第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)舊證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格的是指（）。

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場(chǎng)

C.代理買賣

D.自營(yíng)業(yè)務(wù)

2.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

4.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）。

A.財(cái)務(wù)狀況

B.投資經(jīng)驗(yàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.以上都是

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)不得超過(guò)（）。

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

6.證券公司從業(yè)人員在離開(kāi)原證券公司后（）內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義在原證券公司交易或者代理原證券公司的客戶買賣證券。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

7.證券公司為客戶提供的交易信息，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得（）。

A.保密

B.隱瞞

C.簡(jiǎn)化

D.以上都不對(duì)

8.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷的證券發(fā)行價(jià)格由（）決定。

A.證券公司

B.發(fā)行人

C.證監(jiān)會(huì)

D.交易所

9.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于（）。

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況

B.證券市場(chǎng)分析

C.投資經(jīng)驗(yàn)

D.以上都是

10.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，不得（）。

A.傳播虛假信息

B.提供專業(yè)意見(jiàn)

C.收取合理費(fèi)用

D.以上都不對(duì)

11.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

B.內(nèi)部控制制度

C.信息披露制度

D.以上都是

12.證券公司從業(yè)人員不得（）。

A.收取傭金

B.接受賄賂

C.提供咨詢服務(wù)

D.以上都不對(duì)

13.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)資金應(yīng)當(dāng)與（）嚴(yán)格分離。

A.客戶資金

B.公司自有資金

C.證券業(yè)務(wù)資金

D.以上都不對(duì)

14.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)（）。

A.明確約定費(fèi)用

B.由證券公司單方制定

C.無(wú)需經(jīng)客戶確認(rèn)

D.以上都不對(duì)

15.證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，其買賣該證券不受（）限制。

A.時(shí)間

B.數(shù)量

C.信息披露

D.以上都不對(duì)

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)特征

B.收益預(yù)期

C.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.以上都是

17.證券公司為客戶提供的信用賬戶信息，應(yīng)當(dāng)（）。

A.保密

B.公開(kāi)

C.隨意泄露

D.以上都不對(duì)

18.證券公司從業(yè)人員不得（）。

A.利用職務(wù)便利牟取利益

B.為客戶提供咨詢服務(wù)

C.參與內(nèi)幕交易

D.以上都不對(duì)

19.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.保證發(fā)行人利益

B.維護(hù)市場(chǎng)秩序

C.接受客戶全權(quán)委托

D.以上都不對(duì)

20.證券公司從業(yè)人員不得（）。

A.收取傭金

B.接受賄賂

C.提供咨詢服務(wù)

D.以上都不對(duì)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資范圍包括（）。

A.股票

B.債券

C.證券投資基金

D.以上都是

22.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)包括（）。

A.信用額度

B.利率

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.以上都是

23.證券公司從業(yè)人員不得（）。

A.泄露客戶信息

B.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)交易

C.接受賄賂

D.以上都是

24.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶范圍包括（）。

A.公募基金

B.私募基金

C.保險(xiǎn)公司

D.以上都是

25.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于（）。

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況

B.證券市場(chǎng)分析

C.投資經(jīng)驗(yàn)

D.以上都是

26.證券公司從業(yè)人員在離開(kāi)原證券公司后（）內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義在原證券公司交易或者代理原證券公司的客戶買賣證券。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

27.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷方式包括（）。

A.代銷

B.包銷

C.余額包銷

D.以上都是

28.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)（）。

A.明確約定費(fèi)用

B.由證券公司單方制定

C.無(wú)需經(jīng)客戶確認(rèn)

D.以上都不對(duì)

29.證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，其買賣該證券不受（）限制。

A.時(shí)間

B.數(shù)量

C.信息披露

D.以上都不對(duì)

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)特征

B.收益預(yù)期

C.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。（）

32.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于150%。（）

33.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%。（）

34.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資經(jīng)驗(yàn)。（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)不得超過(guò)200人。（）

36.證券公司從業(yè)人員在離開(kāi)原證券公司后2年內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義在原證券公司交易或者代理原證券公司的客戶買賣證券。（）

37.證券公司為客戶提供的交易信息，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞。（）

38.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷的證券發(fā)行價(jià)格由證券公司決定。（）

39.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于客戶的財(cái)務(wù)狀況、證券市場(chǎng)分析和投資經(jīng)驗(yàn)。（）

40.證券公司從業(yè)人員不得收取傭金。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格，這是指_______。（或：客戶授權(quán)證券公司自主決定證券買賣）

42.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的_______。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》）

43.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)了解客戶的_______和投資經(jīng)驗(yàn)。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》）

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)不得超過(guò)_______人。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》）

45.證券公司從業(yè)人員在離開(kāi)原證券公司后_______內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義在原證券公司交易或者代理原證券公司的客戶買賣證券。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本要求。

47.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的基本要求。

48.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)的基本內(nèi)容。

49.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員的基本職業(yè)道德規(guī)范。

六、案例分析題（共25分）

50.案例背景：某證券公司客戶張先生通過(guò)該證券公司辦理了融資融券業(yè)務(wù)，信用賬戶余額為100萬(wàn)元，融資利率為8%。某日，張先生通過(guò)該證券公司購(gòu)買了某上市公司股票，買入金額為200萬(wàn)元，占其信用賬戶余額的200%。該上市公司突然發(fā)布業(yè)績(jī)預(yù)減公告，導(dǎo)致該股票價(jià)格下跌30%，張先生虧損嚴(yán)重。

問(wèn)題：

（1）分析張先生在該案例中可能遇到的問(wèn)題；

（2）提出解決張先生問(wèn)題的具體措施；

（3）總結(jié)該案例對(duì)證券公司及客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理啟示。

一、單選題（共20分）

1.C

解析：代理買賣是指證券公司接受客戶的委托，代理客戶買賣證券，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于100%。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%。

4.D

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)不得超過(guò)300人。

6.B

解析：證券公司從業(yè)人員在離開(kāi)原證券公司后2年內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義在原證券公司交易或者代理原證券公司的客戶買賣證券。

7.B

解析：證券公司為客戶提供的交易信息，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞。

8.B

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷的證券發(fā)行價(jià)格由發(fā)行人決定。

9.D

解析：證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于客戶的財(cái)務(wù)狀況、證券市場(chǎng)分析和投資經(jīng)驗(yàn)。

10.A

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，不得傳播虛假信息。

11.D

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、內(nèi)部控制制度和信息披露制度。

12.B

解析：證券公司從業(yè)人員不得接受賄賂。

13.A

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)資金應(yīng)當(dāng)與客戶資金嚴(yán)格分離。

14.A

解析：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)明確約定費(fèi)用。

15.C

解析：證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，其買賣該證券不受信息披露限制。

16.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露風(fēng)險(xiǎn)特征、收益預(yù)期和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

17.A

解析：證券公司為客戶提供的信用賬戶信息，應(yīng)當(dāng)保密。

18.A

解析：證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利牟取利益。

19.B

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)維護(hù)市場(chǎng)秩序。

20.B

解析：證券公司從業(yè)人員不得接受賄賂。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.D

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資范圍包括股票、債券、證券投資基金等。

22.D

解析：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)包括信用額度、利率、風(fēng)險(xiǎn)揭示等。

23.D

解析：證券公司從業(yè)人員不得泄露客戶信息、利用信息優(yōu)勢(shì)交易或接受賄賂。

24.D

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶范圍包括公募基金、私募基金和保險(xiǎn)公司等。

25.D

解析：證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于客戶的財(cái)務(wù)狀況、證券市場(chǎng)分析和投資經(jīng)驗(yàn)。

26.B

解析：證券公司從業(yè)人員在離開(kāi)原證券公司后2年內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義在原證券公司交易或者代理原證券公司的客戶買賣證券。

27.D

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷方式包括代銷、包銷和余額包銷等。

28.A

解析：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)明確約定費(fèi)用。

29.C

解析：證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，其買賣該證券不受信息披露限制。

30.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露風(fēng)險(xiǎn)特征、收益預(yù)期和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于150%。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資經(jīng)驗(yàn)。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)不得超過(guò)200人。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在離開(kāi)原證券公司后2年內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義在原證券公司交易或者代理原證券公司的客戶買賣證券。

37.√

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶提供的交易信息，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞。

38.×

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷的證券發(fā)行價(jià)格由發(fā)行人決定，證券公司作為承銷商提供專業(yè)服務(wù)。

39.√

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于客戶的財(cái)務(wù)狀況、證券市場(chǎng)分析和投資經(jīng)驗(yàn)。

40.×

解析：證券公司從業(yè)人員可以收取傭金，但不得違反相關(guān)規(guī)定。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.代理買賣

解析：代理買賣是指證券公司接受客戶的委托，代理客戶買賣證券，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。

42.50%

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%。

43.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

44.200

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)不得超過(guò)200人。

45.2年

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在離開(kāi)原證券公司后2年內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義在原證券公司交易或者代理原證券公司的客戶買賣證券。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本要求。

答：

①證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格；

②證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的證券交易信息；

③證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范交易風(fēng)險(xiǎn)；

④證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶交易信息，保護(hù)客戶信息安全。

47.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的基本要求。

答：

①證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%；

②證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)管理制度，防范自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；

③證券公司應(yīng)當(dāng)將自營(yíng)業(yè)務(wù)資金與客戶資金嚴(yán)格分離；

④證券公司應(yīng)當(dāng)定期披露自營(yíng)業(yè)務(wù)信息。

48.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)的基本內(nèi)容。

答：

①信用額度：證券公司為客戶提供的融資融券額度；

②利率：證券公司為客戶提供的融資利率；

③風(fēng)險(xiǎn)揭示：證券公司向客戶充分披露融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；

④資金管理：證券公司為客戶提供的資金管理服務(wù)。

49.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員的基本職業(yè)道德規(guī)范。

答：

①誠(chéng)實(shí)守信：證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，不得欺詐客戶；