2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫(kù)——金融欺詐案件調(diào)查與取證技巧考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（每題2分，共20分）1.下列行為中，不屬于金融欺詐范疇的是（）。A.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資B.違反規(guī)定，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)C.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息D.超越授權(quán)范圍辦理業(yè)務(wù)，給單位造成損失2.金融欺詐案件調(diào)查的首要環(huán)節(jié)通常是（）。A.制定詳細(xì)的調(diào)查方案B.向相關(guān)監(jiān)管部門發(fā)出調(diào)查函C.確定并接觸關(guān)鍵線索提供者D.對(duì)涉案金融產(chǎn)品進(jìn)行技術(shù)鑒定3.在金融欺詐案件的調(diào)查取證中，電子數(shù)據(jù)具有重要作用。以下關(guān)于電子數(shù)據(jù)取證的表述，正確的是（）。A.可以在未經(jīng)當(dāng)事人同意的情況下，通過黑客技術(shù)遠(yuǎn)程獲取電子數(shù)據(jù)B.采取技術(shù)手段對(duì)電子數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)制，即可視為合法取得C.電子數(shù)據(jù)的提取、固定過程必須制作詳細(xì)筆錄，并盡可能保證原始狀態(tài)D.電子數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)介質(zhì)一旦損壞，其上的數(shù)據(jù)就喪失證明價(jià)值4.某銀行工作人員利用職務(wù)便利，泄露內(nèi)部客戶信息，幫助他人進(jìn)行內(nèi)幕交易。該行為在金融欺詐案件調(diào)查中，通常被歸類為（）。A.內(nèi)部欺詐B.外部欺詐的協(xié)助行為C.內(nèi)幕交易罪D.泄露國(guó)家秘密罪5.根據(jù)我國(guó)《刑事訴訟法》規(guī)定，以下哪種證據(jù)不能單獨(dú)作為定案依據(jù)？（）A.經(jīng)當(dāng)事人同意取得的錄音證據(jù)B.證人證言C.被告人供述D.書證6.在調(diào)查一起利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行的龐氏騙局時(shí)，偵查人員發(fā)現(xiàn)涉案賬戶存在大量非正常資金流動(dòng)。針對(duì)這一線索，下一步調(diào)查應(yīng)重點(diǎn)（）。A.立即凍結(jié)所有涉案賬戶B.追蹤資金流向，尋找下家投資者C.對(duì)賬戶持有人進(jìn)行突擊詢問D.對(duì)涉案網(wǎng)站服務(wù)器進(jìn)行技術(shù)偵查7.金融欺詐案件調(diào)查中，與被害人進(jìn)行溝通訪談的目的不包括（）。A.獲取案件基本事實(shí)和經(jīng)過B.安撫被害人心態(tài)，尋求司法賠償C.評(píng)估案件涉案金額和影響范圍D.甄別被害人的真實(shí)身份8.偵查人員在現(xiàn)場(chǎng)勘查中發(fā)現(xiàn)一份偽造的金融產(chǎn)品合同，下一步應(yīng)當(dāng)（）。A.立即拍照固定，并送交鑒定機(jī)構(gòu)B.詢問在場(chǎng)人員是誰偽造的C.將合同撕毀以防止其被再次使用D.評(píng)估合同可能造成的損失9.跨境金融欺詐案件的調(diào)查通常面臨諸多困難，其中最主要的是（）。A.案值金額巨大B.犯罪分子反偵察能力強(qiáng)C.不同國(guó)家司法管轄權(quán)沖突和法律制度差異D.涉案人員眾多10.在金融欺詐案件的證據(jù)鏈構(gòu)建中，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.書證、物證可以相互印證，增強(qiáng)證明力B.證人證言需要與其他證據(jù)形成印證，避免孤證C.被告人供述雖然屬于法定證據(jù)種類，但不能單獨(dú)定案D.電子數(shù)據(jù)可以獨(dú)立證明所有金融欺詐行為二、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）1.簡(jiǎn)述金融欺詐案件調(diào)查的基本原則。2.列舉至少三種常見的金融欺詐手段，并簡(jiǎn)述其基本特征。3.電子數(shù)據(jù)取證在金融欺詐案件中有哪些獨(dú)特的挑戰(zhàn)？4.在金融欺詐案件調(diào)查中，如何平衡打擊犯罪與保護(hù)合法投資者權(quán)益？三、論述題（10分）結(jié)合具體案例（可虛構(gòu)），論述在調(diào)查一起利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行的證券投資詐騙案件時(shí)，應(yīng)如何制定調(diào)查方案，重點(diǎn)明確調(diào)查目標(biāo)、關(guān)鍵線索、取證方法以及可能遇到的困難與應(yīng)對(duì)策略。四、案例分析題（30分）某市近期發(fā)生多起投資者通過一個(gè)名為“財(cái)富之橋”的APP進(jìn)行投資理財(cái)，最終血本無歸的事件。初步調(diào)查顯示，該APP聲稱與某境外“加密貨幣交易所”合作，提供高回報(bào)率的投資產(chǎn)品，但實(shí)際上存在大量虛假宣傳和資金挪用跡象。部分投資者反映，在投資過程中被要求在多個(gè)銀行賬戶之間進(jìn)行頻繁轉(zhuǎn)賬，且無法查詢底層資產(chǎn)。接到報(bào)案后，公安機(jī)關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查部門介入調(diào)查。請(qǐng)分析以下問題：1.針對(duì)該“財(cái)富之橋”APP，初步應(yīng)懷疑存在哪些類型的金融欺詐行為？2.在正式立案調(diào)查前，應(yīng)進(jìn)行哪些前期準(zhǔn)備工作？3.調(diào)查過程中，應(yīng)重點(diǎn)收集哪些方面的證據(jù)？請(qǐng)列舉至少五種關(guān)鍵證據(jù)類型。4.如果需要調(diào)查境外服務(wù)器和資金流向，可能面臨哪些法律和實(shí)踐障礙？可以采取哪些調(diào)查取證措施？5.在整個(gè)案件調(diào)查取證過程中，需要注意遵守哪些法律程序和規(guī)范？試卷答案一、選擇題1.D2.C3.C4.B5.D6.B7.D8.A9.C10.D二、簡(jiǎn)答題1.金融欺詐案件調(diào)查的基本原則包括：依法調(diào)查原則、客觀公正原則、全面收集證據(jù)原則、及時(shí)原則、保密原則、協(xié)作原則。調(diào)查活動(dòng)必須符合法律規(guī)定，在法律框架內(nèi)進(jìn)行；調(diào)查人員應(yīng)保持客觀中立，不受偏見影響；既要收集對(duì)犯罪嫌疑人不利的證據(jù)，也要收集對(duì)其有利的證據(jù)；調(diào)查取證應(yīng)在法定期限內(nèi)迅速進(jìn)行；對(duì)案件信息、當(dāng)事人隱私等予以保密；加強(qiáng)與相關(guān)部門的配合與協(xié)作。2.常見的金融欺詐手段包括：*非法集資：以許諾高額回報(bào)為誘餌，向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收資金，承諾還本付息，擾亂金融秩序。特征是承諾回報(bào)、面向社會(huì)、非法吸收。*證券欺詐：在證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動(dòng)中，編造、傳播虛假信息或誤導(dǎo)性信息，誤導(dǎo)投資者交易，或操縱證券價(jià)格。特征是利用信息不對(duì)稱、制造虛假信息或進(jìn)行市場(chǎng)操縱。*貸款詐騙：以非法占有為目的，編造虛假理由或使用虛假證明材料，騙取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額較大。特征是虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相、非法占有目的、騙取貸款。3.電子數(shù)據(jù)取證在金融欺詐案件中的獨(dú)特挑戰(zhàn)包括：*易失性：電子數(shù)據(jù)容易因操作、時(shí)間、設(shè)備故障等原因被修改、刪除或丟失，要求取證必須及時(shí)、規(guī)范。*技術(shù)復(fù)雜性：金融欺詐常涉及復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境、加密技術(shù)、匿名支付（如虛擬貨幣），需要具備專業(yè)的技術(shù)知識(shí)和工具進(jìn)行分析。*證據(jù)鏈完整性：確保電子數(shù)據(jù)的原始性、合法性面臨較大難度，需要詳細(xì)記錄取證過程，運(yùn)用哈希值等技術(shù)保證完整性。*法律法規(guī)更新滯后：新型電子犯罪手段層出不窮，相關(guān)法律法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的更新可能跟不上犯罪發(fā)展的速度。*跨地域取證困難：涉及跨境服務(wù)器、用戶或資金時(shí)，不同國(guó)家的法律差異和管轄權(quán)問題導(dǎo)致取證協(xié)調(diào)復(fù)雜。4.在金融欺詐案件調(diào)查中，平衡打擊犯罪與保護(hù)合法投資者權(quán)益的方法包括：*精準(zhǔn)打擊：準(zhǔn)確區(qū)分合法的投資活動(dòng)與非法的欺詐行為，避免誤傷無辜的投資者。*公開透明：在法律允許范圍內(nèi)，適度公開案件調(diào)查和處理信息，發(fā)揮警示作用，同時(shí)保障當(dāng)事人隱私。*依法履職：嚴(yán)格遵守法律程序，保障被調(diào)查對(duì)象的合法權(quán)益，如辯護(hù)權(quán)、知情權(quán)等。*救濟(jì)機(jī)制：關(guān)注被害投資者的損失情況，探索建立多元化損失分擔(dān)和補(bǔ)償機(jī)制，盡可能挽回?fù)p失。*監(jiān)管協(xié)同：與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)密切配合，共同規(guī)范市場(chǎng)秩序，預(yù)防類似欺詐行為再次發(fā)生。三、論述題（本題為開放性論述題，答案要點(diǎn)應(yīng)包含以下內(nèi)容）*調(diào)查目標(biāo)：明確查清案件事實(shí)（欺詐手段、涉案主體、資金流向、社會(huì)危害等），收集固定證據(jù)，追繳贓款贓物，追究犯罪嫌疑人法律責(zé)任，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。*關(guān)鍵線索：調(diào)查“財(cái)富之橋”APP的運(yùn)營(yíng)主體、平臺(tái)內(nèi)推廣模式、投資產(chǎn)品真實(shí)性、資金池運(yùn)作方式、關(guān)鍵人員信息、用戶信息泄露途徑等。*取證方法：*詢問報(bào)案投資者、潛在受害者，了解投資經(jīng)歷、被騙過程、平臺(tái)操作細(xì)節(jié)。*調(diào)取涉案APP的源代碼（如可能）、服務(wù)器日志、用戶數(shù)據(jù)庫(kù)。*凍結(jié)、查詢、劃撥涉案賬戶（國(guó)內(nèi)銀行賬戶、第三方支付賬戶、可能涉及的境外賬戶）。*偵查訊問犯罪嫌疑人（平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者、推廣人員、客服人員等）。*鑒定涉案資金性質(zhì)、來源、流向，評(píng)估平臺(tái)運(yùn)營(yíng)成本與收益。*如有必要，對(duì)APP服務(wù)器、相關(guān)人員住處進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘查，對(duì)電子數(shù)據(jù)采取技術(shù)偵查措施。*困難與應(yīng)對(duì)：*平臺(tái)匿名性/境外運(yùn)營(yíng)：困難在于確定實(shí)際控制人和注冊(cè)地，應(yīng)對(duì)策略是利用網(wǎng)絡(luò)追蹤技術(shù)、外匯流調(diào)、國(guó)際警務(wù)合作等。*電子數(shù)據(jù)滅失/篡改：困難在于獲取可靠證據(jù)，應(yīng)對(duì)策略是及時(shí)固定、多方取證、技術(shù)還原、鑒定確認(rèn)。*資金分散/快速轉(zhuǎn)移：困難在于追贓挽損，應(yīng)對(duì)策略是快速凍結(jié)、廣泛協(xié)查、資金穿透分析、追蹤至最終受益人。*法律程序復(fù)雜：困難在于調(diào)查取證環(huán)節(jié)受阻，應(yīng)對(duì)策略是嚴(yán)格依法辦案，加強(qiáng)內(nèi)部協(xié)調(diào)，必要時(shí)尋求上級(jí)或司法機(jī)關(guān)支持。四、案例分析題1.初步應(yīng)懷疑存在的金融欺詐類型可能包括：*非法吸收公眾存款罪：以高額回報(bào)為誘餌，向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金，可能構(gòu)成此罪。*詐騙罪：虛構(gòu)投資產(chǎn)品或合作項(xiàng)目，騙取投資者資金，數(shù)額較大的可能構(gòu)成詐騙罪。*組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪：如果平臺(tái)以拉人頭、返利為主要模式，可能涉及傳銷。*操縱證券、期貨市場(chǎng)罪：如果平臺(tái)聲稱與境外交易所合作并實(shí)際進(jìn)行價(jià)格操縱。2.前期準(zhǔn)備工作應(yīng)包括：*現(xiàn)場(chǎng)訪問：走訪報(bào)案投資者，收集初步線索和證據(jù)材料。*調(diào)閱資料：調(diào)取APP宣傳材料、用戶協(xié)議、相關(guān)合同等。*網(wǎng)絡(luò)溯源：嘗試追蹤APP注冊(cè)信息、服務(wù)器地址、域名注冊(cè)等。*情況評(píng)估：分析涉案金額、受害者范圍、社會(huì)影響，初步判斷犯罪性質(zhì)和嚴(yán)重程度，決定是否立案。3.調(diào)查過程中應(yīng)重點(diǎn)收集的證據(jù)包括：*證人證言：報(bào)案投資者、平臺(tái)員工、推廣人員的證言，證明欺詐事實(shí)、運(yùn)作模式。*書證：APP宣傳材料、用戶協(xié)議、虛假合同、財(cái)務(wù)賬簿、轉(zhuǎn)賬記錄等。*電子數(shù)據(jù)：APP源代碼、服務(wù)器日志、數(shù)據(jù)庫(kù)記錄、用戶交易記錄、后臺(tái)管理數(shù)據(jù)等。*物證：涉案電腦、手機(jī)、服務(wù)器硬件等。*鑒定意見：涉及資金數(shù)額、電子數(shù)據(jù)真?zhèn)?、投資產(chǎn)品價(jià)值的鑒定報(bào)告。*被告人供述：犯罪嫌疑人關(guān)于犯罪事實(shí)、主觀故意、資金去向的供述。4.調(diào)查境外服務(wù)器和資金流向可能面臨的障礙及措施：*障礙：法律管轄權(quán)沖突、數(shù)據(jù)跨境傳輸限制、境外合作機(jī)制不健全、境外服務(wù)器物理隔離。*措施：*請(qǐng)求國(guó)際司法協(xié)助：通過外交途徑或國(guó)際公約，向涉案地國(guó)家提出調(diào)查取證、凍結(jié)資產(chǎn)、引渡犯罪嫌疑人的請(qǐng)求。*積極尋求多邊合作：利用聯(lián)合國(guó)、國(guó)際刑警組織等框架下的合作機(jī)制。*電子數(shù)據(jù)遠(yuǎn)程勘驗(yàn)：在獲得對(duì)方法律準(zhǔn)許或通過司法協(xié)助途徑，遠(yuǎn)程提取所需數(shù)據(jù)。*跟蹤資金跨境流動(dòng)：通過國(guó)際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或合作渠道，追蹤資金跨境路徑，確定境外賬戶信息。*境外臥底偵查或技術(shù)偵查（如條件允許且合法）：在符合法律規(guī)定的前提下，采取特殊偵查手段。5.整個(gè)調(diào)查取證過程中需遵守的法律程序和規(guī)范：*依法定程序立案?jìng)刹椋男袌?bào)批手續(xù)。*嚴(yán)