第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)五科證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司設(shè)立融資融券業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本最低限額應(yīng)達(dá)到（）萬(wàn)元。

A.5000

B.1萬(wàn)

C.2萬(wàn)

D.5萬(wàn)

答：_________

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非關(guān)鍵環(huán)節(jié)可忽略

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)由公司總經(jīng)理直接負(fù)責(zé)制定和實(shí)施

C.內(nèi)部控制制度的目的是為了完全消除所有經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.內(nèi)部控制制度應(yīng)與公司業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)，并定期評(píng)估

答：_________

3.投資者參與證券交易，委托指令中未明確價(jià)格限制條件的，其委托類型屬于（）。

A.限價(jià)委托

B.市價(jià)委托

C.立即成交或取消委托

D.集合競(jìng)價(jià)委托

答：_________

4.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，其從事該業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具備（）資格。

A.證券經(jīng)紀(jì)人

B.證券投資顧問

C.證券分析師

D.融資融券業(yè)務(wù)資格

答：_________

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)要求客戶簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，其中不屬于必須說(shuō)明的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.信用交易可能產(chǎn)生的高風(fēng)險(xiǎn)

B.證券價(jià)格波動(dòng)可能導(dǎo)致的損失

C.信用賬戶可能被凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)

D.公司破產(chǎn)可能導(dǎo)致的投資本金損失

答：_________

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人及從業(yè)人員對(duì)所管理財(cái)產(chǎn)的損失（）。

A.承擔(dān)無(wú)限責(zé)任

B.承擔(dān)有限責(zé)任

C.不承擔(dān)任何責(zé)任

D.承擔(dān)部分責(zé)任

答：_________

7.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策報(bào)告，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

8.證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，下列不屬于必須揭示的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.產(chǎn)品提前終止風(fēng)險(xiǎn)

C.產(chǎn)品收益承諾風(fēng)險(xiǎn)

D.產(chǎn)品發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)

答：_________

9.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前向公司申報(bào)個(gè)人所持的（）信息。

A.上市公司股份

B.證券公司股份

C.金融產(chǎn)品投資情況

D.所有證券類資產(chǎn)

答：_________

10.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷未經(jīng)核準(zhǔn)或注冊(cè)的證券，情節(jié)嚴(yán)重的，相關(guān)責(zé)任人員將被處以（）罰款。

A.10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

C.30萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下

D.50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下

答：_________

11.證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)確?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)不低于（）級(jí)。

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

答：_________

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)在每年（）日前向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報(bào)告。

A.3月31日

B.6月30日

C.9月30日

D.12月31日

答：_________

13.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.300

答：_________

14.證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)確保銷售人員具備相應(yīng)的（）資質(zhì)。

A.證券從業(yè)資格

B.證券投資顧問資格

C.證券分析師資格

D.證券經(jīng)紀(jì)人資格

答：_________

15.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)的成員人數(shù)不得少于（）人。

A.3

B.5

C.7

D.9

答：_________

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，防范利益沖突。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息披露

C.利益沖突管理

D.內(nèi)部控制

答：_________

17.證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)要求客戶提供（）作為擔(dān)保物。

A.信用證

B.保證金

C.抵押物

D.信用擔(dān)保

答：_________

18.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用（）方式。

A.包銷或代銷

B.競(jìng)價(jià)或議價(jià)

C.公開招標(biāo)或邀請(qǐng)招標(biāo)

D.集合競(jìng)價(jià)或連續(xù)競(jìng)價(jià)

答：_________

19.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策報(bào)告，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）審核。

A.公司總經(jīng)理

B.公司董事會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.公司監(jiān)事會(huì)

答：_________

20.證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)向投資者提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，關(guān)于產(chǎn)品收益的表述，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明（）。

A.產(chǎn)品保本保息

B.產(chǎn)品預(yù)期收益率

C.產(chǎn)品實(shí)際收益率

D.產(chǎn)品無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司設(shè)立融資融券業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（）。

A.注冊(cè)資本不低于1億元

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.具有符合要求的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)施

D.最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰

答：_________

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人及從業(yè)人員不得從事的行為包括（）。

A.利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B.劃轉(zhuǎn)客戶資產(chǎn)

C.代客理財(cái)

D.以個(gè)人名義接受客戶委托

答：_________

23.證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容包括（）。

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況

B.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.客戶的信用記錄

答：_________

24.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策報(bào)告，應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.投資品種及理由

B.投資金額及比例

C.風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.投資預(yù)期收益率

答：_________

25.證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括（）。

A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.產(chǎn)品費(fèi)用結(jié)構(gòu)

C.產(chǎn)品發(fā)行人信息

D.產(chǎn)品投資期限

答：_________

26.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。

A.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

B.凈資本與負(fù)債的比例

C.逾期融資融券規(guī)模

D.客戶信用賬戶數(shù)量

答：_________

27.證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（）。

A.具有符合要求的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)施

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元

D.具有符合要求的管理人員和技術(shù)人員

答：_________

28.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.客觀性原則

B.科學(xué)性原則

C.合法性原則

D.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

答：_________

29.證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)確保銷售人員具備的能力包括（）。

A.產(chǎn)品知識(shí)能力

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示能力

C.客戶服務(wù)能力

D.合規(guī)操作能力

答：_________

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（）制度。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.利益沖突管理

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司設(shè)立融資融券業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)，無(wú)需取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。

答：_________

32.證券公司為客戶開立信用賬戶，可以不要求客戶提供保證金。

答：_________

33.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策報(bào)告，可以不經(jīng)公司董事會(huì)審核。

答：_________

34.證券公司代銷金融產(chǎn)品，可以不向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

答：_________

35.證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，無(wú)需取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。

答：_________

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人及從業(yè)人員可以接受客戶委托，使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行證券交易。

答：_________

37.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則。

答：_________

38.證券公司代銷金融產(chǎn)品，可以不提供產(chǎn)品發(fā)行人信息。

答：_________

39.證券公司設(shè)立融資融券業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本最低限額應(yīng)達(dá)到2億元。

答：_________

40.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用包銷或代銷方式。

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于______%。

答：_________

42.證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)要求客戶簽署______，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

答：_________

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)在每年______日前向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報(bào)告。

答：_________

44.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策報(bào)告，應(yīng)當(dāng)經(jīng)______審核。

答：_________

45.證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)向投資者提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，關(guān)于產(chǎn)品費(fèi)用的表述，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明______。

答：_________

46.證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括______、______、______。

答：_________

47.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循______、______、______的原則。

答：_________

48.證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)確保銷售人員具備______、______、______的能力。

答：_________

49.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)建立健全______、______、______的制度。

答：_________

50.證券公司設(shè)立融資融券業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本最低限額應(yīng)達(dá)到______萬(wàn)元。

答：_________

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括哪些內(nèi)容？

答：_________

52.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有哪些？

答：_________

53.簡(jiǎn)述證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的原則有哪些？

答：_________

54.簡(jiǎn)述證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括哪些方面？

答：_________

55.簡(jiǎn)述證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合的條件有哪些？

答：_________

六、案例分析題（共25分）

某證券公司A，在2023年1月開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶B申請(qǐng)開立信用賬戶，并提供以下材料：

（1）身份證明：身份證復(fù)印件；

（2）財(cái)務(wù)狀況證明：銀行流水；

（3）投資經(jīng)驗(yàn)證明：過往交易記錄。

客戶B的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為R3，信用賬戶初始授信額度為100萬(wàn)元。在2023年3月，客戶B逾期未償還部分融資款項(xiàng)，導(dǎo)致其信用賬戶被凍結(jié)。

問題：

（1）分析客戶B申請(qǐng)開立信用賬戶，證券公司A是否符合要求？

（2）分析客戶B逾期未償還融資款項(xiàng)，導(dǎo)致其信用賬戶被凍結(jié)的原因及影響。

（3）提出針對(duì)客戶B的風(fēng)險(xiǎn)控制建議。

答：_________

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第43條，證券公司設(shè)立融資融券業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本最低限額應(yīng)達(dá)到5000萬(wàn)元。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)與公司業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)，并定期評(píng)估，因此D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度應(yīng)由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)制定和實(shí)施；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度旨在控制風(fēng)險(xiǎn)而非消除風(fēng)險(xiǎn)。

3.B

解析：根據(jù)《證券法》第108條，投資者參與證券交易，委托指令中未明確價(jià)格限制條件的，其委托類型屬于市價(jià)委托。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第33條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，其從事該業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具備融資融券業(yè)務(wù)資格。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)要求客戶簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，其中必須說(shuō)明的風(fēng)險(xiǎn)包括信用交易可能產(chǎn)生的高風(fēng)險(xiǎn)、證券價(jià)格波動(dòng)可能導(dǎo)致的損失、信用賬戶可能被凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)，但不包括公司破產(chǎn)可能導(dǎo)致的投資本金損失。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第21條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人及從業(yè)人員對(duì)所管理財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)有限責(zé)任。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第49條，證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策報(bào)告，應(yīng)當(dāng)至少保存3年。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第53條，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，其中必須揭示的風(fēng)險(xiǎn)包括產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品提前終止風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)，但不包括產(chǎn)品收益承諾風(fēng)險(xiǎn)。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第31條，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前向公司申報(bào)個(gè)人所持的所有證券類資產(chǎn)信息。

10.B

解析：根據(jù)《證券法》第208條，證券公司承銷未經(jīng)核準(zhǔn)或注冊(cè)的證券，情節(jié)嚴(yán)重的，相關(guān)責(zé)任人員將被處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第47條，證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)確?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)不低于R2級(jí)。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)在每年12月31日前向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報(bào)告。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于150%。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第35條，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)確保銷售人員具備相應(yīng)的證券投資顧問資格。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第42條，證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)的成員人數(shù)不得少于3人。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)建立健全利益沖突管理制度，防范利益沖突。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條，證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)要求客戶提供保證金作為擔(dān)保物。

18.A

解析：根據(jù)《證券法》第107條，證券公司承銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用包銷或代銷方式。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第50條，證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策報(bào)告，應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司董事會(huì)審核。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)向投資者提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，關(guān)于產(chǎn)品收益的表述，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明產(chǎn)品預(yù)期收益率。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第41條，證券公司設(shè)立融資融券業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括注冊(cè)資本不低于1億元、具有健全的內(nèi)部控制制度、具有符合要求的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)施，但無(wú)需最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰。

22.ABD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第20條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人及從業(yè)人員不得從事的行為包括利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、劃轉(zhuǎn)客戶資產(chǎn)、以個(gè)人名義接受客戶委托，但可以代客理財(cái)。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容包括客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、信用記錄。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第52條，證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策報(bào)告，應(yīng)當(dāng)包括投資品種及理由、投資金額及比例、風(fēng)險(xiǎn)控制措施，但可以不包含投資預(yù)期收益率。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第57條，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、產(chǎn)品費(fèi)用結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品發(fā)行人信息、產(chǎn)品投資期限。

26.AC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第51條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本與負(fù)債的比例、逾期融資融券規(guī)模，但無(wú)需考慮凈資本與凈資產(chǎn)的比例及客戶信用賬戶數(shù)量。

27.ABD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第39條，證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括具有符合要求的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)施、具有健全的內(nèi)部控制制度、具有符合要求的管理人員和技術(shù)人員，但無(wú)需注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、科學(xué)性原則、合法性原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則。

29.ABD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第58條，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)確保銷售人員具備產(chǎn)品知識(shí)能力、風(fēng)險(xiǎn)揭示能力、合規(guī)操作能力，但無(wú)需客戶服務(wù)能力。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第59條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、信息披露、利益沖突管理制度。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第40條，證券公司設(shè)立融資融券業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)，需取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第43條，證券公司為客戶開立信用賬戶，必須要求客戶提供保證金。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第50條，證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策報(bào)告，必須經(jīng)公司董事會(huì)審核。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條，證券公司代銷金融產(chǎn)品，必須向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第39條，證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，需取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第21條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人及從業(yè)人員不得接受客戶委托，使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行證券交易。

37.√

解析：根據(jù)《證券法》第6條，證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條，證券公司代銷金融產(chǎn)品，必須提供產(chǎn)品發(fā)行人信息。

39.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第43條，證券公司設(shè)立融資融券業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本最低限額應(yīng)達(dá)到5000萬(wàn)元。

40.√

解析：根據(jù)《證券法》第107條，證券公司承銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用包銷或代銷方式。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.150

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于150%。

42.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

43.12月31日

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)在每年12月31日前向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報(bào)告。

44.公司董事會(huì)

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第50條，證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)作出的投資決策報(bào)告，應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司董事會(huì)審核。

45.費(fèi)用結(jié)構(gòu)

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)向投資者提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，關(guān)于產(chǎn)品費(fèi)用的表述，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明費(fèi)用結(jié)構(gòu)。

46.具有符合要求的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)施、具有健全的內(nèi)部控制制度

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第39條，證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括具有符合要求的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)施、具有健全的內(nèi)部控制制度。

47.客觀性原則、科學(xué)性原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、科學(xué)性原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則。

48.產(chǎn)品知識(shí)能力、風(fēng)險(xiǎn)揭示能力、合規(guī)操作能力

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第58條，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)確保銷售人員具備產(chǎn)品知識(shí)能力、風(fēng)險(xiǎn)揭示能力、合規(guī)操作能力。

49.風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、信息披露

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第59條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、信息披露制度。

50.5000

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第43條，證券公司設(shè)立融資融券業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本最低限額應(yīng)達(dá)到5000萬(wàn)元。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括哪些內(nèi)容？

答：

①凈資本與負(fù)債的比例不得低于150%；

②逾期融資融券規(guī)模與凈資產(chǎn)的比例不得高于10%；

③客戶信用賬戶數(shù)量與公司凈資產(chǎn)的比例不得高于5%。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本與負(fù)債的比例、逾期融資融券規(guī)模、客戶信用賬戶數(shù)量與公司凈資產(chǎn)的比例。

52.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有哪些？

答：

①建立健全內(nèi)部控制制度；

②確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全完整；

③防范利益沖突；

④做好信息披露工作。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第21條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括建立健全內(nèi)部控制制度、確保客戶資產(chǎn)的安全完整、防范利益沖突、做好信息披露工作。

53.簡(jiǎn)述證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的原則有哪些？

答：

①客觀性原則；

②科學(xué)性原則；

③合法性原則；

④風(fēng)險(xiǎn)控制原則。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、科學(xué)性原則、合法性原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則。

54.簡(jiǎn)述證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括哪些方面？

答：

①產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

②產(chǎn)品費(fèi)用結(jié)構(gòu)；

③產(chǎn)品發(fā)行人信息；

④產(chǎn)品投資期限。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、產(chǎn)品費(fèi)用結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品發(fā)行人信息、產(chǎn)品投資期限。

55.簡(jiǎn)述證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合的條件有哪些？

答：

①具有符合要求的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)施；

②具有健全的內(nèi)部控制制度；