2025國考烏海市證券監(jiān)管崗位申論預(yù)測卷及答案第一題：材料分析題（共2題，每題20分，總分40分）材料一近年來，烏海市依托煤炭資源優(yōu)勢發(fā)展證券市場，但中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險暴露、投資者保護(hù)不足等問題日益突出。2024年，烏海市金融局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，全市證券公司數(shù)量同比下降15%，證券交易量僅完成年度目標(biāo)的65%。部分企業(yè)因資本市場融資渠道不暢，出現(xiàn)資金鏈斷裂。同時，烏海市投資者結(jié)構(gòu)以散戶為主，風(fēng)險意識和投資能力普遍偏低，2023年因非法證券活動受騙案件數(shù)量同比增長30%。材料二烏海市政府出臺《關(guān)于促進(jìn)證券市場健康發(fā)展的實施意見》，提出加強(qiáng)監(jiān)管、優(yōu)化服務(wù)、防范風(fēng)險三項措施。但實際執(zhí)行中，基層監(jiān)管力量不足、監(jiān)管技術(shù)落后等問題制約政策落地。例如，某證券公司因內(nèi)控不嚴(yán)被處以罰款，但同類問題仍頻發(fā)。此外，烏海市證券行業(yè)協(xié)會作用發(fā)揮有限，企業(yè)融資需求與政策支持之間存在“最后一公里”難題。材料三某券商烏海分部負(fù)責(zé)人反映，由于地方財政補(bǔ)貼有限，企業(yè)通過IPO或再融資的積極性不高。同時，烏海市資本市場基礎(chǔ)設(shè)施薄弱，與東部發(fā)達(dá)地區(qū)相比，證券交易系統(tǒng)穩(wěn)定性、信息共享水平存在明顯差距。2024年，烏海市證券投資者教育中心僅開展線下講座，覆蓋面不足10%。問題：1.結(jié)合材料，分析烏海市證券市場發(fā)展面臨的主要問題。（20分）2.若你是烏海市金融局工作人員，請?zhí)岢?條解決上述問題的具體建議。（20分）第二題：公文寫作題（共1題，30分）背景：烏海市政府計劃開展“證券市場風(fēng)險防范與投資者權(quán)益保護(hù)”主題活動，要求各部門協(xié)同推進(jìn)。請你以金融局名義草擬一份活動通知，內(nèi)容需包括活動主題、時間、地點、參與對象及要求等要素。要求：1.體現(xiàn)公文格式，標(biāo)題、主送機(jī)關(guān)、正文、落款等要素齊全；2.內(nèi)容詳實，邏輯清晰，語言規(guī)范；3.字?jǐn)?shù)控制在500-600字。第三題：文章論述題（共1題，30分）題目：“資本市場是實體經(jīng)濟(jì)的‘晴雨表’和‘助推器’。結(jié)合烏海市實際，論述證券監(jiān)管如何平衡服務(wù)發(fā)展與防范風(fēng)險的關(guān)系?！币螅?.觀點明確，論據(jù)充分，結(jié)構(gòu)完整；2.字?jǐn)?shù)在800-1000字。答案及解析第一題：材料分析題1.烏海市證券市場發(fā)展面臨的主要問題（20分）答案要點：-企業(yè)融資困境突出。中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險暴露，部分企業(yè)因資本市場融資渠道不暢導(dǎo)致資金鏈斷裂，證券交易量未達(dá)預(yù)期。-投資者保護(hù)不足。散戶為主的投資結(jié)構(gòu)導(dǎo)致風(fēng)險意識薄弱，非法證券活動頻發(fā)，案件數(shù)量同比增長30%。-監(jiān)管能力與需求不匹配。基層監(jiān)管力量不足、技術(shù)落后，政策落地效果有限，同類問題重復(fù)發(fā)生。-行業(yè)協(xié)同機(jī)制缺失。證券行業(yè)協(xié)會作用發(fā)揮有限，企業(yè)融資需求與政策支持存在“最后一公里”難題。-基礎(chǔ)設(shè)施薄弱。證券交易系統(tǒng)穩(wěn)定性、信息共享水平與發(fā)達(dá)地區(qū)差距明顯，投資者教育覆蓋面窄。解析：問題需從宏觀（市場整體）、中觀（監(jiān)管機(jī)制）、微觀（企業(yè)及投資者）三個層面分析，結(jié)合材料數(shù)據(jù)（如交易量、案件增長）和具體案例（券商內(nèi)控不嚴(yán)）增強(qiáng)說服力。2.解決問題的具體建議（20分）答案要點：-強(qiáng)化監(jiān)管，完善風(fēng)險防控體系。增加基層監(jiān)管人員編制，引入大數(shù)據(jù)監(jiān)測技術(shù)，建立跨部門聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制，嚴(yán)厲打擊非法證券活動。-優(yōu)化服務(wù)，拓寬企業(yè)融資渠道。加大財政補(bǔ)貼力度，鼓勵券商創(chuàng)新服務(wù)模式，推動企業(yè)通過IPO、再融資等方式對接資本市場。-加強(qiáng)投資者教育，提升風(fēng)險意識。依托證券投資者教育中心開展線上線下結(jié)合的培訓(xùn)，擴(kuò)大覆蓋面，普及證券基礎(chǔ)知識。解析：建議需針對問題提出可行性方案，如“引入技術(shù)”“聯(lián)合監(jiān)管”等具體措施，避免空泛表述。第二題：公文寫作題活動通知烏海市人民政府金融工作局關(guān)于開展“證券市場風(fēng)險防范與投資者權(quán)益保護(hù)”主題活動的通知各有關(guān)單位：為增強(qiáng)社會公眾風(fēng)險防范意識，切實維護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)證券市場健康發(fā)展，經(jīng)研究決定，舉辦“證券市場風(fēng)險防范與投資者權(quán)益保護(hù)”主題活動?，F(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：一、活動主題“防范證券風(fēng)險，護(hù)航合法權(quán)益”二、活動時間2025年6月1日至6月30日三、活動地點烏海市金融中心廣場（主會場）、各區(qū)政務(wù)服務(wù)大廳（分會場）四、參與對象1.證券公司、基金公司等金融機(jī)構(gòu)；2.上市公司、擬上市企業(yè)；3.社會公眾及投資者代表。五、活動內(nèi)容1.風(fēng)險警示教育。通過案例剖析、專家講座等形式，揭示非法證券活動危害；2.政策解讀。宣傳《證券法》《投資者適當(dāng)性管理辦法》等法規(guī)，解答企業(yè)融資疑問；3.互動咨詢。設(shè)立現(xiàn)場咨詢臺，提供投資咨詢、投訴處理等服務(wù)。六、工作要求1.各單位要高度重視，指定專人負(fù)責(zé)，確保活動順利開展；2.金融機(jī)構(gòu)要積極組織員工及客戶參與，擴(kuò)大活動覆蓋面；3.市金融局將適時通報活動進(jìn)展，并對優(yōu)秀組織單位予以表彰。特此通知。烏海市人民政府金融工作局2025年5月20日解析：公文要素齊全，涵蓋主題、時間、地點、對象、內(nèi)容、要求等要素，語言符合行政公文規(guī)范。第三題：文章論述題答案要點：論點：證券監(jiān)管需在服務(wù)發(fā)展與防范風(fēng)險間尋求平衡，既要支持實體經(jīng)濟(jì)，又要守住市場底線。分論點及論據(jù)：1.服務(wù)發(fā)展：-烏海市企業(yè)融資需求迫切，監(jiān)管應(yīng)降低合規(guī)門檻，鼓勵券商提供股權(quán)融資、債券發(fā)行等服務(wù)，助力地方產(chǎn)業(yè)升級。-案例：某企業(yè)通過科創(chuàng)板上市擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，帶動區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長。2.防范風(fēng)險：-散戶投資盲目性高，監(jiān)管需強(qiáng)化投資者教育，推動“適當(dāng)性管理”，避免市場波動時風(fēng)險集中爆發(fā)。-案例：2023年某地因非法薦股案致百人受損，暴露監(jiān)管漏洞。3.平衡之道：-建立動態(tài)監(jiān)管機(jī)制，運(yùn)用科技手段監(jiān)測市場異動，如烏海市可借鑒北京“監(jiān)管沙盒”經(jīng)驗，在風(fēng)險可控前提下試點創(chuàng)新業(yè)務(wù)。-完善行業(yè)自律，發(fā)揮證券行業(yè)協(xié)會作用，如設(shè)立企業(yè)融資對接平臺，減少政策與需求脫節(jié)。結(jié)論：監(jiān)管需“放管結(jié)合”，既不能因噎廢食，又不能失守底線。烏海市應(yīng)立足資源型城市特點，