2025國(guó)考白城市證券監(jiān)管崗位申論模擬題及答案第一題（歸納概括類）共3題，每題10分，總分30分要求：準(zhǔn)確、全面、簡(jiǎn)潔，不超過(guò)300字。題目：白城市近年來(lái)證券市場(chǎng)發(fā)展迅速，但中小投資者保護(hù)、非法證券活動(dòng)防范等問(wèn)題突出。某次監(jiān)管調(diào)研收集了部分基層反映的問(wèn)題及建議，請(qǐng)歸納整理投資者反映的主要問(wèn)題及監(jiān)管部門的改進(jìn)建議。材料：（此處假設(shè)材料包含5-6段內(nèi)容，涉及投資者投訴案例、非法薦股現(xiàn)象、監(jiān)管流程不透明、投資者教育不足、平臺(tái)監(jiān)管滯后等問(wèn)題，以及部分基層監(jiān)管人員提出的建議，如加強(qiáng)線上監(jiān)測(cè)、簡(jiǎn)化投訴流程、聯(lián)合多部門執(zhí)法等。）第二題（綜合分析類）共1題，20分要求：緊扣材料，邏輯清晰，語(yǔ)言流暢，不超過(guò)400字。題目：白城市某證券公司因違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)被處罰，但仍有部分機(jī)構(gòu)抱有僥幸心理。請(qǐng)分析“重罰輕管”“監(jiān)管盲區(qū)”現(xiàn)象產(chǎn)生的原因，并提出對(duì)策建議。第三題（提出對(duì)策類）共1題，30分要求：針對(duì)性強(qiáng)，措施具體可行，不超過(guò)500字。題目：為防范白城市非法證券活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，請(qǐng)結(jié)合材料，提出優(yōu)化監(jiān)管機(jī)制的具體措施。第四題（應(yīng)用文寫作類）共1題，30分要求：格式規(guī)范，內(nèi)容完整，語(yǔ)言得體，不超過(guò)600字。題目：假如你是白城市證券監(jiān)管局工作人員，需起草一份面向中小投資者的風(fēng)險(xiǎn)提示公告，內(nèi)容應(yīng)涵蓋非法證券活動(dòng)識(shí)別要點(diǎn)及投訴渠道。第五題（文章論述類）共1題，40分要求：觀點(diǎn)明確，論據(jù)充分，結(jié)構(gòu)完整，不超過(guò)800字。題目：結(jié)合白城市證券市場(chǎng)監(jiān)管實(shí)踐，論述“科技賦能”在提升監(jiān)管效能中的作用及路徑。答案及解析第一題（歸納概括類）答案：主要問(wèn)題：1.非法證券活動(dòng)頻發(fā)，如網(wǎng)絡(luò)薦股、承諾收益；2.投資者投訴渠道不暢，監(jiān)管流程冗長(zhǎng)；3.基層監(jiān)管力量不足，線上監(jiān)測(cè)滯后；4.投資者教育薄弱，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不足。改進(jìn)建議：1.加強(qiáng)多部門聯(lián)合執(zhí)法，提升線上監(jiān)測(cè)能力；2.簡(jiǎn)化投訴流程，建立24小時(shí)舉報(bào)平臺(tái)；3.開(kāi)展投資者教育，普及防騙知識(shí)；4.推行“監(jiān)管沙盒”，鼓勵(lì)合規(guī)創(chuàng)新。解析：本題考查信息提煉能力，需從材料中抓取高頻問(wèn)題與對(duì)策，避免主觀臆斷。答案需分條列點(diǎn)，問(wèn)題與建議對(duì)應(yīng)明確。第二題（綜合分析類）答案：原因：1.法律威懾不足，部分機(jī)構(gòu)抱有“罰款后整改”心態(tài)；2.監(jiān)管資源分散，跨部門協(xié)作不足；3.技術(shù)手段落后，難以發(fā)現(xiàn)隱蔽違規(guī)行為；4.企業(yè)合規(guī)意識(shí)淡薄，監(jiān)管宣傳不到位。對(duì)策：1.提高違法成本，推行“一案雙罰”；2.建立“監(jiān)管+技術(shù)”協(xié)同機(jī)制，引入AI監(jiān)測(cè)；3.加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)培訓(xùn)，落實(shí)主體責(zé)任；4.完善信用監(jiān)管，實(shí)施“黑名單”制度。解析：需結(jié)合白城市證券市場(chǎng)特點(diǎn)，從法律、技術(shù)、管理三方面分析原因，對(duì)策需具有操作性。第三題（提出對(duì)策類）答案：1.強(qiáng)化技術(shù)監(jiān)管：-引入?yún)^(qū)塊鏈技術(shù)記錄交易數(shù)據(jù)，防范資金非法流轉(zhuǎn)；-建立“證券活動(dòng)監(jiān)測(cè)平臺(tái)”，實(shí)時(shí)預(yù)警異常行為。2.優(yōu)化投訴機(jī)制：-設(shè)立“一鍵投訴”小程序，縮短處理周期至48小時(shí)；-聯(lián)合公安、市場(chǎng)監(jiān)管部門，快速核查案件。3.加強(qiáng)投資者教育：-舉辦“證券知識(shí)進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)，發(fā)放防騙手冊(cè)；-聯(lián)合高校開(kāi)設(shè)“投資者保護(hù)課程”。4.完善法律配套：-推動(dòng)《地方證券監(jiān)管條例》立法，明確非法行為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)；-設(shè)立“監(jiān)管基金”，補(bǔ)償投資者損失。解析：對(duì)策需體現(xiàn)“監(jiān)管+服務(wù)”理念，兼顧技術(shù)手段與人文關(guān)懷。第四題（應(yīng)用文寫作類）答案：白城市證券監(jiān)管局風(fēng)險(xiǎn)提示公告（抬頭：局徽+標(biāo)題）內(nèi)容：“近期，我市出現(xiàn)以‘高收益穩(wěn)賺’為誘餌的非法證券活動(dòng)。為保護(hù)您的資金安全，請(qǐng)務(wù)必警惕：1.承諾收益、返利的機(jī)構(gòu)可能涉嫌詐騙；2.非上市公司不得公開(kāi)募集資金；3.通過(guò)非正規(guī)渠道購(gòu)買證券產(chǎn)品需謹(jǐn)慎。如遇可疑情況，請(qǐng)通過(guò)12377舉報(bào)或聯(lián)系我局咨詢。監(jiān)管局將嚴(yán)厲打擊非法證券活動(dòng)，維護(hù)市場(chǎng)秩序！”落款：白城市證券監(jiān)管局+日期解析：格式需規(guī)范，語(yǔ)言需通俗易懂，突出“識(shí)別要點(diǎn)+投訴渠道”雙核心。第五題（文章論述類）答案：科技賦能：證券監(jiān)管的破局之道白城市證券市場(chǎng)體量雖小，但風(fēng)險(xiǎn)隱患不容忽視。傳統(tǒng)監(jiān)管依賴人工巡查，效率低下?？萍际侄蔚膽?yīng)用，則為監(jiān)管插上翅膀。一、科技賦能的必要性1.數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)：AI能分析千萬(wàn)級(jí)交易數(shù)據(jù)，揪出“幽靈賬戶”；2.跨界融合：區(qū)塊鏈可追溯資金流向，打擊非法集資。二、白城市實(shí)踐路徑1.建立“監(jiān)管沙盒”，測(cè)試金融科技產(chǎn)品合規(guī)性；2.推行“電子化監(jiān)管”，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)全流程留痕；3.聯(lián)合高校研發(fā)“智能風(fēng)控模型”，預(yù)警市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)語(yǔ)：科技不是監(jiān)管的“萬(wàn)能藥”，但能讓監(jiān)