第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試?yán)^續(xù)教育及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員的持續(xù)教育要求中，每年完成的學(xué)時數(shù)標(biāo)準(zhǔn)為（）小時。

A.15

B.20

C.25

D.30

()

2.在基金銷售過程中，以下哪種行為不屬于《證券投資基金銷售人員行為規(guī)范》中禁止的行為？（）

A.向投資者承諾保本保息

B.根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力推薦合適產(chǎn)品

C.未經(jīng)授權(quán)泄露投資者信息

D.在銷售過程中充分披露產(chǎn)品風(fēng)險

()

3.基金信息披露中，“T+1”通常指的是（）日期。

A.基金份額登記日

B.基金凈值計算日

C.基金申購確認(rèn)日

D.基金分紅公告日

()

4.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，貨幣市場基金的投資對象不包括（）？

A.短期國債

B.商業(yè)票據(jù)

C.資產(chǎn)支持證券

D.銀行存款

()

5.基金估值過程中，對非交易性證券的估值通常采用（）原則。

A.市場法

B.成本法

C.收益法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

()

6.以下哪種情況不屬于基金合同中必須載明的信息？（）

A.基金投資目標(biāo)

B.基金管理人及托管人職責(zé)

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金投資策略的詳細(xì)公式

()

7.基金募集期間，若基金合同發(fā)生重大變更，需經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A.中國證監(jiān)會

B.基金托管人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人大會

()

8.基金運(yùn)作信息披露中，季度報告通常需要披露（）信息。

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

C.基金管理人報告

D.以上全部

()

9.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事基金代銷業(yè)務(wù)，必須取得（）資格。

A.基金從業(yè)資格

B.基金銷售業(yè)務(wù)資格

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

()

10.基金分紅方式中，最常見的類型是（）？

A.現(xiàn)金分紅

B.紅利再投資

C.增發(fā)份額

D.減持部分份額

()

11.基金投資組合中，以下哪種指標(biāo)用于衡量風(fēng)險分散程度？（）

A.貝塔系數(shù)

B.夏普比率

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.換手率

()

12.基金合同生效后，若基金管理人發(fā)生變更，需向（）報告。

A.中國證監(jiān)會

B.基金托管銀行

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人

()

13.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的關(guān)聯(lián)交易？（）

A.利用職務(wù)便利為本人或他人謀取利益

B.在任職期間持有基金份額

C.按規(guī)定申報關(guān)聯(lián)關(guān)系

D.在公開市場上公平交易

()

14.基金招募說明書中的“風(fēng)險揭示”部分，通常不包括以下內(nèi)容？（）

A.基金投資風(fēng)險

B.投資者適當(dāng)性匹配要求

C.基金管理人業(yè)績

D.基金費(fèi)用構(gòu)成

()

15.基金公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)？（）

A.交易授權(quán)控制

B.信息披露審核控制

C.基金份額持有人信息保護(hù)

D.員工行為合規(guī)檢查

()

16.基金估值復(fù)核中，托管人對基金資產(chǎn)賬實相符性進(jìn)行復(fù)核，主要關(guān)注（）？

A.基金資產(chǎn)凈值計算準(zhǔn)確性

B.交易記錄完整性

C.估值方法合規(guī)性

D.以上全部

()

17.基金銷售過程中，若銷售人員向投資者提供虛假業(yè)績信息，違反了（）規(guī)定？

A.《證券法》

B.《基金法》

C.《基金銷售管理辦法》

D.《證券公司監(jiān)督管理條例》

()

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的列支標(biāo)準(zhǔn)，需經(jīng)（）確認(rèn)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中國證監(jiān)會

D.基金份額持有人大會

()

19.基金信息披露的“及時性原則”要求，定期報告應(yīng)在（）日內(nèi)披露。

A.法定公告日后2日

B.法定公告日后5日

C.法定公告日后10日

D.法定公告日后15日

()

20.基金管理人聘請外部指數(shù)提供商時，需確保其（）？

A.具備相關(guān)資質(zhì)

B.報價合理

C.估值方法透明

D.以上全部

()

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，以下哪些行為屬于禁止范圍？（）

A.收受投資者禮品

B.按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)關(guān)系

C.泄露基金未公開信息

D.為個人利益損害基金利益

()

22.基金合同中，關(guān)于基金投資限制的條款通常包括（）？

A.投資范圍限制

B.投資比例限制

C.投資期限限制

D.風(fēng)險等級限制

()

23.基金信息披露中，定期報告需披露的內(nèi)容通常包括（）？

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金投資組合

C.基金管理人報告

D.基金持有人結(jié)構(gòu)

()

24.基金公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)？（）

A.交易授權(quán)控制

B.信息披露審核控制

C.基金份額持有人信息保護(hù)

D.員工行為合規(guī)檢查

()

25.基金銷售過程中，投資者適當(dāng)性匹配的主要依據(jù)包括（）？

A.投資者的風(fēng)險承受能力

B.投資者的財務(wù)狀況

C.基金的投資風(fēng)險等級

D.銷售人員的業(yè)績提成

()

26.基金估值復(fù)核中，托管人對基金資產(chǎn)賬實相符性進(jìn)行復(fù)核，主要關(guān)注（）？

A.基金資產(chǎn)凈值計算準(zhǔn)確性

B.交易記錄完整性

C.估值方法合規(guī)性

D.基金資產(chǎn)權(quán)屬認(rèn)定

()

27.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的列支標(biāo)準(zhǔn)，需經(jīng)（）確認(rèn)？

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中國證監(jiān)會

D.基金份額持有人大會

()

28.基金信息披露的“重要性原則”要求，以下哪些信息需重點披露？（）

A.基金投資策略變更

B.基金管理人變更

C.基金費(fèi)用調(diào)整

D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)變動

()

29.基金銷售過程中，銷售人員需向投資者說明（）？

A.基金風(fēng)險等級

B.基金投資范圍

C.基金費(fèi)用構(gòu)成

D.投資者適當(dāng)性匹配要求

()

30.基金公司內(nèi)部控制的“獨(dú)立性原則”要求，以下哪些措施符合要求？（）

A.財務(wù)部門獨(dú)立于投資部門

B.交易與清算崗位分離

C.內(nèi)部審計部門獨(dú)立于管理層

D.員工行為合規(guī)檢查獨(dú)立于銷售部門

()

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員的持續(xù)教育要求中，每年完成的學(xué)時數(shù)標(biāo)準(zhǔn)為20小時。

()

32.基金銷售過程中，向投資者承諾保本保息屬于合規(guī)行為。

()

33.基金合同生效后，若基金管理人發(fā)生變更，需向中國證監(jiān)會報告。

()

34.基金估值過程中，對非交易性證券的估值通常采用市場法原則。

()

35.基金募集期間，若基金合同發(fā)生重大變更，需經(jīng)基金份額持有人大會批準(zhǔn)。

()

36.基金運(yùn)作信息披露中，季度報告通常需要披露基金管理人報告。

()

37.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事基金代銷業(yè)務(wù)，必須取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

()

38.基金分紅方式中，紅利再投資是最常見的類型。

()

39.基金投資組合中，貝塔系數(shù)用于衡量風(fēng)險分散程度。

()

40.基金從業(yè)人員禁止利用職務(wù)便利為本人或他人謀取利益。

()

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金從業(yè)人員的持續(xù)教育要求中，每年完成的學(xué)時數(shù)標(biāo)準(zhǔn)為______小時。

_________

42.基金信息披露的“及時性原則”要求，定期報告應(yīng)在法定公告日后______日內(nèi)披露。

_________

43.基金合同中，關(guān)于基金投資限制的條款通常包括______和______限制。

_________，_________

44.基金公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)包括______、______和______。

_________，_________，_________

45.基金銷售過程中，投資者適當(dāng)性匹配的主要依據(jù)包括______、______和______。

_________，_________，_________

五、簡答題（共30分）

46.簡述基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容。

_________

47.基金信息披露的主要原則有哪些？請分別說明。

_________

48.基金公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)是什么？請列舉三項。

_________

49.基金銷售過程中，投資者適當(dāng)性匹配的流程有哪些？

_________

六、案例分析題（共15分）

50.某基金銷售人員在銷售過程中，向投資者承諾“該基金過去三年年化收益率為15%，未來也會保持此水平”，同時未充分告知該基金的投資風(fēng)險等級。該銷售人員的行為是否合規(guī)？請分析并說明理由。

_________

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員持續(xù)教育管理辦法》，基金從業(yè)人員每年需完成15學(xué)時的持續(xù)教育。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員行為規(guī)范》，A、C、D選項均屬于禁止行為，B選項是合規(guī)的銷售行為。

3.B

解析：“T+1”通常指基金凈值計算日，即交易日后一天。

4.C

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，貨幣市場基金的投資對象不包括資產(chǎn)支持證券。

5.A

解析：非交易性證券的估值通常采用市場法原則。

6.D

解析：基金合同中無需載明投資策略的詳細(xì)公式，只需說明投資方向和范圍。

7.A

解析：基金募集期間的重大變更需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。

8.D

解析：季度報告需披露以上全部信息。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事基金代銷業(yè)務(wù)，必須取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

10.A

解析：現(xiàn)金分紅是最常見的分紅方式。

11.C

解析：標(biāo)準(zhǔn)差用于衡量風(fēng)險分散程度。

12.A

解析：基金管理人變更需向中國證監(jiān)會報告。

13.A

解析：禁止利用職務(wù)便利為本人或他人謀取利益。

14.C

解析：風(fēng)險揭示部分通常不包括基金管理人業(yè)績。

15.D

解析：員工行為合規(guī)檢查屬于內(nèi)部管理范疇，不屬于關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)。

16.D

解析：托管人對基金資產(chǎn)賬實相符性進(jìn)行復(fù)核，需關(guān)注以上全部內(nèi)容。

17.C

解析：違反了《基金銷售管理辦法》中關(guān)于信息披露的規(guī)定。

18.B

解析：基金運(yùn)作費(fèi)用的列支標(biāo)準(zhǔn)需經(jīng)基金托管人確認(rèn)。

19.C

解析：定期報告應(yīng)在法定公告日后10日內(nèi)披露。

20.D

解析：聘請外部指數(shù)提供商需確保以上全部要求。

二、多選題

21.A、C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員行為規(guī)范》，A、C屬于禁止行為。

22.A、B

解析：投資范圍和比例限制是常見的投資限制條款。

23.A、B、C、D

解析：定期報告需披露以上全部信息。

24.A、B、C

解析：員工行為合規(guī)檢查屬于內(nèi)部管理范疇，不屬于關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)。

25.A、B、C

解析：D選項與投資者適當(dāng)性匹配無關(guān)。

26.A、B、C、D

解析：托管人對基金資產(chǎn)賬實相符性進(jìn)行復(fù)核，需關(guān)注以上全部內(nèi)容。

27.B、D

解析：基金運(yùn)作費(fèi)用的列支標(biāo)準(zhǔn)需經(jīng)基金托管人和基金份額持有人大會確認(rèn)。

28.A、B、C

解析：D選項不屬于重要性信息。

29.A、B、C

解析：D選項屬于內(nèi)部管理范疇。

30.A、B、C

解析：D選項與內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則無關(guān)。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：承諾保本保息屬于禁止行為。

33.√

34.√

35.×

解析：重大變更需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。

36.×

解析：季度報告通常不需要披露基金管理人報告。

37.√

38.×

解析：現(xiàn)金分紅是最常見的分紅方式。

39.×

解析：貝塔系數(shù)用于衡量系統(tǒng)性風(fēng)險。

40.√

四、填空題

41.15

42.10

43.投資范圍，投資比例

44.交易授權(quán)控制，信息披露審核控制，基金份額持有人信息保護(hù)

45.投資者的風(fēng)險承受能力，投資者的財務(wù)狀況，基金的投資風(fēng)險等級

五、簡答題

46.答：

①誠實守信；

②客戶利益優(yōu)先；

③專業(yè)審慎；

④勤勉盡責(zé)；

⑤遵紀(jì)守法。

47.答：

①及時性原則：要求信息披露及時、真實、準(zhǔn)確、完整；

②重要性原則：要求披露對投資者有重大影響的信息；

③完整性原則：要求披露所有相關(guān)信息；

④準(zhǔn)確性原則：要求信息披露真實可靠；

⑤公開性原則：要求信息披露公開透明。

48.答：

①確保基金運(yùn)作安全；

②保護(hù)基金份額持有人利益；

③保障基金資產(chǎn)保值增值；

④提高基金管理效率。

49.答：

①了解投資者風(fēng)險承受能力；

②匹配合適的產(chǎn)品；

③解釋產(chǎn)品風(fēng)險；

④簽署風(fēng)險揭示書；

⑤建