第1篇第一章總則第一條為規(guī)范邳州市網(wǎng)絡(luò)投資市場秩序，保護投資者合法權(quán)益，防范和化解金融風(fēng)險，促進網(wǎng)絡(luò)投資市場健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國投資法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》等法律法規(guī)，結(jié)合邳州市實際情況，制定本制度。第二條本制度所稱網(wǎng)絡(luò)投資，是指通過網(wǎng)絡(luò)平臺進行的各類投資活動，包括但不限于股票、債券、基金、期貨、期權(quán)、外匯、貴金屬、數(shù)字貨幣等。第三條本制度適用于邳州市行政區(qū)域內(nèi)從事網(wǎng)絡(luò)投資活動的機構(gòu)和個人。第四條邳州市網(wǎng)絡(luò)投資管理遵循以下原則：（一）公平、公正、公開原則；（二）風(fēng)險防控與市場創(chuàng)新相結(jié)合原則；（三）投資者適當(dāng)性原則；（四）社會效益與經(jīng)濟效益相結(jié)合原則。第二章網(wǎng)絡(luò)投資平臺管理第五條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)依法取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)許可，具備合法經(jīng)營資格。第六條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保投資活動合規(guī)、安全、透明。第七條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)加強對投資者信息保護的義務(wù)，不得泄露投資者個人信息。第八條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)建立健全投資者教育制度，提高投資者風(fēng)險意識和自我保護能力。第九條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)遵守國家關(guān)于反洗錢、反恐怖融資的相關(guān)規(guī)定，加強風(fēng)險管理。第十條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管部門開展監(jiān)管工作，接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查。第三章投資者適當(dāng)性管理第十一條投資者適當(dāng)性管理是指網(wǎng)絡(luò)投資平臺根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況等因素，對其投資行為進行合理引導(dǎo)和規(guī)范。第十二條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)對投資者進行適當(dāng)性評估，并根據(jù)評估結(jié)果對投資者進行分類。第十三條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者分類，向投資者提供相應(yīng)投資產(chǎn)品和服務(wù)。第十四條投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身情況，選擇合適的投資產(chǎn)品和服務(wù)。第十五條投資者應(yīng)當(dāng)遵守投資紀(jì)律，不得違規(guī)操作。第四章風(fēng)險管理第十六條網(wǎng)絡(luò)投資活動應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險自擔(dān)原則，投資者應(yīng)當(dāng)充分了解投資風(fēng)險。第十七條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理體系，對投資活動進行風(fēng)險識別、評估、控制和監(jiān)控。第十八條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)加強對高風(fēng)險投資產(chǎn)品的監(jiān)管，限制投資者購買高風(fēng)險投資產(chǎn)品。第十九條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險預(yù)警機制，及時發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險。第二十條投資者應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注投資風(fēng)險，根據(jù)自身風(fēng)險承受能力，適時調(diào)整投資策略。第五章監(jiān)督檢查第二十一條邳州市人民政府設(shè)立網(wǎng)絡(luò)投資監(jiān)督管理部門，負責(zé)網(wǎng)絡(luò)投資市場的監(jiān)督管理。第二十二條監(jiān)督管理部門依法對網(wǎng)絡(luò)投資平臺、投資者進行監(jiān)督檢查，確保網(wǎng)絡(luò)投資市場秩序良好。第二十三條監(jiān)督管理部門有權(quán)要求網(wǎng)絡(luò)投資平臺、投資者提供有關(guān)資料，對違法違規(guī)行為進行調(diào)查處理。第二十四條網(wǎng)絡(luò)投資平臺、投資者應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)督管理部門的監(jiān)督檢查，不得拒絕、阻撓。第六章法律責(zé)任第二十五條違反本制度規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)投資平臺有下列行為之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令改正，給予警告，并處以罰款：（一）未依法取得金融業(yè)務(wù)許可，擅自開展網(wǎng)絡(luò)投資業(yè)務(wù)；（二）未建立健全內(nèi)部控制制度，造成重大風(fēng)險；（三）泄露投資者個人信息；（四）未進行適當(dāng)性評估，誤導(dǎo)投資者；（五）未配合監(jiān)督管理部門監(jiān)督檢查。第二十六條違反本制度規(guī)定，投資者有下列行為之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令改正，給予警告，并處以罰款：（一）違規(guī)操作，造成重大損失；（二）未進行適當(dāng)性評估，盲目投資；（三）提供虛假信息，擾亂市場秩序。第二十七條違反本制度規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第七章附則第二十八條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十九條本制度由邳州市人民政府負責(zé)解釋。第三十條本制度未盡事宜，依照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。（注：以上內(nèi)容為示例性質(zhì)，實際制度應(yīng)根據(jù)國家法律法規(guī)和地方實際情況進行制定。）第2篇第一章總則第一條為規(guī)范網(wǎng)絡(luò)投資市場秩序，保障投資者合法權(quán)益，促進網(wǎng)絡(luò)投資行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國公司法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我市實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于邳州市行政區(qū)域內(nèi)從事網(wǎng)絡(luò)投資活動的各類市場主體，包括網(wǎng)絡(luò)投資平臺、投資者、中介機構(gòu)等。第三條網(wǎng)絡(luò)投資活動應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正、誠實信用的原則，維護市場秩序，保護投資者合法權(quán)益。第四條邳州市人民政府負責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)網(wǎng)絡(luò)投資活動的監(jiān)督管理，市金融工作局、市市場監(jiān)督管理局、市公安局等部門按照職責(zé)分工，共同做好網(wǎng)絡(luò)投資管理相關(guān)工作。第二章網(wǎng)絡(luò)投資平臺管理第五條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)依法取得相關(guān)資質(zhì)，并在取得資質(zhì)后30日內(nèi)向市金融工作局備案。第六條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保平臺運營安全、穩(wěn)定。第七條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)對投資者進行實名制注冊，并收集、核實投資者身份信息。第八條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)建立健全投資者風(fēng)險評估體系，根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力，提供與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品和服務(wù)。第九條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)對投資產(chǎn)品進行充分披露，包括產(chǎn)品性質(zhì)、投資風(fēng)險、收益預(yù)期、費用情況等。第十條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)建立健全投資者投訴處理機制，及時處理投資者投訴，保障投資者合法權(quán)益。第十一條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)定期向市金融工作局報送平臺運營情況，包括投資者數(shù)量、投資規(guī)模、產(chǎn)品類型、風(fēng)險控制措施等。第三章投資者管理第十二條投資者應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險識別和承擔(dān)能力，根據(jù)自身情況選擇合適的投資產(chǎn)品。第十三條投資者應(yīng)當(dāng)通過合法渠道獲取投資信息，不得輕信、傳播未經(jīng)核實的信息。第十四條投資者應(yīng)當(dāng)遵守網(wǎng)絡(luò)投資平臺的規(guī)章制度，不得從事違法、違規(guī)的投資活動。第十五條投資者應(yīng)當(dāng)妥善保管自己的賬戶信息，不得泄露賬戶密碼等敏感信息。第十六條投資者應(yīng)當(dāng)及時關(guān)注投資產(chǎn)品風(fēng)險，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)當(dāng)及時采取措施，降低投資風(fēng)險。第十七條投資者有權(quán)向網(wǎng)絡(luò)投資平臺投訴，要求平臺處理其合法權(quán)益受到侵害的問題。第四章中介機構(gòu)管理第十八條中介機構(gòu)從事網(wǎng)絡(luò)投資服務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)依法取得相關(guān)資質(zhì)，并在取得資質(zhì)后30日內(nèi)向市市場監(jiān)督管理局備案。第十九條中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保服務(wù)質(zhì)量和投資者合法權(quán)益。第二十條中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者進行風(fēng)險評估，引導(dǎo)投資者選擇與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品。第二十一條中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資產(chǎn)品進行充分披露，不得隱瞞、誤導(dǎo)投資者。第二十二條中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投資者投訴處理機制，及時處理投資者投訴。第五章監(jiān)督管理第二十三條市金融工作局負責(zé)對網(wǎng)絡(luò)投資活動進行監(jiān)督管理，依法查處違法違規(guī)行為。第二十四條市市場監(jiān)督管理局負責(zé)對中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，依法查處違法違規(guī)行為。第二十五條市公安局負責(zé)對網(wǎng)絡(luò)投資活動中的違法犯罪行為進行打擊。第二十六條各部門應(yīng)當(dāng)加強協(xié)作，形成監(jiān)管合力，共同維護網(wǎng)絡(luò)投資市場秩序。第六章法律責(zé)任第二十七條違反本制度規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)投資平臺、投資者、中介機構(gòu)等市場主體有下列行為之一的，由相關(guān)部門依法予以處罰：（一）未取得相關(guān)資質(zhì)從事網(wǎng)絡(luò)投資活動的；（二）未按規(guī)定備案的；（三）未按規(guī)定披露投資產(chǎn)品信息的；（四）未按規(guī)定進行風(fēng)險評估的；（五）泄露投資者賬戶信息的；（六）未按規(guī)定處理投資者投訴的；（七）其他違反本制度規(guī)定的行為。第二十八條違反本制度規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第七章附則第二十九條本制度自發(fā)布之日起施行。第三十條本制度由邳州市金融工作局負責(zé)解釋。第三十一條本制度未盡事宜，按照國家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第三十二條各級人民政府、各部門應(yīng)當(dāng)加強對網(wǎng)絡(luò)投資管理工作的宣傳和培訓(xùn)，提高社會各界對網(wǎng)絡(luò)投資的認(rèn)識和防范意識。第三十三條本制度實施過程中，如遇國家法律法規(guī)、政策調(diào)整，按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。第三十四條本制度自發(fā)布之日起，原《邳州市網(wǎng)絡(luò)投資管理暫行辦法》同時廢止。第3篇第一章總則第一條為規(guī)范網(wǎng)絡(luò)投資行為，維護網(wǎng)絡(luò)投資市場秩序，保護投資者合法權(quán)益，促進網(wǎng)絡(luò)投資市場的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》等法律法規(guī)，結(jié)合我市實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于邳州市行政區(qū)域內(nèi)從事網(wǎng)絡(luò)投資活動的企業(yè)、個人以及其他投資者。第三條網(wǎng)絡(luò)投資活動應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正、誠實信用的原則，禁止欺詐、內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為。第四條邳州市人民政府金融工作辦公室（以下簡稱“市金融辦”）負責(zé)本制度的組織實施和監(jiān)督管理。第二章網(wǎng)絡(luò)投資主體第五條網(wǎng)絡(luò)投資主體應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）具有完全民事行為能力的自然人；（二）依法設(shè)立的企業(yè)法人；（三）依法成立的其他組織。第六條網(wǎng)絡(luò)投資主體應(yīng)當(dāng)依法注冊，取得相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)投資資格。第七條網(wǎng)絡(luò)投資主體應(yīng)當(dāng)遵守國家法律法規(guī)，履行信息披露義務(wù)，接受市金融辦的監(jiān)督管理。第三章網(wǎng)絡(luò)投資平臺第八條網(wǎng)絡(luò)投資平臺是指為投資者提供網(wǎng)絡(luò)投資服務(wù)的平臺，包括但不限于網(wǎng)絡(luò)眾籌平臺、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、網(wǎng)絡(luò)基金銷售平臺等。第九條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）依法設(shè)立，取得相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)投資業(yè)務(wù)許可證；（二）具有完善的風(fēng)險控制體系；（三）具備必要的技術(shù)支持和安全保障措施；（四）具備合格的專業(yè)人員；（五）符合國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。第十條網(wǎng)絡(luò)投資平臺應(yīng)當(dāng)履行以下義務(wù)：（一）對投資者進行充分的風(fēng)險提示；（二）建立健全投資者保護機制；（三）依法進行信息披露；（四）配合市金融辦的監(jiān)督管理；（五）其他法律法規(guī)規(guī)定的義務(wù)。第四章投資項目第十一條投資項目是指投資者通過網(wǎng)絡(luò)投資平臺進行投資的對象，包括但不限于股權(quán)、債權(quán)、基金份額等。第十二條投資項目應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）依法設(shè)立，取得相應(yīng)的營業(yè)執(zhí)照；（二）具有合法的經(jīng)營范圍；（三）具有完善的項目管理制度；（四）符合國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。第十三條投資項目應(yīng)當(dāng)進行充分的風(fēng)險評估，并在項目介紹中進行明確提示。第五章投資者保護第十四條投資者保護是網(wǎng)絡(luò)投資管理的重要內(nèi)容，市金融辦應(yīng)當(dāng)建立健全投資者保護機制。第十五條投資者享有以下權(quán)利：（一）了解投資項目信息；（二）選擇投資項目；（三）查詢投資記錄；（四）要求網(wǎng)絡(luò)投資平臺提供投資咨詢；（五）要求網(wǎng)絡(luò)投資平臺提供風(fēng)險提示；（六）其他法律法規(guī)規(guī)定的權(quán)利。第十六條投資者應(yīng)當(dāng)履行以下義務(wù)：（一）如實提供個人信息；（二）遵守投資規(guī)則；（三）合理控制投資風(fēng)險；（四）不得從事違法投資活動；（五）其他法律法規(guī)規(guī)定的義務(wù)。第六章監(jiān)督管理第十七條市金融辦負責(zé)網(wǎng)絡(luò)投資活動的監(jiān)督管理，主要職責(zé)包括：（一）制定網(wǎng)絡(luò)投資管理制度；（二）對網(wǎng)絡(luò)投資主體、網(wǎng)絡(luò)投資平臺、投資項目進行監(jiān)督管理；（三）對違法、違規(guī)行為進行查處；（四）組織網(wǎng)絡(luò)投資培訓(xùn)、宣傳；（五）其他法律法規(guī)規(guī)定的職責(zé)。第十八條網(wǎng)絡(luò)投資主體、網(wǎng)絡(luò)投資平臺、投資項目應(yīng)當(dāng)接受市金融辦的監(jiān)督管理，如實提供有關(guān)資料。第十九條市金融辦對網(wǎng)絡(luò)投資活動進行監(jiān)督檢查，可以采取以下措施：（一）要求網(wǎng)絡(luò)投資主體、網(wǎng)絡(luò)投資平臺、投資項目提供有關(guān)資料；（二）對網(wǎng)絡(luò)投資主體、網(wǎng)絡(luò)投資平臺、投資項目進行現(xiàn)場檢查；（三）對違法、違規(guī)行為進行查處；（四）其他法律法規(guī)規(guī)定的措施。第七章法律責(zé)任第二十條違反本制度規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)投資主體、網(wǎng)絡(luò)投資平臺、投資項目有下列行為之一的，由市金融辦依法予以處罰：（一）未取得網(wǎng)絡(luò)投資業(yè)務(wù)許可