基金從業(yè)人員資格練習(xí)題及參考答案一套2025一、單項(xiàng)選擇題（共40題，每題1分）1.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資范圍的表述，正確的是（）。A.可投資于剩余期限超過397天的債券B.可投資于股票型分級(jí)基金的B類份額C.可投資于期限在1年內(nèi)的中央銀行票據(jù)D.可投資于信用等級(jí)在AA+以下的企業(yè)債券答案：C。貨幣市場(chǎng)基金僅能投資剩余期限在397天以內(nèi)的債券（A錯(cuò)誤），不得投資股票型分級(jí)基金B(yǎng)類份額（B錯(cuò)誤），投資的企業(yè)債券信用等級(jí)應(yīng)在AA+及以上（D錯(cuò)誤），可投資1年內(nèi)央行票據(jù)（C正確）。2.某基金管理人未按規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分別管理，根據(jù)《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會(huì)可對(duì)其采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.責(zé)令改正B.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)C.限制分配紅利D.沒收違法所得答案：C。根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，未分別管理基金財(cái)產(chǎn)的，監(jiān)管措施包括責(zé)令改正、暫停業(yè)務(wù)、沒收違法所得等，限制分配紅利不屬于直接監(jiān)管措施。3.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全業(yè)務(wù)流程，確保銷售人員向投資者推介合適的基金產(chǎn)品B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在內(nèi)部調(diào)查和監(jiān)督的基礎(chǔ)上，對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配C.基金銷售機(jī)構(gòu)可委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)D.基金銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)銷售人員進(jìn)行持續(xù)培訓(xùn)答案：D?；痄N售適用性要求對(duì)銷售人員進(jìn)行持續(xù)培訓(xùn)（D錯(cuò)誤），其他選項(xiàng)均符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定。4.某私募基金管理人擬變更實(shí)際控制人，根據(jù)《私募投資基金登記備案辦法》，應(yīng)當(dāng)在變更后（）個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告。A.5B.10C.15D.20答案：B?！端侥纪顿Y基金登記備案辦法》第三十二條規(guī)定，私募基金管理人實(shí)際控制人變更的，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告。5.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召開，下列情形中無需召開的是（）。A.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式B.提高基金管理人的管理費(fèi)費(fèi)率C.更換基金托管人D.調(diào)整基金申購費(fèi)率的優(yōu)惠幅度答案：D。調(diào)整申購費(fèi)率優(yōu)惠幅度屬于基金管理人可自主決定的事項(xiàng)（D無需召開），其他選項(xiàng)需持有人大會(huì)表決。6.某封閉式基金合同生效3年后，基金份額總額為2億份，若基金管理人擬提前終止基金合同，需經(jīng)（）以上基金份額持有人表決通過。A.1/2B.2/3C.3/4D.1/3答案：B?！蹲C券投資基金法》第八十七條規(guī)定，提前終止基金合同需經(jīng)參加大會(huì)的持有人所持表決權(quán)2/3以上通過。7.關(guān)于基金信息披露的禁止行為，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.不得對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)B.不得登載單位或個(gè)人的推薦性文字C.可以承諾最低收益D.不得詆毀其他基金管理人答案：C?；鹦畔⑴督钩兄Z收益（C錯(cuò)誤），其他選項(xiàng)均為禁止行為。8.某基金2024年1月1日的基金份額凈值為1.20元，2024年12月31日的份額凈值為1.50元，期間分紅0.20元/份。該基金的簡單收益率為（）。A.25%B.33.33%C.41.67%D.50%答案：C。簡單收益率=（期末凈值期初凈值+分紅）/期初凈值=（1.501.20+0.20）/1.20=0.50/1.20≈41.67%。9.關(guān)于QDII基金的投資范圍，下列可以投資的是（）。A.購買不動(dòng)產(chǎn)B.購買實(shí)物商品C.投資于與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股D.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易答案：C。QDII基金可投資已與中國證監(jiān)會(huì)簽署備忘錄的境外證券市場(chǎng)普通股（C正確），不得投資不動(dòng)產(chǎn)、實(shí)物商品或無基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空（A、B、D錯(cuò)誤）。10.根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》，基金從業(yè)人員禁止的行為不包括（）。A.利用職務(wù)之便為本人謀取利益B.向客戶傳遞正確的投資信息C.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息D.違規(guī)向客戶承諾收益答案：B。傳遞正確投資信息是合規(guī)行為（B不禁止），其他選項(xiàng)均為禁止行為。二、組合型選擇題（共10題，每題1分）11.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)，正確的有（）。①建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架②實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理③促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)④確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D。合規(guī)管理目標(biāo)包括建立框架、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面管理、確保依法經(jīng)營（全選）。12.關(guān)于債券久期的說法，正確的有（）。①久期是衡量債券價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)敏感性的指標(biāo)②其他條件相同，票面利率越高，久期越長③其他條件相同，到期時(shí)間越長，久期越長④久期可用于計(jì)算利率變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的近似影響A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④答案：B。票面利率越高，久期越短（②錯(cuò)誤），其他均正確（①③④）。13.私募基金募集過程中，符合規(guī)定的有（）。①向合格投資者非公開募集②通過微信朋友圈宣傳基金業(yè)績③對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)并匹配產(chǎn)品④要求投資者書面確認(rèn)已知悉風(fēng)險(xiǎn)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④答案：B。私募基金不得公開宣傳（②錯(cuò)誤），其他均符合規(guī)定（①③④）。14.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，正確的有（）。①基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人固有財(cái)產(chǎn)②基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金托管人固有財(cái)產(chǎn)③基金管理人因基金財(cái)產(chǎn)的管理而取得的收益歸基金財(cái)產(chǎn)④基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)可與基金管理人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④答案：A?；鹭?cái)產(chǎn)債權(quán)不得與管理人固有債務(wù)抵銷（④錯(cuò)誤），其他正確（①②③）。15.關(guān)于股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，正確的有（）。①可通過行業(yè)配置分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)②貝塔系數(shù)衡量基金相對(duì)于市場(chǎng)的波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)③最大回撤反映基金在特定時(shí)期內(nèi)的最大損失④跟蹤誤差是主動(dòng)型基金與基準(zhǔn)指數(shù)的偏離度A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D。所有表述均正確（全選）。三、綜合應(yīng)用題（共10題，每題2分）16.某混合型基金的資產(chǎn)配置為：股票占60%，債券占30%，現(xiàn)金占10%。已知股票部分的貝塔系數(shù)為1.2，債券部分的久期為5年，市場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)利率為3%，股票市場(chǎng)預(yù)期收益率為8%。（1）該基金股票部分的預(yù)期收益率為（）。A.6%B.7%C.9%D.10%（2）若市場(chǎng)利率上升1%，債券部分的價(jià)格變動(dòng)約為（）。A.上漲5%B.下跌5%C.上漲0.5%D.下跌0.5%答案：（1）C。根據(jù)CAPM模型，股票預(yù)期收益率=無風(fēng)險(xiǎn)利率+貝塔×（市場(chǎng)收益率無風(fēng)險(xiǎn)利率）=3%+1.2×(8%3%)=9%。（2）B。債券價(jià)格變動(dòng)≈久期×利率變動(dòng)=5×1%=5%（下跌5%）。17.某私募基金管理人擬設(shè)立一只契約型股權(quán)基金，規(guī)模5億元，合格投資者需滿足以下條件：（1）單位投資者凈資產(chǎn)不低于（）萬元。A.1000B.2000C.3000D.5000（2）個(gè)人投資者金融資產(chǎn)不低于（）萬元或最近三年年均收入不低于（）萬元。A.300；50B.500；100C.1000；200D.2000；300答案：（1）A?！端侥纪顿Y基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，單位合格投資者凈資產(chǎn)不低于1000萬元。（2）A。個(gè)人投資者金融資產(chǎn)不低于300萬元或近三年年均收入不低于50萬元。18.某開放式基金2024年12月31日的資產(chǎn)負(fù)債表如下（單位：億元）：總資產(chǎn)：150總負(fù)債：20（其中應(yīng)付管理費(fèi)0.5，應(yīng)付托管費(fèi)0.3）基金總份額：100億份（1）該基金的資產(chǎn)凈值為（）億元。A.130B.129.2C.129.5D.129.7（2）該基金的份額凈值為（）元。A.1.30B.1.292C.1.295D.1.297答案：（1）A。資產(chǎn)凈值=總資產(chǎn)總負(fù)債=15020=130億元（應(yīng)付費(fèi)用已包含在總負(fù)債中）。（2）A。份額凈值=130億/100億=1.30元。19.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，對(duì)投資者進(jìn)行了如下操作：①未對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估直接推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品②向投資者提示“本基金歷史業(yè)績優(yōu)秀，預(yù)期年化收益15%”③要求投資者簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》并確認(rèn)已知悉風(fēng)險(xiǎn)④將基金銷售傭金的50%返還給投資者作為“獎(jiǎng)勵(lì)”（1）上述操作中合規(guī)的是（）。A.①B.②C.③D.④（2）上述操作中違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的是（）。A.①②④B.①③④C.②③④D.①②③答案：（1）C。僅③符合規(guī)定（需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書），①未評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)、②承諾收益、④返傭均違規(guī)。（2）A。①（未評(píng)估）、②（承諾收益）、④（返傭）違反規(guī)定。20.某公募基金2024年的投資業(yè)績?nèi)缦拢浩诔醴蓊~凈值：1.00元期末份額凈值：1.20元期間分紅：0.10元/份無風(fēng)險(xiǎn)利率：2%基金收益率標(biāo)準(zhǔn)差：15%業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率：10%（1）該基金的持有期收益率為（）。A.10%B.20%C.30%D.40%（2）該基金的夏普比率為（）。A.1.2B.1.33C.1.47