第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁安慶基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少天開始進行宣傳推介？（）

A.5天

B.7天

C.10天

D.15天

2.下列哪種基金產(chǎn)品屬于非公開募集基金？（）

A.余額寶

B.股票型ETF

C.私募股權(quán)基金

D.理財子公司產(chǎn)品

3.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，以下哪項不屬于其內(nèi)容？（）

A.基金投資范圍

B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

C.基金托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

4.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，以下哪項不屬于培訓(xùn)內(nèi)容？（）

A.基金法律法規(guī)

B.銷售流程規(guī)范

C.個人投資技巧

D.銷售行為規(guī)范

5.基金信息披露中，屬于定期報告的是？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金清算報告

D.基金合同

6.基金投資中，以下哪項屬于基金管理人的禁止行為？（）

A.依據(jù)基金合同進行投資

B.利用自己的信息優(yōu)勢謀取利益

C.建立健全內(nèi)部控制制度

D.定期進行合規(guī)檢查

7.基金份額持有人大會的表決機制，以下哪項說法錯誤？（）

A.事項重大時需特別決議

B.每位持有人一票表決權(quán)

C.需達到一定比例的持有人出席

D.表決結(jié)果需公開披露

8.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員的不當(dāng)行為？（）

A.向客戶披露基金業(yè)績

B.未經(jīng)許可代客理財

C.遵守基金合同約定

D.提供專業(yè)投資建議

9.基金估值中，采用市場法估值的是？（）

A.現(xiàn)金

B.房地產(chǎn)

C.股票

D.應(yīng)收賬款

10.基金合同中，關(guān)于基金費用的記載，以下哪項不屬于其范圍？（）

A.管理費

B.托管費

C.申購費

D.基金業(yè)績報酬

11.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括？（）

A.返還投資者已繳納的款項

B.承擔(dān)募集費用

C.賠償投資者損失

D.以上都是

12.基金投資中，關(guān)于流動性管理，以下哪項說法錯誤？（）

A.保持合理的現(xiàn)金比例

B.投資高流動性資產(chǎn)

C.優(yōu)先配置長期限債券

D.控制短期償付風(fēng)險

13.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是？（）

A.基金招募說明書

B.基金定期報告

C.基金份額持有人大會公告

D.基金凈值公告

14.基金托管人中，具備基金托管資格的機構(gòu)必須滿足的條件不包括？（）

A.實收資本不低于1億元人民幣

B.有足夠的合格基金托管人員

C.具備安全保管基金財產(chǎn)的條件

D.擁有先進的投資分析系統(tǒng)

15.基金投資中，關(guān)于風(fēng)險控制，以下哪項不屬于基金管理人風(fēng)險控制的內(nèi)容？（）

A.建立投資決策機制

B.控制投資集中度

C.限制關(guān)聯(lián)交易

D.制定投資策略

16.基金銷售機構(gòu)對基金產(chǎn)品的宣傳，以下哪項說法錯誤？（）

A.可夸大基金業(yè)績

B.應(yīng)說明投資風(fēng)險

C.不得誤導(dǎo)投資者

D.需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)備案

17.基金合同中，關(guān)于基金運作期限的記載，以下哪項說法正確？（）

A.期限不超過3年

B.期限不超過5年

C.期限至少為5年

D.無固定期限

18.基金投資中，關(guān)于指數(shù)基金，以下哪項說法錯誤？（）

A.跟蹤特定指數(shù)

B.按指數(shù)權(quán)重配置資產(chǎn)

C.風(fēng)險低于主動管理型基金

D.需要頻繁調(diào)倉

19.基金信息披露中，屬于非公開披露的是？（）

A.基金凈值公告

B.基金定期報告

C.基金招募說明書

D.基金份額持有人大會決議

20.基金從業(yè)人員對客戶信息的保密義務(wù)，以下哪項說法錯誤？（）

A.不得泄露客戶投資信息

B.可用于個人投資決策

C.需遵守保密協(xié)議

D.應(yīng)保護客戶隱私

（請在此處作答）

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同中，應(yīng)載明的基金信息包括？（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資目標(biāo)

D.基金費用標(biāo)準(zhǔn)

22.基金銷售機構(gòu)對銷售人員的考核，以下哪些屬于考核內(nèi)容？（）

A.銷售合規(guī)性

B.銷售業(yè)績

C.客戶滿意度

D.投資能力

23.基金投資中，以下哪些屬于基金管理人的責(zé)任？（）

A.依據(jù)基金合同投資

B.維護基金份額持有人利益

C.定期披露基金信息

D.控制基金風(fēng)險

24.基金信息披露中，屬于定期報告的是？（）

A.基金季度報告

B.基金中期報告

C.基金年度報告

D.基金臨時公告

25.基金從業(yè)人員禁止的行為包括？（）

A.收受客戶禮品

B.利用職務(wù)便利謀取利益

C.向客戶承諾收益

D.遵守基金合同約定

26.基金估值中，采用市場法估值的是？（）

A.股票

B.債券

C.房地產(chǎn)

D.現(xiàn)金

27.基金合同中，關(guān)于基金費用的記載，以下哪些屬于其范圍？（）

A.管理費

B.托管費

C.申購費

D.基金業(yè)績報酬

28.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括？（）

A.返還投資者已繳納的款項

B.承擔(dān)募集費用

C.賠償投資者損失

D.重新發(fā)起募集

29.基金投資中，關(guān)于流動性管理，以下哪些屬于管理措施？（）

A.保持合理的現(xiàn)金比例

B.投資高流動性資產(chǎn)

C.優(yōu)先配置長期限債券

D.控制短期償付風(fēng)險

30.基金托管人中，具備基金托管資格的機構(gòu)必須滿足的條件包括？（）

A.實收資本不低于1億元人民幣

B.有足夠的合格基金托管人員

C.具備安全保管基金財產(chǎn)的條件

D.擁有先進的投資分析系統(tǒng)

（請在此處作答）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以未開始發(fā)售就進行宣傳推介。（）

32.基金合同中，基金運作方式的記載是必須的。（）

33.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)可以不做記錄。（）

34.基金季度報告屬于定期報告。（）

35.基金管理人的禁止行為包括利用信息優(yōu)勢謀取利益。（）

36.基金份額持有人大會的表決機制中，每位持有人一票。（）

37.基金從業(yè)人員可以未經(jīng)許可代客理財。（）

38.基金估值中，現(xiàn)金采用市場法估值。（）

39.基金合同中，基金費用的記載是必須的。（）

40.基金募集失敗時，基金管理人需承擔(dān)賠償責(zé)任。（）

（請在此處作答）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______天開始進行宣傳推介。

42.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，應(yīng)包括______和______。

43.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)包括______和______。

44.基金信息披露中，屬于定期報告的是______、______和______。

45.基金從業(yè)人員禁止的行為包括______和______。

46.基金估值中，采用市場法估值的是______和______。

47.基金合同中，關(guān)于基金費用的記載，應(yīng)包括______、______和______。

48.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)______投資者已繳納的款項。

49.基金投資中，關(guān)于流動性管理，應(yīng)保持______的現(xiàn)金比例。

50.基金托管人中，具備基金托管資格的機構(gòu)必須滿足______的條件。

（請在此處作答）

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金合同中應(yīng)載明的基金信息。（5分）

52.基金從業(yè)人員有哪些禁止行為？（5分）

53.簡述基金估值的原則和方法。（5分）

54.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)承擔(dān)哪些責(zé)任？（10分）

（請在此處作答）

六、案例分析題（共20分）

55.某基金管理人在基金募集期間，通過電視廣告宣傳其新發(fā)行的股票型基金，聲稱“預(yù)期年化收益率高達15%”，但未說明投資風(fēng)險?；鹉技Y(jié)束后，部分投資者投訴該宣傳行為違規(guī)。

（1）分析該基金管理人的行為是否違規(guī)？（5分）

（2）基金管理人應(yīng)如何規(guī)范宣傳行為？（5分）

（3）投資者在投資前應(yīng)注意哪些事項？（10分）

（請在此處作答）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

2.C

3.D

4.C

5.B

6.B

7.B

8.B

9.C

10.D

11.D

12.C

13.C

14.D

15.D

16.A

17.C

18.D

19.D

20.B

解析：

1.B（根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7天開始進行宣傳推介。）

2.C（私募股權(quán)基金屬于非公開募集基金，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第2條。）

3.D（基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)不屬于基金合同應(yīng)載明的內(nèi)容，根據(jù)《證券投資基金法》第44條。）

4.C（培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)聚焦合規(guī)與業(yè)務(wù)能力，個人投資技巧不屬于培訓(xùn)范疇。）

5.B（基金季度報告屬于定期報告，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條。）

6.B（基金管理人禁止利用信息優(yōu)勢謀取利益，根據(jù)《證券投資基金法》第19條。）

7.B（持有人大會中，重要事項需特別決議，但表決權(quán)不一定是“一人一票”，根據(jù)《證券投資基金法》第46條。）

8.B（代客理財需經(jīng)許可，否則屬于違規(guī)行為。）

9.C（股票采用市場法估值，根據(jù)《證券投資基金估值業(yè)務(wù)指引》第8條。）

10.D（基金業(yè)績報酬屬于業(yè)績報酬，不屬于基金費用。）

11.D（基金募集失敗時，需返還款項、承擔(dān)費用、賠償損失，根據(jù)《證券投資基金法》第58條。）

12.C（長期限債券流動性低，不符合流動性管理要求。）

13.C（臨時公告屬于臨時信息披露，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條。）

14.D（托管人需具備安全保管基金財產(chǎn)的條件，但無需“投資分析系統(tǒng)”，根據(jù)《證券投資基金法》第33條。）

15.D（風(fēng)險控制應(yīng)聚焦投資決策、集中度、關(guān)聯(lián)交易等，而非投資策略。）

16.A（宣傳不得夸大業(yè)績，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條。）

17.C（運作期限至少為5年，根據(jù)《證券投資基金法》第43條。）

18.D（指數(shù)基金需按指數(shù)權(quán)重配置，無需頻繁調(diào)倉。）

19.D（份額持有人大會決議屬于非公開披露。）

20.B（客戶信息不得用于個人投資決策。）

二、多選題

21.ABCD

22.ABC

23.ABCD

24.ABC

25.ABC

26.AC

27.ABCD

28.ABCD

29.ABD

30.ABC

解析：

21.ABCD（基金合同應(yīng)載明管理人、托管人、投資目標(biāo)、費用標(biāo)準(zhǔn)等，根據(jù)《證券投資基金法》第44條。）

22.ABC（考核內(nèi)容應(yīng)包括合規(guī)性、業(yè)績、客戶滿意度，投資能力不屬于考核范疇。）

23.ABCD（管理人需依據(jù)合同投資、維護持有人利益、披露信息、控制風(fēng)險。）

24.ABC（季度報告、中期報告、年度報告屬于定期報告，臨時公告屬于臨時報告。）

25.ABC（禁止收受禮品、利用職務(wù)謀利、承諾收益。）

26.AC（股票、房地產(chǎn)采用市場法估值，現(xiàn)金采用成本法。）

27.ABCD（費用包括管理費、托管費、申購費、業(yè)績報酬。）

28.ABCD（募集失敗需返還款項、承擔(dān)費用、賠償損失、重新募集。）

29.ABD（流動性管理需保持現(xiàn)金比例、投資高流動性資產(chǎn)、控制短期償付風(fēng)險。）

30.ABC（實收資本、合格人員、安全保管條件是必備條件，投資分析系統(tǒng)非必須。）

三、判斷題

31.×

32.√

33.×

34.√

35.√

36.√

37.×

38.×

39.√

40.√

解析：

31.×（基金募集期間需提前7天宣傳，否則違規(guī)。）

32.√（基金合同應(yīng)載明運作方式。）

33.×（培訓(xùn)需做記錄，否則違規(guī)。）

34.√（季度報告屬于定期報告。）

35.√（禁止利用信息優(yōu)勢謀利。）

36.√（持有人大會中，每位持有人一票。）

37.×（代客理財需經(jīng)許可。）

38.×（現(xiàn)金采用成本法估值。）

39.√（基金費用是合同必備內(nèi)容。）

40.√（募集失敗需承擔(dān)賠償責(zé)任。）

四、填空題

41.7

42.基金投資范圍、基金運作方式

43.基金法律法規(guī)、銷售行為規(guī)范

44.基金季度報告、基金中期報告、基金年度報告

45.收受客戶禮品、利用職務(wù)便利謀