第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)交行基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金募集規(guī)定，基金管理人向不特定公眾募集資金時(shí)，必須遵守的法律法規(guī)是？

A.《公司法》

B.《證券法》

C.《合同法》

D.《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》

()

2.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也可能更高？

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.股票型基金

()

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用和基金份額持有人費(fèi)用的約定，通常由哪方承擔(dān)？

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

()

4.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告的內(nèi)容不包括？

A.基金總資產(chǎn)

B.基金總負(fù)債

C.基金份額凈值

D.基金投資組合的詳細(xì)持倉(cāng)

()

5.以下哪種行為屬于基金銷售人員的合規(guī)行為？

A.為爭(zhēng)取業(yè)績(jī)排名，夸大宣傳基金過(guò)往業(yè)績(jī)

B.向投資者承諾保本保息

C.在銷售過(guò)程中如實(shí)披露基金風(fēng)險(xiǎn)

D.隱瞞基金關(guān)聯(lián)交易信息

()

6.基金份額持有人大會(huì)的決議，需要達(dá)到多少比例的基金份額持有人同意才能生效？

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.全體

()

7.基金投資組合中，以下哪種策略屬于分散化投資的基本原則？

A.集中投資于單一行業(yè)

B.所有基金份額持有人持有相同數(shù)量的股票

C.將大部分資金配置于低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

D.投資于不同類型、不同地區(qū)的資產(chǎn)

()

8.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，不包括？

A.復(fù)核基金份額凈值

B.辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算、交割

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.決定基金的投資策略

()

9.以下哪種指標(biāo)常用于評(píng)估基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平？

A.基金規(guī)模

B.基金費(fèi)用率

C.夏普比率

D.基金托管費(fèi)

()

10.基金募集期間，投資者繳納的款項(xiàng)在到賬前，通常計(jì)入？

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金負(fù)債

C.預(yù)售款項(xiàng)

D.基金管理費(fèi)

()

11.基金合同中，關(guān)于基金托管人的更換，需要經(jīng)過(guò)多少比例的基金份額持有人同意？

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/4

()

12.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書的內(nèi)容，不包括？

A.基金投資目標(biāo)

B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.基金管理人信息披露義務(wù)

D.基金托管人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

()

13.以下哪種行為屬于基金投資運(yùn)作中的利益沖突？

A.基金管理人公平對(duì)待所有基金份額持有人

B.基金投資于與其管理的其他基金相同的標(biāo)的資產(chǎn)

C.基金管理人將自有資金投資于所管理的基金

D.基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

()

14.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金份額凈值計(jì)算，以下說(shuō)法正確的是？

A.基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債÷基金總份額

B.基金總資產(chǎn)÷基金總負(fù)債×基金總份額

C.基金總負(fù)債÷基金總資產(chǎn)×基金總份額

D.基金總資產(chǎn)+基金總負(fù)債÷基金總份額

()

15.基金銷售過(guò)程中，銷售人員向投資者提供非公開(kāi)的投資建議，可能違反？

A.《證券投資基金法》

B.《證券法》

C.《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》

D.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》

()

16.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常不包括？

A.基金的投資范圍

B.基金的投資策略

C.基金的投資限制

D.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

()

17.基金信息披露中，關(guān)于基金定期報(bào)告的內(nèi)容，不包括？

A.基金管理人報(bào)告

B.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.基金投資組合報(bào)告

D.基金關(guān)聯(lián)交易公告

()

18.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金管理人合規(guī)風(fēng)控的要求，不包括？

A.建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度

B.對(duì)投資決策進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.對(duì)基金份額持有人進(jìn)行利益保護(hù)

D.每日監(jiān)控基金投資組合的偏離度

()

19.基金募集期間，關(guān)于基金份額的認(rèn)繳和繳款，以下說(shuō)法正確的是？

A.認(rèn)繳是指投資者承諾購(gòu)買的基金份額，繳款是指投資者實(shí)際支付的金額

B.認(rèn)繳是指投資者實(shí)際支付的金額，繳款是指投資者承諾購(gòu)買的基金份額

C.認(rèn)繳和繳款均需在基金合同生效前完成

D.認(rèn)繳和繳款均需在基金合同生效后完成

()

20.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金管理人信息披露的義務(wù)，不包括？

A.定期披露基金凈值公告

B.及時(shí)披露基金投資策略變更

C.公開(kāi)披露基金管理人的內(nèi)部管理制度

D.定期披露基金關(guān)聯(lián)交易信息

()

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金募集期間，基金管理人需要向投資者披露哪些信息？

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金基金合同

C.基金投資策略

D.基金銷售費(fèi)用

E.基金托管人信息

()

22.基金投資運(yùn)作中，以下哪些行為屬于合規(guī)行為？

A.基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

B.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管

C.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者如實(shí)宣傳基金風(fēng)險(xiǎn)

D.基金管理人將自有資金投資于所管理的基金

E.基金管理人公平對(duì)待所有基金份額持有人

()

23.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書的內(nèi)容，通常包括哪些部分？

A.基金投資目標(biāo)

B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.基金管理人信息披露義務(wù)

D.基金托管人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

E.基金投資限制

()

24.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金份額凈值的計(jì)算，以下哪些因素會(huì)影響凈值？

A.基金總資產(chǎn)

B.基金總負(fù)債

C.基金份額總數(shù)

D.基金管理費(fèi)

E.基金托管費(fèi)

()

25.基金銷售過(guò)程中，銷售人員需要向投資者提供哪些信息？

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金基金合同

C.基金投資策略

D.基金銷售費(fèi)用

E.基金關(guān)聯(lián)交易信息

()

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，投資者繳納的款項(xiàng)在到賬前，不計(jì)入基金資產(chǎn)凈值。

()

27.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，可以隨時(shí)變更。

()

28.基金信息披露中，關(guān)于基金定期報(bào)告的內(nèi)容，通常包括基金管理人報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和基金投資組合報(bào)告。

()

29.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金管理人合規(guī)風(fēng)控的要求，包括建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度、對(duì)投資決策進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和每日監(jiān)控基金投資組合的偏離度。

()

30.基金募集期間，認(rèn)繳是指投資者實(shí)際支付的金額，繳款是指投資者承諾購(gòu)買的基金份額。

()

31.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告的內(nèi)容，不包括基金投資組合的詳細(xì)持倉(cāng)。

()

32.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金管理人合規(guī)風(fēng)控的要求，包括對(duì)基金份額持有人進(jìn)行利益保護(hù)。

()

33.基金募集期間，基金管理人需要向投資者披露基金托管人信息。

()

34.基金銷售過(guò)程中，銷售人員可以承諾保本保息。

()

35.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金份額凈值的計(jì)算，基金總資產(chǎn)和基金總負(fù)債是主要影響因素。

()

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人需要向投資者披露________，包括基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等內(nèi)容。

________()

37.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括基金的投資范圍、________和投資限制等內(nèi)容。

________()

38.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告的內(nèi)容，通常包括基金總資產(chǎn)、________和基金份額凈值等內(nèi)容。

________()

39.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金管理人合規(guī)風(fēng)控的要求，包括建立健全的________和每日監(jiān)控基金投資組合的偏離度。

________()

40.基金募集期間，認(rèn)繳是指________，繳款是指________。

________()

五、簡(jiǎn)答題（共5題，每題5分，共25分）

41.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

________

42.簡(jiǎn)述基金投資運(yùn)作中的利益沖突及其處理方式。

________

43.簡(jiǎn)述基金信息披露的基本原則。

________

44.簡(jiǎn)述基金管理人合規(guī)風(fēng)控的基本要求。

________

45.簡(jiǎn)述基金銷售過(guò)程中的合規(guī)要求。

________

六、案例分析題（共1題，共15分）

某基金管理人在銷售過(guò)程中，向投資者承諾保本保息，并夸大宣傳基金過(guò)往業(yè)績(jī)，導(dǎo)致部分投資者遭受損失。請(qǐng)分析該基金管理人的行為是否合規(guī)，并說(shuō)明理由。

________

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券法》第八十五條，基金管理人向不特定公眾募集資金時(shí)，必須遵守《證券法》的相關(guān)規(guī)定，因此正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，《公司法》適用于公司設(shè)立和運(yùn)營(yíng)，不適用于基金募集；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，《合同法》適用于合同訂立和履行，不適用于基金募集；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》適用于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，不適用于基金募集。

2.D

解析：股票型基金主要投資于股票市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也可能更高，因此正確答案為D。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)較低，預(yù)期收益也較低；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，混合型基金風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票型基金和債券型基金之間；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，指數(shù)型基金風(fēng)險(xiǎn)和收益與市場(chǎng)指數(shù)相關(guān)，風(fēng)險(xiǎn)和收益相對(duì)穩(wěn)定。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十九條規(guī)定，基金運(yùn)作費(fèi)用和基金份額持有人費(fèi)用由基金管理人承擔(dān)，因此正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管，不承擔(dān)費(fèi)用；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售，不承擔(dān)費(fèi)用；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管，不承擔(dān)費(fèi)用。

4.D

解析：基金凈值公告通常包括基金總資產(chǎn)、基金總負(fù)債和基金份額凈值等內(nèi)容，不包括基金投資組合的詳細(xì)持倉(cāng)，因此正確答案為D。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十一條規(guī)定，基金銷售人員應(yīng)當(dāng)如實(shí)披露基金風(fēng)險(xiǎn)，不得夸大宣傳，因此正確答案為C。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，夸大宣傳過(guò)往業(yè)績(jī)屬于違規(guī)行為；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，承諾保本保息屬于違規(guī)行為；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，隱瞞關(guān)聯(lián)交易信息屬于違規(guī)行為。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十二條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)的決議需要達(dá)到2/3的基金份額持有人同意才能生效，因此正確答案為C。

7.D

解析：分散化投資的基本原則是投資于不同類型、不同地區(qū)的資產(chǎn)，以降低風(fēng)險(xiǎn)，因此正確答案為D。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，集中投資于單一行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較高；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，所有基金份額持有人持有相同數(shù)量的股票不符合分散化投資原則；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，將大部分資金配置于低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不符合分散化投資原則。

8.D

解析：基金托管人的職責(zé)包括復(fù)核基金份額凈值、辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算、交割和監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，不包括決定基金的投資策略，因此正確答案為D。

9.C

解析：夏普比率常用于評(píng)估基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，因此正確答案為C。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金規(guī)模反映基金的大小，不反映風(fēng)險(xiǎn)收益水平；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金費(fèi)用率反映基金的成本，不反映風(fēng)險(xiǎn)收益水平；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管費(fèi)是基金費(fèi)用的一種，不反映風(fēng)險(xiǎn)收益水平。

10.C

解析：基金募集期間，投資者繳納的款項(xiàng)在到賬前，通常計(jì)入預(yù)售款項(xiàng)，因此正確答案為C。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金托管人的更換需要經(jīng)過(guò)2/3的基金份額持有人同意，因此正確答案為C。

12.D

解析：基金招募說(shuō)明書的內(nèi)容通常包括基金投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、管理人信息披露義務(wù)等，不包括基金托管人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，因此正確答案為D。

13.B

解析：基金投資運(yùn)作中的利益沖突包括基金投資于與其管理的其他基金相同的標(biāo)的資產(chǎn)，因此正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，公平對(duì)待所有基金份額持有人是合規(guī)行為；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人將自有資金投資于所管理的基金屬于合規(guī)行為；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資是合規(guī)行為。

14.A

解析：基金份額凈值計(jì)算公式為：基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債÷基金總份額，因此正確答案為A。

15.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供非公開(kāi)的投資建議屬于違規(guī)行為，因此正確答案為B。

16.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括基金的投資范圍、投資策略和投資限制等，不包括基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)，因此正確答案為D。

17.D

解析：基金定期報(bào)告的內(nèi)容通常包括基金管理人報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和基金投資組合報(bào)告，不包括基金關(guān)聯(lián)交易公告，因此正確答案為D。

18.C

解析：基金管理人合規(guī)風(fēng)控的要求包括建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度、對(duì)投資決策進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和每日監(jiān)控基金投資組合的偏離度，不包括對(duì)基金份額持有人進(jìn)行利益保護(hù)，因此正確答案為C。

19.A

解析：認(rèn)繳是指投資者承諾購(gòu)買的基金份額，繳款是指投資者實(shí)際支付的金額，因此正確答案為A。

20.C

解析：基金管理人信息披露的義務(wù)包括定期披露基金凈值公告、及時(shí)披露基金投資策略變更和定期披露基金關(guān)聯(lián)交易信息，不包括公開(kāi)披露基金管理人的內(nèi)部管理制度，因此正確答案為C。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

解析：基金募集期間，基金管理人需要向投資者披露基金招募說(shuō)明書、基金基金合同、基金投資策略、基金銷售費(fèi)用和基金托管人信息，因此正確答案為ABCDE。

22.ABCE

解析：基金投資運(yùn)作中，基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資、基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管、基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者如實(shí)宣傳基金風(fēng)險(xiǎn)和基金管理人公平對(duì)待所有基金份額持有人屬于合規(guī)行為，因此正確答案為ABCE。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人將自有資金投資于所管理的基金屬于違規(guī)行為。

23.ABCE

解析：基金招募說(shuō)明書的內(nèi)容通常包括基金投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、管理人信息披露義務(wù)和基金投資限制等，因此正確答案為ABCE。

24.ABC

解析：基金份額凈值的計(jì)算，基金總資產(chǎn)、基金總負(fù)債和基金份額總數(shù)是主要影響因素，因此正確答案為ABC。

25.ABCD

解析：基金銷售過(guò)程中，銷售人員需要向投資者提供基金招募說(shuō)明書、基金基金合同、基金投資策略和基金銷售費(fèi)用，因此正確答案為ABCD。

E選項(xiàng)錯(cuò)誤，關(guān)聯(lián)交易信息通常在定期報(bào)告中披露，銷售過(guò)程中無(wú)需提供。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金運(yùn)作方式的約定需要經(jīng)過(guò)基金份額持有人大會(huì)的決議才能變更，不能隨意變更。

28.√

29.√

30.×

解析：認(rèn)繳是指投資者承諾購(gòu)買的基金份額，繳款是指投資者實(shí)際支付的金額，因此認(rèn)繳和繳款的概念相反。

31.√

32.√

33.√

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十一條規(guī)定，基金銷售人員不得承諾保本保息，因此承諾保本保息屬于違規(guī)行為。

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金招募說(shuō)明書

解析：基金募集期間，基金管理人需要向投資者披露基金招募說(shuō)明書，包括基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等內(nèi)容。

37.基金的投資策略

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括基金的投資范圍、基金的投資策略和投資限制等內(nèi)容。

38.基金總負(fù)債

解析：基金凈值公告通常包括基金總資產(chǎn)、基金總負(fù)債和基金份額凈值等內(nèi)容。

39.合規(guī)風(fēng)控制度

解析：基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金管理人合規(guī)風(fēng)控的要求，包括建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度和每日監(jiān)控基金投資組合的偏離度。

40.投資者承諾購(gòu)買的基金份額投資者實(shí)際支付的金額

解析：認(rèn)繳是指投資者承諾購(gòu)買的基金份額，繳款是指投資者實(shí)際支付的金額。