2025年個人財務(wù)咨詢保密合同協(xié)議鑒于甲方（以下簡稱“咨詢方”）是從事個人財務(wù)咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人士或機構(gòu)，乙方（以下簡稱“客戶方”）有意尋求甲方的個人財務(wù)咨詢服務(wù)，雙方根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)，本著平等自愿、誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達成以下協(xié)議：第一條服務(wù)條款1.1甲方同意根據(jù)乙方需求，提供個人財務(wù)咨詢服務(wù)，包括但不限于財務(wù)狀況分析、投資組合建議、退休規(guī)劃、稅務(wù)優(yōu)化、風(fēng)險管理等。具體服務(wù)內(nèi)容可在服務(wù)過程中由雙方協(xié)商確定。1.2甲方的服務(wù)方式包括但不限于面對面咨詢、電話咨詢、視頻會議以及書面報告等形式。1.3本合同項下的服務(wù)期限自2025年[起始月份]月[起始日期]日起至2025年[終止月份]月[終止日期]日止。如需延長服務(wù)期限，雙方應(yīng)另行協(xié)商并簽訂書面協(xié)議。1.4甲方的收費標準為[具體收費標準，例如：每小時人民幣[金額]元/按項目收費人民幣[金額]元/管理費比例[百分比]]。費用支付方式為[具體支付方式，例如：銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等]，支付時間為[具體支付時間，例如：每次服務(wù)結(jié)束后[天數(shù)]日內(nèi)/每月[日期]日]。甲方應(yīng)在收到款項后[天數(shù)]日內(nèi)向乙方開具合法有效的發(fā)票。第二條保密義務(wù)2.1保密信息是指在本合同有效期內(nèi)，一方（以下簡稱“披露方”）向另一方（以下簡稱“接收方”）披露的，與該方業(yè)務(wù)活動或信息來源有關(guān)的，未公開的，且具有商業(yè)價值或隱私價值的信息，包括但不限于：(1)客戶方的個人信息，如姓名、身份證號碼、住所、聯(lián)系方式、財務(wù)狀況（包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債、投資賬戶信息、稅務(wù)信息等）；(2)客戶方與甲方之間的溝通記錄，包括但不限于會議紀要、電子郵件、信函、報告等；(3)甲方為提供咨詢服務(wù)而使用的專有知識、技術(shù)、模型、工具、方法、數(shù)據(jù)庫以及從客戶方獲取的非公開信息；(4)其他雙方約定或根據(jù)其性質(zhì)應(yīng)被認定為保密的信息。2.2接收方同意：(1)對披露方的保密信息予以嚴格保密，采取不低于保護自身同類保密信息的合理安全措施，防止任何未經(jīng)授權(quán)的披露、使用或復(fù)制；(2)僅將保密信息用于本合同約定的提供個人財務(wù)咨詢服務(wù)的目的，不得用于任何其他目的；(3)不得向任何第三方披露保密信息，但以下情況除外：a.獲得披露方事先書面同意；b.根據(jù)適用的法律法規(guī)或法院、政府部門的要求進行披露，且在法律允許的范圍內(nèi)，披露方已盡力提前通知接收方或?qū)で蠓杀Ｗo披露方權(quán)益；c.接收方的雇員、代理人或顧問因履行與本合同相關(guān)的職責(zé)而需要了解該部分保密信息，且接收方已對該等雇員、代理人或顧問履行了不低于本協(xié)議規(guī)定的保密義務(wù)；d.該保密信息已非因接收方違反本協(xié)議而向公眾公開。2.3客戶方作為披露方，對其提供的保密信息負有主要保密責(zé)任，應(yīng)確保其雇員、代理人等知曉并遵守本協(xié)議項下的保密義務(wù)。2.4甲乙雙方對在本合同有效期內(nèi)通過對方獲取的保密信息，均負有保密義務(wù)，該保密義務(wù)不因本合同的終止而失效。本協(xié)議項下的保密義務(wù)期限自本協(xié)議簽訂之日起至保密信息終止成為公開信息之日止，但涉及客戶方個人身份信息、財務(wù)信息的保密義務(wù)，在合同終止后持續(xù)[具體年限，例如：三]年。第三條信息的使用與披露3.1甲方對客戶方的保密信息僅能用于本合同約定的提供個人財務(wù)咨詢服務(wù)之目的。3.2任何一方未經(jīng)另一方事先書面同意，不得將其在本合同下獲得或產(chǎn)生的任何權(quán)利或義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給任何第三方。甲方在合并、收購或資產(chǎn)出售時，如涉及向收購方轉(zhuǎn)移其在本合同下之權(quán)利義務(wù)，需事先獲得客戶方書面同意，且收購方須遵守本協(xié)議的保密義務(wù)。第四條違約責(zé)任4.1若任何一方違反本協(xié)議的任何條款，特別是違反保密義務(wù)，應(yīng)賠償因此給對方造成的直接經(jīng)濟損失。損失賠償額不超過違反方從該違約行為中獲得的利潤。4.2若甲方未能按本協(xié)議約定提供服務(wù)，或服務(wù)質(zhì)量顯著低于行業(yè)標準且經(jīng)客戶方書面通知后未在合理期限內(nèi)改進，客戶方有權(quán)要求減少服務(wù)費用或解除本合同，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。4.3若客戶方未能按時支付服務(wù)費用，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[百分比，例如：萬分之五]向甲方支付違約金。逾期超過[天數(shù)，例如：三十]日的，甲方有權(quán)暫停服務(wù)或解除本合同，并要求客戶方支付全部應(yīng)付費用及違約金。第五條合同期限與終止5.1本合同有效期為[具體年限，例如：一]年，自2025年[起始月份]月[起始日期]日起至2025年[終止月份]月[終止日期]日止。5.2除本協(xié)議另有約定外，任何一方可在通知對方的前提下提前[天數(shù)，例如：三十]日書面通知對方終止本合同。5.3合同終止或解除后：(1)甲方應(yīng)在[天數(shù)，例如：十五]日內(nèi)將所有包含客戶方保密信息的文件、資料、數(shù)據(jù)等返還給客戶方，或根據(jù)客戶方要求進行銷毀，并出具書面證明；(2)雙方應(yīng)相互結(jié)算所有未付款項；(3)本協(xié)議第二條約定的保密義務(wù)、第四條約定的違約責(zé)任、第五條第3款（關(guān)于通知）、第七條約定的法律適用與爭議解決、第八條約定的通知、完整協(xié)議、修改與補充、可分割性、轉(zhuǎn)讓、法律適用與爭議解決等條款在本協(xié)議終止后繼續(xù)有效。第六條通知6.1本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首頁載明的地址或郵箱。6.2通知在送達時視為有效。通過郵寄方式發(fā)送的，掛號信發(fā)出后[天數(shù)，例如：三]日視為送達；通過傳真發(fā)送的，發(fā)送成功后視為送達；通過電子郵件發(fā)送的，郵件進入接收方郵箱后視為送達。第七條法律適用與爭議解決7.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。7.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交[選擇仲裁或訴訟，例如：上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁/依法向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟]。第八條其他條款8.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議主題事項達成的完整協(xié)議，取代之前所有的口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。8.2對本協(xié)議的任何修改或補充，均需以書面形式作出，并經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字蓋章后方能生效。8.3若本協(xié)議任何條款被有管轄權(quán)的法院認定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的條款。8.4本協(xié)議可由雙方授權(quán)代表以書面形式簽署，自雙方簽字蓋章之日起生效。8.5本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商簽訂補充協(xié)議。甲方（簽章）：_______________