第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試以前及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營權益類證券投資比例不得超過其凈資本的（）%。

A.30

B.40

C.50

D.60

答：_________

2.下列關于證券公司融資融券業(yè)務風險揭示書的說法中，正確的是（）。

A.只需向客戶口頭說明風險即可，無需簽署書面文件

B.風險揭示書應由客戶自行填寫并簽字確認

C.風險揭示書的內容應與客戶的風險承受能力評估結果相匹配

D.風險揭示書只需包含市場風險，無需說明信用風險

答：_________

3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署風險揭示書，并留存留存（）年以上。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

答：_________

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的（）進行評估，并劃分風險等級。

A.財務狀況

B.信用記錄

C.投資經(jīng)驗

D.以上都是

答：_________

5.證券公司為客戶融資融券，融資保證金比例不得低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.300

答：_________

6.證券公司為客戶融券賣出時，其融券賣出證券數(shù)量不得超過該客戶信用證券賬戶總資產凈值的（）%。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

答：_________

7.證券公司為客戶進行證券投資咨詢業(yè)務，應當遵循（）原則。

A.公平、公正、誠信

B.客戶利益至上

C.收入優(yōu)先

D.以上都是

答：_________

8.證券投資咨詢人員從事證券投資咨詢業(yè)務，應當遵守（）規(guī)定，不得對某一類證券或證券市場作出肯定性承諾。

A.《證券法》

B.《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》

C.《證券從業(yè)人員行為準則》

D.以上都是

答：_________

9.證券公司開展資產管理業(yè)務，應當建立健全（）制度，明確各崗位職責和操作流程。

A.風險控制

B.內部稽核

C.客戶管理

D.以上都是

答：_________

10.證券公司資產管理產品的投資者人數(shù)累計不得超過（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

答：_________

11.證券公司資產管理產品的投資范圍，不得違反（）的規(guī)定。

A.《證券法》

B.《證券投資基金法》

C.《證券公司監(jiān)督管理條例》

D.以上都是

答：_________

12.證券公司開展代銷金融產品業(yè)務，應當對代銷的金融產品進行（）評估，并按照規(guī)定進行風險揭示。

A.風險等級

B.產品特征

C.投資策略

D.以上都是

答：_________

13.證券公司代銷金融產品，應當向投資者充分披露（）等信息。

A.產品風險

B.收益情況

C.銷售費用

D.以上都是

答：_________

14.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，應當建立健全（）制度，確保承銷與保薦業(yè)務的質量。

A.風險控制

B.內部稽核

C.客戶管理

D.以上都是

答：_________

15.證券公司承銷證券，應當依照《證券法》的規(guī)定采用（）方式。

A.公開招標

B.競爭性談判

C.掛牌轉讓

D.以上都不是

答：_________

16.證券公司保薦人應當遵守（）規(guī)定，對發(fā)行人的申請文件進行審慎核查，并出具保薦意見。

A.《證券法》

B.《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》

C.《證券從業(yè)人員行為準則》

D.以上都是

答：_________

17.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當（）進行。

A.科學、合理

B.公平、公正

C.客戶利益至上

D.以上都是

答：_________

18.證券公司自營業(yè)務的證券投資，應當以（）為主要投資對象。

A.股票

B.債券

C.基金

D.以上都是

答：_________

19.證券公司自營業(yè)務的投資決策應當（）執(zhí)行。

A.科學、合理

B.公平、公正

C.客戶利益至上

D.以上都是

答：_________

20.證券公司自營業(yè)務的證券投資，應當（）進行。

A.風險控制

B.內部稽核

C.客戶管理

D.以上都是

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事融資融券業(yè)務，應當向客戶進行風險揭示，風險揭示的內容包括（）。

A.融資融券業(yè)務的定義

B.融資融券業(yè)務的操作流程

C.融資融券業(yè)務的風險

D.融資融券業(yè)務的收費

答：_________

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的（）進行評估。

A.財務狀況

B.信用記錄

C.投資經(jīng)驗

D.年齡

答：_________

23.證券公司為客戶融資融券，融資保證金比例不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

答：_________

24.證券公司為客戶融券賣出時，其融券賣出證券數(shù)量不得超過該客戶信用證券賬戶總資產凈值的（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

答：_________

25.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當遵循（）原則。

A.公平、公正、誠信

B.客戶利益至上

C.收入優(yōu)先

D.以上都是

答：_________

26.證券投資咨詢人員從事證券投資咨詢業(yè)務，應當遵守（）規(guī)定。

A.《證券法》

B.《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》

C.《證券從業(yè)人員行為準則》

D.以上都是

答：_________

27.證券公司開展資產管理業(yè)務，應當建立健全（）制度。

A.風險控制

B.內部稽核

C.客戶管理

D.以上都是

答：_________

28.證券公司資產管理產品的投資者人數(shù)累計不得超過（）。

A.200

B.300

C.500

D.1000

答：_________

29.證券公司代銷金融產品，應當向投資者充分披露（）等信息。

A.產品風險

B.收益情況

C.銷售費用

D.以上都是

答：_________

30.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，應當建立健全（）制度。

A.風險控制

B.內部稽核

C.客戶管理

D.以上都是

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營權益類證券投資比例不得超過其凈資本的30%。

答：_________

32.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署風險揭示書，并留存2年以上。

答：_________

33.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的財務狀況、信用記錄、投資經(jīng)驗進行評估，并劃分風險等級。

答：_________

34.證券公司為客戶融資融券，融資保證金比例不得低于150%。

答：_________

35.證券公司為客戶融券賣出時，其融券賣出證券數(shù)量不得超過該客戶信用證券賬戶總資產凈值的100%。

答：_________

36.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當遵循公平、公正、誠信原則。

答：_________

37.證券投資咨詢人員從事證券投資咨詢業(yè)務，應當遵守《證券法》、《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》、《證券從業(yè)人員行為準則》等規(guī)定。

答：_________

38.證券公司開展資產管理業(yè)務，應當建立健全風險控制、內部稽核、客戶管理制度。

答：_________

39.證券公司資產管理產品的投資者人數(shù)累計不得超過300人。

答：_________

40.證券公司代銷金融產品，應當向投資者充分披露產品風險、收益情況、銷售費用等信息。

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當_________進行。

答：_________

42.證券公司自營業(yè)務的證券投資，應當以_________為主要投資對象。

答：_________

43.證券公司自營業(yè)務的投資決策應當_________執(zhí)行。

答：_________

44.證券公司自營業(yè)務的證券投資，應當_________進行。

答：_________

45.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，應當建立健全_________制度。

答：_________

46.證券公司承銷證券，應當依照《證券法》的規(guī)定采用_________方式。

答：_________

47.證券公司保薦人應當遵守《證券法》、《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》_________規(guī)定。

答：_________

48.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營權益類證券投資比例不得超過其凈資本的_________%。

答：_________

49.證券公司為客戶融資融券，融資保證金比例不得低于_________%。

答：_________

50.證券公司代銷金融產品，應當向投資者充分披露_________、收益情況、銷售費用等信息。

答：_________

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務的風險控制措施。

答：_________

52.簡述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務的基本原則。

答：_________

53.簡述證券公司開展資產管理業(yè)務的基本要求。

答：_________

54.簡述證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務的基本要求。

答：_________

55.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的基本要求。

答：_________

六、案例分析題（共10分）

56.某證券公司客戶張某，風險承受能力評估結果為穩(wěn)健型，張某在2023年10月1日通過該證券公司融資買入A股10萬元，融資保證金比例150%，10月8日A股價格下跌20%，張某的擔保物價值下降至8萬元，此時該證券公司是否應當強制平倉？請說明理由。

答：_________

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.C

4.D

5.B

6.B

7.A

8.D

9.D

10.C

11.D

12.A

13.D

14.A

15.D

16.D

17.A

18.A

19.A

20.A

解析：

1.B選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營權益類證券投資比例不得超過其凈資本的40%。A、C、D選項錯誤，不符合規(guī)定。

2.C選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署風險揭示書，并留存2年以上。A選項錯誤，口頭說明不能替代書面文件；B選項錯誤，風險揭示書應由客戶簽字確認，不能自行填寫；D選項錯誤，風險揭示書應包含市場風險、信用風險等內容。

3.C選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署風險揭示書，并留存3年以上。A、B、D選項錯誤，不符合規(guī)定。

4.D選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的財務狀況、信用記錄、投資經(jīng)驗進行評估，并劃分風險等級。A、B、C選項錯誤，不符合規(guī)定。

5.B選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十六條，證券公司為客戶融資融券，融資保證金比例不得低于150%。A、C、D選項錯誤，不符合規(guī)定。

6.B選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十七條，證券公司為客戶融券賣出時，其融券賣出證券數(shù)量不得超過該客戶信用證券賬戶總資產凈值的100%。A、C、D選項錯誤，不符合規(guī)定。

7.A選項正確，根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第四條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當遵循公平、公正、誠信原則。B、C、D選項錯誤，不符合規(guī)定。

8.D選項正確，根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第十一條，證券投資咨詢人員從事證券投資咨詢業(yè)務，應當遵守《證券法》、《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》、《證券從業(yè)人員行為準則》等規(guī)定，不得對某一類證券或證券市場作出肯定性承諾。A、B、C選項錯誤，不符合規(guī)定。

9.D選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司開展資產管理業(yè)務，應當建立健全風險控制、內部稽核、客戶管理制度。A、B、C選項錯誤，不符合規(guī)定。

10.C選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券公司資產管理產品的投資者人數(shù)累計不得超過500人。A、B、D選項錯誤，不符合規(guī)定。

11.D選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司資產管理產品的投資范圍，不得違反《證券法》、《證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》等的規(guī)定。A、B、C選項錯誤，不符合規(guī)定。

12.A選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司開展代銷金融產品業(yè)務，應當對代銷的金融產品進行風險等級評估，并按照規(guī)定進行風險揭示。B、C、D選項錯誤，不符合規(guī)定。

13.D選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司代銷金融產品，應當向投資者充分披露產品風險、收益情況、銷售費用等信息。A、B、C選項錯誤，不符合規(guī)定。

14.A選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，應當建立健全風險控制制度，確保承銷與保薦業(yè)務的質量。B、C、D選項錯誤，不符合規(guī)定。

15.D選項正確，根據(jù)《證券法》第三十五條，證券公司承銷證券，應當依照《證券法》的規(guī)定采用公開招標方式。A、B、C選項錯誤，不符合規(guī)定。

16.D選項正確，根據(jù)《證券法》、《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》、《證券從業(yè)人員行為準則》等規(guī)定，證券公司保薦人應當遵守相關規(guī)定，對發(fā)行人的申請文件進行審慎核查，并出具保薦意見。A、B、C選項錯誤，不符合規(guī)定。

17.A選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當科學、合理進行。B、C、D選項錯誤，不符合規(guī)定。

18.A選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司自營業(yè)務的證券投資，應當以股票為主要投資對象。B、C、D選項錯誤，不符合規(guī)定。

19.A選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司自營業(yè)務的投資決策應當科學、合理執(zhí)行。B、C、D選項錯誤，不符合規(guī)定。

20.A選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司自營業(yè)務的證券投資，應當風險控制進行。B、C、D選項錯誤，不符合規(guī)定。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

22.ABC

23.BCD

24.BC

25.ABD

26.ABD

27.ABD

28.BCD

29.ABC

30.ABD

解析：

21.ABC選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十五條，證券公司從事融資融券業(yè)務，應當向客戶進行風險揭示，風險揭示的內容包括融資融券業(yè)務的定義、操作流程、風險等。D選項錯誤，收費不屬于風險揭示的內容。

22.ABC選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的財務狀況、信用記錄、投資經(jīng)驗進行評估，并劃分風險等級。D選項錯誤，年齡不屬于評估內容。

23.BCD選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十六條，證券公司為客戶融資融券，融資保證金比例不得低于150%、200%、300%。A選項錯誤，100%不符合規(guī)定。

24.BC選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十七條，證券公司為客戶融券賣出時，其融券賣出證券數(shù)量不得超過該客戶信用證券賬戶總資產凈值的150%、200%。A、D選項錯誤，不符合規(guī)定。

25.ABD選項正確，根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第四條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當遵循公平、公正、誠信原則。C選項錯誤，收入優(yōu)先不屬于基本原則。

26.ABD選項正確，根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第十一條，證券投資咨詢人員從事證券投資咨詢業(yè)務，應當遵守《證券法》、《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》、《證券從業(yè)人員行為準則》等規(guī)定。C選項錯誤，不符合規(guī)定。

27.ABD選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司開展資產管理業(yè)務，應當建立健全風險控制、內部稽核、客戶管理制度。C選項錯誤，不符合規(guī)定。

28.BCD選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券公司資產管理產品的投資者人數(shù)累計不得超過300、500、1000人。A選項錯誤，不符合規(guī)定。

29.ABC選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司代銷金融產品，應當向投資者充分披露產品風險、收益情況、銷售費用等信息。D選項錯誤，不符合規(guī)定。

30.ABD選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，應當建立健全風險控制、內部稽核、客戶管理制度。C選項錯誤，不符合規(guī)定。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

解析：

31.√選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營權益類證券投資比例不得超過其凈資本的30%。

32.√選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署風險揭示書，并留存2年以上。

33.√選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的財務狀況、信用記錄、投資經(jīng)驗進行評估，并劃分風險等級。

34.√選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十六條，證券公司為客戶融資融券，融資保證金比例不得低于150%。

35.√選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十七條，證券公司為客戶融券賣出時，其融券賣出證券數(shù)量不得超過該客戶信用證券賬戶總資產凈值的100%。

36.√選項正確，根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第四條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當遵循公平、公正、誠信原則。

37.√選項正確，根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第十一條，證券投資咨詢人員從事證券投資咨詢業(yè)務，應當遵守《證券法》、《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》、《證券從業(yè)人員行為準則》等規(guī)定。

38.√選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司開展資產管理業(yè)務，應當建立健全風險控制、內部稽核、客戶管理制度。

39.√選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券公司資產管理產品的投資者人數(shù)累計不得超過300人。

40.√選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司代銷金融產品，應當向投資者充分披露產品風險、收益情況、銷售費用等信息。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.科學、合理

答：科學、合理

42.股票

答：股票

43.科學、合理

答：科學、合理

44.風險控制

答：風險控制

45.風險控制

答：風險控制

46.公開招標

答：公開招標

47.審慎核查

答：審慎核查

48.40

答：40

49.150

答：150

50.產品風險

答：產品風險

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.證券公司從事融資融券業(yè)務的風險控制措施包括：

答：①建立健全風險控制制度，明確各崗位職責和操作流程；②對客戶的財務狀況、信用記錄、投資經(jīng)驗進行評估，并劃分風險等級；③客戶融資保證金比例不得低于150%；④客戶融券賣出證券數(shù)量不得超過其信用證券賬戶總資產凈值的100%；⑤對融資融券業(yè)務進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和處置風險。

52.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務的基本原則包括：

答：①公平、公正、誠信原則；②客戶利益至上原則；③科學、合理原則；④風險控制原則；⑤持續(xù)學習原則。

53.證券公司開展資產管理業(yè)務的基本要求包括：

答：①建立健全風險控制、內部稽核、客戶管理制度；②資產管理產品的投資者人數(shù)累計不得超過500人；③資產管理產品的投資范圍，不得違反《證券法》、《證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》等的規(guī)定；④對資產管理產品的投資進行嚴格監(jiān)控，確保投資安全。