第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試第三次及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪項行為不屬于《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的禁止行為？（）

A.向特定客戶承諾保本保息

B.提供基金業(yè)績預(yù)測

C.采取抽獎、回扣等不正當(dāng)競爭手段

D.建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是？（）

A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額與基金總份額的比率

B.基金份額凈值每日只計算一次，且在次日公告

C.基金分紅會影響基金份額凈值

D.基金份額凈值由基金管理人決定，無需披露

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金合同中必須披露的當(dāng)事人信息不包括？（）

A.基金管理人及法定代表人

B.基金托管人及法定代表人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)及主要負(fù)責(zé)人

D.基金基金經(jīng)理的學(xué)歷背景

4.以下哪種投資策略最符合價值型投資者的風(fēng)險偏好？（）

A.積極成長策略

B.穩(wěn)健配置策略

C.價值投資策略

D.指數(shù)化投資策略

5.基金信息披露中，"風(fēng)險揭示書"的主要目的是？（）

A.宣傳基金業(yè)績

B.吸引投資者購買

C.提醒投資者注意投資風(fēng)險

D.說明基金管理人的收費標(biāo)準(zhǔn)

6.基金募集期間，若基金合同生效不足多少天，不得計算業(yè)績比較基準(zhǔn)？（）

A.30天

B.60天

C.90天

D.180天

7.下列關(guān)于基金費用的表述中，錯誤的是？（）

A.基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

B.基金托管費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

C.基金銷售服務(wù)費通常在基金申購時一次性收取

D.基金交易傭金由基金銷售機(jī)構(gòu)收取

8.基金投資者在申購基金時，以下哪項信息不需要提供？（）

A.投資者身份證明文件

B.申購金額

C.基金代碼

D.投資者的星座

9.基金投資組合中，"分散投資"的核心目的是？（）

A.提高基金收益率

B.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險

C.增加基金規(guī)模

D.減少交易成本

10.以下哪種情形會導(dǎo)致基金觸發(fā)巨額贖回？（）

A.基金份額持有人數(shù)量達(dá)到500人

B.單日凈贖回金額達(dá)到基金總凈值的10%

C.基金管理人決定暫停申購

D.基金份額持有人大會通過特定決議

11.基金合同中約定的基金終止條件通常不包括？（）

A.基金規(guī)模持續(xù)低于法定最低規(guī)模

B.基金持有人大會決定終止

C.基金管理人被吊銷牌照

D.基金投資策略發(fā)生重大變更

12.基金信息披露中，"基金招募說明書"的主要內(nèi)容不包括？（）

A.基金投資目標(biāo)

B.基金風(fēng)險等級劃分

C.基金費率結(jié)構(gòu)

D.基金投資決策委員會成員名單

13.基金投資者在持有基金期間，可以通過以下哪種方式實時了解基金運作情況？（）

A.基金季度報告

B.基金份額凈值公告

C.基金臨時公告

D.基金年度報告

14.基金投資中，"流動性風(fēng)險"的主要表現(xiàn)是？（）

A.基金凈值波動較大

B.基金無法按時兌付贖回款項

C.基金交易成本增加

D.基金管理人更換基金經(jīng)理

15.以下哪種行為違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定？（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力推薦基金產(chǎn)品

B.基金管理人公開宣傳基金業(yè)績

C.基金銷售機(jī)構(gòu)向風(fēng)險承受能力不匹配的投資者銷售基金

D.基金托管人對基金資產(chǎn)進(jìn)行獨立保管

16.基金投資組合中，"行業(yè)集中度"指標(biāo)主要用于衡量？（）

A.基金收益波動性

B.基金投資組合的風(fēng)險分散程度

C.基金資產(chǎn)配置效率

D.基金管理人投資能力

17.基金合同中約定的基金運作方式通常不包括？（）

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金分紅方式

D.基金管理人薪酬結(jié)構(gòu)

18.基金信息披露中，"基金定期報告"的主要披露內(nèi)容包括？（）

A.基金投資組合明細(xì)

B.基金管理人高級管理人員薪酬

C.基金未來投資計劃

D.基金營銷宣傳材料

19.基金投資者在贖回基金時，以下哪項費用通常由基金管理人承擔(dān)？（）

A.贖回費

B.交易傭金

C.基金管理費

D.基金托管費

20.基金投資中，"信用風(fēng)險"的主要來源是？（）

A.市場利率波動

B.基金管理人經(jīng)營不善

C.基金投資的固定收益類資產(chǎn)違約

D.基金凈值大幅下跌

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則包括？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.合理收費原則

D.風(fēng)險揭示原則

22.下列哪些信息屬于基金招募說明書必須披露的內(nèi)容？（）

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資策略

C.基金風(fēng)險等級

D.基金費率結(jié)構(gòu)

23.基金投資組合中，常見的風(fēng)險類型包括？（）

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

24.基金信息披露中，"基金凈值公告"的主要內(nèi)容包括？（）

A.基金份額凈值

B.基金累計凈值

C.基金申購贖回價格

D.基金投資組合變動

25.基金投資者在申購基金時，需要提供的必要信息包括？（）

A.投資者身份證明文件

B.申購金額

C.基金代碼

D.申購渠道

26.基金合同中約定的基金運作方式通常包括？（）

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金分紅方式

D.基金管理人薪酬結(jié)構(gòu)

27.基金投資中，常見的費用類型包括？（）

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.基金交易傭金

28.基金信息披露中，"基金定期報告"的主要披露內(nèi)容包括？（）

A.基金投資組合明細(xì)

B.基金管理人高級管理人員薪酬

C.基金經(jīng)營業(yè)績

D.基金風(fēng)險提示

29.基金投資者在贖回基金時，可能需要支付的費用包括？（）

A.贖回費

B.交易傭金

C.基金管理費

D.基金托管費

30.基金投資中，"流動性風(fēng)險"的主要表現(xiàn)包括？（）

A.基金無法按時兌付贖回款項

B.基金交易成本增加

C.基金凈值大幅下跌

D.基金管理人更換基金經(jīng)理

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，可以承諾保本保息。（）

32.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額與基金總份額的比率。（）

33.基金合同中必須披露基金管理人和托管人的關(guān)聯(lián)關(guān)系。（）

34.價值型投資者更偏好高風(fēng)險高收益的投資策略。（）

35.基金信息披露中，"風(fēng)險揭示書"的主要目的是提醒投資者注意投資風(fēng)險。（）

36.基金募集期間，若基金合同生效不足30天，不得計算業(yè)績比較基準(zhǔn)。（）

37.基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提。（）

38.基金投資者在申購基金時，需要提供投資者身份證明文件。（）

39.基金投資組合中，"分散投資"的核心目的是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。（）

40.基金投資中，"信用風(fēng)險"的主要來源是基金投資的固定收益類資產(chǎn)違約。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，向投資者充分揭示投資風(fēng)險。

42.基金份額凈值是基金________與基金________的比率。

43.基金合同中必須披露基金________、________及關(guān)聯(lián)關(guān)系。

44.基金投資者在申購基金時，需要提供________文件和基金代碼。

45.基金投資組合中，"分散投資"的核心目的是________非系統(tǒng)性風(fēng)險。

46.基金投資中，"流動性風(fēng)險"的主要表現(xiàn)是基金無法按時________款項。

47.基金信息披露中，"基金凈值公告"的主要內(nèi)容包括基金________和基金________。

48.基金投資者在贖回基金時，可能需要支付________費和________費。

49.基金投資中，常見的費用類型包括________費、________費和________費。

50.基金投資中，"信用風(fēng)險"的主要來源是基金投資的________類資產(chǎn)違約。

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

52.簡述基金合同中必須披露的當(dāng)事人信息。

53.簡述基金投資組合中常見的風(fēng)險類型。

54.簡述基金信息披露中，"基金凈值公告"的主要內(nèi)容包括哪些。

55.簡述基金投資者在申購基金時需要提供的必要信息。

六、案例分析題（共20分）

56.某基金投資者在2023年1月1日申購了一只股票型基金，申購金額為10萬元，申購費率為1.2%?；鹪?023年12月31日的份額凈值為1.10元，該投資者在2024年1月1日贖回了全部基金份額，贖回費率為0.5%。請計算該投資者的實際贖回金額，并分析該案例中可能存在的投資風(fēng)險。（假設(shè)基金分紅為0，不考慮其他費用）

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向特定客戶承諾保本保息。B選項中，提供基金業(yè)績預(yù)測屬于正常行為，但需保證預(yù)測的合理性。C選項中，采取抽獎、回扣等不正當(dāng)競爭手段違反了第四十一條。D選項中，建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)是合規(guī)要求。

2.A

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額與基金總份額的比率，這是基金凈值的基本定義。B選項錯誤，基金份額凈值通常每日計算并公告。C選項正確，基金分紅會導(dǎo)致基金資產(chǎn)減少，從而降低基金份額凈值。D選項錯誤，基金份額凈值由基金管理人計算并披露，無需披露具體計算過程。

3.D

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第十四條，基金合同中必須披露的當(dāng)事人信息包括基金管理人及法定代表人、基金托管人及法定代表人、基金銷售機(jī)構(gòu)及主要負(fù)責(zé)人。D選項中，基金基金經(jīng)理的學(xué)歷背景不屬于必須披露的信息。

4.C

解析：價值型投資者更偏好低估值的股票，追求長期穩(wěn)定收益，因此價值投資策略最符合其風(fēng)險偏好。A選項中，積極成長策略風(fēng)險較高，不適合價值型投資者。B選項中，穩(wěn)健配置策略較為保守，但可能無法滿足價值型投資者的收益需求。D選項中，指數(shù)化投資策略屬于被動投資，不符合價值型投資者的主動選股需求。

5.C

解析：風(fēng)險揭示書的主要目的是提醒投資者注意投資風(fēng)險，這是基金銷售機(jī)構(gòu)必須履行的義務(wù)。A選項中，宣傳基金業(yè)績屬于正常行為，但需避免夸大宣傳。B選項中，吸引投資者購買是基金銷售的目標(biāo)，但需合規(guī)宣傳。D選項中，說明基金管理人的收費標(biāo)準(zhǔn)屬于費用披露，不屬于風(fēng)險揭示。

6.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第五十一條，基金募集期間，若基金合同生效不足30天，不得計算業(yè)績比較基準(zhǔn)。B選項錯誤，60天是基金成立后計算業(yè)績比較基準(zhǔn)的起始時間。C選項錯誤，90天是基金成立后計算業(yè)績比較基準(zhǔn)的常見時間。D選項錯誤，180天是基金成立后計算業(yè)績比較基準(zhǔn)的較長時間。

7.C

解析：基金銷售服務(wù)費通常在基金持有期間按日計提，從基金資產(chǎn)中扣除，而非在申購時一次性收取。A選項正確，基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提。B選項正確，基金托管費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提。C選項錯誤，基金銷售服務(wù)費通常在持有期間按日計提。D選項正確，基金交易傭金由基金銷售機(jī)構(gòu)收取。

8.D

解析：基金投資者在申購基金時，需要提供投資者身份證明文件、申購金額、基金代碼等信息，但不需要提供星座等與投資無關(guān)的信息。A選項正確，投資者身份證明文件是必須提供的。B選項正確，申購金額是必須提供的。C選項正確，基金代碼是必須提供的。D選項錯誤，星座與投資無關(guān)。

9.B

解析：分散投資的核心目的是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險，通過投資不同類型的資產(chǎn)或不同行業(yè)的資產(chǎn)，避免單一資產(chǎn)或行業(yè)的風(fēng)險對整體投資組合造成過大影響。A選項錯誤，分散投資不一定能提高基金收益率。C選項錯誤，分散投資不一定會增加基金規(guī)模。D選項錯誤，分散投資不一定會減少交易成本。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第三十六條，單日凈贖回金額達(dá)到基金總凈值的10%時，基金可能觸發(fā)巨額贖回。A選項錯誤，500人是基金持有人數(shù)量的閾值，與巨額贖回?zé)o關(guān)。C選項錯誤，基金管理人決定暫停申購是基金運作的正常措施。D選項錯誤，基金份額持有人大會通過特定決議不一定會觸發(fā)巨額贖回。

11.D

解析：基金合同中約定的基金終止條件通常包括基金規(guī)模持續(xù)低于法定最低規(guī)模、基金持有人大會決定終止、基金管理人被吊銷牌照等，但不包括基金投資策略發(fā)生重大變更。A選項正確，基金規(guī)模低于法定最低規(guī)模是終止條件。B選項正確，基金持有人大會決定終止是終止條件。C選項正確，基金管理人被吊銷牌照是終止條件。D選項錯誤，基金投資策略發(fā)生重大變更不一定會導(dǎo)致基金終止。

12.D

解析：基金招募說明書的主要內(nèi)容通常包括基金投資目標(biāo)、基金投資策略、基金風(fēng)險等級劃分、基金費率結(jié)構(gòu)等，但不包括基金投資決策委員會成員的學(xué)歷背景。A選項正確，基金投資目標(biāo)是招募說明書的核心內(nèi)容。B選項正確，基金投資策略是招募說明書的核心內(nèi)容。C選項正確，基金風(fēng)險等級劃分是招募說明書的核心內(nèi)容。D選項錯誤，基金投資決策委員會成員的學(xué)歷背景不屬于必須披露的信息。

13.B

解析：基金份額凈值公告通常每日發(fā)布，投資者可以通過基金份額凈值公告實時了解基金凈值變化。A選項錯誤，基金季度報告是定期報告，不一定是每日發(fā)布。C選項錯誤，基金臨時公告是針對特定事件的公告，不一定是每日發(fā)布。D選項錯誤，基金年度報告是年度報告，不一定是每日發(fā)布。

14.B

解析：流動性風(fēng)險是指基金無法按時兌付贖回款項的風(fēng)險，主要表現(xiàn)為基金持有的資產(chǎn)無法快速變現(xiàn)。A選項錯誤，市場風(fēng)險是指因市場波動導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險。C選項錯誤，交易成本增加屬于操作風(fēng)險。D選項錯誤，基金管理人更換基金經(jīng)理屬于管理風(fēng)險。

15.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向風(fēng)險承受能力不匹配的投資者銷售基金。A選項正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力推薦基金產(chǎn)品。B選項正確，基金管理人公開宣傳基金業(yè)績是正常行為。C選項錯誤，向風(fēng)險承受能力不匹配的投資者銷售基金違反了規(guī)定。D選項正確，基金托管人對基金資產(chǎn)進(jìn)行獨立保管是合規(guī)要求。

16.B

解析：行業(yè)集中度指標(biāo)用于衡量基金投資組合中某一行業(yè)的投資比例，反映基金投資組合的風(fēng)險分散程度。A選項錯誤，基金收益波動性用標(biāo)準(zhǔn)差等指標(biāo)衡量。C選項錯誤，基金資產(chǎn)配置效率用信息比率等指標(biāo)衡量。D選項錯誤，基金管理人投資能力用業(yè)績表現(xiàn)等指標(biāo)衡量。

17.D

解析：基金合同中約定的基金運作方式通常包括基金投資范圍、基金投資策略、基金分紅方式等，但不包括基金管理人薪酬結(jié)構(gòu)。A選項正確，基金投資范圍是運作方式的核心內(nèi)容。B選項正確，基金投資策略是運作方式的核心內(nèi)容。C選項正確，基金分紅方式是運作方式的核心內(nèi)容。D選項錯誤，基金管理人薪酬結(jié)構(gòu)屬于管理人的內(nèi)部制度，不屬于基金運作方式。

18.A

解析：基金定期報告的主要披露內(nèi)容包括基金投資組合明細(xì)、基金經(jīng)營業(yè)績、基金風(fēng)險提示等，但不包括基金營銷宣傳材料。A選項正確，基金投資組合明細(xì)是定期報告的核心內(nèi)容。B選項錯誤，基金管理人高級管理人員薪酬屬于年報內(nèi)容，不屬于定期報告。C選項錯誤，基金未來投資計劃屬于臨時公告內(nèi)容，不屬于定期報告。D選項錯誤，基金營銷宣傳材料屬于宣傳材料，不屬于定期報告。

19.C

解析：基金管理費是基金管理人收取的費用，通常從基金資產(chǎn)中扣除。A選項錯誤，贖回費由基金銷售機(jī)構(gòu)收取。B選項錯誤，交易傭金由基金銷售機(jī)構(gòu)收取。C選項正確，基金管理費由基金管理人收取。D選項錯誤，基金托管費由基金托管人收取。

20.C

解析：信用風(fēng)險是指基金投資的固定收益類資產(chǎn)違約的風(fēng)險，主要表現(xiàn)為債券等固定收益類資產(chǎn)的發(fā)行人無法按時兌付本息。A選項錯誤，市場利率波動屬于利率風(fēng)險。B選項錯誤，基金管理人經(jīng)營不善屬于管理風(fēng)險。C選項正確，固定收益類資產(chǎn)違約是信用風(fēng)險的主要來源。D選項錯誤，基金凈值大幅下跌屬于市場風(fēng)險。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、合理收費原則、風(fēng)險揭示原則等基本原則。A選項正確，客戶利益優(yōu)先原則是基金銷售的核心原則。B選項正確，公開透明原則是基金銷售的基本要求。C選項正確，合理收費原則是基金銷售的基本要求。D選項正確，風(fēng)險揭示原則是基金銷售的基本要求。

22.ABCD

解析：基金招募說明書必須披露的內(nèi)容包括基金投資目標(biāo)、基金投資策略、基金風(fēng)險等級劃分、基金費率結(jié)構(gòu)等。A選項正確，基金投資目標(biāo)是招募說明書的核心內(nèi)容。B選項正確，基金投資策略是招募說明書的核心內(nèi)容。C選項正確，基金風(fēng)險等級劃分是招募說明書的核心內(nèi)容。D選項正確，基金費率結(jié)構(gòu)是招募說明書的核心內(nèi)容。

23.ABCD

解析：基金投資組合中，常見的風(fēng)險類型包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等。A選項正確，市場風(fēng)險是指因市場波動導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險。B選項正確，信用風(fēng)險是指基金投資的固定收益類資產(chǎn)違約的風(fēng)險。C選項正確，流動性風(fēng)險是指基金無法按時兌付贖回款項的風(fēng)險。D選項正確，操作風(fēng)險是指因基金管理人操作失誤導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險。

24.ABCD

解析：基金凈值公告的主要內(nèi)容包括基金份額凈值、基金累計凈值、基金申購贖回價格、基金投資組合變動等。A選項正確，基金份額凈值是凈值公告的核心內(nèi)容。B選項正確，基金累計凈值是凈值公告的重要內(nèi)容。C選項正確，基金申購贖回價格是凈值公告的重要內(nèi)容。D選項正確，基金投資組合變動是凈值公告的重要內(nèi)容。

25.ABC

解析：基金投資者在申購基金時，需要提供的必要信息包括投資者身份證明文件、申購金額、基金代碼等。A選項正確，投資者身份證明文件是必須提供的。B選項正確，申購金額是必須提供的。C選項正確，基金代碼是必須提供的。D選項錯誤，申購渠道與申購無關(guān)。

26.ABC

解析：基金合同中約定的基金運作方式通常包括基金投資范圍、基金投資策略、基金分紅方式等。A選項正確，基金投資范圍是運作方式的核心內(nèi)容。B選項正確，基金投資策略是運作方式的核心內(nèi)容。C選項正確，基金分紅方式是運作方式的核心內(nèi)容。D選項錯誤，基金管理人薪酬結(jié)構(gòu)屬于管理人的內(nèi)部制度，不屬于基金運作方式。

27.ABCD

解析：基金投資中，常見的費用類型包括基金管理費、基金托管費、基金銷售服務(wù)費、基金交易傭金等。A選項正確，基金管理費是基金管理人收取的費用。B選項正確，基金托管費是基金托管人收取的費用。C選項正確，基金銷售服務(wù)費是基金銷售機(jī)構(gòu)收取的費用。D選項正確，基金交易傭金由基金銷售機(jī)構(gòu)收取。

28.ACD

解析：基金定期報告的主要披露內(nèi)容包括基金投資組合明細(xì)、基金經(jīng)營業(yè)績、基金風(fēng)險提示等。A選項正確，基金投資組合明細(xì)是定期報告的核心內(nèi)容。B選項錯誤，基金管理人高級管理人員薪酬屬于年報內(nèi)容，不屬于定期報告。C選項正確，基金經(jīng)營業(yè)績是定期報告的重要內(nèi)容。D選項正確，基金風(fēng)險提示是定期報告的重要內(nèi)容。

29.AB

解析：基金投資者在贖回基金時，可能需要支付的費用包括贖回費和交易傭金。A選項正確，贖回費由基金銷售機(jī)構(gòu)收取。B選項正確，交易傭金由基金銷售機(jī)構(gòu)收取。C選項錯誤，基金管理費由基金管理人收取。D選項錯誤，基金托管費由基金托管人收取。

30.AB

解析：基金投資中，"流動性風(fēng)險"的主要表現(xiàn)包括基金無法按時兌付贖回款項和基金交易成本增加。A選項正確，基金無法按時兌付贖回款項是流動性風(fēng)險的核心表現(xiàn)。B選項正確，基金交易成本增加是流動性風(fēng)險的表現(xiàn)之一。C選項錯誤，基金凈值大幅下跌屬于市場風(fēng)險。D選項錯誤，基金管理人更換基金經(jīng)理屬于管理風(fēng)險。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向特定客戶承諾保本保息。

32.√

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額與基金總份額的比率，這是基金凈值的基本定義。

33.√

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第十四條，基金合同中必須披露基金管理人及法定代表人、基金托管人及法定代表人、基金銷售機(jī)構(gòu)及主要負(fù)責(zé)人、關(guān)聯(lián)關(guān)系等信息。

34.×

解析：價值型投資者更偏好低估值的股票，追求長期穩(wěn)定收益，因此更偏好低風(fēng)險的投資策略。

35.√

解析：風(fēng)險揭示書的主要目的是提醒投資者注意投資風(fēng)險，這是基金銷售機(jī)構(gòu)必須履行的義務(wù)。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第五十一條，基金募集期間，若基金合同生效不足30天，不得計算業(yè)績比較基準(zhǔn)。

37.√

解析：基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，這是基金管理費的計提方式。

38.√

解析：基金投資者在申購基金時，需要提供投資者身份證明文件，這是合規(guī)要求。

39.√

解析：分散投資的核心目的是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險，通過投資不同類型的資產(chǎn)或不同行業(yè)的資產(chǎn)，避免單一資產(chǎn)或行業(yè)的風(fēng)險對整體投資組合造成過大影響。

40.√

解析：信用風(fēng)險是指基金投資的固定收益類資產(chǎn)違約的風(fēng)險，主要表現(xiàn)為債券等固定收益類資產(chǎn)的發(fā)行人無法按時兌付本息。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶利益優(yōu)先

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，向投資者充分揭示投資風(fēng)險。

42.基金資產(chǎn)總額；基金總份額

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額與基金總份額的比率。

43.基金管理人；基金托管人

解析：基金合同中必須披露基金管理人及法定代表人、基金托管人及法定代表人、基金銷售機(jī)構(gòu)及主要負(fù)責(zé)人、關(guān)聯(lián)關(guān)系等信息。

44.投資者身份證明

解析：基金投資者在申購基金時，需要提供投資者身份證明文件和基金代碼。

45.降低

解析：基金投資組合中，"分散投資"的核心目的是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。

46.贖回

解析：基金投資中，"流動性風(fēng)險"的主要表現(xiàn)是基金無法按時兌付贖回款項。

47.基金份額凈值；基金累計凈值

解析：基金凈值公告的主要內(nèi)容包括基金份額凈值和基金累計凈值。

48.贖回；交易

解析：基金投資者在贖回基金時，可能需要支付贖回費和交易傭金。

49.基金管理；基金托管；基金銷售服務(wù)

解析：基金投資中，