資金托管與共管協(xié)議范本引言在商業(yè)交易、合作項目及各類投融資活動中，資金的安全與規(guī)范使用是保障各方權益的核心環(huán)節(jié)。資金托管與共管機制作為一種成熟的風險控制手段，通過引入獨立的第三方或明確的共同管理規(guī)則，有效降低了資金挪用、濫用的風險，增強了交易的透明度與可信度。本協(xié)議范本旨在為相關方提供一套結構完整、權責清晰、具有實操性的參考文本。請注意，本范本僅為通用參考，具體條款需根據(jù)實際交易背景、各方協(xié)商一致及相關法律法規(guī)要求進行調整與完善，并在必要時咨詢專業(yè)法律意見。資金托管與共管協(xié)議甲方（資金方）：法定代表人/授權代表：住所/聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：電子郵箱：乙方（資金使用方）：法定代表人/授權代表：住所/聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：電子郵箱：丙方（托管方，如適用）：法定代表人/授權代表：住所/聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：電子郵箱：（以上甲方、乙方、丙方，單獨稱為“一方”，合稱為“各方”）鑒于條款1.甲方擁有可供支配的資金，并同意按本協(xié)議約定的條件將特定數(shù)額的資金提供給乙方用于【請?zhí)顚懢唧w用途，例如：特定項目的研發(fā)、生產、運營等】。2.乙方具備【請?zhí)顚懸曳降南嚓P資質或能力】，并計劃將所獲得的資金用于上述約定用途，承諾遵守本協(xié)議關于資金使用的規(guī)定。3.為確保甲方提供的資金能夠按照約定用途安全、合規(guī)、高效地使用，保護各方合法權益，各方經友好協(xié)商，一致同意引入【□資金托管機制/□資金共管機制/□資金托管與共管相結合機制】（請勾選或填寫），并指定丙方作為本協(xié)議項下的托管方（如選擇托管機制且存在獨立托管方時）。4.丙方（如適用）系一家具有【請?zhí)顚懲泄芊劫Y質，如：相應的金融牌照或許可、良好的信譽和資金管理能力】的機構，同意接受甲方和/或乙方的委托，按照本協(xié)議約定履行托管職責?；谝陨翔b于條款，各方在平等、自愿、公平和誠實信用的基礎上，經協(xié)商一致，達成如下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條定義與釋義1.1托管資金/共管資金（以下統(tǒng)稱“托管資金”）：指甲方根據(jù)本協(xié)議約定向乙方提供，并由【丙方按照托管規(guī)則進行管理/甲乙雙方按照共管規(guī)則共同管理/各方約定的其他方式管理】的資金。1.2托管賬戶：指為存放和管理托管資金，由【丙方開立并管理/甲乙雙方共同開立并管理/甲方或乙方在丙方處開立并由丙方監(jiān)管】的專用銀行賬戶。1.3支付指令：指符合本協(xié)議約定的，由有權方（【甲方和乙方共同/甲方單獨/乙方在滿足特定條件后單獨/丙方根據(jù)約定條件】）向【托管賬戶開戶行/托管方】發(fā)出的，要求其從托管賬戶中劃付資金的書面或電子指令。1.4約定用途：指本協(xié)議鑒于條款第1條中明確的資金使用方向和范圍。1.5工作日：指中華人民共和國法定節(jié)假日及公休日以外的日歷日。若涉及銀行工作日，則指托管賬戶開戶銀行的正常營業(yè)日。第二條托管資金的數(shù)額與來源2.1甲方同意向乙方提供的托管資金總額為人民幣【】元（大寫：人民幣【】整）。2.2上述托管資金的來源為甲方的【自有資金/合法募集資金/其他合法來源】，甲方保證其對該等資金擁有完全的所有權和支配權，且該資金來源合法合規(guī)。第三條托管賬戶的開立與管理3.1賬戶開立：（如選擇獨立托管方模式）丙方應在本協(xié)議生效后【】個工作日內，在【】銀行（或丙方自身，如丙方為銀行）開立專門的托管賬戶，賬戶名稱為【】，賬號為【】（待開立后填寫）。（如選擇雙方共管模式）甲乙雙方應在本協(xié)議生效后【】個工作日內，共同在【】銀行開立共管賬戶，賬戶名稱為【】，賬號為【】（待開立后填寫），預留印鑒為【雙方公章/雙方授權代表簽字及公章/其他約定】，網銀操作權限為【雙方共同授權/雙人復核】。（如選擇其他模式，請具體約定）3.2甲方應在本協(xié)議生效且托管賬戶開立后的【】個工作日內，將本協(xié)議第二條約定的托管資金一次性足額劃入托管賬戶。3.3托管賬戶內的資金，除本協(xié)議明確約定的支付情形外，任何一方不得擅自動用、劃轉或進行其他處置。3.4托管賬戶的銀行存款利息，按照【中國人民銀行同期活期存款利率/雙方另行約定的利率】計算，【歸入托管資金總額，與本金一并按約定條件支付給乙方/直接支付給甲方/其他約定方式處理】。第四條資金的支付條件與方式4.1托管資金的支付，必須嚴格符合本協(xié)議約定的用途和支付條件。乙方如需使用托管資金，應提前向【甲方及丙方（如適用）/甲方】提交書面用款申請及相關證明文件，說明用款金額、具體用途、預計支付時間等。4.2支付條件：（一）乙方已按約定完成【階段性工作/達到特定業(yè)績指標/提供了合格的采購合同或發(fā)票等】（請根據(jù)實際情況詳細列明，例如：1.用于支付項目前期費用：需提供費用預算表、相關合同或報價單等；2.用于采購原材料：需提供采購合同、供應商資質證明等；3.用于支付項目進度款：需提供項目進度報告、監(jiān)理報告（如適用）、甲方或雙方共同的驗收確認文件等；4.【其他具體支付條件】）。（二）相關證明文件真實、合法、有效，且經【甲方審核同意/甲方和丙方（如適用）共同審核同意】。（三）符合本協(xié)議約定的其他支付前提。4.3審核與支付流程：1.乙方提交用款申請及證明文件至【甲方指定聯(lián)系人/甲方及丙方（如適用）】。2.甲方（及丙方，如適用）在收到完整申請材料后的【】個工作日內完成審核。如需乙方補充材料，乙方應在【】個工作日內補充，審核期限自材料補充完整之日起重新計算。3.審核通過后，【甲方發(fā)出同意支付指令/甲方和乙方共同發(fā)出支付指令/甲方指令丙方（如適用）】按照申請金額和支付路徑，將資金從托管賬戶劃付給乙方或乙方指定的第三方收款賬戶。4.（如適用）丙方在收到甲方（或甲乙雙方共同）的有效支付指令后，應在【】個工作日內完成資金劃付操作。4.4資金支付的路徑和方式應在申請中明確，并經審核確認。如因乙方提供的收款賬戶信息錯誤導致資金損失，由乙方承擔責任。第五條各方的權利與義務5.1甲方的權利與義務：（1）權利：a.按照本協(xié)議約定，對乙方的資金使用申請進行審核和確認；b.監(jiān)督托管資金的使用情況，有權要求乙方提供資金使用的相關證明和報告；c.如發(fā)現(xiàn)乙方違反本協(xié)議約定使用資金或可能損害甲方利益的情況，有權暫?；蛑兄官Y金支付，并要求乙方糾正；d.本協(xié)議約定的其他權利。（2）義務：a.按照本協(xié)議約定及時足額將托管資金劃入托管賬戶；b.按照本協(xié)議約定及時對乙方的用款申請進行審核，不得無故拖延或拒絕；c.配合乙方及丙方（如適用）辦理與本協(xié)議相關的手續(xù)；d.保守在本協(xié)議履行過程中知悉的乙方和丙方（如適用）的商業(yè)秘密。5.2乙方的權利與義務：（1）權利：a.在滿足本協(xié)議約定的支付條件時，有權申請使用托管資金；b.按照本協(xié)議約定用途使用托管資金；c.本協(xié)議約定的其他權利。（2）義務：a.嚴格按照本協(xié)議約定的用途使用托管資金，不得挪作他用；b.按要求及時、真實、完整地提交用款申請及相關證明文件；c.接受甲方及丙方（如適用）對托管資金使用情況的監(jiān)督和檢查，及時提供相關資料和報告；d.如托管資金用途發(fā)生變更，應提前書面征得甲方的書面同意；e.保守在本協(xié)議履行過程中知悉的甲方和丙方（如適用）的商業(yè)秘密。5.3丙方的權利與義務（如適用）：（1）權利：a.按照本協(xié)議約定收取托管費用（如有）；b.要求甲乙雙方提供必要的協(xié)助和信息；c.對不符合本協(xié)議約定的支付指令有權拒絕執(zhí)行；d.本協(xié)議約定的其他權利。（2）義務：a.按照本協(xié)議約定開立和管理托管賬戶，確保賬戶資金安全；b.嚴格按照本協(xié)議約定及甲方（或甲乙雙方共同）的有效支付指令辦理資金劃付，不得擅自挪用或延遲支付；c.定期（如每月/每季度結束后【】個工作日內）向甲方和乙方出具托管資金收支情況報告；d.配合甲乙雙方查詢托管賬戶資金情況，并提供必要的賬戶交易記錄；e.保守在本協(xié)議履行過程中知悉的甲乙雙方的商業(yè)秘密和賬戶信息。第六條協(xié)議的生效與期限6.1本協(xié)議自各方【法定代表人或授權代表簽字并加蓋公章/簽字】之日起生效。6.2本協(xié)議的有效期自生效之日起，至【托管資金全部按約定支付完畢且乙方已完成資金使用的最終審計/特定項目竣工驗收合格/雙方約定的合作期限屆滿/其他約定的終止條件成就】之日止。6.3協(xié)議期滿或終止后，托管賬戶如有剩余資金，應按照【全部返還給甲方/扣除應付未付款項后返還給甲方/雙方協(xié)商確定的方式處理】。第七條保密條款7.1任何一方對于因簽署和履行本協(xié)議而獲知的其他方的商業(yè)秘密、技術信息、財務信息等未公開信息（“保密信息”）均負有保密義務。除非法律法規(guī)要求、有權監(jiān)管機構要求或事先獲得信息所有方的書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息。7.2本保密義務在本協(xié)議終止后【】年內持續(xù)有效。第八條違約責任8.1任何一方違反本協(xié)議的任何約定，包括但不限于虛假陳述、不履行或延遲履行義務、違反資金用途約定等，均構成違約。違約方應承擔由此給守約方造成的直接經濟損失。8.2若甲方未按時足額劃入托管資金，每逾期一日，應向乙方支付逾期金額【萬分之幾】的違約金，但乙方有權順延相應工作的完成時間。8.3若乙方違反資金用途約定，或提供虛假證明文件騙取資金支付，甲方（及丙方，如適用）有權立即暫?；蚪K止本協(xié)議項下資金支付，并要求乙方【限期返還已違規(guī)使用的資金及同期銀行貸款利息/支付違約金【】元/承擔由此造成的一切損失】。情節(jié)嚴重的，甲方保留追究乙方其他法律責任的權利。8.4若丙方（如適用）違反本協(xié)議約定，擅自挪用托管資金或錯誤支付資金，應承擔由此造成的全部損失，并向甲方和乙方（根據(jù)損失方）賠償。8.5一方違約后，守約方有權要求違約方在合理期限內采取補救措施，若違約方未在合理期限內糾正，守約方有權解除本協(xié)議并要求賠償。第九條不可抗力9.1“不可抗力”是指本協(xié)議各方不能合理控制、不可預見或即使預見亦無法避免的事件，該事件妨礙、影響或延誤任何一方根據(jù)本協(xié)議履行其全部或部分義務。該事件包括但不限于政府行為、自然災害、戰(zhàn)爭、黑客攻擊或任何其他類似事件。9.2如發(fā)生不可抗力事件，遭受該事件的一方應立即通知其他方，并在合理期限內提供相關證明文件。各方應根據(jù)事件對履行協(xié)議的影響，決定是否終止協(xié)議、免除部分義務或延遲履行。第十條爭議解決方式10.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關的任何爭議，各方應首先通過友好協(xié)商解決。10.2協(xié)商不成的，任何一方均有權向【甲方住所地/乙方住所地/丙方住所地（如適用）/協(xié)議簽訂地】有管轄權的人民法院提起訴訟。（或選擇仲裁：任何一方均有權將爭議提交【】仲裁委員會，按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方均有約束力。）第十一條通知與送達11.1本協(xié)議項下的所有通知、請求、文件等均應以書面形式（包括但不限于傳真、專人送遞、掛號信或電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首頁所列的各方地址或郵箱。11.2通知在下列日期視為有效送達：（1）專人送遞的，在送達之時；（2）掛號信發(fā)出的，在寄出（以郵戳為準）后第【】日；（3）傳真發(fā)送的，在成功發(fā)送并收到確認回執(zhí)之時；（4）電子郵件發(fā)送的，在郵件進入收件人指定郵箱系統(tǒng)之時（無發(fā)送失敗回執(zhí)）。11.3任何一方變更通訊地址或聯(lián)系方式，應提前【】日書面通知其他方，否則按原地址送達仍視為有效。第十二條協(xié)議的變更與解除12.1對本協(xié)議的任何修改或補充，均須由各方協(xié)商一致并簽署書面文件后方能生效。12.2除本協(xié)議另有約定外，非經各方協(xié)商一致，任何一方不得單方面解除本協(xié)議。發(fā)生以下情況之一，守約方有權書面通知違約方解除本協(xié)議：（1）一方嚴重違約，經守約方書面催告后【】日內仍未糾正的；（2）一方進入破產、清算或解散程序的；（3）因不可抗力導致本協(xié)議主要目的無法實現(xiàn)的。第十三條其他13.1本協(xié)議構成各方關于本協(xié)議事項的完整理解，取代此前所有口頭或書面的約定、諒解和函電。13.2本協(xié)議未盡事宜，由各方另行協(xié)商并簽訂補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。13.3本協(xié)議的任何附件（如有）是本協(xié)議不可分割的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。13.4本協(xié)議一式【肆】份，甲方執(zhí)【壹】份，乙方執(zhí)【壹】份，丙方（如適用）執(zhí)【壹】份，【報備/存檔】【壹】份，具有同等法律效力。（以下無正文，為簽署頁）（簽署頁）甲方（資金方）：（蓋章）法定代表人/授權代表（簽字）：日期：年月日乙方（資金使用方）：（蓋章）法定代表人/授權代表（簽字）：日期：年月日丙方（托管方，如適用）：（蓋章）法定代表人/授權代表（簽字）：日期：年月日使用說明與風險提示1.定制化調整：本范本為通用模板，具體交易場景千差萬別。請務必根據(jù)實際情況，對“【】”中需填寫的內容、選擇性條款（如□）以及整個條款進行仔細審查、修改和補充，特別是資金用途、支付條件、各方權利義務、違約責任等核心條款。2.主體資格審查：簽約前，務必對交易對手方及托管方（如適用）的主體資格、信用狀況、履約能力等進行充分調查和核實。3.托管方選