第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試高頻題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，以下哪項行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向合格投資者非公開募集基金產品

B.在基金宣傳材料中夸大基金業(yè)績

C.建立完善的基金銷售業(yè)務流程和風險管理制度

D.對基金銷售人員進行不少于20小時的崗前培訓

2.下列關于基金份額凈值計算的表述，正確的是？（）

A.基金份額凈值在基金每個交易日計算并公告，但通常延遲1個工作日發(fā)布

B.基金份額凈值計算公式為：（基金資產總價值-基金負債）÷基金總份額

C.基金份額凈值越高，投資者持有基金的風險越大

D.基金份額凈值由證券交易所每日進行復核

3.投資者通過基金銷售機構申購基金，在哪個環(huán)節(jié)需要簽署風險揭示書？（）

A.開戶時

B.申購時

C.贖回時

D.定期檢視時

4.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？（）

A.基金合同中載明基金份額總額不超過200人的基金

B.基金合同中載明基金份額總額累計不得超過2億元的基金

C.公開募集的貨幣市場基金

D.公開募集的股票型基金

5.基金信息披露中，以下哪項信息屬于臨時信息披露？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金份額持有人大會決議

D.基金資產凈值報告

6.基金托管人對基金財產的保管職責不包括？（）

A.監(jiān)督基金管理人是否按照基金合同約定的投資范圍投資

B.對基金資產進行會計核算

C.保證基金財產獨立于托管人自有財產

D.保管基金份額登記資料

7.下列關于基金投資禁止行為的表述，錯誤的是？（）

A.基金管理人不得利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得將基金財產用于向他人貸款

C.基金管理人可以違反基金合同約定的投資范圍進行投資

D.基金管理人不得從事內幕交易

8.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前多少日內將招募說明書、基金合同等法律文件報中國證監(jiān)會注冊？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

9.下列哪項指標通常用于衡量基金的風險收益水平？（）

A.基金管理人的從業(yè)年限

B.基金的投資策略

C.基金的最大回撤率

D.基金的營銷費用率

10.基金合同中，關于基金運作方式描述錯誤的是？（）

A.基金運作方式分為封閉式基金和開放式基金

B.封閉式基金份額固定，在封閉期內不得申購贖回

C.開放式基金份額不固定，投資者可以隨時申購贖回

D.基金運作方式包括指數基金、ETF等

11.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，以下哪項內容不屬于培訓范疇？（）

A.基金基礎知識

B.基金銷售規(guī)范

C.個人投資理財技巧

D.基金銷售行為規(guī)范

12.基金信息披露中，以下哪項信息屬于定期信息披露？（）

A.基金份額持有人大會通知

B.基金資產凈值報告

C.基金合同變更公告

D.基金管理人變更公告

13.基金托管人對基金財產的保管，以下哪項職責不屬于其范圍？（）

A.保管基金份額登記資料

B.對基金資產進行會計核算

C.監(jiān)督基金管理人是否按照基金合同約定的投資范圍投資

D.對基金投資進行風險評估

14.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前多少日內將招募說明書、基金合同等法律文件報中國證監(jiān)會注冊？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

15.下列關于基金投資禁止行為的表述，錯誤的是？（）

A.基金管理人不得利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得將基金財產用于向他人貸款

C.基金管理人可以違反基金合同約定的投資范圍進行投資

D.基金管理人不得從事內幕交易

16.基金合同中，關于基金運作方式描述錯誤的是？（）

A.基金運作方式分為封閉式基金和開放式基金

B.封閉式基金份額固定，在封閉期內不得申購贖回

C.開放式基金份額不固定，投資者可以隨時申購贖回

D.基金運作方式包括指數基金、ETF等

17.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，以下哪項內容不屬于培訓范疇？（）

A.基金基礎知識

B.基金銷售規(guī)范

C.個人投資理財技巧

D.基金銷售行為規(guī)范

18.下列關于基金份額凈值計算的表述，正確的是？（）

A.基金份額凈值在基金每個交易日計算并公告，但通常延遲1個工作日發(fā)布

B.基金份額凈值計算公式為：（基金資產總價值-基金負債）÷基金總份額

C.基金份額凈值越高，投資者持有基金的風險越大

D.基金份額凈值由證券交易所每日進行復核

19.基金信息披露中，以下哪項信息屬于臨時信息披露？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金份額持有人大會決議

D.基金資產凈值報告

20.基金托管人對基金財產的保管職責不包括？（）

A.監(jiān)督基金管理人是否按照基金合同約定的投資范圍投資

B.對基金資產進行會計核算

C.保證基金財產獨立于托管人自有財產

D.保管基金份額登記資料

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，以下哪些行為符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向合格投資者非公開募集基金產品

B.建立完善的基金銷售業(yè)務流程和風險管理制度

C.對基金銷售人員進行不少于20小時的崗前培訓

D.在基金宣傳材料中明確提示基金風險

22.下列關于基金份額凈值計算的表述，正確的有？（）

A.基金份額凈值在基金每個交易日計算并公告，但通常延遲1個工作日發(fā)布

B.基金份額凈值計算公式為：（基金資產總價值-基金負債）÷基金總份額

C.基金份額凈值越高，投資者持有基金的風險越大

D.基金份額凈值由證券交易所每日進行復核

23.投資者通過基金銷售機構申購基金，以下哪些環(huán)節(jié)需要簽署風險揭示書？（）

A.開戶時

B.申購時

C.贖回時

D.定期檢視時

24.下列哪些基金類型屬于非公開募集基金？（）

A.基金合同中載明基金份額總額不超過200人的基金

B.基金合同中載明基金份額總額累計不得超過2億元的基金

C.公開募集的貨幣市場基金

D.公開募集的股票型基金

25.基金信息披露中，以下哪些信息屬于臨時信息披露？（）

A.基金合同

B.基金份額持有人大會決議

C.基金資產凈值報告

D.基金管理人變更公告

26.基金托管人對基金財產的保管職責包括？（）

A.監(jiān)督基金管理人是否按照基金合同約定的投資范圍投資

B.對基金資產進行會計核算

C.保證基金財產獨立于托管人自有財產

D.保管基金份額登記資料

27.基金投資禁止行為包括？（）

A.基金管理人不得利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得將基金財產用于向他人貸款

C.基金管理人可以違反基金合同約定的投資范圍進行投資

D.基金管理人不得從事內幕交易

28.基金合同中，關于基金運作方式的描述正確的有？（）

A.基金運作方式分為封閉式基金和開放式基金

B.封閉式基金份額固定，在封閉期內不得申購贖回

C.開放式基金份額不固定，投資者可以隨時申購贖回

D.基金運作方式包括指數基金、ETF等

29.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，以下哪些內容屬于培訓范疇？（）

A.基金基礎知識

B.基金銷售規(guī)范

C.個人投資理財技巧

D.基金銷售行為規(guī)范

30.基金信息披露中，以下哪些信息屬于定期信息披露？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金份額持有人大會決議

D.基金資產凈值報告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，可以向不合格投資者公開募集基金產品。（）

32.基金份額凈值計算公式為：（基金資產總價值+基金負債）÷基金總份額。（）

33.投資者通過基金銷售機構申購基金，在開戶時需要簽署風險揭示書。（）

34.基金合同中載明基金份額總額不超過200人的基金屬于公開募集基金。（）

35.基金信息披露中，基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露。（）

36.基金托管人對基金財產的保管職責包括對基金資產進行會計核算。（）

37.基金投資禁止行為包括基金管理人可以違反基金合同約定的投資范圍進行投資。（）

38.基金合同中，基金運作方式包括指數基金、ETF等。（）

39.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，個人投資理財技巧不屬于培訓范疇。（）

40.基金信息披露中，基金資產凈值報告屬于定期信息披露。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，必須遵循__________和__________的原則。（填空處用“__________”標注）

42.基金份額凈值計算公式為：（__________-__________）÷__________。（填空處用“__________”標注）

43.投資者通過基金銷售機構申購基金，在__________時需要簽署風險揭示書。（填空處用“__________”標注）

44.基金合同中載明基金份額總額不超過__________人的基金屬于非公開募集基金。（填空處用“__________”標注）

45.基金信息披露中，__________屬于臨時信息披露。（填空處用“__________”標注）

46.基金托管人對基金財產的保管職責包括__________和__________。（填空處用“__________”標注）

47.基金投資禁止行為包括基金管理人不得__________。（填空處用“__________”標注）

48.基金合同中，基金運作方式分為__________和__________。（填空處用“__________”標注）

49.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，__________不屬于培訓范疇。（填空處用“__________”標注）

50.基金信息披露中，__________屬于定期信息披露。（填空處用“__________”標注）

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金銷售機構在開展基金銷售活動時必須遵循的原則。

52.簡述基金份額凈值的計算公式及其含義。

53.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

54.簡述基金合同的主要內容。

55.簡述基金信息披露的類型及主要內容。

六、案例分析題（共25分）

56.某基金銷售機構在宣傳材料中夸大基金業(yè)績，聲稱該基金過去一年收益率達到50%，實際收益率僅為10%。該機構還向不合格投資者銷售該基金產品。

（1）分析該機構的行為是否合規(guī)？（2）簡述該機構可能面臨的法律責任。（3）提出改進建議。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條規(guī)定，基金宣傳材料中不得夸大基金業(yè)績，因此選項B錯誤。其他選項均符合規(guī)定。

2.B

解析：基金份額凈值計算公式為：（基金資產總價值-基金負債）÷基金總份額，因此選項B正確。其他選項表述錯誤。

3.B

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》第十七條規(guī)定，投資者通過基金銷售機構申購基金，在申購時需要簽署風險揭示書，因此選項B正確。其他選項不符合規(guī)定。

4.A

解析：根據《證券投資基金法》第八十四條規(guī)定，基金合同中載明基金份額總額不超過200人的基金屬于非公開募集基金，因此選項A正確。其他選項均屬于公開募集基金。

5.C

解析：根據《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露，因此選項C正確。其他選項均屬于定期信息披露。

6.A

解析：根據《證券投資基金法》第三十四條規(guī)定，基金托管人對基金財產的保管職責包括監(jiān)督基金管理人是否按照基金合同約定的投資范圍投資，但不包括監(jiān)督基金投資策略，因此選項A錯誤。其他選項均屬于基金托管人的職責。

7.C

解析：根據《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍進行投資，因此選項C錯誤。其他選項均符合規(guī)定。

8.D

解析：根據《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前20日內將招募說明書、基金合同等法律文件報中國證監(jiān)會注冊，因此選項D正確。其他選項表述錯誤。

9.C

解析：最大回撤率通常用于衡量基金的風險收益水平，因此選項C正確。其他選項與風險收益水平無關。

10.D

解析：基金運作方式包括封閉式基金和開放式基金，不包括指數基金、ETF等，因此選項D錯誤。其他選項表述正確。

11.C

解析：基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，個人投資理財技巧不屬于培訓范疇，因此選項C錯誤。其他選項均屬于培訓范疇。

12.B

解析：基金資產凈值報告屬于定期信息披露，因此選項B正確。其他選項均屬于臨時信息披露。

13.B

解析：對基金資產進行會計核算屬于基金管理人的職責，不屬于基金托管人的職責，因此選項B錯誤。其他選項均屬于基金托管人的職責。

14.D

解析：根據《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前20日內將招募說明書、基金合同等法律文件報中國證監(jiān)會注冊，因此選項D正確。其他選項表述錯誤。

15.C

解析：根據《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍進行投資，因此選項C錯誤。其他選項均符合規(guī)定。

16.D

解析：基金運作方式包括封閉式基金和開放式基金，不包括指數基金、ETF等，因此選項D錯誤。其他選項表述正確。

17.C

解析：個人投資理財技巧不屬于基金銷售機構對基金銷售人員的培訓范疇，因此選項C錯誤。其他選項均屬于培訓范疇。

18.B

解析：基金份額凈值計算公式為：（基金資產總價值-基金負債）÷基金總份額，因此選項B正確。其他選項表述錯誤。

19.C

解析：基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露，因此選項C正確。其他選項均屬于定期信息披露。

20.B

解析：對基金資產進行會計核算屬于基金管理人的職責，不屬于基金托管人的職責，因此選項B錯誤。其他選項均屬于基金托管人的職責。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABD

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條規(guī)定，基金銷售機構在開展基金銷售活動時，可以向合格投資者非公開募集基金產品，在基金宣傳材料中明確提示基金風險，建立完善的基金銷售業(yè)務流程和風險管理制度，因此選項ABD正確。選項C表述錯誤。

22.AB

解析：基金份額凈值在基金每個交易日計算并公告，但通常延遲1個工作日發(fā)布，基金份額凈值計算公式為：（基金資產總價值-基金負債）÷基金總份額，因此選項AB正確。其他選項表述錯誤。

23.BC

解析：投資者通過基金銷售機構申購基金，在申購時和贖回時需要簽署風險揭示書，因此選項BC正確。其他選項不符合規(guī)定。

24.AB

解析：根據《證券投資基金法》第八十四條規(guī)定，基金合同中載明基金份額總額不超過200人的基金和基金合同中載明基金份額總額累計不得超過2億元的基金屬于非公開募集基金，因此選項AB正確。其他選項均屬于公開募集基金。

25.BD

解析：基金份額持有人大會決議和基金管理人變更公告屬于臨時信息披露，因此選項BD正確。其他選項均屬于定期信息披露。

26.CD

解析：基金托管人對基金財產的保管職責包括保證基金財產獨立于托管人自有財產和保管基金份額登記資料，但不包括監(jiān)督基金管理人是否按照基金合同約定的投資范圍投資和對基金資產進行會計核算，因此選項CD正確。其他選項不屬于基金托管人的職責。

27.AD

解析：基金投資禁止行為包括基金管理人不得利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益和不得從事內幕交易，因此選項AD正確。其他選項不符合規(guī)定。

28.ABC

解析：基金運作方式分為封閉式基金和開放式基金，封閉式基金份額固定，在封閉期內不得申購贖回，開放式基金份額不固定，投資者可以隨時申購贖回，因此選項ABC正確。選項D表述錯誤。

29.AB

解析：基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，基金基礎知識和基金銷售規(guī)范屬于培訓范疇，因此選項AB正確。其他選項不屬于培訓范疇。

30.AD

解析：基金合同和基金資產凈值報告屬于定期信息披露，因此選項AD正確。其他選項均屬于臨時信息披露。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條規(guī)定，基金銷售機構在開展基金銷售活動時，不得向不合格投資者公開募集基金產品，因此本題說法錯誤。

32.×

解析：基金份額凈值計算公式為：（基金資產總價值-基金負債）÷基金總份額，因此本題說法錯誤。

33.√

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》第十七條規(guī)定，投資者通過基金銷售機構申購基金，在開戶時需要簽署風險揭示書，因此本題說法正確。

34.×

解析：根據《證券投資基金法》第八十四條規(guī)定，基金合同中載明基金份額總額不超過200人的基金屬于非公開募集基金，因此本題說法錯誤。

35.√

解析：根據《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露，因此本題說法正確。

36.×

解析：對基金資產進行會計核算屬于基金管理人的職責，不屬于基金托管人的職責，因此本題說法錯誤。

37.×

解析：根據《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍進行投資，因此本題說法錯誤。

38.×

解析：基金運作方式包括封閉式基金和開放式基金，不包括指數基金、ETF等，因此本題說法錯誤。

39.×

解析：基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，個人投資理財技巧屬于培訓范疇，因此本題說法錯誤。

40.√

解析：基金資產凈值報告屬于定期信息披露，因此本題說法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶利益優(yōu)先，公平公正

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》第三條規(guī)定，基金銷售機構在開展基金銷售活動時，必須遵循客戶利益優(yōu)先和公平公正的原則。

42.基金資產總價值，基金負債，基金總份額

解析：基金份額凈值計算公式為：（基金資產總價值-基金負債）÷基金總份額。

43.申購時

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》第十七條規(guī)定，投資者通過基金銷售機構申購基金，在申購時需要簽署風險揭示書。

44.200

解析：根據《證券投資基金法》第八十四條規(guī)定，基金合同中載明基金份額總額不超過200人的基金屬于非公開募集基金。

45.基金份額持有人大會決議

解析：根據《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露。

46.監(jiān)督基金管理人是否按照基金合同約定的投資范圍投資，保證基金財產獨立于托管人自有財產

解析：基金托管人對基金財產的保管職責包括監(jiān)督基金管理人是否按照基金合同約定的投資范圍投資和保證基金財產獨立于托管人自有財產。

47.利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

解析：根據《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，基金投資禁止行為包括基金管理人不得利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益。

48.封閉式基金，開放式基金

解析：基金運作方式分為封閉式基金和開放式基金。

49.個人投資理財技巧

解析：基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，個人投資理財技巧不屬于培訓范疇。

50.基金合同

解析：基金合同屬于定期信息披露。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金銷售機構在開展基金銷售活動時必須遵循的原則。

答：

①客戶利益優(yōu)先原則：基金銷售機構在開展基金銷售活動時，必須將客戶利益放在首位，不得損害客戶利益。

②公平公正原則：基金銷售機構在開展基金銷售活動時，必須遵循公平公正的原則，不得歧視任何客戶。

③誠實守信原則：基金銷售機構在開展基金銷售活動時，必須誠實守信，不得提供虛假信息或誤導客戶。

④專業(yè)審慎原則：基金銷售機構在開展基金銷售活動時，必須具備相應的專業(yè)知識和技能，審慎為客戶提供服務。

52.簡述基金份額凈值的計算