第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試資格認(rèn)定及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的科目不包括以下哪一項(xiàng)？

（）A.基金法律法規(guī)

（）B.基金業(yè)務(wù)資格

（）C.基金投資分析

（）D.基金市場營銷

2.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，基金從業(yè)人員每年接受合規(guī)培訓(xùn)的時(shí)數(shù)要求是？

（）A.4小時(shí)

（）B.6小時(shí)

（）C.8小時(shí)

（）D.10小時(shí)

3.以下哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？

（）A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

（）B.向客戶承諾收益

（）C.遵守基金合同約定

（）D.泄露基金投資策略

4.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日，將基金份額發(fā)售公告報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)？

（）A.3日

（）B.5日

（）C.7日

（）D.10日

5.下列哪種基金類型不屬于公募基金？

（）A.股票型基金

（）B.混合型基金

（）C.貨幣市場基金

（）D.私募股權(quán)基金

6.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，以下哪項(xiàng)不屬于常見的運(yùn)作方式？

（）A.封閉式運(yùn)作

（）B.開放式運(yùn)作

（）C.混合式運(yùn)作

（）D.聯(lián)合運(yùn)作

7.基金信息披露中，風(fēng)險(xiǎn)揭示書的主要目的是什么？

（）A.吸引投資者購買基金

（）B.闡述基金的投資策略

（）C.提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)

（）D.說明基金的管理團(tuán)隊(duì)

8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)如何處理？

（）A.直接變更投資行為

（）B.要求基金管理人改正

（）C.立即停止基金投資

（）D.向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

9.下列哪項(xiàng)不屬于基金份額持有人的權(quán)利？

（）A.參與基金份額持有人大會(huì)

（）B.轉(zhuǎn)讓基金份額

（）C.要求基金管理人披露信息

（）D.決定基金投資策略

10.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)當(dāng)基于什么原則？

（）A.保證基金高收益

（）B.客觀反映基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征

（）C.低于市場平均水平

（）D.由基金管理人單方面決定

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露哪些信息？

（）A.基金業(yè)績

（）B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）C.銷售費(fèi)率

（）D.以上所有

12.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起多少日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并披露？

（）A.30日

（）B.60日

（）C.90日

（）D.120日

13.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額的，基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理？

（）A.基金成立

（）B.基金失敗

（）C.基金暫停募集

（）D.基金延期募集

14.基金投資中的“T+0”交易模式指的是什么？

（）A.基金當(dāng)日申購當(dāng)日贖回

（）B.基金次日申購當(dāng)日贖回

（）C.基金當(dāng)日投資當(dāng)日收益

（）D.基金次日投資當(dāng)日收益

15.基金合同中約定的基金費(fèi)用不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.管理費(fèi)

（）B.托管費(fèi)

（）C.銷售服務(wù)費(fèi)

（）D.業(yè)績報(bào)酬

16.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求什么？

（）A.披露信息必須絕對(duì)準(zhǔn)確

（）B.披露信息必須在法定期限內(nèi)

（）C.披露信息必須通俗易懂

（）D.披露信息必須全面

17.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守什么原則？

（）A.保密原則

（）B.公開原則

（）C.自我利益優(yōu)先原則

（）D.追求最大收益原則

18.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員的利益沖突？

（）A.同時(shí)管理多只基金

（）B.收取合理的業(yè)績報(bào)酬

（）C.利用職務(wù)便利謀取私利

（）D.參與基金行業(yè)自律

19.基金估值的基本原則是什么？

（）A.客觀性原則

（）B.公允性原則

（）C.及時(shí)性原則

（）D.以上所有

20.基金投資中的“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”指的是什么？

（）A.基金凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

（）B.基金無法按時(shí)贖回的風(fēng)險(xiǎn)

（）C.基金管理人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

（）D.基金投資策略風(fēng)險(xiǎn)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括哪些方面？

（）A.勤勉盡責(zé)

（）B.客戶至上

（）C.誠實(shí)守信

（）D.避免利益沖突

22.基金合同的主要內(nèi)容有哪些？

（）A.基金名稱

（）B.基金運(yùn)作方式

（）C.基金投資目標(biāo)

（）D.基金管理人及托管人

23.基金信息披露的要素包括哪些？

（）A.基金招募說明書

（）B.基金凈值公告

（）C.基金定期報(bào)告

（）D.基金臨時(shí)公告

24.基金投資禁止行為包括哪些？

（）A.從事內(nèi)幕交易

（）B.利用未公開信息交易

（）C.泄露基金投資策略

（）D.承諾收益保本

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

（）A.客戶適當(dāng)性原則

（）B.公開透明原則

（）C.合規(guī)銷售原則

（）D.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

26.基金運(yùn)作過程中，基金管理人的主要職責(zé)包括哪些？

（）A.組織基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

（）B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

（）C.保存基金財(cái)產(chǎn)

（）D.辦理基金備案

27.基金托管人的主要職責(zé)包括哪些？

（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

（）B.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

（）C.處理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收

（）D.編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

28.基金投資中的“信用風(fēng)險(xiǎn)”指的是什么？

（）A.基金管理人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

（）B.基金投資標(biāo)的信用違約風(fēng)險(xiǎn)

（）C.基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）D.基金市場風(fēng)險(xiǎn)

29.基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)包括哪些？

（）A.決定基金擴(kuò)募或合并

（）B.選舉基金管理人

（）C.審議基金托管人更換

（）D.討論和決定基金財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用方案

30.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求什么？

（）A.披露信息必須真實(shí)可靠

（）B.披露信息必須完整無缺

（）C.披露信息必須通俗易懂

（）D.披露信息必須及時(shí)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的成績有效期是3年。

32.基金募集期限為3個(gè)月以上6個(gè)月以下。

33.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。

34.基金信息披露的“完整性”原則要求披露所有信息。

35.基金管理人可以承諾保本保收益。

36.基金從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得從事基金相關(guān)業(yè)務(wù)。

37.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金投資組合。

38.基金投資中的“市場風(fēng)險(xiǎn)”指的是基金凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

39.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即停止基金投資。

40.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)當(dāng)客觀反映基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)資格考試分為兩個(gè)科目，分別是________和________。

42.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起________日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并披露。

43.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，常見的運(yùn)作方式包括________和________。

44.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求披露信息必須在________內(nèi)。

45.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守________原則。

46.基金投資中的“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”指的是________風(fēng)險(xiǎn)。

47.基金估值的基本原則包括________、________和________。

48.基金合同的主要內(nèi)容不包括________。

49.基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)不包括________。

50.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露信息必須________。

五、簡答題（共20分，共4題，每題5分）

51.簡述基金從業(yè)人員的禁止性行為有哪些？

52.簡述基金信息披露的“完整性”原則的要求。

53.簡述基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確的內(nèi)容有哪些？

54.簡述基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)有哪些？

六、案例分析題（共25分，共1題）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只股票型基金時(shí)，向客戶承諾“保本保收益”，并夸大宣傳該基金的過往業(yè)績。客戶在不知情的情況下購買了該基金。

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）該客戶可以采取哪些措施維護(hù)自身權(quán)益？

（3）從該案例中，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)如何規(guī)范自身行為？

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)和基金業(yè)務(wù)資格，不包括基金投資分析。

2.C

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，基金從業(yè)人員每年接受合規(guī)培訓(xùn)的時(shí)數(shù)要求是8小時(shí)。

3.C

解析：遵守基金合同約定是基金從業(yè)人員的義務(wù)，不屬于禁止性行為。

4.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7日，將基金份額發(fā)售公告報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。

5.D

解析：私募股權(quán)基金屬于私募基金，不屬于公募基金。

6.D

解析：常見的基金運(yùn)作方式包括封閉式運(yùn)作和開放式運(yùn)作，不包括聯(lián)合運(yùn)作。

7.C

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書的主要目的是提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。

8.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第四十五條規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人改正。

9.D

解析：決定基金投資策略是基金管理人的職責(zé)，不屬于基金份額持有人的權(quán)利。

10.B

解析：基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)當(dāng)客觀反映基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

11.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、銷售費(fèi)率等信息。

12.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并披露。

13.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額的，基金管理人應(yīng)當(dāng)基金成立。

14.A

解析：基金投資中的“T+0”交易模式指的是基金當(dāng)日申購當(dāng)日贖回。

15.D

解析：基金合同中約定的基金費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)，不包括業(yè)績報(bào)酬。

16.B

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求披露信息必須在法定期限內(nèi)。

17.A

解析：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守保密原則。

18.C

解析：利用職務(wù)便利謀取私利屬于基金從業(yè)人員的利益沖突。

19.D

解析：基金估值的基本原則包括客觀性原則、公允性原則和及時(shí)性原則。

20.B

解析：基金投資中的“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”指的是基金無法按時(shí)贖回的風(fēng)險(xiǎn)。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括勤勉盡責(zé)、客戶至上、誠實(shí)守信和避免利益沖突。

22.ABCD

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金名稱、基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)和基金管理人及托管人。

23.ABCD

解析：基金信息披露的要素包括基金招募說明書、基金凈值公告、基金定期報(bào)告和基金臨時(shí)公告。

24.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括從事內(nèi)幕交易、利用未公開信息交易、泄露基金投資策略和承諾收益保本。

25.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、合規(guī)銷售原則和風(fēng)險(xiǎn)揭示原則。

26.ABC

解析：基金管理人的主要職責(zé)包括組織基金財(cái)產(chǎn)的投資管理、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和保存基金財(cái)產(chǎn)。

27.ABCD

解析：基金托管人的主要職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值、處理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收和編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告。

28.AB

解析：基金投資中的“信用風(fēng)險(xiǎn)”指的是基金投資標(biāo)的信用違約風(fēng)險(xiǎn)和基金管理人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

29.ABCD

解析：基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)包括決定基金擴(kuò)募或合并、選舉基金管理人、審議基金托管人更換和討論和決定基金財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用方案。

30.AB

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露信息必須真實(shí)可靠和完整無缺。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.×

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露所有與基金相關(guān)的信息，但并非所有信息都必須披露。

35.×

36.√

37.√

38.√

39.×

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人改正，而非立即停止基金投資。

40.√

四、填空題

41.基金法律法規(guī)，基金業(yè)務(wù)資格

42.60

43.