo)的券種

C.回購(gòu)期限超過(guò)交易所規(guī)定的最長(zhǎng)期限

D.委托價(jià)格符合市場(chǎng)公允價(jià)格

4.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制指標(biāo)中，核心風(fēng)控指標(biāo)是什么？（）

A.融資余額與擔(dān)保物價(jià)值比

B.證券公司負(fù)債總額

C.自有資金與凈資產(chǎn)比

D.融資余額與公司凈資產(chǎn)比

5.以下哪種行為不屬于內(nèi)幕信息的知情人？（）

A.上市公司董事

B.證券公司總部風(fēng)控部門負(fù)責(zé)人

C.參與該上市公司并購(gòu)重組項(xiàng)目的律師

D.上述均屬于知情人

6.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)表述是正確的？（）

A.可以與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)

B.應(yīng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，但無(wú)需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批

D.可以利用公司自有資金參與客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃

7.以下哪種金融工具不屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品？（）

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.超短期融資券

C.杠桿收益互換

D.上述均屬于

8.證券公司為客戶提供投資咨詢時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反監(jiān)管規(guī)定？（）

A.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦適合的基金產(chǎn)品

B.收取咨詢費(fèi)但未在合同中明確約定

C.提供市場(chǎng)行情分析報(bào)告

D.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

9.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，主承銷商未按承銷協(xié)議履行職責(zé)，可能導(dǎo)致的法律后果是？（）

A.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)警告

B.責(zé)令退回承銷費(fèi)用

C.承銷商及其負(fù)責(zé)人可能被采取市場(chǎng)禁入措施

D.上述均可能

10.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致證券公司被中國(guó)證監(jiān)會(huì)暫停資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)？（）

A.資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模未達(dá)監(jiān)管要求

B.違規(guī)使用客戶資產(chǎn)

C.未按規(guī)定進(jìn)行信息披露

D.持續(xù)虧損但未及時(shí)整改

11.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)員工利用職務(wù)便利獲取未公開(kāi)信息，以下哪項(xiàng)處理方式最符合監(jiān)管要求？（）

A.僅對(duì)員工進(jìn)行內(nèi)部處分

B.調(diào)整員工崗位后無(wú)需上報(bào)

C.立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并采取控制措施

D.等待客戶投訴后再處理

12.以下哪種業(yè)務(wù)屬于證券公司代銷業(yè)務(wù)？（）

A.證券承銷與保薦

B.融資融券業(yè)務(wù)

C.代銷基金產(chǎn)品

D.自營(yíng)證券投資

13.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司資本金的最低要求是多少？（）

A.人民幣1億元

B.凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

C.凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元

D.上述均錯(cuò)誤

14.證券公司為客戶提供股票咨詢意見(jiàn)時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容必須明確告知客戶？（）

A.證券公司可能從交易傭金中獲利

B.咨詢意見(jiàn)僅供參考

C.客戶需承擔(dān)所有投資風(fēng)險(xiǎn)

D.上述均需明確告知

15.以下哪種行為可能構(gòu)成證券欺詐？（）

A.證券公司未按規(guī)定披露信息

B.上市公司財(cái)務(wù)造假

C.證券分析師未及時(shí)更新研報(bào)

D.上述均可能

16.證券公司債券發(fā)行過(guò)程中，主承銷商未按規(guī)定披露發(fā)行文件，可能面臨的法律責(zé)任是？（）

A.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)罰款

B.責(zé)令退還承銷費(fèi)

C.承銷商被暫停業(yè)務(wù)資格

D.上述均可能

17.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)表述是正確的？（）

A.可以承諾保本保息

B.應(yīng)建立合理的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃無(wú)需經(jīng)客戶確認(rèn)

D.可以利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行自營(yíng)交易

18.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作可能違反監(jiān)管規(guī)定？（）

A.要求客戶提供足額擔(dān)保物

B.對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)管理

C.融資利率未超過(guò)法定上限

D.未經(jīng)客戶同意將客戶信用賬戶信息用于其他用途

19.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)員工違反“禁止利益沖突”原則，以下哪項(xiàng)處理方式最符合監(jiān)管要求？（）

A.僅對(duì)員工進(jìn)行內(nèi)部培訓(xùn)

B.調(diào)整員工崗位后無(wú)需上報(bào)

C.立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并采取控制措施

D.等待客戶投訴后再處理

20.證券公司債券承銷過(guò)程中，主承銷商未按規(guī)定履行盡職調(diào)查，可能導(dǎo)致的法律后果是？（）

A.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)警告

B.責(zé)令退回承銷費(fèi)用

C.承銷商被暫停業(yè)務(wù)資格

D.上述均可能

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)需建立內(nèi)部控制機(jī)制？（）

A.財(cái)務(wù)報(bào)表制作

B.項(xiàng)目盡職調(diào)查

C.承銷文件披露

D.交易系統(tǒng)操作

22.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下哪些行為可能違反監(jiān)管規(guī)定？（）

A.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

B.利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行自營(yíng)交易

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃未經(jīng)客戶確認(rèn)

D.承諾保本保息

23.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)員工泄露客戶信息，以下哪些措施是必要的？（）

A.立即停止員工相關(guān)業(yè)務(wù)操作

B.調(diào)查泄露原因并采取補(bǔ)救措施

C.對(duì)員工進(jìn)行內(nèi)部處分

D.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

24.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些指標(biāo)需符合監(jiān)管要求？（）

A.融資余額與擔(dān)保物價(jià)值比

B.融資余額與公司凈資產(chǎn)比

C.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.交易系統(tǒng)安全等級(jí)

25.證券公司債券承銷過(guò)程中，主承銷商需履行哪些職責(zé)？（）

A.盡職調(diào)查

B.信息披露

C.資金劃撥

D.交易系統(tǒng)操作

26.證券公司為客戶提供投資咨詢時(shí)，以下哪些內(nèi)容需明確告知客戶？（）

A.證券公司可能從交易傭金中獲利

B.咨詢意見(jiàn)僅供參考

C.客戶需承擔(dān)所有投資風(fēng)險(xiǎn)

D.上述均需明確告知

27.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)員工違反“禁止利益沖突”原則，以下哪些處理方式是必要的？（）

A.立即停止員工相關(guān)業(yè)務(wù)操作

B.調(diào)查違規(guī)原因并采取補(bǔ)救措施

C.對(duì)員工進(jìn)行內(nèi)部處分

D.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

28.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)需建立風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制？（）

A.自營(yíng)業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與投資咨詢業(yè)務(wù)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)

D.研發(fā)部門與業(yè)務(wù)部門

29.證券公司債券承銷過(guò)程中，主承銷商未按規(guī)定履行盡職調(diào)查，可能導(dǎo)致的法律后果是？（）

A.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)警告

B.責(zé)令退回承銷費(fèi)用

C.承銷商被暫停業(yè)務(wù)資格

D.上述均可能

30.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪些操作需符合監(jiān)管要求？（）

A.要求客戶提供足額擔(dān)保物

B.對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)管理

C.融資利率未超過(guò)法定上限

D.未經(jīng)客戶同意將客戶信用賬戶信息用于其他用途

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，無(wú)需提供本人有效身份證明文件。（）

32.證券公司可以與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)。（）

33.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)員工違反“禁止利益沖突”原則，僅需對(duì)員工進(jìn)行內(nèi)部處分。（）

34.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以承諾保本保息。（）

35.證券公司為客戶提供投資咨詢時(shí)，無(wú)需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。（）

36.證券公司債券承銷過(guò)程中，主承銷商未按規(guī)定履行盡職調(diào)查，只需被中國(guó)證監(jiān)會(huì)警告。（）

37.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，可以未經(jīng)客戶同意將客戶信用賬戶信息用于其他用途。（）

38.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)員工泄露客戶信息，無(wú)需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（）

39.證券公司開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)需建立內(nèi)部控制機(jī)制。（）

40.證券公司債券承銷過(guò)程中，主承銷商需履行盡職調(diào)查、信息披露、資金劃撥等職責(zé)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，需簽署_________。（）

42.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，核心風(fēng)控指標(biāo)是_________。（）

43.證券公司為客戶提供投資咨詢時(shí)，需簽署_________。（）

44.證券公司債券承銷過(guò)程中，主承銷商需履行_________職責(zé)。（）

45.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)員工泄露客戶信息，需采取_________措施。（）

46.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需建立_________機(jī)制。（）

47.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，需對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行_________管理。（）

48.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)員工違反“禁止利益沖突”原則，需采取_________措施。（）

49.證券公司債券承銷過(guò)程中，主承銷商未按規(guī)定履行盡職調(diào)查，可能導(dǎo)致的法律后果是_________。（）

50.證券公司為客戶提供投資咨詢時(shí)，需明確告知客戶_________。（）

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

51.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)建立哪些內(nèi)部控制機(jī)制。（10分）

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司債券承銷過(guò)程中可能出現(xiàn)的問(wèn)題及解決措施。（10分）

53.證券公司為客戶提供投資咨詢時(shí)，應(yīng)如何防范利益沖突？（10分）

六、案例分析題（共25分）

54.某證券公司員工甲利用職務(wù)便利獲取未公開(kāi)信息，建議客戶買入某股票，該股票隨后大幅上漲。請(qǐng)分析甲的行為是否違規(guī)，并說(shuō)明理由。（25分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，需提供本人有效身份證明文件、信用證券賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)表、信用資金賬戶卡，但無(wú)需提供證券賬戶卡。

2.C

解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法完全規(guī)避，操作風(fēng)險(xiǎn)主要源于內(nèi)部管理缺陷，證券公司需承擔(dān)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)通常由違規(guī)行為引發(fā)。

3.A

解析：質(zhì)押率低于交易所規(guī)定最低值會(huì)導(dǎo)致委托無(wú)效，其他選項(xiàng)均符合規(guī)定。

4.D

解析：融資余額與公司凈資產(chǎn)比是核心風(fēng)控指標(biāo)，其他指標(biāo)均為輔助指標(biāo)。

5.B

解析：證券公司總部風(fēng)控部門負(fù)責(zé)人不屬于知情人，上市公司董事、參與并購(gòu)重組項(xiàng)目的律師均屬于知情人。

6.B

解析：證券公司應(yīng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)并簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，其他選項(xiàng)均違反監(jiān)管規(guī)定。

7.B

解析：超短期融資券不屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，其他選項(xiàng)均屬于。

8.B

解析：收取咨詢費(fèi)需在合同中明確約定，其他選項(xiàng)均符合監(jiān)管規(guī)定。

9.C

解析：承銷商及其負(fù)責(zé)人可能被采取市場(chǎng)禁入措施，其他選項(xiàng)均可能但程度較輕。

10.B

解析：違規(guī)使用客戶資產(chǎn)會(huì)導(dǎo)致暫停資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其他選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

11.C

解析：立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并采取控制措施最符合監(jiān)管要求，其他選項(xiàng)均違反規(guī)定。

12.C

解析：代銷基金產(chǎn)品屬于代銷業(yè)務(wù)，其他選項(xiàng)均不屬于。

13.B

解析：凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元是最低要求，其他選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

14.D

解析：上述均需明確告知客戶，其他選項(xiàng)均違反監(jiān)管規(guī)定。

15.D

解析：上述均可能構(gòu)成證券欺詐，其他選項(xiàng)均違反監(jiān)管規(guī)定。

16.D

解析：上述均可能，其他選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

17.B

解析：應(yīng)建立合理的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，其他選項(xiàng)均違反監(jiān)管規(guī)定。

18.D

解析：未經(jīng)客戶同意將客戶信用賬戶信息用于其他用途違反監(jiān)管規(guī)定，其他選項(xiàng)均符合監(jiān)管要求。

19.C

解析：立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并采取控制措施最符合監(jiān)管規(guī)定，其他選項(xiàng)均違反規(guī)定。

20.D

解析：上述均可能，其他選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：財(cái)務(wù)報(bào)表制作、項(xiàng)目盡職調(diào)查、承銷文件披露、交易系統(tǒng)操作均需建立內(nèi)部控制機(jī)制。

22.ABCD

解析：上述均違反監(jiān)管規(guī)定，其他選項(xiàng)均符合監(jiān)管要求。

23.ABCD

解析：上述均必要，其他選項(xiàng)均違反規(guī)定。

24.ABC

解析：融資余額與擔(dān)保物價(jià)值比、融資余額與公司凈資產(chǎn)比、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)均需符合監(jiān)管要求，交易系統(tǒng)安全等級(jí)為輔助指標(biāo)。

25.ABC

解析：資金劃撥與交易系統(tǒng)操作不屬于主承銷商職責(zé)，其他選項(xiàng)均屬于。

26.D

解析：上述均需明確告知客戶，其他選項(xiàng)均違反監(jiān)管規(guī)定。

27.ABCD

解析：上述均必要，其他選項(xiàng)均違反規(guī)定。

28.AB

解析：自營(yíng)業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與投資咨詢業(yè)務(wù)需建立風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，其他選項(xiàng)均非必要。

29.ABCD

解析：上述均可能，其他選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

30.ABC

解析：未經(jīng)客戶同意將客戶信用賬戶信息用于其他用途違反監(jiān)管規(guī)定，其他選項(xiàng)均符合監(jiān)管要求。

三、判斷題

31.×

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，必須提供本人有效身份證明文件。

32.×

解析：證券公司不得與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)。

33.×

解析：需立即停止員工相關(guān)業(yè)務(wù)操作并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

34.×

解析：證券公司不得承諾保本保息。

35.×

解析：必須簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

36.×

解析：可能導(dǎo)致的法律后果包括被中國(guó)證監(jiān)會(huì)警告、責(zé)令退回承銷費(fèi)用、暫停業(yè)務(wù)資格等。

37.×

解析：未經(jīng)客戶同意將客戶信用賬戶信息用于其他用途違反監(jiān)管規(guī)定。

38.×

解析：需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

39.×

解析：必須建立內(nèi)部控制機(jī)制。

40.√

解析：主承銷商需履行盡職調(diào)查、信息披露、資金劃撥等職責(zé)。

四、填空題

41.信用證券賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)表

42.融資余額與擔(dān)保物價(jià)值比

43.投資咨詢風(fēng)險(xiǎn)揭示書

44.盡職調(diào)查

45.立即停止員工相關(guān)業(yè)務(wù)操作

46.風(fēng)險(xiǎn)隔離

47.分級(jí)

48.立即停止員工相關(guān)業(yè)務(wù)操作

49.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)警告

50.證券公司可能從交易傭金中獲利

五、簡(jiǎn)答題

51.答：

①財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制：建立健全財(cái)務(wù)管理制度，確保融資融券業(yè)務(wù)資金來(lái)源合規(guī)，防止資金挪用。

②信用風(fēng)險(xiǎn)控制：對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)管理，設(shè)定合理的融資額度和擔(dān)保物要求。

③市