第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)云考試出分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試成績(jī)公布后，考生若對(duì)成績(jī)有異議，應(yīng)在______日內(nèi)向考試管理機(jī)構(gòu)提出復(fù)核申請(qǐng)。

（）A.5

（）B.10

（）C.15

（）D.20

2.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)首先評(píng)估投資者的______。

（）A.收入水平

（）B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.投資經(jīng)驗(yàn)

（）D.資產(chǎn)規(guī)模

3.基金募集期間，若基金合同條款發(fā)生變更，基金管理人應(yīng)在變更后______日內(nèi)公告更新后的基金合同。

（）A.3

（）B.5

（）C.7

（）D.10

4.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算方法的表述，錯(cuò)誤的是______。

（）A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債）/基金總份額

（）B.基金資產(chǎn)總額包括股票、債券、存款等所有資產(chǎn)價(jià)值

（）C.基金負(fù)債僅指應(yīng)付未付的傭金

（）D.基金份額凈值每日計(jì)算并公告

5.基金信息披露中，“重大事項(xiàng)臨時(shí)公告”通常不包括______。

（）A.基金份額持有人大會(huì)決議

（）B.基金管理人變更住所

（）C.基金分紅方案

（）D.基金托管人更換

6.基金投資組合中，為分散風(fēng)險(xiǎn)而持有的不同資產(chǎn)類別相關(guān)性較低，這種策略屬于______。

（）A.趨勢(shì)投資

（）B.價(jià)值投資

（）C.分散投資

（）D.資產(chǎn)配置

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述錯(cuò)誤的是______。

（）A.明確基金的投資目標(biāo)

（）B.規(guī)定基金的投資范圍

（）C.設(shè)定基金的投資策略

（）D.詳細(xì)列出每只股票的買(mǎi)賣(mài)計(jì)劃

8.下列不屬于基金銷售費(fèi)用的是______。

（）A.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)

（）B.基金申購(gòu)費(fèi)

（）C.基金贖回費(fèi)

（）D.基金托管費(fèi)

9.基金定期報(bào)告中，關(guān)于“管理人報(bào)告”部分，主要披露______。

（）A.基金資產(chǎn)凈值

（）B.基金投資組合明細(xì)

（）C.基金運(yùn)作情況及分析

（）D.基金分紅情況

10.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，若基金規(guī)模低于某個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，可能面臨______。

（）A.交易暫停

（）B.額外贖回費(fèi)

（）C.份額折算

（）D.基金清盤(pán)

11.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后______小時(shí)內(nèi)完成。

（）A.2

（）B.4

（）C.6

（）D.8

12.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行復(fù)核時(shí)，主要關(guān)注______。

（）A.基金投資交易記錄

（）B.基金會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)

（）C.基金信息披露內(nèi)容

（）D.基金投資策略執(zhí)行

13.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是______。

（）A.可投資境外證券市場(chǎng)

（）B.需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定

（）C.不受境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)約束

（）D.投資范圍限于發(fā)達(dá)市場(chǎng)

14.基金招募說(shuō)明書(shū)中的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分，主要目的是______。

（）A.吸引投資者購(gòu)買(mǎi)

（）B.說(shuō)明基金收益預(yù)期

（）C.提醒投資者潛在風(fēng)險(xiǎn)

（）D.證明基金管理能力

15.基金合同生效后，若基金管理人發(fā)生變更，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送______。

（）A.變更申請(qǐng)書(shū)

（）B.更新后的基金合同

（）C.管理人資格證明

（）D.以上都是

16.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定，主要考慮______。

（）A.基金的投資策略

（）B.基金的投資目標(biāo)

（）C.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）D.以上都是

17.基金投資者在投資前，應(yīng)重點(diǎn)了解______。

（）A.基金的投資方向

（）B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

（）D.以上都是

18.基金定期報(bào)告中，“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”部分由______編制并披露。

（）A.基金管理人

（）B.基金托管人

（）C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

（）D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

19.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)遵守______原則。

（）A.客觀真實(shí)

（）B.夸大宣傳

（）C.誘導(dǎo)投資

（）D.以上皆非

20.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的描述錯(cuò)誤的是______。

（）A.參與基金份額持有人大會(huì)

（）B.獲得基金收益分配

（）C.對(duì)基金份額進(jìn)行轉(zhuǎn)讓

（）D.決定基金投資策略

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金信息披露的“完整性”原則要求披露______。

（）A.基金招募說(shuō)明書(shū)

（）B.基金定期報(bào)告

（）C.基金凈值公告

（）D.基金臨時(shí)公告

22.基金投資組合管理中，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括______。

（）A.倉(cāng)位控制

（）B.分散投資

（）C.止損機(jī)制

（）D.業(yè)績(jī)歸因

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)的規(guī)定通常包括______。

（）A.計(jì)提方式

（）B.使用范圍

（）C.披露標(biāo)準(zhǔn)

（）D.扣除比例

24.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，可能涉及的費(fèi)用包括______。

（）A.申購(gòu)費(fèi)

（）B.贖回費(fèi)

（）C.托管費(fèi)

（）D.交易手續(xù)費(fèi)

25.基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分通常包含______。

（）A.基金運(yùn)作情況

（）B.基金投資策略

（）C.基金業(yè)績(jī)分析

（）D.管理人變更

26.QDII基金投資境外市場(chǎng)時(shí)，需遵守______的規(guī)定。

（）A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

（）B.境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)

（）C.基金合同約定

（）D.投資者適當(dāng)性要求

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循______原則。

（）A.適當(dāng)性匹配

（）B.客戶利益優(yōu)先

（）C.信息披露充分

（）D.收入最大化

28.基金合同生效后，若基金管理人發(fā)生變更，需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送______。

（）A.變更申請(qǐng)書(shū)

（）B.更新后的基金合同

（）C.管理人資格證明

（）D.基金份額持有人大會(huì)決議

29.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定，主要考慮______。

（）A.基金的投資策略

（）B.基金的投資目標(biāo)

（）C.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）D.市場(chǎng)基準(zhǔn)指數(shù)

30.基金投資者在投資前，應(yīng)重點(diǎn)了解______。

（）A.基金的投資方向

（）B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

（）D.基金的管理人

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試成績(jī)合格后，考生即可申請(qǐng)基金從業(yè)資格注冊(cè)。

32.基金合同是基金運(yùn)作的法律依據(jù)，需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批后方可生效。

33.基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)完成。

34.基金投資組合中，持有的股票數(shù)量越多，風(fēng)險(xiǎn)越低。

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，可以夸大歷史業(yè)績(jī)。

36.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)的規(guī)定應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)中詳細(xì)披露。

37.QDII基金投資境外市場(chǎng)時(shí)，無(wú)需遵守境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。

38.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)高于市場(chǎng)基準(zhǔn)指數(shù)，以吸引投資者。

39.基金投資者在投資前，只需了解基金的歷史業(yè)績(jī)即可。

40.基金合同生效后，基金持有人大會(huì)的決議對(duì)基金運(yùn)作沒(méi)有影響。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)資格考試分為_(kāi)_____和______兩個(gè)科目。

42.基金招募說(shuō)明書(shū)中的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分，主要提醒投資者_(dá)_____風(fēng)險(xiǎn)。

43.基金投資組合管理中，常用的風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)包括______和______。

44.基金定期報(bào)告中，“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”部分由______編制并披露。

45.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循______原則，確保投資者利益優(yōu)先。

46.QDII基金投資境外市場(chǎng)時(shí)，需遵守______和______的雙重監(jiān)管規(guī)定。

47.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)基于______和______，反映基金的投資風(fēng)格。

48.基金投資者在投資前，應(yīng)重點(diǎn)了解______、______和______，全面評(píng)估基金風(fēng)險(xiǎn)。

49.基金合同生效后，若基金管理人發(fā)生變更，應(yīng)向______報(bào)送相關(guān)材料。

50.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后______小時(shí)內(nèi)完成。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的“完整性”原則及其重要性。

52.基金投資組合管理中，常用的風(fēng)險(xiǎn)控制措施有哪些？

53.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)的規(guī)定通常包括哪些內(nèi)容？

54.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則？

六、案例分析題（共25分）

某投資者小王通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)了一只股票型基金，基金合同中規(guī)定基金的投資范圍為股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“中高風(fēng)險(xiǎn)”。在投資前，銷售機(jī)構(gòu)向小王宣傳該基金近三年業(yè)績(jī)大幅超越市場(chǎng)基準(zhǔn)指數(shù)，但未提醒其可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)?；鸢l(fā)行后，市場(chǎng)波動(dòng)較大，該基金凈值下跌明顯，小王遂向銷售機(jī)構(gòu)投訴，要求退回部分基金份額。

問(wèn)題：

（1）分析該案例中銷售機(jī)構(gòu)的行為是否存在違規(guī)？依據(jù)是什么？

（2）若小王要求退回部分基金份額，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處理？

（3）針對(duì)該案例，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何改進(jìn)服務(wù)？

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者資格管理規(guī)則》第15條，考生對(duì)成績(jī)有異議應(yīng)在15日內(nèi)向考試管理機(jī)構(gòu)提出復(fù)核申請(qǐng)。

2.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第9條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)首先評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，再推薦合適的產(chǎn)品。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條，基金合同條款發(fā)生變更，基金管理人應(yīng)在5日內(nèi)公告更新后的基金合同。

4.C

解析：基金負(fù)債不僅包括應(yīng)付未付的傭金，還包括其他應(yīng)付款項(xiàng)，如管理費(fèi)、托管費(fèi)等。

5.C

解析：基金分紅方案屬于定期報(bào)告中“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”的內(nèi)容，而非臨時(shí)公告。

6.C

解析：分散投資是指通過(guò)持有不同資產(chǎn)類別來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)，符合題干描述。

7.D

解析：基金合同中不具體列出每只股票的買(mǎi)賣(mài)計(jì)劃，而是規(guī)定投資策略和范圍。

8.D

解析：基金托管費(fèi)屬于基金管理費(fèi)用，而非銷售費(fèi)用。

9.C

解析：基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”主要披露基金運(yùn)作情況及分析。

10.A

解析：基金規(guī)模低于5000萬(wàn)元時(shí)，可能面臨交易暫停的風(fēng)險(xiǎn)。

11.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)完成。

12.B

解析：基金托管人對(duì)基金會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)復(fù)核，確保準(zhǔn)確無(wú)誤。

13.C

解析：QDII基金投資境外市場(chǎng)時(shí)，需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)和境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。

14.C

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示部分的主要目的是提醒投資者潛在風(fēng)險(xiǎn)。

15.D

解析：變更管理人需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送變更申請(qǐng)書(shū)、更新后的基金合同、管理人資格證明等。

16.D

解析：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)綜合考慮投資策略、目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

17.D

解析：投資者應(yīng)全面了解基金的投資方向、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和費(fèi)用結(jié)構(gòu)。

18.C

解析：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告由會(huì)計(jì)師事務(wù)所編制并披露。

19.A

解析：宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)應(yīng)遵守客觀真實(shí)原則，禁止夸大宣傳。

20.D

解析：基金投資策略由基金管理人決定，持有人大會(huì)僅參與決策。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露所有相關(guān)信息，包括招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告、凈值公告和臨時(shí)公告。

22.ABC

解析：倉(cāng)位控制、分散投資和止損機(jī)制是常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

23.ABCD

解析：基金運(yùn)作費(fèi)的規(guī)定包括計(jì)提方式、使用范圍、披露標(biāo)準(zhǔn)和扣除比例。

24.AB

解析：申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)是投資者可能涉及的費(fèi)用。

25.ABC

解析：“管理人報(bào)告”部分包含基金運(yùn)作情況、投資策略和業(yè)績(jī)分析。

26.AB

解析：QDII基金投資境外市場(chǎng)時(shí)，需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)和境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。

27.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循適當(dāng)性匹配、客戶利益優(yōu)先和信息充分披露原則。

28.ABC

解析：變更管理人需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送變更申請(qǐng)書(shū)、更新后的基金合同和管理人資格證明。

29.ABC

解析：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)綜合考慮投資策略、目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

30.ABC

解析：投資者應(yīng)重點(diǎn)了解基金的投資方向、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和費(fèi)用結(jié)構(gòu)。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：基金合同需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，而非審批。

33.√

34.×

解析：股票數(shù)量越多不一定風(fēng)險(xiǎn)越低，需考慮其他因素。

35.×

36.√

37.×

38.×

解析：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)應(yīng)基于市場(chǎng)基準(zhǔn)指數(shù)，而非高于。

39.×

40.×

解析：持有人大會(huì)決議對(duì)基金運(yùn)作有重要影響。

四、填空題

41.基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)；基金法律法規(guī)與職業(yè)道德

42.投資

43.標(biāo)準(zhǔn)差；β系數(shù)

44.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

45.客戶利益優(yōu)先

46.中國(guó)證監(jiān)會(huì)；境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)

47.基金的投資策略；基金的投資目標(biāo)

48.基金的投資方向；基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

49.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

50.2

五、簡(jiǎn)答題

51.答：

①完整性原則要求基金信息披露應(yīng)包括所有與基金投資、運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)等相關(guān)的信息，不得遺