金融行業(yè)征信數(shù)據(jù)安全風(fēng)險應(yīng)急處置方案一、總則1、適用范圍本應(yīng)急預(yù)案適用于本單位金融征信業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中，因技術(shù)故障、網(wǎng)絡(luò)攻擊、系統(tǒng)漏洞、人為操作失誤等原因引發(fā)的數(shù)據(jù)泄露、數(shù)據(jù)篡改、數(shù)據(jù)丟失等數(shù)據(jù)安全風(fēng)險事件。適用范圍涵蓋征信系統(tǒng)核心數(shù)據(jù)庫、數(shù)據(jù)交換平臺、數(shù)據(jù)存儲介質(zhì)、數(shù)據(jù)傳輸通道等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，涉及數(shù)據(jù)采集、處理、存儲、傳輸、使用等全生命周期管理。以某銀行征信系統(tǒng)遭遇DDoS攻擊導(dǎo)致服務(wù)中斷為例，該事件直接影響超過500萬用戶的征信查詢服務(wù)，屬于適用范圍。應(yīng)急預(yù)案需覆蓋從數(shù)據(jù)安全事件發(fā)生到恢復(fù)服務(wù)的全過程，確保風(fēng)險控制在2、響應(yīng)分級根據(jù)事故危害程度、影響范圍和本單位控制事態(tài)的能力，將應(yīng)急響應(yīng)分為四個等級。一級響應(yīng)適用于重大數(shù)據(jù)安全事件，指造成全國性征信系統(tǒng)癱瘓或敏感數(shù)據(jù)泄露超過100萬條以上，如征信系統(tǒng)核心數(shù)據(jù)庫被非法訪問導(dǎo)致大量客戶身份信息泄露。二級響應(yīng)適用于較大事件，指區(qū)域性征信服務(wù)中斷或敏感數(shù)據(jù)泄露超過10萬條，如省級征信平臺遭遇SQL注入攻擊導(dǎo)致部分用戶信息被篡改。三級響應(yīng)適用于一般事件，指單點(diǎn)系統(tǒng)故障或數(shù)據(jù)泄露不足1萬條，如數(shù)據(jù)接口異常導(dǎo)致部分用戶查詢結(jié)果錯誤。四級響應(yīng)適用于輕微事件，指系統(tǒng)偶發(fā)性數(shù)據(jù)傳輸錯誤或非敏感數(shù)據(jù)小范圍泄露。分級基本原則是危害程度越嚴(yán)重、影響范圍越廣、系統(tǒng)恢復(fù)難度越大，響應(yīng)級別越高。以某金融機(jī)構(gòu)征信系統(tǒng)遭受勒索軟件攻擊為例，若導(dǎo)致全國征信系統(tǒng)停擺，則啟動一級響應(yīng)，調(diào)動公司級應(yīng)急資源，配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置。二、應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)1、應(yīng)急組織形式及構(gòu)成單位成立征信數(shù)據(jù)安全應(yīng)急指揮部，由單位主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任總指揮，分管信息技術(shù)、風(fēng)險管理和合規(guī)的副總經(jīng)理擔(dān)任副總指揮。指揮部下設(shè)辦公室，常設(shè)機(jī)構(gòu)包括技術(shù)處置組、數(shù)據(jù)恢復(fù)組、業(yè)務(wù)保障組、外部協(xié)調(diào)組、后勤保障組。技術(shù)處置組由信息安全部牽頭，成員來自系統(tǒng)開發(fā)部、網(wǎng)絡(luò)管理部。數(shù)據(jù)恢復(fù)組由數(shù)據(jù)中心牽頭，成員來自數(shù)據(jù)管理部、備份管理部。業(yè)務(wù)保障組由征信業(yè)務(wù)部牽頭，成員來自客戶服務(wù)部、產(chǎn)品設(shè)計部。外部協(xié)調(diào)組由合規(guī)與法律部牽頭，成員來自公關(guān)部、監(jiān)管事務(wù)部。后勤保障組由行政部牽頭，成員來自財務(wù)部、人力資源部。2、應(yīng)急處置職責(zé)技術(shù)處置組職責(zé)：負(fù)責(zé)實(shí)時監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)攻擊行為，實(shí)施入侵阻斷，分析攻擊路徑，修復(fù)系統(tǒng)漏洞，調(diào)整安全參數(shù)。以某次征信系統(tǒng)遭遇APT攻擊為例，該組需在30分鐘內(nèi)完成攻擊源識別，2小時內(nèi)實(shí)施IP封鎖，24小時內(nèi)完成漏洞補(bǔ)丁部署。數(shù)據(jù)恢復(fù)組職責(zé)：負(fù)責(zé)從備份系統(tǒng)恢復(fù)受損數(shù)據(jù)，驗(yàn)證數(shù)據(jù)完整性，重建數(shù)據(jù)索引，確保數(shù)據(jù)可用性。某銀行征信數(shù)據(jù)丟失事件中，該組需在4小時內(nèi)完成數(shù)據(jù)恢復(fù)，并通過MD5校驗(yàn)確保數(shù)據(jù)未被篡改。業(yè)務(wù)保障組職責(zé)：負(fù)責(zé)暫停受影響業(yè)務(wù)，發(fā)布服務(wù)變更通知，監(jiān)控業(yè)務(wù)運(yùn)行狀態(tài)，協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)部門切換備用系統(tǒng)。以征信查詢服務(wù)中斷為例，需在1小時內(nèi)啟動備用系統(tǒng)，并每日通報服務(wù)恢復(fù)進(jìn)度。外部協(xié)調(diào)組職責(zé)：負(fù)責(zé)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送事件信息，協(xié)調(diào)安全廠商處置技術(shù)問題，發(fā)布輿情聲明，配合調(diào)查取證。某金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)泄露事件中，需在事發(fā)后2小時內(nèi)向銀保監(jiān)會提交書面報告，并安排監(jiān)管現(xiàn)場核查。后勤保障組職責(zé)：負(fù)責(zé)應(yīng)急資源調(diào)配，提供技術(shù)支持，保障人員安全，做好物資供應(yīng)。某次系統(tǒng)升級引發(fā)數(shù)據(jù)錯誤事件中，需在12小時內(nèi)完成備用機(jī)房切換，并確保所有技術(shù)人員到崗。各小組行動任務(wù)需納入應(yīng)急預(yù)案流程圖，明確時間節(jié)點(diǎn)和交付物要求。三、信息接報1、應(yīng)急值守電話設(shè)立24小時應(yīng)急值守?zé)峋€12345(內(nèi)部代碼),由信息技術(shù)部值班人員負(fù)責(zé)接聽，確保全年無休。同時開通安全事件短信上報通道1234567,由信息安全部專人負(fù)責(zé)處理。節(jié)假日由行政部安排人員輪值。2、事故信息接收接報流程分為三級：一線人員發(fā)現(xiàn)事件后立即向部門主管報告，部門主管在30分鐘內(nèi)核實(shí)事件要素后報送至應(yīng)急指揮部辦公室。辦公室對事件信息進(jìn)行初步研判，重大事件立即上報指揮部，一般事件由辦公室統(tǒng)籌處理。接報要素包括事件類型、發(fā)生時間、影響范圍、已采取措施、責(zé)任部門等。以某次征信系統(tǒng)日志異常為例，操作員需在發(fā)現(xiàn)異常后5分鐘內(nèi)通過系統(tǒng)工單提交事件報告。3、內(nèi)部通報程序內(nèi)部通報采用分級推送機(jī)制：一般事件通過公司郵件系統(tǒng)發(fā)送給相關(guān)業(yè)務(wù)部門，重大事件通過應(yīng)急廣播發(fā)布全公司通報。通報內(nèi)容包含事件簡報、影響評估、應(yīng)對措施、恢復(fù)時間預(yù)估。某次數(shù)據(jù)接口錯誤事件中，通過內(nèi)部即時通訊群組發(fā)布預(yù)警，同時抄送合規(guī)與法律部。責(zé)任人需在事件發(fā)生后的60分鐘內(nèi)完成首次通報。4、向上級報告流程向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告遵循"快速、準(zhǔn)確、完整"原則。重大事件發(fā)生后2小時內(nèi)，由應(yīng)急指揮部辦公室擬寫報告，經(jīng)總指揮審批后報送。報告內(nèi)容包含事件經(jīng)過、處置措施、影響評估、責(zé)任認(rèn)定。某次數(shù)據(jù)泄露事件中，需在4小時內(nèi)完成報告，并附上事件處置方案。責(zé)任人包括信息安全部負(fù)責(zé)人、合規(guī)與法律部負(fù)責(zé)人。5、外部通報方式外部通報通過監(jiān)管報送系統(tǒng)進(jìn)行，重大事件同時采用傳真方式備份。通報對象包括銀保監(jiān)會、中國人民銀行、國家網(wǎng)信辦等監(jiān)管部門。某次系統(tǒng)停擺事件中，需在6小時內(nèi)完成書面報告，并附上技術(shù)分析報告。責(zé)任人由分管合規(guī)的副總經(jīng)理牽頭。6、通報時限要求通報時限分為四個等級：一級事件30分鐘內(nèi)啟動通報，二級事件1小時內(nèi)完成，三級事件2小時內(nèi)完成，四級事件4小時內(nèi)完成。以某次征信系統(tǒng)DDoS攻擊為例，需在攻擊發(fā)起后的30分鐘內(nèi)向監(jiān)管部門報送初步報告。1、響應(yīng)啟動程序響應(yīng)啟動程序分為兩個階段：預(yù)警啟動和正式響應(yīng)。預(yù)警啟動由應(yīng)急指揮部辦公室根據(jù)實(shí)時監(jiān)測數(shù)據(jù)或初步報告判斷事件可能達(dá)到響應(yīng)條件時啟動，重點(diǎn)做好資源預(yù)置和監(jiān)測強(qiáng)化。正式響應(yīng)由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)事件確認(rèn)信息決定啟動級別。啟動方式分為人工觸發(fā)和自動觸發(fā)兩種：重大攻擊事件可設(shè)置自動觸發(fā)機(jī)制，如征信系統(tǒng)核心指標(biāo)(如TPS、錯誤率)連續(xù)3分鐘超過閾值即自動啟動二級響應(yīng)。一般事件由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組人工決策。2、響應(yīng)啟動決策應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組在接到重大事件報告后30分鐘內(nèi)召開臨時會議，依據(jù)《應(yīng)急響應(yīng)分級標(biāo)準(zhǔn)》作出決策。決策要素包括：系統(tǒng)受損程度(如核心數(shù)據(jù)庫是否癱瘓)、數(shù)據(jù)泄露規(guī)模(如敏感信息條數(shù))、業(yè)務(wù)中斷范圍(如影響用戶數(shù))、攻擊持續(xù)時長等。某次征信系統(tǒng)遭遇SQL注入事件中，因?qū)е?%用戶查詢結(jié)果錯誤且涉及50萬條敏感信息，啟動二級響應(yīng)。決策結(jié)果需形成會議紀(jì)要，由總指揮簽發(fā)后印發(fā)各小組。3、預(yù)警啟動機(jī)制預(yù)警啟動條件包括：監(jiān)測到可疑攻擊行為但未造成實(shí)質(zhì)性損失、系統(tǒng)性能指標(biāo)異常但未達(dá)到響應(yīng)閾值、發(fā)現(xiàn)潛在漏洞可能引發(fā)嚴(yán)重后果。預(yù)警啟動后，技術(shù)處置組需在2小時內(nèi)完成安全加固，數(shù)據(jù)恢復(fù)組檢查備份系統(tǒng)狀態(tài)，業(yè)務(wù)保障組準(zhǔn)備應(yīng)急預(yù)案。某次征信系統(tǒng)漏洞掃描發(fā)現(xiàn)高危漏洞時，即啟動預(yù)警響應(yīng)，最終避免造成實(shí)際損失。預(yù)警狀態(tài)持續(xù)不超過7天，期間每日跟蹤事態(tài)發(fā)展。4、響應(yīng)級別調(diào)整響應(yīng)級別調(diào)整遵循"動態(tài)調(diào)整"原則：升級條件包括事態(tài)擴(kuò)大(如攻擊范圍擴(kuò)大)、處置失效(如原措施無效)、新風(fēng)險出現(xiàn)(如發(fā)現(xiàn)后門程序)。降級條件包括威脅消除(如攻擊停止)、系統(tǒng)恢復(fù) (如核心功能恢復(fù)80%)、影響局限(如數(shù)據(jù)泄露范圍縮小)。調(diào)整決策由應(yīng)急指揮部辦公室提出建議，領(lǐng)導(dǎo)小組在4小時內(nèi)完成審議。某次DDoS攻擊中，因攻擊流量突然下降，從三級響應(yīng)調(diào)整為四級響應(yīng)。每次調(diào)整需記錄時間、理由和責(zé)任人。5、處置需求分析響應(yīng)啟動后每6小時進(jìn)行一次處置效果評估，重點(diǎn)分析：攻擊源是否徹底清除、數(shù)據(jù)完整性是否受損、業(yè)務(wù)連續(xù)性保障程度、系統(tǒng)安全加固效果。評估結(jié)果用于指導(dǎo)資源調(diào)配和級別調(diào)整。某次征信系統(tǒng)勒索軟件事件中，因數(shù)據(jù)恢復(fù)組發(fā)現(xiàn)部分文件被加密無法恢復(fù)，建議升級至一級響應(yīng)。處置需求分析需形成書面報告，作為后續(xù)改進(jìn)依據(jù)。五、預(yù)警1、預(yù)警啟動預(yù)警信息通過三個渠道發(fā)布：內(nèi)部專用預(yù)警平臺、應(yīng)急指揮電話語音提示、短信通知。發(fā)布方式采用分級推送：針對技術(shù)人員發(fā)布技術(shù)參數(shù)指標(biāo)(如異常IP流量)、針對業(yè)務(wù)人員發(fā)布受影響范圍 (如某區(qū)域查詢延遲)、針對管理層發(fā)布風(fēng)險評估(如可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷)。內(nèi)容要素包括事件類型(如DDoS攻擊)、影響程度(如可用性下降30%)、建議措施(如啟用備用鏈路)。某次征信系統(tǒng)漏洞掃描發(fā)現(xiàn)高危漏洞時，通過內(nèi)部即時通訊群組發(fā)布藍(lán)色預(yù)警，標(biāo)題為"2、響應(yīng)準(zhǔn)備預(yù)警啟動后立即開展準(zhǔn)備工作：技術(shù)處置組在30分鐘內(nèi)完成漏洞驗(yàn)證和補(bǔ)丁測試，數(shù)據(jù)恢復(fù)組檢查24小時備份可用性，業(yè)務(wù)保障組準(zhǔn)備切換至備用系統(tǒng)的操作手冊，后勤保障組檢查應(yīng)急發(fā)電車狀態(tài)。通信保障需確保所有小組成員能通過至少兩種通信方式(如衛(wèi)星電話、對講機(jī))保持聯(lián)系。物資準(zhǔn)備包括應(yīng)急照明、備用服務(wù)器、安全隔離設(shè)備。某次征信系統(tǒng)異常流量預(yù)警中，提前將備用機(jī)房冷卻系統(tǒng)從自動模式切換至手動監(jiān)控，確保隨時可啟用。3、預(yù)警解除預(yù)警解除需同時滿足三個條件：安全監(jiān)測系統(tǒng)連續(xù)6小時未發(fā)現(xiàn)異常指標(biāo)、受影響系統(tǒng)恢復(fù)正常運(yùn)行、攻擊來源被完全阻斷。解除程序由技術(shù)處置組提出申請，經(jīng)應(yīng)急指揮部辦公室審核后發(fā)布解除通知。責(zé)任人需在解除后24小時內(nèi)總結(jié)預(yù)警處置情況，形成書面報告。某次征信系統(tǒng)誤報預(yù)警中，因攻擊流量在2小時內(nèi)自動下降至正常水平，技術(shù)部申請解除預(yù)警，經(jīng)辦公室確認(rèn)后發(fā)布綠色通知。解除通知需抄送所有相關(guān)部門。六、應(yīng)急響應(yīng)1、響應(yīng)啟動響應(yīng)啟動程序遵循"分級負(fù)責(zé)、快速響應(yīng)"原則。應(yīng)急指揮部辦公室在確認(rèn)事件達(dá)到響應(yīng)條件后1小時內(nèi)，根據(jù)《應(yīng)急響應(yīng)分級標(biāo)準(zhǔn)》確定響應(yīng)級別，并發(fā)布啟動令。啟動程序包括：立即召開應(yīng)急指揮部全體會議或視頻會議，形成《應(yīng)急響應(yīng)命令》;技術(shù)處置組30分鐘內(nèi)提交《技術(shù)處置方案》;業(yè)務(wù)保障組1小時內(nèi)發(fā)布《業(yè)務(wù)調(diào)整通告》;合規(guī)與法律部2小時內(nèi)準(zhǔn)備《輿情應(yīng)對預(yù)案》。資源協(xié)調(diào)需在啟動后4小時內(nèi)完成應(yīng)急隊伍集結(jié)、關(guān)鍵設(shè)備預(yù)置。信息公開由公關(guān)部根據(jù)指揮部要求，通過官網(wǎng)公告、客服熱線等渠道發(fā)布。財力保障由財務(wù)部啟動應(yīng)急資金撥付程序。某次征信系統(tǒng)DDoS攻擊中，因攻擊流量突然增大，二級響應(yīng)在收到監(jiān)測報告后的35分鐘內(nèi)啟動。2、應(yīng)急處置現(xiàn)場處置措施分為五個方面：警戒疏散由現(xiàn)場治安組設(shè)立警戒線，疏散無關(guān)人員至安全區(qū)域；人員搜救針對系統(tǒng)操作員實(shí)施緊急撤離，必要時啟動外部醫(yī)療支援；醫(yī)療救治由后勤保障組準(zhǔn)備急救藥品，與就近醫(yī)院建立綠色通道；現(xiàn)場監(jiān)測由技術(shù)處置組部署臨時監(jiān)測點(diǎn)，記錄攻擊特征；技術(shù)支持通過設(shè)立臨時指揮站，實(shí)施遠(yuǎn)程技術(shù)指導(dǎo)；工程搶險需在4小時內(nèi)完成備用鏈路切換；環(huán)境保護(hù)針對可能產(chǎn)生的電子垃圾，安排專人回收處理。人員防護(hù)要求：所有現(xiàn)場人員必須佩戴防靜電手環(huán)，技術(shù)處置組需穿著防輻射服，核心數(shù)據(jù)操作員需使用生物識別設(shè)備進(jìn)行身份驗(yàn)證。某次征信系統(tǒng)勒索軟件事件中，通過隔離受感染終端，避免損失擴(kuò)大。3、應(yīng)急支援外部支援請求程序：當(dāng)攻擊強(qiáng)度超過本單位處置能力時，由應(yīng)急指揮部辦公室在2小時內(nèi)向網(wǎng)信辦、公安部、銀保監(jiān)會等機(jī)構(gòu)提交《支援請求函》,明確需要支援事項(xiàng)、現(xiàn)有處置情況、所需資源類型。聯(lián)動程序要求：建立外部專家遠(yuǎn)程支持機(jī)制，通過安全廠商提供技術(shù)方案；協(xié)調(diào)公安部門進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)追蹤；請求網(wǎng)信辦提供流量清洗服務(wù)。外部力量到達(dá)后，由應(yīng)急指揮部指定臨時指揮官，統(tǒng)一協(xié)調(diào)指揮，并提供必要的工作條件。某次重大網(wǎng)絡(luò)攻擊中，通過聯(lián)動國家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心，成功阻斷攻擊源頭。4、響應(yīng)終止響應(yīng)終止需同時滿足三個條件：攻擊源被完全清除、所有受影響系統(tǒng)恢復(fù)正常、連續(xù)24小時未發(fā)現(xiàn)新的安全事件。終止程序包括：由技術(shù)處置組提交《系統(tǒng)恢復(fù)報告》,經(jīng)指揮部審核通過后撤銷應(yīng)急狀態(tài)；業(yè)務(wù)保障組發(fā)布《服務(wù)恢復(fù)通告》;財務(wù)部完成應(yīng)急費(fèi)用結(jié)算；合規(guī)與法律部組織事件復(fù)盤。責(zé)任人需在終止后7天內(nèi)提交《應(yīng)急響應(yīng)總結(jié)報告》。某次征信系統(tǒng)漏洞事件中，因補(bǔ)丁部署成功且未發(fā)現(xiàn)新的攻擊行為，應(yīng)急狀態(tài)在事件發(fā)生后36小時終止。七、后期處置1、污染物處理針對數(shù)據(jù)安全事件中可能產(chǎn)生的電子污染物(如受損存儲介質(zhì)、廢棄備份設(shè)備),需建立專項(xiàng)處置方案。由數(shù)據(jù)中心牽頭，聯(lián)合行政部、合規(guī)與法律部，按照《信息安全技術(shù)磁介質(zhì)信息安全破壞性處理技術(shù)規(guī)范》(GB/T32918)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行物理銷毀。銷毀過程需全程錄像，并記錄銷毀時間、設(shè)備型號、經(jīng)辦人等要素。對于被勒索軟件加密的文件，嘗試使用專業(yè)工具恢復(fù)，無法恢復(fù)的按電子廢棄物處理。某次系統(tǒng)入侵事件中，共銷毀12塊受感染硬盤，并出具銷毀證明。2、生產(chǎn)秩序恢復(fù)恢復(fù)工作遵循"先核心后外圍、先系統(tǒng)后應(yīng)用"原則。數(shù)據(jù)恢復(fù)組在確認(rèn)數(shù)據(jù)完整性后，優(yōu)先恢復(fù)征信系統(tǒng)核心接口，24小時內(nèi)恢復(fù)80%以上常規(guī)查詢服務(wù)。業(yè)務(wù)保障組同步更新業(yè)務(wù)操作手冊，加強(qiáng)異常交易監(jiān)控。技術(shù)處置組持續(xù)進(jìn)行安全加固，每72小時進(jìn)行一次安全掃描?；謴?fù)過程中實(shí)施分級驗(yàn)證：恢復(fù)后立即進(jìn)行功能驗(yàn)證，72小時進(jìn)行壓力測試，7天進(jìn)行滲透測試。某次系統(tǒng)宕機(jī)事件后，通過搭建臨時數(shù)據(jù)集群，在48小時內(nèi)恢復(fù)全國征信查詢服務(wù)。3、人員