第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格配合考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有查閱基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會決議、基金合同及基金招募說明書等權(quán)利，以下哪項(xiàng)不屬于查閱范圍？（）

A.基金份額持有人大會會議記錄

B.基金財(cái)產(chǎn)凈值報(bào)告

C.基金管理人高級管理人員的薪酬報(bào)告

D.基金份額贖回記錄

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效之日起多少日內(nèi)將基金合同、基金招募說明書、基金合同摘要登載在指定網(wǎng)站上？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

3.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述，錯(cuò)誤的是？（）

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)貫穿基金業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金投資、信息披露、信息技術(shù)系統(tǒng)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制制度

C.內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行情況應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

D.內(nèi)部控制制度的目的是為了確?；鹳Y產(chǎn)的安全和完整，但可以不關(guān)注投資運(yùn)作的合規(guī)性

4.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些信息？（）

A.基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要

B.基金業(yè)績公告、基金份額凈值公告

C.基金管理人、基金托管人的業(yè)務(wù)資格和資質(zhì)

D.A和C

5.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，正確的是？（）

A.基金管理人可以違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資

B.基金托管人可以挪用基金財(cái)產(chǎn)

C.基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

D.基金管理人可以未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財(cái)產(chǎn)用于向基金管理人或者基金托管人提供擔(dān)保

6.基金信息披露中，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金名稱、基金代碼

B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

C.基金份額累計(jì)凈值

D.A、B和C

7.下列關(guān)于基金募集信息披露的表述，錯(cuò)誤的是？（）

A.基金募集信息披露文件應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

B.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包含基金募集目標(biāo)、基金投資策略、基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征等內(nèi)容

C.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有查閱基金份額持有人名冊的權(quán)利

D.基金募集信息披露文件可以不經(jīng)過中國證監(jiān)會的審核

8.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，以下哪項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

D.基金管理人的收益分配政策

9.基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金管理人委托，從事基金投資咨詢服務(wù)活動，以下哪項(xiàng)不屬于基金投資顧問業(yè)務(wù)？（）

A.為基金管理人提供基金業(yè)績評估服務(wù)

B.為基金管理人提供基金投資策略建議

C.直接管理基金資產(chǎn)

D.為基金份額持有人提供投資建議

10.基金份額持有人大會是基金份額持有人行使權(quán)利的重要途徑，以下哪項(xiàng)不屬于基金份額持有人大會的職權(quán)？（）

A.決定增加或者減少基金份額總額

B.決定基金管理人、基金托管人的更換

C.決定修改基金合同

D.決定基金財(cái)產(chǎn)的中購、贖回

11.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，以下哪項(xiàng)不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)？（）

A.對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行會計(jì)核算

B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

12.下列關(guān)于基金非公開募集基金的表述，錯(cuò)誤的是？（）

A.非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集

B.非公開募集基金的募集人數(shù)不得超過200人

C.非公開募集基金可以采用廣告、公開宣傳等方式募集

D.非公開募集基金應(yīng)當(dāng)制定基金份額轉(zhuǎn)讓辦法

13.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后的多少日內(nèi)，將基金季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將基金季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上？（）

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

14.基金信息披露的禁止行為包括？（）

A.提供虛假的基金信息

B.惡意詆毀其他基金管理人

C.未經(jīng)披露，將基金財(cái)產(chǎn)用于向基金管理人或者基金托管人提供擔(dān)保

D.A、B和C

15.基金份額贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其持有的基金份額的行為，以下哪項(xiàng)不屬于基金份額贖回的登記結(jié)算流程？（）

A.基金份額持有人提交贖回申請

B.基金管理人確認(rèn)贖回申請

C.基金托管人支付贖回款項(xiàng)

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額過戶

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束后的多少日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將基金年度報(bào)告正文登載在指定網(wǎng)站上，將基金年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上？（）

A.30日

B.60日

C.90日

D.120日

17.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述，正確的是？（）

A.基金管理人可以不按照規(guī)定的時(shí)間披露基金信息

B.基金管理人披露的信息可以不完全反映基金的真實(shí)情況

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D.基金管理人可以披露不實(shí)的基金信息以吸引投資者

18.基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金管理人、基金托管人提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)？（）

A.事先獲得中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)

B.向中國證監(jiān)會報(bào)備

C.向基金管理人、基金托管人報(bào)備

D.事先獲得基金管理人、基金托管人的同意

19.基金份額持有人大會不得提前召開，但出現(xiàn)下列哪種情形除外？（）

A.代表十分之一以上基金份額的持有人請求召開

B.基金管理人決定召開

C.基金托管人決定召開

D.A、B和C

20.下列關(guān)于基金合同生效的表述，正確的是？（）

A.基金合同自基金管理人依法向中國證監(jiān)會提交基金合同草案之日起生效

B.基金合同自中國證監(jiān)會依法對基金合同注冊備案之日起生效

C.基金合同自基金管理人公告基金份額發(fā)售之日起生效

D.基金合同自基金募集期限屆滿之日起生效

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金信息披露的禁止行為包括？（）

A.未經(jīng)披露，將基金財(cái)產(chǎn)用于向基金管理人或者基金托管人提供擔(dān)保

B.惡意詆毀其他基金管理人

C.提供虛假的基金信息

D.泄露基金非公開信息

22.基金合同的主要內(nèi)容有哪些？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

D.基金管理人的收益分配政策

23.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.合規(guī)銷售原則

D.保守秘密原則

24.基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金管理人、基金托管人提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括？（）

A.對基金管理人、基金托管人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

B.為基金管理人、基金托管人提供投資建議

C.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

D.編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

25.基金份額持有人大會的職權(quán)包括？（）

A.決定增加或者減少基金份額總額

B.決定基金管理人、基金托管人的更換

C.決定修改基金合同

D.決定基金財(cái)產(chǎn)的申購、贖回

三、判斷題（共10分，每題1分）

26.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)妥善保存基金財(cái)產(chǎn)及其衍生權(quán)益登記資料，保存期限不少于5年。（）

27.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有查閱基金份額持有人名冊的權(quán)利。（）

28.基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。（）

29.基金管理人可以未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財(cái)產(chǎn)用于向基金管理人或者基金托管人提供擔(dān)保。（）

30.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。（）

31.非公開募集基金的募集人數(shù)不得超過200人。（）

32.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后的15日內(nèi)，將基金季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將基金季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。（）

33.基金信息披露的禁止行為包括提供虛假的基金信息。（）

34.基金份額贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其持有的基金份額的行為。（）

35.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束后的60日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將基金年度報(bào)告正文登載在指定網(wǎng)站上，將基金年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有查閱基金______、基金______、基金______等權(quán)利。（）

37.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有查閱______的權(quán)利。（）

38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)______結(jié)束后的15日內(nèi)，將基金季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將基金季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。（）

39.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)______結(jié)束后的60日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將基金年度報(bào)告正文登載在指定網(wǎng)站上，將基金年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。（）

40.基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金管理人、基金托管人提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)事先獲得______的批準(zhǔn)。（）

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

42.簡述基金信息披露的禁止行為。

43.簡述基金份額持有人大會的職權(quán)。

44.簡述基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金管理人、基金托管人提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

六、案例分析題（共25分）

45.某基金管理人在基金募集期間，未向投資者披露基金合同和基金招募說明書，而是通過銷售人員口頭介紹基金情況，并承諾基金收益?；鹉技Y(jié)束后，該基金管理人未將基金財(cái)產(chǎn)交至基金托管人保管，而是直接用于投資。請分析該基金管理人的行為是否合規(guī)？為什么？

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第四十四條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有查閱基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會決議、基金合同及基金招募說明書等權(quán)利，但基金份額贖回記錄不屬于查閱范圍。

2.B

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第二十六條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效之日起10日內(nèi)將基金合同、基金招募說明書、基金合同摘要登載在指定網(wǎng)站上。

3.D

解析：根據(jù)《證券投資基金管理辦法》第四十一條，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金投資、信息披露、信息技術(shù)系統(tǒng)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制制度，內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行情況應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，目的是為了確?；鹳Y產(chǎn)的安全和完整，以及投資運(yùn)作的合規(guī)性。

4.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要，以及基金管理人、基金托管人的業(yè)務(wù)資格和資質(zhì)等信息。

5.D

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十一條，基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資，不得未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財(cái)產(chǎn)用于向基金管理人或者基金托管人提供擔(dān)保。

6.D

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第三十三條，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)包括基金名稱、基金代碼，基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值，以及基金份額累計(jì)凈值等內(nèi)容。

7.D

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金募集信息披露文件應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包含基金募集目標(biāo)、基金投資策略、基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征等內(nèi)容，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有查閱基金份額持有人名冊的權(quán)利，基金募集信息披露文件應(yīng)當(dāng)經(jīng)過中國證監(jiān)會的審核。

8.D

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，其主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金管理人的報(bào)酬及其扣款方式、基金份額的認(rèn)購、申購和贖回方式、基金份額持有人大會的召集、議事及表決方式、基金份額持有人權(quán)利與義務(wù)、基金信息披露的格式和頻率、基金合同的終止事由、基金財(cái)產(chǎn)清算方式等，但不包括基金管理人的收益分配政策。

9.C

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金管理人委托，從事基金投資咨詢服務(wù)活動，包括為基金管理人提供基金業(yè)績評估服務(wù)、為基金管理人提供基金投資策略建議、為基金份額持有人提供投資建議等，但不包括直接管理基金資產(chǎn)。

10.A

解析：基金份額持有人大會是基金份額持有人行使權(quán)利的重要途徑，其職權(quán)包括決定基金管理人、基金托管人的更換、決定修改基金合同、決定基金財(cái)產(chǎn)的申購、贖回等，但不包括決定增加或者減少基金份額總額。

11.A

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行會計(jì)核算、負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告等，但不包括對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行會計(jì)核算。

12.C

解析：非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集、非公開募集基金的募集人數(shù)不得超過200人、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)制定基金份額轉(zhuǎn)讓辦法，但非公開募集基金不可以采用廣告、公開宣傳等方式募集。

13.B

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第三十六條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后的15日內(nèi)，將基金季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將基金季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

14.D

解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假的基金信息、惡意詆毀其他基金管理人、未經(jīng)披露，將基金財(cái)產(chǎn)用于向基金管理人或者基金托管人提供擔(dān)保、泄露基金非公開信息。

15.C

解析：基金份額贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其持有的基金份額的行為，基金份額贖回的登記結(jié)算流程包括基金份額持有人提交贖回申請、基金管理人確認(rèn)贖回申請、基金份額登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額過戶、基金托管人支付贖回款項(xiàng)，但不包括基金管理人確認(rèn)贖回申請。

16.B

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第三十七條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束后的60日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將基金年度報(bào)告正文登載在指定網(wǎng)站上，將基金年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

17.C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，基金管理人可以不按照規(guī)定的時(shí)間披露基金信息、基金管理人披露的信息可以不完全反映基金的真實(shí)情況、基金管理人可以披露不實(shí)的基金信息以吸引投資者，均不屬于基金管理人信息披露的表述。

18.A

解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金管理人、基金托管人提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)事先獲得中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)，向中國證監(jiān)會報(bào)備、向基金管理人、基金托管人報(bào)備、事先獲得基金管理人、基金托管人的同意，均不屬于基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金管理人、基金托管人提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

19.D

解析：基金份額持有人大會不得提前召開，但出現(xiàn)代表十分之一以上基金份額的持有人請求召開、基金管理人決定召開、基金托管人決定召開等情形除外。

20.B

解析：基金合同自中國證監(jiān)會依法對基金合同注冊備案之日起生效，基金合同自基金管理人依法向中國證監(jiān)會提交基金合同草案之日起、基金合同自基金募集期限屆滿之日起、基金合同自基金管理人公告基金份額發(fā)售之日起，均不屬于基金合同生效的表述。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假的基金信息、惡意詆毀其他基金管理人、未經(jīng)披露，將基金財(cái)產(chǎn)用于向基金管理人或者基金托管人提供擔(dān)保、泄露基金非公開信息。

22.ABCD

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金管理人的收益分配政策。

23.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、合規(guī)銷售原則、保守秘密原則。

24.AB

解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)為基金管理人、基金托管人提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括對基金管理人、基金托管人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督、為基金管理人、基金托管人提供投資建議，但不包括負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告。

25.ABCD

解析：基金份額持有人大會的職權(quán)包括決定增加或者減少基金份額總額、決定基金管理人、基金托管人的更換、決定修改基金合同、決定基金財(cái)產(chǎn)的申購、贖回。

三、判斷題

26.√

27.√

28.×

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十一條，基金投資于一家上市