基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）1.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D2.以下關(guān)于基金銷售適用性的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行了解并做出評(píng)價(jià)B.基金銷售適用性的全面性原則要求銷售機(jī)構(gòu)將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)C.基金銷售適用性包括基金銷售的適用性和投資人的適用性兩個(gè)方面D.基金銷售適用性的及時(shí)性原則要求銷售機(jī)構(gòu)定期或不定期地提示投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查答案：C3.開放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的。A.基金份額持有人與銷售代理人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人答案：B4.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.5個(gè)答案：C5.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月答案：D6.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露答案：D7.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.避免基金管理人的操作風(fēng)險(xiǎn)答案：D8.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先B.誠(chéng)實(shí)守信C.保守秘密D.專業(yè)勝任答案：A9.基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制層次不包括（）A.員工自律B.各部門主管的檢查監(jiān)督C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.股東大會(huì)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)答案：D10.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（）個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。A.5B.3C.8D.10答案：D11.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。這體現(xiàn)了基金銷售適用性的（）原則。A.客觀性B.全面性C.及時(shí)性D.有效性答案：A12.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日辦理基金申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)，基金合同另行約定的除外。基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A.3B.5C.7D.9答案：C13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告答案：A14.基金管理人的股東、實(shí)際控制人按照規(guī)定履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)時(shí)，其禁止行為不包括（）A.虛假出資或者抽逃出資B.未依法經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C.損害基金份額持有人利益D.合理利用基金財(cái)產(chǎn)答案：D15.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.內(nèi)幕信息D.已公開的信息答案：D16.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C17.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得有的行為不包括（）A.詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu)B.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托D.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等答案：D18.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B19.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.審計(jì)事務(wù)所D.以上都不對(duì)答案：A20.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。A.1/2；2/3B.2/3；1/2C.1/2；3/4D.2/3；3/4答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.基金銷售機(jī)構(gòu)包括（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABCD2.基金管理人的內(nèi)部控制要素包括（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息溝通答案：ABCD3.基金信息披露的作用主要有（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD4.基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括（）A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：ABCD5.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施