第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試超能力及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（______）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的基金產(chǎn)品即可

B.基金銷售適用性要求機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，綜合考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資期限等因素

C.基金銷售適用性主要針對(duì)基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制

D.基金銷售適用性制度適用于所有類型的金融產(chǎn)品，不僅僅是基金產(chǎn)品

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》，以下哪種基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R3（中風(fēng)險(xiǎn)）？（______）

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.混合型基金（股票投資比例低于30%）

C.指數(shù)型基金（跟蹤中證500指數(shù)）

D.股票型基金（股票投資比例不低于80%）

3.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于（______）。

A.交易日下午3:00

B.交易日上午9:30

C.交易日下午5:00

D.交易次日9:00

4.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（______）

A.在基金銷售宣傳材料中如實(shí)披露基金業(yè)績(jī)

B.接受基金管理人的傭金，并按約定用途使用

C.利用基金管理人的非公開信息進(jìn)行利益輸送

D.向客戶提供專業(yè)的投資建議

5.基金份額持有人大會(huì)的召集人通常為（______）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

6.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，正確的是（______）。

A.基金管理人的管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，且在基金合同中約定

B.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常由基金份額持有人承擔(dān)，且不與基金業(yè)績(jī)掛鉤

C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)屬于基金銷售費(fèi)用，且不適用于所有基金產(chǎn)品

D.基金托管費(fèi)通常由基金管理人承擔(dān)，且在基金合同中約定

7.基金投資顧問業(yè)務(wù)的主要特征不包括（______）。

A.投資顧問機(jī)構(gòu)可以為基金管理人提供投資建議

B.投資顧問機(jī)構(gòu)可以代為管理基金資產(chǎn)

C.投資顧問機(jī)構(gòu)需遵守相關(guān)法律法規(guī)，并接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督

D.投資顧問機(jī)構(gòu)可以與基金管理人約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失

8.下列哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下跌？（______）

A.基金投資組合中持有的股票價(jià)格上漲

B.基金投資組合中持有的債券收益率上升

C.基金發(fā)生巨額贖回，導(dǎo)致基金資產(chǎn)規(guī)?？s小

D.基金投資組合中持有的貨幣市場(chǎng)基金規(guī)模擴(kuò)大

9.基金合同的主要內(nèi)容不包括（______）。

A.基金名稱

B.基金投資目標(biāo)

C.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

10.下列哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？（______）

A.投資者通過基金管理人獲取未公開的重大信息，并據(jù)此進(jìn)行交易

B.基金基金經(jīng)理利用其職務(wù)便利，泄露基金投資組合信息給第三方

C.基金銷售人員根據(jù)市場(chǎng)分析報(bào)告，向客戶推薦某只基金產(chǎn)品

D.基金份額持有人利用其持有的基金份額信息，進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易

11.基金估值的方法主要包括（______）。

A.成本法

B.市場(chǎng)法

C.收益法

D.以上都是

12.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)（______）。

A.全面反映基金的投資目標(biāo)和策略

B.清晰說明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.準(zhǔn)確披露基金的管理人信息

D.以上都是

13.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的主要目的是（______）。

A.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

B.提高基金運(yùn)作效率

C.確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整

D.增加基金的投資收益

14.下列哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金管理人被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取行政監(jiān)管措施？（______）

A.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行基金信息披露

B.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行基金估值

C.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行基金投資

D.以上都是

15.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常為（______）。

A.按基金份額比例投票

B.按人頭投票

C.按基金管理人意見投票

D.以上都不是

16.基金投資顧問服務(wù)的收費(fèi)方式主要包括（______）。

A.按固定費(fèi)用收費(fèi)

B.按基金資產(chǎn)規(guī)模收費(fèi)

C.按投資收益比例收費(fèi)

D.以上都是

17.下列哪種行為屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的禁止性行為？（______）

A.向投資者提供真實(shí)的基金產(chǎn)品信息

B.按照基金合同約定進(jìn)行基金銷售

C.利用宣傳材料進(jìn)行虛假宣傳

D.向投資者提供專業(yè)的投資建議

18.基金合同終止的情形主要包括（______）。

A.基金份額持有人大會(huì)決定終止基金

B.基金管理人決定終止基金

C.基金托管人決定終止基金

D.基金無法繼續(xù)運(yùn)作

19.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)（______）。

A.真實(shí)反映基金的投資目標(biāo)和策略

B.清晰說明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.準(zhǔn)確披露基金的管理人信息

D.以上都是

20.下列哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金管理人被中國(guó)證監(jiān)會(huì)撤銷基金管理業(yè)務(wù)資格？（______）

A.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行基金信息披露

B.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行基金估值

C.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行基金投資

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售適用性流程主要包括哪些環(huán)節(jié)？（______）

A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

C.基金產(chǎn)品與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

D.基金銷售過程監(jiān)控

22.基金信息披露的主要類型包括（______）。

A.基金招募說明書

B.基金凈值公告

C.基金定期報(bào)告

D.基金臨時(shí)報(bào)告

23.基金從業(yè)人員的禁止性行為主要包括（______）。

A.利用基金管理人的非公開信息進(jìn)行利益輸送

B.接受基金管理人的傭金，并按約定用途使用

C.向客戶提供專業(yè)的投資建議

D.利用基金管理人的非公開信息進(jìn)行內(nèi)幕交易

24.基金投資顧問服務(wù)的特征主要包括（______）。

A.投資顧問機(jī)構(gòu)可以為基金管理人提供投資建議

B.投資顧問機(jī)構(gòu)可以代為管理基金資產(chǎn)

C.投資顧問機(jī)構(gòu)需遵守相關(guān)法律法規(guī)，并接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督

D.投資顧問機(jī)構(gòu)可以與基金管理人約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失

25.基金合同的主要內(nèi)容主要包括（______）。

A.基金名稱

B.基金投資目標(biāo)

C.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

26.基金估值的方法主要包括（______）。

A.成本法

B.市場(chǎng)法

C.收益法

D.以上都是

27.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)（______）。

A.全面反映基金的投資目標(biāo)和策略

B.清晰說明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.準(zhǔn)確披露基金的管理人信息

D.以上都是

28.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的主要目的是（______）。

A.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

B.提高基金運(yùn)作效率

C.確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整

D.增加基金的投資收益

29.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常為（______）。

A.按基金份額比例投票

B.按人頭投票

C.按基金管理人意見投票

D.以上都不是

30.基金投資顧問服務(wù)的收費(fèi)方式主要包括（______）。

A.按固定費(fèi)用收費(fèi)

B.按基金資產(chǎn)規(guī)模收費(fèi)

C.按投資收益比例收費(fèi)

D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售適用性要求機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，只需根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的基金產(chǎn)品即可。（______）

32.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》，股票型基金（股票投資比例不低于80%）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R1（低風(fēng)險(xiǎn)）。（______）

33.基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于交易日下午3:00。（______）

34.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金管理人的非公開信息進(jìn)行利益輸送。（______）

35.基金份額持有人大會(huì)的召集人通常為基金托管人。（______）

36.基金管理人的管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，且在基金合同中約定。（______）

37.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常由基金份額持有人承擔(dān)，且不與基金業(yè)績(jī)掛鉤。（______）

38.基金托管費(fèi)通常由基金管理人承擔(dān)，且在基金合同中約定。（______）

39.基金投資顧問業(yè)務(wù)的主要特征不包括投資顧問機(jī)構(gòu)可以代為管理基金資產(chǎn)。（______）

40.基金投資組合中持有的貨幣市場(chǎng)基金規(guī)模擴(kuò)大會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下跌。（______）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于________。（______）

42.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括________。（______）

43.基金份額持有人大會(huì)的召集人通常為________。（______）

44.基金管理人的管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，且在________中約定。（______）

45.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常由________承擔(dān)，且不與基金業(yè)績(jī)掛鉤。（______）

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的主要原則及其含義。（5分）

47.基金信息披露的主要類型有哪些？請(qǐng)分別簡(jiǎn)要說明其作用。（6分）

48.基金從業(yè)人員的禁止性行為有哪些？請(qǐng)列舉至少3種。（6分）

49.基金合同的主要內(nèi)容有哪些？請(qǐng)列舉至少4種。（8分）

六、案例分析題（共20分）

50.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只股票型基金時(shí)，宣傳該基金過去三年業(yè)績(jī)排名同類基金前10%，且承諾未來一年收益率能達(dá)到20%。該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？請(qǐng)分析并說明理由。（10分）

51.某基金份額持有人大會(huì)擬審議一項(xiàng)基金擴(kuò)募方案，但基金份額持有人大會(huì)的表決結(jié)果顯示，同意票僅占有效票的49%。請(qǐng)問該基金份額持有人大會(huì)的表決結(jié)果是否有效？請(qǐng)分析并說明理由。（10分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.A

4.C

5.B

6.A

7.B

8.C

9.C

10.C

11.D

12.D

13.C

14.D

15.A

16.D

17.C

18.A

19.D

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.AD

24.ACD

25.ABC

26.D

27.D

28.C

29.A

30.D

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.√

34.√

35.×

36.√

37.√

38.×

39.√

40.×

四、填空題（共10分，每空1分）

41.交易日下午3:00

42.利用基金管理人的非公開信息進(jìn)行利益輸送

43.基金管理人

44.基金合同

45.基金份額持有人

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.答：

①及時(shí)性原則：指基金信息披露應(yīng)在法律、法規(guī)和基金合同約定的時(shí)限內(nèi)進(jìn)行，不得延遲或隱瞞。

②完整性原則：指基金信息披露應(yīng)全面反映基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)率結(jié)構(gòu)等信息，不得有遺漏或誤導(dǎo)性陳述。

③準(zhǔn)確性原則：指基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得含有虛假或誤導(dǎo)性陳述。

④真實(shí)性原則：指基金信息披露應(yīng)真實(shí)反映基金的投資目標(biāo)和策略，不得偽造或篡改信息。

47.答：

①基金招募說明書：用于向投資者介紹基金的基本情況、投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)率結(jié)構(gòu)等信息，是投資者進(jìn)行投資決策的重要依據(jù)。

②基金凈值公告：用于披露基金每一日的凈值情況，是投資者了解基金投資業(yè)績(jī)的重要途徑。

③基金定期報(bào)告：包括基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告和年度報(bào)告，用于披露基金的投資運(yùn)作情況、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)控制等信息，是投資者了解基金運(yùn)作的重要途徑。

④基金臨時(shí)報(bào)告：用于披露基金發(fā)生重大事件時(shí)的情況，如基金管理人變更、基金合同變更、基金份額持有人大會(huì)等，是投資者及時(shí)了解基金動(dòng)態(tài)的重要途徑。

48.答：

①利用基金管理人的非公開信息進(jìn)行利益輸送；

②向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性的投資建議；

③利用基金管理人的非公開信息進(jìn)行內(nèi)幕交易；

④違反基金合同的規(guī)定，擅自改變基金的投資策略或投資范圍；

⑤違反基金合同的規(guī)定，擅自變更基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；

⑥其他違反法律法規(guī)和基金合同的行為。

49.答：

①基金名稱；

②基金投資目標(biāo)；

③基金投資范圍；

④基金投資策略；

⑤基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

⑥基金管理人；

⑦基金托管人；

⑧基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)；

⑨基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則；

⑩基金合同的生效條件；

?基金合同的終止條件；

?基金合同的生效日期；

?基金合同的終止日期。

六、案例分析題（共20分）

50.案例背景分析：該基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只股票型基金時(shí)，宣傳該基金過去三年業(yè)績(jī)排名同類基金前10%，且承諾未來一年收益率能達(dá)到20%。

問題解答：

問題1：該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？

答：該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為不合規(guī)。

①根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得夸大基金業(yè)績(jī)或進(jìn)行虛假宣傳。

②該基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳該基金過去三年業(yè)績(jī)排名同類基金前10%屬于夸大業(yè)績(jī)的行為。

③該基金銷售機(jī)構(gòu)承諾未來一年收益率能達(dá)到20%