第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試那個簡單及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值基礎(chǔ)上扣除基金總負(fù)債后的余額

B.基金份額凈值每日計算并公告，反映基金資產(chǎn)質(zhì)量

C.基金份額凈值越高，代表投資者收益越多

D.基金份額凈值由基金托管人負(fù)責(zé)計算并復(fù)核

2.基金信息披露中，屬于“重要揭示”要素的是（）。

A.基金投資組合的明細(xì)數(shù)據(jù)

B.基金管理人變更的公告

C.基金費(fèi)用的詳細(xì)構(gòu)成

D.基金持有人結(jié)構(gòu)的季度報告

3.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益

B.基金投資不受法律法規(guī)對投資范圍的限制

C.基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款

D.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

4.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日，在指定媒介上刊登基金份額發(fā)售公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

5.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資范圍

D.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

6.基金估值過程中，對于不存在活躍市場的證券，其估值方法通常不包括（）。

A.可比公司法

B.收益法

C.成本法

D.市場法

7.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間通常為（）。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

8.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，不包括（）。

A.參與分配基金財產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會

C.依法轉(zhuǎn)讓基金份額

D.決定基金投資策略

9.基金管理人內(nèi)部控制制度中，對投資決策過程的控制不包括（）。

A.投資決策委員會的構(gòu)成

B.投資決策流程的規(guī)范

C.投資風(fēng)險限額的設(shè)定

D.基金業(yè)績的考核指標(biāo)

10.基金定期報告中，關(guān)于基金財務(wù)會計報告的披露，通常不包括（）。

A.審計報告全文

B.資產(chǎn)負(fù)債表

C.利潤表

D.現(xiàn)金流量表

11.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于基金宣傳推介材料的制作，錯誤的做法是（）。

A.可以夸大宣傳基金的投資業(yè)績

B.應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整地反映基金產(chǎn)品特征

C.不得使用“保證收益”等誤導(dǎo)性表述

D.應(yīng)當(dāng)充分揭示基金風(fēng)險

12.基金投資中的“關(guān)聯(lián)交易”是指基金管理人或托管人與基金份額持有人之間發(fā)生的交易，錯誤的是（）。

A.關(guān)聯(lián)交易需要披露

B.關(guān)聯(lián)交易可以不受比例限制

C.關(guān)聯(lián)交易價格應(yīng)公允

D.關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)過持有人大會審議

13.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金財產(chǎn)的獨(dú)立性，表述正確的是（）。

A.基金財產(chǎn)可以用于彌補(bǔ)基金管理人的經(jīng)營虧損

B.基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款

C.基金財產(chǎn)不屬于基金份額持有人的個人財產(chǎn)

D.基金財產(chǎn)可以用于擔(dān)保

14.基金信息披露的“公平性”原則要求，信息披露應(yīng)（）。

A.對所有投資者一視同仁

B.側(cè)重于優(yōu)勢信息的披露

C.優(yōu)先披露對基金管理人有利的信息

D.適當(dāng)保護(hù)基金管理人的商業(yè)秘密

15.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，錯誤的是（）。

A.基金運(yùn)作期限可以是固定的

B.基金運(yùn)作期限可以是延長的

C.基金運(yùn)作期限可以是縮短的

D.基金運(yùn)作期限必須至少為5年

16.基金投資中的“流動性風(fēng)險”是指（）。

A.基金凈值波動的風(fēng)險

B.基金無法按期變現(xiàn)的風(fēng)險

C.基金投資虧損的風(fēng)險

D.基金管理人更換的風(fēng)險

17.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日，在指定媒介上刊登基金招募說明書概要。

A.5

B.10

C.15

D.20

18.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的信息應(yīng)（）。

A.真實、可靠、無誤導(dǎo)

B.完整、詳細(xì)、無遺漏

C.及時、高效、無延遲

D.公平、合理、無偏見

19.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金管理人職責(zé)的表述，正確的是（）。

A.基金管理人只需負(fù)責(zé)基金的投資管理

B.基金管理人需負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管

C.基金管理人需負(fù)責(zé)基金份額的登記

D.基金管理人需負(fù)責(zé)基金的信息披露

20.基金投資中的“信用風(fēng)險”是指（）。

A.基金凈值波動的風(fēng)險

B.基金管理人經(jīng)營不善的風(fēng)險

C.基金投資標(biāo)的發(fā)行人無法履行義務(wù)的風(fēng)險

D.基金流動性不足的風(fēng)險

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，應(yīng)當(dāng)載明的基金重要信息包括（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金風(fēng)險等級

D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

22.基金信息披露中，屬于“重大事項”披露的是（）。

A.基金管理人高級管理人員變更

B.基金投資策略的重大調(diào)整

C.基金份額持有人人數(shù)低于法定人數(shù)

D.基金名稱的變更

23.基金投資中的禁止行為包括（）。

A.利用基金財產(chǎn)從事內(nèi)幕交易

B.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款

C.從事證券承銷業(yè)務(wù)

D.違規(guī)使用基金非公開信息

24.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供的基金信息披露文件包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金份額發(fā)售公告

D.基金投資策略報告

25.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金財產(chǎn)的獨(dú)立性，體現(xiàn)在（）。

A.基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

B.基金財產(chǎn)不得用于彌補(bǔ)基金管理人、基金托管人的經(jīng)營虧損

C.基金財產(chǎn)不得用于提供任何擔(dān)保

D.基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債權(quán)相抵消

26.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的信息應(yīng)（）。

A.反映基金的真實情況

B.包含所有重大信息

C.無誤導(dǎo)性陳述

D.符合法律法規(guī)的要求

27.基金投資中的“市場風(fēng)險”是指（）。

A.基金凈值波動的風(fēng)險

B.基金投資標(biāo)的市場價格波動的風(fēng)險

C.基金管理人經(jīng)營不善的風(fēng)險

D.基金投資標(biāo)的發(fā)行人無法履行義務(wù)的風(fēng)險

28.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，可以是（）。

A.固定的

B.延長的

C.縮短的

D.不確定的

29.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日，在指定媒介上刊登招募說明書。

A.5

B.10

C.15

D.20

30.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金管理人的職責(zé)，包括（）。

A.基金資產(chǎn)的管理

B.基金投資決策

C.基金信息披露

D.基金份額的登記

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比率。（）

32.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間通常為每月。（）

33.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件。（）

34.基金投資中的禁止行為包括利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益。（）

35.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前15日，在指定媒介上刊登基金份額發(fā)售公告。（）

36.基金估值過程中，對于不存在活躍市場的證券，其估值方法通常不包括可比公司法。（）

37.基金信息披露的“公平性”原則要求，信息披露應(yīng)側(cè)重于優(yōu)勢信息的披露。（）

38.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括基金的投資策略。（）

39.基金投資中的“流動性風(fēng)險”是指基金凈值波動的風(fēng)險。（）

40.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金管理人的職責(zé)，包括基金份額的登記。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的信息應(yīng)________，________，________。

42.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前________日，在指定媒介上刊登基金份額發(fā)售公告。

43.基金投資中的“信用風(fēng)險”是指________。

44.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金財產(chǎn)的獨(dú)立性，體現(xiàn)在基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的________財產(chǎn)。

45.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的投資目標(biāo)、________、________。

五、簡答題（共25分）

46.簡述基金信息披露的“及時性”原則及其重要性。

47.結(jié)合實際案例，分析基金投資中的“流動性風(fēng)險”及其防范措施。

48.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容及其作用。

49.簡述基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的基金重要信息及其意義。

六、案例分析題（共25分）

50.案例背景：某基金公司發(fā)行了一只股票型基金，在募集期間，該公司通過宣傳材料宣稱該基金“保證收益，無風(fēng)險”，并夸大宣傳過往投資業(yè)績，同時未充分揭示基金的風(fēng)險等級和費(fèi)率結(jié)構(gòu)?；鹉技Y(jié)束后，該基金公司未按規(guī)定及時披露基金合同和招募說明書。

問題：

（1）分析該基金公司在募集期間的行為違反了哪些基金銷售行為規(guī)范？

（2）分析該基金公司在募集結(jié)束后未及時披露基金合同和招募說明書的行為違反了哪些基金信息披露規(guī)定？

（3）總結(jié)該案例中存在的問題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值基礎(chǔ)上扣除基金總負(fù)債后的余額與基金總份額的比率，因此A選項正確。B選項錯誤，基金份額凈值反映的是基金份額的價值，而非基金資產(chǎn)質(zhì)量。C選項錯誤，基金份額凈值高低與投資者收益多少沒有直接關(guān)系。D選項錯誤，基金份額凈值的計算由基金管理人負(fù)責(zé)，復(fù)核由基金托管人負(fù)責(zé)。

2.B

解析：基金信息披露中，重要揭示要素包括基金運(yùn)作方式、投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險等級、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等，因此B選項正確。A、C、D選項都屬于基金信息披露的內(nèi)容，但并非重要揭示要素。

3.B

解析：基金投資受法律法規(guī)對投資范圍的限制，因此B選項錯誤。A、C、D選項都屬于基金投資禁止行為。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前15日，在指定媒介上刊登基金份額發(fā)售公告，因此C選項正確。

5.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍等，因此D選項錯誤。

6.A

解析：基金估值過程中，對于不存在活躍市場的證券，其估值方法通常包括收益法、成本法、市場法等，因此A選項錯誤。

7.A

解析：基金凈值公告的披露時間通常為每日，因此A選項正確。

8.D

解析：基金份額持有人可以參與分配基金財產(chǎn)、參與基金份額持有人大會、依法轉(zhuǎn)讓基金份額，但不能決定基金投資策略，因此D選項錯誤。

9.B

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，對投資決策過程的控制包括投資決策委員會的構(gòu)成、投資決策流程的規(guī)范、投資風(fēng)險限額的設(shè)定等，因此B選項錯誤。

10.A

解析：基金定期報告中，關(guān)于基金財務(wù)會計報告的披露，通常包括審計報告摘要、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等，但不包括審計報告全文，因此A選項錯誤。

11.A

解析：基金銷售行為規(guī)范中，不得夸大宣傳基金的投資業(yè)績，因此A選項錯誤。

12.B

解析：關(guān)聯(lián)交易需要披露，且受比例限制，因此B選項錯誤。

13.B

解析：基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款，因此B選項正確。

14.A

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求，信息披露應(yīng)對所有投資者一視同仁，因此A選項正確。

15.D

解析：基金運(yùn)作期限必須至少為1年，因此D選項錯誤。

16.B

解析：基金投資中的“流動性風(fēng)險”是指基金無法按期變現(xiàn)的風(fēng)險，因此B選項正確。

17.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前15日，在指定媒介上刊登基金招募說明書概要，因此C選項正確。

18.A

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的信息應(yīng)真實、可靠、無誤導(dǎo)，因此A選項正確。

19.C

解析：基金管理人需負(fù)責(zé)基金份額的登記，因此C選項正確。

20.C

解析：基金投資中的“信用風(fēng)險”是指基金投資標(biāo)的發(fā)行人無法履行義務(wù)的風(fēng)險，因此C選項正確。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金合同中，應(yīng)當(dāng)載明的基金重要信息包括基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金風(fēng)險等級、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等，因此ABCD選項均正確。

22.AB

解析：基金信息披露中，重大事項披露包括基金管理人高級管理人員變更、基金投資策略的重大調(diào)整等，因此AB選項正確。

23.ABCD

解析：基金投資中的禁止行為包括利用基金財產(chǎn)從事內(nèi)幕交易、將基金財產(chǎn)用于向他人貸款、從事證券承銷業(yè)務(wù)、違規(guī)使用基金非公開信息等，因此ABCD選項均正確。

24.ABC

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供的基金信息披露文件包括基金招募說明書、基金合同、基金份額發(fā)售公告，因此ABC選項正確。

25.ABC

解析：基金運(yùn)作中，關(guān)于基金財產(chǎn)的獨(dú)立性，體現(xiàn)在基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，基金財產(chǎn)不得用于彌補(bǔ)基金管理人、基金托管人的經(jīng)營虧損，基金財產(chǎn)不得用于提供任何擔(dān)保，因此ABC選項均正確。

26.ABCD

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的信息應(yīng)反映基金的真實情況、包含所有重大信息、無誤導(dǎo)性陳述、符合法律法規(guī)的要求，因此ABCD選項均正確。

27.AB

解析：基金投資中的“市場風(fēng)險”是指基金凈值波動的風(fēng)險、基金投資標(biāo)的市場價格波動的風(fēng)險，因此AB選項正確。

28.AB

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，可以是固定的、延長的，因此AB選項正確。

29.BC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日，在指定媒介上刊登招募說明書，因此BC選項正確。

30.ABCD

解析：基金運(yùn)作中，關(guān)于基金管理人的職責(zé)，包括基金資產(chǎn)的管理、基金投資決策、基金信息披露、基金份額的登記等，因此ABCD選項均正確。

三、判斷題

31.√

32.×

33.√

34.√

35.√

36.×

37.×

38.×

39.×

40.×

四、填空題

41.真實可靠無誤導(dǎo)、完整詳細(xì)無遺漏、符合法律法規(guī)要求

42.15

43.基金投資標(biāo)的發(fā)行人無法履行義務(wù)的風(fēng)險

44.固有

45.投資范圍、投資策略

五、簡答題

46.答：①基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確、完整地反映基金的真實情況，確保投資者能夠及時獲取相關(guān)信息，做出投資決策。②重要性：及時披露信息可以防止信息不對稱，保護(hù)投資者利益，維護(hù)基金市場的公平、公正、公開，提高基金市場的透明度和效率。

47.答：①流動性風(fēng)險是指基金無法按期變現(xiàn)的風(fēng)險。②案例分析：某基金主要投資于流動性較差的房地產(chǎn)信托產(chǎn)品，當(dāng)市場出現(xiàn)波動時，該基金難以快速變現(xiàn)，導(dǎo)致投資者無法及時贖回基金份額，造成損