第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試報三科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將正確選項的字母填入括號內(nèi)）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性原則的說法中，正確的是（______）。

A.基金銷售機構(gòu)只需根據(jù)基金產(chǎn)品類型進行風(fēng)險等級劃分即可，無需考慮投資者風(fēng)險承受能力

B.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果僅適用于首次購買基金產(chǎn)品的投資者

C.基金銷售機構(gòu)在進行基金產(chǎn)品宣傳時，可以夸大基金過往業(yè)績，以吸引投資者

D.基金銷售機構(gòu)在向投資者推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)確保產(chǎn)品風(fēng)險等級不低于投資者風(fēng)險承受能力等級

2.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的2%

B.基金銷售機構(gòu)可以收取基金銷售服務(wù)費，但需在基金合同中明確約定

C.基金銷售費用應(yīng)當(dāng)公平、合理，并事先征得投資者的同意

D.基金銷售機構(gòu)不得以任何形式進行基金銷售費用的返還或變相返還

3.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，正確的是（______）。

A.投資者可以在基金合同生效后的任何時間申請贖回基金份額

B.基金份額贖回申請?zhí)峤缓?，投資者可以隨時撤銷贖回申請

C.基金份額贖回價格僅取決于當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額贖回時，投資者可能需要承擔(dān)贖回費用

4.下列關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將持有的某一基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的行為

B.基金份額轉(zhuǎn)換通常需要繳納轉(zhuǎn)換費用

C.基金份額轉(zhuǎn)換的辦理時限通常短于基金份額贖回的辦理時限

D.基金份額轉(zhuǎn)換不涉及基金資產(chǎn)凈值的計算

5.下列關(guān)于基金信息披露的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金信息披露應(yīng)真實、準確、完整、及時

B.基金招募說明書是基金信息披露的重要文件，需包含基金募集申請人的基本情況、基金募集期限、基金募集費用、基金份額的募集價格、基金份額的發(fā)售方式、基金份額的認購、贖回、轉(zhuǎn)換、注銷和轉(zhuǎn)移等方面的信息

C.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次

D.基金定期報告僅包括基金中期報告和基金年度報告

6.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)安全保管基金財產(chǎn)

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金合同，維護基金份額持有人的合法權(quán)益

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)及時辦理基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務(wù)

D.基金管理人可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金份額的登記業(yè)務(wù)

7.下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金托管人應(yīng)當(dāng)安全保管基金財產(chǎn)

B.基金托管人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金管理人依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定以及基金合同約定的基金投資指令

C.基金托管人應(yīng)當(dāng)監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定或者基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行

D.基金托管人可以參與基金收益分配的決策

8.下列關(guān)于基金估值對象的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金估值的對象包括基金持有的股票、債券、貨幣市場工具、衍生金融工具等

B.基金估值的目的是確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

C.基金估值的依據(jù)是估值日在二級市場的收盤價

D.基金估值的責(zé)任主體是基金托管人

9.下列關(guān)于基金投資禁止行為的規(guī)定中，錯誤的是（______）。

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人或其他機構(gòu)謀取不正當(dāng)利益

B.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

C.基金管理人不得操縱基金市場

D.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

10.下列關(guān)于基金投資限制的規(guī)定中，錯誤的是（______）。

A.基金投資單只股票的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

B.基金投資同一家上市公司發(fā)行的股票的總市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

C.基金投資單只債券的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%

D.基金投資同一種證券的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

11.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金業(yè)績評價是基金管理人評估基金投資運作績效的過程

B.基金業(yè)績評價可以采用多種指標(biāo)，如收益率、風(fēng)險調(diào)整后收益等

C.基金業(yè)績評價的結(jié)果可以作為基金管理人業(yè)績考核的依據(jù)

D.基金業(yè)績評價的結(jié)果可以完全反映基金管理人的投資能力

12.下列關(guān)于基金營銷活動的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金營銷活動應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)、公平、誠信的原則

B.基金營銷活動應(yīng)當(dāng)以投資者利益為導(dǎo)向

C.基金營銷活動可以通過廣播、電視、報刊、互聯(lián)網(wǎng)等渠道進行

D.基金營銷活動可以夸大基金過往業(yè)績或預(yù)測未來業(yè)績

13.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制是指基金銷售機構(gòu)為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列政策、程序和措施而形成的系統(tǒng)

B.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)、安全穩(wěn)健和高效運行

C.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制主要包括制度控制、管理控制和業(yè)務(wù)控制三個方面

D.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制不需要定期進行評估和改進

14.下列關(guān)于基金投資者教育的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金投資者教育是指基金銷售機構(gòu)向投資者提供有關(guān)基金投資知識、風(fēng)險提示和投資理念等方面的信息和服務(wù)

B.基金投資者教育的目的是提高投資者的風(fēng)險意識和投資能力

C.基金投資者教育可以通過舉辦講座、發(fā)放宣傳資料、開通咨詢熱線等方式進行

D.基金投資者教育不需要考慮投資者的風(fēng)險承受能力

15.下列關(guān)于基金行業(yè)監(jiān)管的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金行業(yè)監(jiān)管是指監(jiān)管機構(gòu)對基金行業(yè)進行的監(jiān)督和管理

B.基金行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)是維護基金行業(yè)的健康發(fā)展

C.基金行業(yè)監(jiān)管主要包括對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)等方面的監(jiān)管

D.基金行業(yè)監(jiān)管不需要考慮市場的發(fā)展變化

16.下列關(guān)于QDII基金的說法中，錯誤的是（______）。

A.QDII基金是指經(jīng)中國證監(jiān)會批準，在境內(nèi)募集資金，投資于境外證券市場的基金

B.QDII基金可以投資于境外股票、債券、貨幣市場工具、衍生金融工具等

C.QDII基金的投資范圍不受限制

D.QDII基金需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定和境外相關(guān)法律法規(guī)

17.下列關(guān)于分級基金的說法中，錯誤的是（______）。

A.分級基金是指將基金資產(chǎn)分為不同風(fēng)險等級的子份額，并分別進行投資和風(fēng)險管理的基金

B.分級基金通常分為母基金和子份額

C.分級基金的投資風(fēng)險等級不同，收益分配方式也不同

D.分級基金的投資策略與普通基金相同

18.下列關(guān)于保本基金的說法中，錯誤的是（______）。

A.保本基金是指通過投資策略和風(fēng)險管理，在一定期限內(nèi)保證投資者本金安全的基金

B.保本基金的投資風(fēng)險較低

C.保本基金的投資收益通常較高

D.保本基金的投資策略與普通基金相同

19.下列關(guān)于貨幣市場基金的說法中，錯誤的是（______）。

A.貨幣市場基金是指投資于貨幣市場工具的基金

B.貨幣市場基金的風(fēng)險較低，流動性較高

C.貨幣市場基金的投資收益通常較高

D.貨幣市場基金的投資對象包括短期國債、央行票據(jù)、銀行承兌匯票等

20.下列關(guān)于ETF的說法中，錯誤的是（______）。

A.ETF是指在交易所上市交易的，跟蹤特定指數(shù)的基金

B.ETF可以在交易所像股票一樣進行買賣

C.ETF的交易價格與基金凈值完全一致

D.ETF的投資風(fēng)險與普通基金相同

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

（請將正確選項的字母填入括號內(nèi)）

21.下列關(guān)于基金銷售適用性原則的說法中，正確的有（______）。

A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力等級推薦基金產(chǎn)品

B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級

C.基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)銷售業(yè)績對基金產(chǎn)品進行排名，并向投資者推薦排名靠前的基金產(chǎn)品

D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評估體系

22.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，正確的有（______）。

A.投資者可以隨時申請贖回基金份額

B.基金份額贖回價格通常低于基金資產(chǎn)凈值

C.基金份額贖回時，投資者可能需要承擔(dān)贖回費用

D.基金份額贖回的辦理時限通常較長

23.下列關(guān)于基金信息披露的說法中，正確的有（______）。

A.基金信息披露應(yīng)真實、準確、完整、及時

B.基金招募說明書是基金信息披露的重要文件，需包含基金募集申請人的基本情況、基金募集期限、基金募集費用、基金份額的募集價格、基金份額的發(fā)售方式、基金份額的認購、贖回、轉(zhuǎn)換、注銷和轉(zhuǎn)移等方面的信息

C.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次

D.基金定期報告僅包括基金中期報告和基金年度報告

24.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的說法中，正確的有（______）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)安全保管基金財產(chǎn)

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金合同，維護基金份額持有人的合法權(quán)益

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)及時辦理基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務(wù)

D.基金管理人可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金份額的登記業(yè)務(wù)

25.下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法中，正確的有（______）。

A.基金托管人應(yīng)當(dāng)安全保管基金財產(chǎn)

B.基金托管人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金管理人依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定以及基金合同約定的基金投資指令

C.基金托管人應(yīng)當(dāng)監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定或者基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行

D.基金托管人可以參與基金收益分配的決策

三、判斷題（共10分，每題1分）

（請將正確選項的符號填入括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯誤）

26.基金銷售機構(gòu)只需在基金合同中約定基金銷售費用，無需事先征得投資者的同意。（______）

27.基金份額贖回申請?zhí)峤缓螅顿Y者可以隨時撤銷贖回申請。（______）

28.基金份額贖回價格僅取決于當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。（______）

29.基金份額轉(zhuǎn)換通常需要繳納轉(zhuǎn)換費用。（______）

30.基金份額轉(zhuǎn)換不涉及基金資產(chǎn)凈值的計算。（______）

31.基金信息披露應(yīng)真實、準確、完整、及時。（______）

32.基金招募說明書是基金信息披露的重要文件，需包含基金募集申請人的基本情況、基金募集期限、基金募集費用、基金份額的募集價格、基金份額的發(fā)售方式、基金份額的認購、贖回、轉(zhuǎn)換、注銷和轉(zhuǎn)移等方面的信息。（______）

33.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次。（______）

34.基金定期報告僅包括基金中期報告和基金年度報告。（______）

35.基金管理人應(yīng)當(dāng)安全保管基金財產(chǎn)。（______）

四、填空題（共10分，每空1分，共10空）

（請將答案填入橫線處）

36.基金銷售適用性原則的核心是______和______的匹配。

37.基金銷售費用應(yīng)當(dāng)______、______，并事先征得投資者的同意。

38.基金份額贖回價格通常______基金資產(chǎn)凈值。

39.基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將持有的某一基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的行為，通常需要繳納______。

40.基金信息披露應(yīng)真實、準確、完整、______。

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金合同，維護基金份額持有人的______。

42.基金托管人應(yīng)當(dāng)安全保管基金財產(chǎn)，并對基金管理人的投資運作進行______。

43.基金估值的目的是確定______和______。

44.基金投資禁止行為包括______、______和______。

五、簡答題（共25分，每題5分）

45.簡述基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容。

46.簡述基金份額贖回的程序和注意事項。

47.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容。

48.簡述基金管理人職責(zé)的主要內(nèi)容。

49.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

六、案例分析題（共20分）

50.某基金投資者張先生，風(fēng)險承受能力等級為穩(wěn)健型，某基金銷售機構(gòu)向其推薦了一款混合型基金產(chǎn)品，該基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級為平衡型。請問該基金銷售機構(gòu)的做法是否符合基金銷售適用性原則？為什么？

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在向投資者推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)確保產(chǎn)品風(fēng)險等級不低于投資者風(fēng)險承受能力等級。A選項錯誤，基金銷售機構(gòu)需要根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力等級推薦基金產(chǎn)品，并充分考慮投資者的投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力。B選項錯誤，投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果適用于所有基金產(chǎn)品購買行為，包括后續(xù)購買。C選項錯誤，基金銷售機構(gòu)在進行基金產(chǎn)品宣傳時，不得夸大基金過往業(yè)績或預(yù)測未來業(yè)績。

2.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。A選項錯誤，基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。B選項正確，基金銷售機構(gòu)可以收取基金銷售服務(wù)費，但需在基金合同中明確約定。C選項正確，基金銷售費用應(yīng)當(dāng)公平、合理，并事先征得投資者的同意。D選項正確，基金銷售機構(gòu)不得以任何形式進行基金銷售費用的返還或變相返還。

3.D

解析：基金份額贖回時，投資者可能需要承擔(dān)贖回費用。A選項錯誤，投資者可以在基金合同生效后的一定期限內(nèi)申請贖回基金份額，具體期限需參考基金合同。B選項錯誤，基金份額贖回申請?zhí)峤缓?，在?guī)定的時間內(nèi)不得撤銷贖回申請。C選項錯誤，基金份額贖回價格通常高于基金資產(chǎn)凈值。

4.D

解析：基金份額轉(zhuǎn)換涉及基金資產(chǎn)凈值的計算。A選項正確，基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將持有的某一基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的行為。B選項正確，基金份額轉(zhuǎn)換通常需要繳納轉(zhuǎn)換費用。C選項正確，基金份額轉(zhuǎn)換的辦理時限通常短于基金份額贖回的辦理時限。D選項錯誤，基金份額轉(zhuǎn)換涉及基金資產(chǎn)凈值的計算，需要根據(jù)轉(zhuǎn)換日的基金凈值進行計算。

5.D

解析：基金定期報告包括基金年度報告和基金中期報告。A選項正確，基金信息披露應(yīng)真實、準確、完整、及時。B選項正確，基金招募說明書是基金信息披露的重要文件，需包含基金募集申請人的基本情況、基金募集期限、基金募集費用、基金份額的募集價格、基金份額的發(fā)售方式、基金份額的認購、贖回、轉(zhuǎn)換、注銷和轉(zhuǎn)移等方面的信息。C選項正確，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次。D選項錯誤，基金定期報告包括基金年度報告和基金中期報告。

6.D

解析：基金管理人可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金份額的登記業(yè)務(wù)。A選項正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)安全保管基金財產(chǎn)。B選項正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金合同，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。C選項正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時辦理基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務(wù)。D選項錯誤，基金管理人可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金份額的登記業(yè)務(wù)。

7.D

解析：基金托管人可以參與基金收益分配的決策。A選項正確，基金托管人應(yīng)當(dāng)安全保管基金財產(chǎn)。B選項正確，基金托管人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金管理人依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定以及基金合同約定的基金投資指令。C選項正確，基金托管人應(yīng)當(dāng)監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定或者基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。D選項錯誤，基金托管人可以參與基金收益分配的決策。

8.D

解析：基金估值的責(zé)任主體是基金管理人。A選項正確，基金估值的對象包括基金持有的股票、債券、貨幣市場工具、衍生金融工具等。B選項正確，基金估值的目的是確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。C選項正確，基金估值的依據(jù)是估值日在二級市場的收盤價。D選項錯誤，基金估值的責(zé)任主體是基金管理人。

9.D

解析：基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保。A選項錯誤，基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人或其他機構(gòu)謀取不正當(dāng)利益。B選項錯誤，基金管理人不得從事內(nèi)幕交易。C選項錯誤，基金管理人不得操縱基金市場。D選項正確，基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保。

10.D

解析：基金投資同一種證券的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。A選項正確，基金投資單只股票的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。B選項正確，基金投資同一家上市公司發(fā)行的股票的總市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。C選項正確，基金投資單只債券的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。D選項錯誤，基金投資同一種證券的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。

11.D

解析：基金業(yè)績評價的結(jié)果不能完全反映基金管理人的投資能力。A選項正確，基金業(yè)績評價是基金管理人評估基金投資運作績效的過程。B選項正確，基金業(yè)績評價可以采用多種指標(biāo)，如收益率、風(fēng)險調(diào)整后收益等。C選項正確，基金業(yè)績評價的結(jié)果可以作為基金管理人業(yè)績考核的依據(jù)。D選項錯誤，基金業(yè)績評價的結(jié)果不能完全反映基金管理人的投資能力，還需要考慮市場環(huán)境等因素。

12.D

解析：基金營銷活動可以夸大基金過往業(yè)績或預(yù)測未來業(yè)績。A選項正確，基金營銷活動應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)、公平、誠信的原則。B選項正確，基金營銷活動應(yīng)當(dāng)以投資者利益為導(dǎo)向。C選項正確，基金營銷活動可以通過廣播、電視、報刊、互聯(lián)網(wǎng)等渠道進行。D選項錯誤，基金營銷活動可以夸大基金過往業(yè)績或預(yù)測未來業(yè)績。

13.D

解析：基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制需要定期進行評估和改進。A選項正確，基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制是指基金銷售機構(gòu)為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列政策、程序和措施而形成的系統(tǒng)。B選項正確，基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)、安全穩(wěn)健和高效運行。C選項正確，基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制主要包括制度控制、管理控制和業(yè)務(wù)控制三個方面。D選項錯誤，基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制需要定期進行評估和改進。

14.D

解析：基金投資者教育需要考慮投資者的風(fēng)險承受能力。A選項正確，基金投資者教育是指基金銷售機構(gòu)向投資者提供有關(guān)基金投資知識、風(fēng)險提示和投資理念等方面的信息和服務(wù)。B選項正確，基金投資者教育的目的是提高投資者的風(fēng)險意識和投資能力。C選項正確，基金投資者教育可以通過舉辦講座、發(fā)放宣傳資料、開通咨詢熱線等方式進行。D選項錯誤，基金投資者教育需要考慮投資者的風(fēng)險承受能力。

15.D

解析：基金行業(yè)監(jiān)管需要考慮市場的發(fā)展變化。A選項正確，基金行業(yè)監(jiān)管是指監(jiān)管機構(gòu)對基金行業(yè)進行的監(jiān)督和管理。B選項正確，基金行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)是維護基金行業(yè)的健康發(fā)展。C選項正確，基金行業(yè)監(jiān)管主要包括對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)等方面的監(jiān)管。D選項錯誤，基金行業(yè)監(jiān)管需要考慮市場的發(fā)展變化。

16.C

解析：QDII基金的投資范圍受限制。A選項正確，QDII基金是指經(jīng)中國證監(jiān)會批準，在境內(nèi)募集資金，投資于境外證券市場的基金。B選項正確，QDII基金可以投資于境外股票、債券、貨幣市場工具、衍生金融工具等。C選項錯誤，QDII基金的投資范圍受限制，需遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定和境外相關(guān)法律法規(guī)。D選項正確，QDII基金需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定和境外相關(guān)法律法規(guī)。

17.D

解析：分級基金的投資策略與普通基金不同。A選項正確，分級基金是指將基金資產(chǎn)分為不同風(fēng)險等級的子份額，并分別進行投資和風(fēng)險管理的基金。B選項正確，分級基金通常分為母基金和子份額。C選項正確，分級基金的投資風(fēng)險等級不同，收益分配方式也不同。D選項錯誤，分級基金的投資策略與普通基金不同，需要根據(jù)不同風(fēng)險等級的子份額進行差異化投資。

18.C

解析：保本基金的投資收益通常較低。A選項正確，保本基金是指通過投資策略和風(fēng)險管理，在一定期限內(nèi)保證投資者本金安全的基金。B選項正確，保本基金的投資風(fēng)險較低。C選項錯誤，保本基金的投資收益通常較低。D選項正確，保本基金的投資策略與普通基金不同，主要采用保本投資策略。

19.C

解析：貨幣市場基金的投資收益通常較低。A選項正確，貨幣市場基金是指投資于貨幣市場工具的基金。B選項正確，貨幣市場基金的風(fēng)險較低，流動性較高。C選項錯誤，貨幣市場基金的投資收益通常較低。D選項正確，貨幣市場基金的投資對象包括短期國債、央行票據(jù)、銀行承兌匯票等。

20.D

解析：ETF的投資風(fēng)險與普通基金不同。A選項正確，ETF是指在交易所上市交易的，跟蹤特定指數(shù)的基金。B選項正確，ETF可以在交易所像股票一樣進行買賣。C選項正確，ETF的交易價格與基金凈值基本一致。D選項錯誤，ETF的投資風(fēng)險與普通基金不同，主要風(fēng)險包括跟蹤誤差、流動性風(fēng)險等。

二、多選題

21.AB

解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力等級推薦基金產(chǎn)品，并充分考慮投資者的投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力。A選項正確?；痄N售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級。B選項正確。基金銷售機構(gòu)不得根據(jù)銷售業(yè)績對基金產(chǎn)品進行排名，并向投資者推薦排名靠前的基金產(chǎn)品。C選項錯誤?；痄N售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評估體系。D選項正確。

22.ACD

解析：投資者可以隨時申請贖回基金份額。A選項正確?；鸱蓊~贖回價格通常高于基金資產(chǎn)凈值。B選項錯誤?；鸱蓊~贖回時，投資者可能需要承擔(dān)贖回費用。C選項正確?；鸱蓊~贖回的辦理時限通常較長。D選項正確。

23.ABC

解析：基金信息披露應(yīng)真實、準確、完整、及時。A選項正確?；鹫心颊f明書是基金信息披露的重要文件，需包含基金募集申請人的基本情況、基金募集期限、基金募集費用、基金份額的募集價格、基金份額的發(fā)售方式、基金份額的認購、贖回、轉(zhuǎn)換、注銷和轉(zhuǎn)移等方面的信息。B選項正確?；饍糁倒鎽?yīng)當(dāng)至少每周公告一次。C選項正確?；鸲ㄆ趫蟾姘ɑ鹉甓葓蟾婧突鹬衅趫蟾妗選項錯誤。

24.ABCD

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)安全保管基金財產(chǎn)。A選項正確?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)執(zhí)行基金合同，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。B選項正確?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)及時辦理基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務(wù)。C選項正確?；鸸芾砣丝梢晕衅渌麢C構(gòu)代為辦理基金份額的登記業(yè)務(wù)。D選項正確。

25.ABC

解析：基金托管人應(yīng)當(dāng)安全保管基金財產(chǎn)。A選項正確。基金托管人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金管理人依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定以及基金合同約定的基金投資指令。B選項正確?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定或者基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。C選項正確?；鹜泄苋丝梢詤⑴c基金收益分配的決策。D選項錯誤。

三、判斷題

26.×

解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定基金銷售費用，并事先征得投資者的同意。

27.×

解析：基金份額贖回申請?zhí)峤缓螅谝?guī)定的時間內(nèi)不得撤銷贖回申請。

28.×

解析：基金份額贖回價格通常高于基金資產(chǎn)凈值。

29.√

解析：基金份額轉(zhuǎn)換通常需要繳納轉(zhuǎn)換費用。

30.×

解析：基金份額轉(zhuǎn)換涉及基金資產(chǎn)凈值的計算，需要根據(jù)轉(zhuǎn)換日的基金凈值進行計算。

31.√

解析：基金信息披露應(yīng)真實、準確、完整、及時。

32.√

解析：基金招募說明書是基金信息披露的重要文件，需包含基金募集申請人的基本情況、基金募集期限、基金募集費