第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試初會及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分（按題型排序）

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程，非關(guān)鍵環(huán)節(jié)可以忽略

B.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應(yīng)由獨立于基金運營部門的第三方負責(zé)

C.內(nèi)部控制制度的目的是完全消除所有運營風(fēng)險

D.內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進行評估與修訂，以適應(yīng)外部環(huán)境變化

2.基金募集期間，投資者通過銀行渠道認購基金份額，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于基金管理人的職責(zé)？（）

A.確認認購資金到賬

B.為投資者辦理份額登記

C.向投資者開具認購確認單

D.承擔(dān)投資者認購資金的風(fēng)險

3.下列哪種基金類型屬于契約型基金？（）

A.公司型基金

B.股票型基金

C.開放式基金

D.保險型基金

4.基金份額持有人大會的決議生效后，基金管理人應(yīng)在多少日內(nèi)執(zhí)行決議內(nèi)容？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

5.以下哪項行為不屬于基金銷售行為？（）

A.基金宣傳推介材料的制作與分發(fā)

B.基金份額的申購與贖回業(yè)務(wù)

C.為基金投資者提供投資建議

D.基金業(yè)績信息的披露

6.基金信息披露中，通常被稱為“基金合同”的法律文件是（）。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.基金定期報告

7.基金銷售機構(gòu)在向基金投資者進行風(fēng)險承受能力評估時，以下哪項指標(biāo)不屬于常用評估因素？（）

A.投資者的財務(wù)狀況

B.投資者的投資經(jīng)驗

C.投資者的投資目標(biāo)

D.投資者的身高體重

8.基金信息披露中，以下哪項內(nèi)容屬于定期報告的披露范疇？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金合同

9.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)簽訂（）。（）

A.基金托管協(xié)議

B.基金管理協(xié)議

C.基金投資協(xié)議

D.基金銷售協(xié)議

10.基金運作中，以下哪項費用屬于基金銷售費用？（）

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.基金贖回費

11.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的約定屬于（）。

A.基金運作方式

B.基金終止事由

C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

D.基金資產(chǎn)凈值計算方法

12.基金信息披露中，通常被稱為“小公告”的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金定期報告

C.基金臨時報告

D.基金產(chǎn)品資料概要

13.基金投資中，以下哪項屬于基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)？（）

A.承擔(dān)基金投資者的投資損失

B.辦理基金份額的申購與贖回

C.確?；鹳Y產(chǎn)的安全

D.承擔(dān)基金管理人的運營費用

14.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

15.基金銷售機構(gòu)在向基金投資者進行風(fēng)險揭示時，以下哪項內(nèi)容不屬于必須揭示的內(nèi)容？（）

A.基金的風(fēng)險等級

B.基金的投資方向

C.基金的過往業(yè)績

D.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

16.基金運作中，以下哪項費用不屬于基金管理人的費用？（）

A.基金管理費

B.基金銷售服務(wù)費

C.基金托管費

D.基金交易費用

17.基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)的獨立性的約定屬于（）。

A.基金運作方式

B.基金終止事由

C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

D.基金資產(chǎn)凈值計算方法

18.基金信息披露中，通常被稱為“大公告”的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金定期報告

C.基金臨時報告

D.基金產(chǎn)品資料概要

19.基金投資中，以下哪項不屬于基金托管人的職責(zé)？（）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作

B.辦理基金份額的申購與贖回

C.保護基金份額持有人的合法權(quán)益

D.對基金資產(chǎn)進行會計核算

20.基金合同中，關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)讓的約定屬于（）。

A.基金運作方式

B.基金終止事由

C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

D.基金資產(chǎn)凈值計算方法

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋哪些方面？（）

A.基金投資管理

B.基金信息披露

C.基金份額登記

D.基金營銷推廣

22.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些信息？（）

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.基金定期報告

23.基金份額持有人大會的決議類型包括哪些？（）

A.修改基金合同

B.更換基金管理人

C.基金擴募或縮募

D.基金終止

24.基金銷售機構(gòu)在向基金投資者進行風(fēng)險揭示時，應(yīng)當(dāng)揭示哪些內(nèi)容？（）

A.基金的風(fēng)險等級

B.基金的投資方向

C.基金的過往業(yè)績

D.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

25.基金合同中，關(guān)于基金資產(chǎn)凈值的計算方法包括哪些？（）

A.基金資產(chǎn)總額

B.基金負債總額

C.基金份額總數(shù)

D.基金管理人費用

26.基金運作中，以下哪些費用屬于基金管理人的費用？（）

A.基金管理費

B.基金銷售服務(wù)費

C.基金托管費

D.基金交易費用

27.基金信息披露中，臨時報告應(yīng)當(dāng)披露哪些重大事項？（）

A.基金份額持有人大會的決議

B.基金管理人的變更

C.基金托管人的變更

D.基金資產(chǎn)的重大損失

28.基金投資中，以下哪些屬于基金管理人的職責(zé)？（）

A.制定基金投資策略

B.執(zhí)行基金投資決策

C.管理基金資產(chǎn)

D.承擔(dān)基金投資者的投資損失

29.基金合同中，關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)讓的約定包括哪些？（）

A.基金份額的轉(zhuǎn)讓條件

B.基金份額的轉(zhuǎn)讓程序

C.基金份額的轉(zhuǎn)讓限制

D.基金份額的轉(zhuǎn)讓費用

30.基金運作中，以下哪些屬于基金托管人的職責(zé)？（）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作

B.辦理基金份額的申購與贖回

C.保護基金份額持有人的合法權(quán)益

D.對基金資產(chǎn)進行會計核算

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人可以自行銷售基金份額。（）

32.基金合同是基金募集期間向投資者提供的法律文件。（）

33.基金份額持有人大會的決議必須經(jīng)代表50%以上基金份額的持有人通過。（）

34.基金銷售機構(gòu)在向基金投資者進行風(fēng)險揭示時，可以夸大基金的投資收益。（）

35.基金信息披露中，定期報告的披露頻率為每年一次。（）

36.基金管理人可以挪用基金財產(chǎn)。（）

37.基金合同中，關(guān)于基金資產(chǎn)凈值的計算方法應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定。（）

38.基金運作中，以下哪些費用屬于基金管理人的費用？（）

39.基金信息披露中，臨時報告的披露時間沒有限制。（）

40.基金投資中，以下哪些屬于基金管理人的職責(zé)？（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。（）

42.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供________。（）

43.基金份額持有人大會的決議生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在________日內(nèi)執(zhí)行決議內(nèi)容。（）

44.基金銷售機構(gòu)在向基金投資者進行風(fēng)險揭示時，應(yīng)當(dāng)揭示________等級。（）

45.基金合同中，關(guān)于基金資產(chǎn)凈值的計算方法應(yīng)當(dāng)在________中明確約定。（）

46.基金運作中，以下哪些費用屬于基金管理人的費用？（）

47.基金信息披露中，臨時報告的披露時間沒有限制。（）

48.基金投資中，以下哪些屬于基金管理人的職責(zé)？（）

49.基金合同中，關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)讓的約定包括________、________、________、________。（）

50.基金運作中，以下哪些屬于基金托管人的職責(zé)？（）

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

52.簡述基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。（5分）

53.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容。（5分）

54.簡述基金投資中，基金管理人的職責(zé)。（5分）

六、案例分析題（共15分）

55.某基金管理人在銷售基金份額時，向投資者承諾保本保收益，并夸大基金的投資收益。請問該基金管理人違反了哪些規(guī)定？應(yīng)如何處理？（10分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金管理人內(nèi)部控制制度”模塊內(nèi)容，內(nèi)部控制制度的目的是不斷完善，以適應(yīng)外部環(huán)境變化，因此D選項正確。A選項錯誤，因為內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)流程；B選項錯誤，因為內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應(yīng)由基金管理人自行負責(zé)；C選項錯誤，因為內(nèi)部控制制度只能盡量降低風(fēng)險，無法完全消除。

2.D

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金募集與銷售”模塊內(nèi)容，基金管理人的職責(zé)包括確認認購資金到賬、為投資者辦理份額登記、向投資者開具認購確認單，但不包括承擔(dān)投資者認購資金的風(fēng)險，因此D選項錯誤。

3.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金類型”模塊內(nèi)容，開放式基金屬于契約型基金，因此C選項正確。A選項錯誤，因為公司型基金屬于公司型基金；B選項錯誤，因為股票型基金屬于基金類型，而非基金類型；D選項錯誤，因為保險型基金屬于保險型基金。

4.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金份額持有人大會”模塊內(nèi)容，基金份額持有人大會的決議生效后，基金管理人應(yīng)在7日內(nèi)執(zhí)行決議內(nèi)容，因此C選項正確。

5.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金銷售行為”模塊內(nèi)容，基金份額的申購與贖回業(yè)務(wù)屬于基金管理人的職責(zé)，不屬于基金銷售行為，因此B選項錯誤。

6.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金合同”模塊內(nèi)容，基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件，通常被稱為“基金合同”，因此B選項正確。

7.D

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金投資者風(fēng)險承受能力評估”模塊內(nèi)容，常用評估因素包括投資者的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)，不包括身高體重，因此D選項錯誤。

8.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金信息披露”模塊內(nèi)容，基金季度報告屬于定期報告的披露范疇，因此B選項正確。

9.A

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金托管”模塊內(nèi)容，基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)簽訂基金托管協(xié)議，因此A選項正確。

10.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金費用”模塊內(nèi)容，基金銷售服務(wù)費屬于基金銷售費用，因此C選項正確。

11.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金合同”模塊內(nèi)容，基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的約定屬于基金份額持有人權(quán)利義務(wù)，因此C選項正確。

12.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金信息披露”模塊內(nèi)容，基金臨時報告通常被稱為“小公告”，因此C選項正確。

13.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金管理人職責(zé)”模塊內(nèi)容，基金管理人應(yīng)確?；鹳Y產(chǎn)的安全，因此C選項正確。

14.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金合同生效”模塊內(nèi)容，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，因此B選項正確。

15.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金銷售風(fēng)險揭示”模塊內(nèi)容，基金銷售機構(gòu)在向基金投資者進行風(fēng)險揭示時，應(yīng)當(dāng)揭示基金的風(fēng)險等級、投資方向、業(yè)績比較基準(zhǔn)，但不包括過往業(yè)績，因此C選項錯誤。

16.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金費用”模塊內(nèi)容，基金托管費屬于基金管理人的費用，不屬于基金管理人的費用，因此C選項錯誤。

17.A

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金合同”模塊內(nèi)容，基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)的獨立性的約定屬于基金運作方式，因此A選項正確。

18.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金信息披露”模塊內(nèi)容，基金臨時報告通常被稱為“大公告”，因此C選項正確。

19.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金托管”模塊內(nèi)容，基金托管人不應(yīng)辦理基金份額的申購與贖回，因此B選項錯誤。

20.A

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金合同”模塊內(nèi)容，基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定屬于基金運作方式，因此A選項正確。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金管理人內(nèi)部控制制度”模塊內(nèi)容，基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金投資管理、基金信息披露、基金份額登記等方面，但不包括基金營銷推廣，因此D選項錯誤。

22.ABC

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金募集與銷售”模塊內(nèi)容，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要，但不包括基金定期報告，因此D選項錯誤。

23.ABCD

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金份額持有人大會”模塊內(nèi)容，基金份額持有人大會的決議類型包括修改基金合同、更換基金管理人、基金擴募或縮募、基金終止，因此ABCD選項均正確。

24.ABCD

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金銷售風(fēng)險揭示”模塊內(nèi)容，基金銷售機構(gòu)在向基金投資者進行風(fēng)險揭示時，應(yīng)當(dāng)揭示基金的風(fēng)險等級、投資方向、過往業(yè)績、業(yè)績比較基準(zhǔn)，因此ABCD選項均正確。

25.ABC

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金資產(chǎn)凈值計算”模塊內(nèi)容，基金資產(chǎn)凈值的計算方法包括基金資產(chǎn)總額、基金負債總額、基金份額總數(shù)，但不包括基金管理人費用，因此D選項錯誤。

26.ABD

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金費用”模塊內(nèi)容，基金管理人的費用包括基金管理費、基金交易費用，但不包括基金托管費，因此C選項錯誤。

27.ABCD

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金信息披露”模塊內(nèi)容，臨時報告應(yīng)當(dāng)披露基金份額持有人大會的決議、基金管理人的變更、基金托管人的變更、基金資產(chǎn)的重大損失，因此ABCD選項均正確。

28.ABC

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金管理人職責(zé)”模塊內(nèi)容，基金管理人的職責(zé)包括制定基金投資策略、執(zhí)行基金投資決策、管理基金資產(chǎn)，但不包括承擔(dān)基金投資者的投資損失，因此D選項錯誤。

29.ABCD

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金合同”模塊內(nèi)容，基金合同中，關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)讓的約定包括基金份額的轉(zhuǎn)讓條件、轉(zhuǎn)讓程序、轉(zhuǎn)讓限制、轉(zhuǎn)讓費用，因此ABCD選項均正確。

30.ACD

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金托管”模塊內(nèi)容，基金托管人的職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運作、保護基金份額持有人的合法權(quán)益、對基金資產(chǎn)進行會計核算，但不包括辦理基金份額的申購與贖回，因此B選項錯誤。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金銷售行為”模塊內(nèi)容，基金管理人可以自行銷售基金份額，但需符合相關(guān)法規(guī)要求。

32.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金合同”模塊內(nèi)容，基金合同是基金募集期間向投資者提供的法律文件，但不是基金募集期間向投資者提供的唯一法律文件，因此該說法錯誤。

33.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金份額持有人大會”模塊內(nèi)容，基金份額持有人大會的決議必須經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過，因此該說法錯誤。

34.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金銷售行為”模塊內(nèi)容，基金銷售機構(gòu)在向基金投資者進行風(fēng)險揭示時，不得夸大基金的投資收益，因此該說法錯誤。

35.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金信息披露”模塊內(nèi)容，基金信息披露中，定期報告的披露頻率為每季度一次，因此該說法錯誤。

36.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金管理人職責(zé)”模塊內(nèi)容，基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)，因此該說法錯誤。

37.√

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金合同”模塊內(nèi)容，基金合同中，關(guān)于基金資產(chǎn)凈值的計算方法應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定，因此該說法正確。

38.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金費用”模塊內(nèi)容，基金托管費屬于基金托管人的費用，不屬于基金管理人的費用，因此該說法錯誤。

39.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金信息披露”模塊內(nèi)容，基金信息披露中，臨時報告的披露時間有嚴(yán)格限制，因此該說法錯誤。

40.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金管理人職責(zé)”模塊內(nèi)容，基金管理人的職責(zé)包括制定基金投資策略、執(zhí)行基金投資決策、管理基金資產(chǎn)，但不包括承擔(dān)基金投資者的投資損失，因此該說法錯誤。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.內(nèi)部控制

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金管理人內(nèi)部控制制度”模塊內(nèi)容，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。

42.基金招募說明書

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金募集與銷售”模塊內(nèi)容，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書。

43.7

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金份額持有人大會”模塊內(nèi)容，基金份額持有人大會的決議生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)執(zhí)行決議內(nèi)容。

44.風(fēng)險

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金銷售風(fēng)險揭示”模塊內(nèi)容，基金銷售機構(gòu)在向基金投資者進行風(fēng)險揭示時，應(yīng)當(dāng)揭示基金的風(fēng)險等級。

45.基金合同

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金合同”模塊內(nèi)容，基金合同中，關(guān)于基金資產(chǎn)凈值的計算方法應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定。

46.基金管理費

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金費用”模塊內(nèi)容，基金管理人的費用包括基金管理費。

47.基金托管費

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金費用”模塊內(nèi)容，基金托管人的費用包括基金托管費。

48.基金交易費用

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金費用”模塊內(nèi)容，基金管理人的費用包括基金交易費用。

49.條件、程序、限制、費用

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金合同”模塊內(nèi)容，基金合同中，關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)讓的約定包括轉(zhuǎn)讓條件、轉(zhuǎn)讓程序、轉(zhuǎn)讓限制、轉(zhuǎn)讓費用。

50.監(jiān)督基金管理人的投資運作、保護基金份額持有人的合法權(quán)益、對基金資產(chǎn)進行會計核算

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金托管”模塊內(nèi)容，基金托管人的職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運作、保護基金份額持有人的合法權(quán)益、對基金資產(chǎn)進行會計核算。

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

答：

①基金投資管理內(nèi)部控制：包括投資決策流程、投資權(quán)限、投資限制等；

②基金