第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試教學(xué)教程及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是（）。

A.基金份額凈值由基金管理人每日計算并公告

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

C.基金份額凈值會因基金分紅而增加

D.基金份額凈值與基金業(yè)績表現(xiàn)直接掛鉤

2.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間不得晚于（）。

A.每日交易結(jié)束后2小時

B.每周五收盤后24小時

C.每月結(jié)束后7個工作日

D.每季度結(jié)束后10個工作日

3.下列哪種基金投資風(fēng)格通常追求超越市場基準的回報，并可能承擔較高風(fēng)險？（）

A.被動指數(shù)型基金

B.股票型基金

C.貨幣市場基金

D.混合型基金

4.根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，必須獲得相應(yīng)的（）資質(zhì)。

A.基金托管資格

B.基金管理資格

C.基金銷售業(yè)務(wù)資格

D.基金投資咨詢資格

5.下列關(guān)于基金費用的表述，錯誤的是（）。

A.基金管理費是支付給基金管理人的費用，與基金規(guī)模成正比

B.基金托管費是支付給基金托管人的費用，與基金資產(chǎn)凈值成正比

C.基金銷售服務(wù)費通常在基金申購時一次性收取

D.基金轉(zhuǎn)換費是指在不同基金之間轉(zhuǎn)換時產(chǎn)生的費用

6.基金合同是規(guī)范基金運作的基礎(chǔ)法律文件，其重要組成部分不包括（）。

A.基金運作方式

B.基金投資策略

C.基金當事人的權(quán)利義務(wù)

D.基金投資人的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

7.下列哪種行為可能違反基金從業(yè)人員的“利益沖突”原則？（）

A.在不同基金管理公司同時擔任高管

B.利用自己的信息優(yōu)勢進行基金交易

C.向客戶推薦符合其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品

D.參與基金產(chǎn)品營銷推廣活動

8.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前（）日，在指定報刊和網(wǎng)站上公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件。

A.3

B.5

C.7

D.10

9.下列關(guān)于QDII基金的表述，錯誤的是（）。

A.QDII基金可以投資境外證券市場

B.QDII基金的投資范圍受到中國證監(jiān)會的嚴格限制

C.QDII基金的投資需要符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定

D.QDII基金為投資者提供了分散投資的機會

10.基金定期報告中，反映基金管理人投資運作、經(jīng)營業(yè)績及基金份額持有人利益的報告是（）。

A.臨時報告

B.業(yè)績報告

C.簡要報告

D.基金年報

11.基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當真實、準確，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。以下哪項不屬于其要求范圍？（）

A.基金招募說明書中的投資目標描述

B.基金季度報告中的基金持倉明細

C.基金凈值公告中的凈值計算方法

D.基金宣傳推介材料中的過往業(yè)績預(yù)測

12.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，有權(quán)（）。

A.直接拒絕執(zhí)行

B.要求基金管理人糾正

C.通知中國證監(jiān)會

D.以上都是

13.基金份額持有人大會是基金份額持有人行使權(quán)利的重要方式，其分類不包括（）。

A.日常份額持有人大會

B.臨時份額持有人大會

C.常態(tài)化份額持有人大會

D.專項份額持有人大會

14.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯誤的是（）。

A.從事內(nèi)幕交易

B.基金管理人挪用基金財產(chǎn)

C.基金托管人違規(guī)運用基金財產(chǎn)

D.基金投資于與其基金合同約定的投資范圍相符的資產(chǎn)

15.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當全面，不存在重大遺漏。以下哪項不屬于其要求范圍？（）

A.基金合同生效日期

B.基金管理人高級管理人員的變更情況

C.基金投資策略的重大調(diào)整

D.基金管理人近三年的財務(wù)狀況

16.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔的責(zé)任不包括（）。

A.告知基金份額持有人

B.妥善保管基金財產(chǎn)

C.清算基金財產(chǎn)

D.返還基金募集費用

17.基金合同特別約定部分，通常不包含的內(nèi)容是（）。

A.基金名稱

B.基金運作方式

C.基金托管人與基金管理人的報酬

D.基金份額的申購與贖回

18.基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問機構(gòu)接受基金管理人委托，從事基金投資顧問活動?；鹜顿Y顧問機構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，必須獲得相應(yīng)的（）資質(zhì)。

A.基金管理資格

B.基金托管資格

C.基金銷售業(yè)務(wù)資格

D.基金投資咨詢業(yè)務(wù)資格

19.基金宣傳推介材料中，關(guān)于過往業(yè)績的表述，正確的是（）。

A.可以預(yù)測未來業(yè)績

B.應(yīng)真實、準確，并進行客觀評價

C.可以夸大或片面宣傳

D.無需注明數(shù)據(jù)來源

20.下列關(guān)于基金估值對象的表述，錯誤的是（）。

A.基金持有的股票、債券等資產(chǎn)

B.基金持有的衍生金融工具

C.基金托管人占有的基金財產(chǎn)

D.基金應(yīng)收的申購款項

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.基金份額持有人享有的權(quán)利通常包括（）。

A.參與分配基金財產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

D.了解基金投資運作情況

22.基金合同的內(nèi)容，應(yīng)當包括（）。

A.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

B.基金運作方式

C.基金份額的申購與贖回

D.基金財產(chǎn)的分配

23.基金信息披露的“公平性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當對所有的基金份額持有人公平。以下哪些行為體現(xiàn)了該原則？（）

A.基金管理人同時向所有投資者披露相同的信息

B.基金凈值公告在相同時間發(fā)布

C.對不同渠道的銷售人員提供不同的基金信息

D.基金定期報告中包含所有投資者的投資組合明細

24.基金投資顧問業(yè)務(wù)人員從事基金投資顧問業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵守的規(guī)定包括（）。

A.不得泄露客戶的投資秘密

B.不得與客戶約定利益分成或者接受客戶財物

C.應(yīng)當向客戶說明其投資建議的依據(jù)

D.應(yīng)當按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同約定的方式，向客戶提供服務(wù)

25.基金運作過程中可能產(chǎn)生的費用包括（）。

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.基金交易費

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內(nèi)打√或×）

26.基金份額凈值是計算基金份額申購價格和贖回價格的基礎(chǔ)。（）

27.基金管理人可以根據(jù)市場情況，隨意調(diào)整基金的投資策略。（）

28.基金托管人對基金財產(chǎn)具有保管、執(zhí)行、監(jiān)督、計算、復(fù)核等職責(zé)。（）

29.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額。（）

30.基金合同是基金運作的法律依據(jù)，其內(nèi)容對基金份額持有人不具有約束力。（）

31.基金份額持有人大會不得就基金合同約定的投資范圍、投資策略、業(yè)績基準等事項作出決議。（）

32.基金投資顧問機構(gòu)可以為基金管理人、基金托管人提供投資建議。（）

33.基金宣傳推介材料中，可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”等描述基金業(yè)績的詞語。（）

34.基金估值是指對基金所擁有的全部資產(chǎn)進行計價，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。（）

35.基金信息披露義務(wù)人是指依法負有基金信息披露義務(wù)的基金管理人、基金托管人以及基金銷售機構(gòu)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金管理人應(yīng)當按照基金合同的約定，在每個__________日對基金資產(chǎn)進行估值。

37.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，應(yīng)當__________。

38.基金份額持有人大會應(yīng)當由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由__________召集。

39.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當依法披露基金信息，保證所披露信息的__________、準確性和完整性。

40.基金投資顧問機構(gòu)、投資顧問人員應(yīng)當以____________________為根本出發(fā)點，按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同約定，向客戶提供獨立的、專業(yè)的投資建議。

41.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過__________。

42.基金投資禁止行為包括從事內(nèi)幕交易、__________、挪用基金財產(chǎn)等。

43.基金份額凈值應(yīng)當在每個__________日進行計算。

44.基金管理人、基金托管人不得__________基金份額持有人大會。

五、簡答題（共3題，每題6分，共18分）

45.簡述基金信息披露的“及時性”原則的含義及其重要性。

46.簡述基金管理人的主要職責(zé)。

47.簡述基金份額持有人大會的職權(quán)。

六、案例分析題（共1題，共25分）

48.某投資者張某于2023年1月1日申購了A基金100萬份，申購費率為1.2%。A基金在2023年1月1日的基金份額凈值為1.5000元。假設(shè)該基金在2023年12月31日的基金份額凈值為1.8000元，張某在2023年12月31日贖回了其持有的全部A基金份額。不考慮其他費用（如贖回費）。

（1）計算張某申購A基金時需要支付的申購費用。

（2）計算張某在2023年12月31日贖回A基金時獲得的贖回金額。

（3）分析張某在該基金投資過程中可能涉及的其他費用類型（至少列舉三種）。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.A

3.B

4.C

5.C

6.D

7.B

8.C

9.B

10.D

11.D

12.D

13.A

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.B

20.C

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.AB

24.ABCD

25.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內(nèi)打√或×）

26.√

27.×

28.√

29.√

30.×

31.×

32.√

33.×

34.√

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.工作日

37.暫緩執(zhí)行

38.基金托管人

39.公平

40.客戶利益

41.90

42.侵占基金財產(chǎn)

43.工作日

44.召集或者組織

五、簡答題（共3題，每題6分，共18分）

45.答：

①及時性原則要求基金信息披露義務(wù)人在法定期限內(nèi)，將應(yīng)當披露的信息，及時、真實、準確、完整地披露給投資者。

②重要性：及時披露信息可以保障投資者的知情權(quán)，使投資者能夠及時了解基金的運作情況和投資風(fēng)險，做出合理的投資決策，維護投資者的合法權(quán)益。同時，及時披露也有利于防止信息不對稱，促進基金市場的公平、公正和透明。

解析：本題考查基金信息披露的基本原則。及時性原則是基金信息披露的重要原則之一，其核心在于時間上的保障。解析中首先闡述了及時性原則的含義，即信息需要在法定期限內(nèi)披露，并保證真實、準確、完整。其次，解析了其重要性，包括保障投資者知情權(quán)、維護投資者合法權(quán)益、促進市場公平公正等方面。這些要點均符合基金信息披露的相關(guān)規(guī)定和培訓(xùn)內(nèi)容。

46.答：

①依法募集基金，制定基金合同、基金招募說明書等法律文件；

②對基金財產(chǎn)進行投資管理，按照基金合同約定的投資策略進行投資；

③保存基金的財產(chǎn)及其登記資料；

④定期向投資者披露基金的投資運作情況和相關(guān)信息；

⑤按照基金合同的約定，及時、足額地向投資者支付基金收益；

⑥基金合同約定的其他職責(zé)。

解析：本題考查基金管理人的主要職責(zé)。解析中列舉了基金管理人的主要職責(zé)，包括依法募集基金、投資管理、財產(chǎn)保管、信息披露、收益分配等。這些職責(zé)均符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《證券投資基金運作管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。解析內(nèi)容簡潔、準確，符合培訓(xùn)內(nèi)容要求。

47.答：

①決定基金財產(chǎn)的分配方案；

②選舉和更換基金管理人、基金托管人；

③審議批準基金管理人、基金托管人的報告；

④審議批準基金管理人的投資方案；

⑤對基金管理人、基金托管人違反基金合同的行為進行質(zhì)詢；

⑥修改基金合同；

⑦基金合同約定的其他職權(quán)。

解析：本題考查基金份額持有人大會的職權(quán)。解析中列舉了基金份額持有人大會的主要職權(quán)，包括決定基金財產(chǎn)分配、選舉更換基金管理人/托管人、審議報告/投資方案、質(zhì)詢違規(guī)行為、修改合同等。這些職權(quán)均符合《中華人民共和國證券投資基金法》的相關(guān)規(guī)定。解析內(nèi)容全面、準確，符合培訓(xùn)內(nèi)容要求。

六、案例分析題（共1題，共25分）

（1）答：申購費用=申購金額×申購費率=100萬元×1.2%=1.2萬元。

（2）答：贖回金額=贖回份額×贖回日基金份額凈值=