第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁期貨從業(yè)考試遇到的問題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.期貨從業(yè)資格考試中，以下哪項(xiàng)不屬于《期貨從業(yè)人員管理辦法》規(guī)定的從業(yè)禁止行為？（）

A.違反有關(guān)期貨交易的法律、行政法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定

B.泄露自營(yíng)期貨交易信息，從事內(nèi)幕交易或利用內(nèi)幕信息獲取不正當(dāng)利益

C.代理客戶進(jìn)行期貨交易，但未按照規(guī)定履行告知義務(wù)

D.從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，未按照規(guī)定向客戶披露信息

2.根據(jù)中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)《從業(yè)人員誠信管理辦法》，以下哪種行為屬于記入誠信檔案的“警告”情形？（）

A.未按照規(guī)定履行客戶適當(dāng)性義務(wù)，但未造成重大損失

B.涉及期貨交易的責(zé)任糾紛，經(jīng)調(diào)解未達(dá)成一致但未涉及刑事處罰

C.違反協(xié)會(huì)自律規(guī)則，但已主動(dòng)消除不良影響

D.兩次被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，但情節(jié)輕微

3.期貨公司辦理《期貨從業(yè)資格證》申請(qǐng)時(shí)，以下哪項(xiàng)材料不屬于必備文件？（）

A.中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格證明

B.從事期貨業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)證明（如勞動(dòng)合同或聘用證明）

C.近期無犯罪記錄的證明（由司法部門出具）

D.期貨從業(yè)資格考試的報(bào)名回執(zhí)

4.《期貨公司監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，期貨公司申請(qǐng)金融期貨交易業(yè)務(wù)資格時(shí)，其注冊(cè)資本不得低于多少萬元人民幣？（）

A.3000

B.5000

C.1億元

D.2億元

5.期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因個(gè)人原因無法履行職責(zé)時(shí)，以下哪種做法符合規(guī)定？（）

A.將客戶的交易指令擅自委托給其他同事執(zhí)行

B.向客戶承諾保證收益，誘導(dǎo)其加大資金投入

C.未經(jīng)客戶同意，動(dòng)用客戶的保證金進(jìn)行其他投資

D.及時(shí)向公司合規(guī)部門報(bào)告，并按照規(guī)定處理客戶持倉

6.根據(jù)交易所規(guī)則，期貨交易者若在交割日未能足額提交標(biāo)準(zhǔn)倉單，可能面臨以下哪種處罰？（）

A.罰款

B.暫停交易權(quán)限

C.資金凍結(jié)

D.以上均可能

7.期貨公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“不相容崗位分離”原則的要求？（）

A.客戶保證金存管與交易指令執(zhí)行崗位分離

B.風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)拓展崗位分離

C.交易員與合規(guī)審核崗位分離

D.財(cái)務(wù)審批與資金結(jié)算崗位分離

8.《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨交易所的會(huì)員若違反交易規(guī)則，可能被采取以下哪種措施？（）

A.沒收違法所得

B.暫?；蛉∠麜?huì)員資格

C.罰款

D.以上均可能

9.期貨從業(yè)人員在推廣期貨產(chǎn)品時(shí)，以下哪種行為可能違反《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則（修訂）》？（）

A.向客戶明確告知投資風(fēng)險(xiǎn)

B.復(fù)制其他成功客戶的交易案例進(jìn)行宣傳

C.以個(gè)人名義承諾收益

D.提供專業(yè)的市場(chǎng)分析報(bào)告

10.期貨公司為員工辦理從業(yè)資格注冊(cè)時(shí)，若因系統(tǒng)故障導(dǎo)致延遲操作，可能引發(fā)以下哪種責(zé)任？（）

A.對(duì)客戶造成的交易損失承擔(dān)連帶責(zé)任

B.被協(xié)會(huì)紀(jì)律處分

C.承擔(dān)民事賠償責(zé)任

D.被監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款

11.期貨從業(yè)人員因工作需要查閱客戶交易信息時(shí)，以下哪種做法符合保密要求？（）

A.將客戶持倉信息轉(zhuǎn)發(fā)給非關(guān)聯(lián)的同事參考

B.在公共場(chǎng)合討論客戶的交易策略

C.按照規(guī)定用途使用并妥善銷毀相關(guān)信息

D.未經(jīng)客戶同意，將信息用于市場(chǎng)調(diào)研

12.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，以下哪種投資者可被視為“專業(yè)投資者”？（）

A.凈資產(chǎn)不低于100萬元的個(gè)人投資者

B.具有期貨從業(yè)資格且從事期貨交易3年的機(jī)構(gòu)投資者

C.2年內(nèi)未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰的自然人

D.以上均可能

13.期貨公司若發(fā)現(xiàn)員工存在違規(guī)行為，應(yīng)按照以下哪種原則處理？（）

A.內(nèi)部處理優(yōu)先，監(jiān)管處罰為輔

B.直接向客戶披露違規(guī)事實(shí)

C.先調(diào)查后處理，確保程序合規(guī)

D.以罰款為主，免于內(nèi)部處分

14.期貨從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布市場(chǎng)觀點(diǎn)時(shí)，以下哪種做法需特別注意？（）

A.引用未經(jīng)核實(shí)的消息來源

B.標(biāo)明個(gè)人觀點(diǎn)，不涉及客戶推薦

C.使用“內(nèi)幕消息”等誘導(dǎo)性詞匯

D.在發(fā)布內(nèi)容中包含公司logo

15.根據(jù)《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》，期貨公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于多少時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能介入？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.50%

16.期貨公司代理客戶進(jìn)行期貨交易時(shí)，以下哪種情況屬于“代客下單”行為？（）

A.接受客戶委托執(zhí)行交易指令

B.向客戶提供交易軟件使用權(quán)限

C.未經(jīng)客戶授權(quán)，擅自調(diào)整交易參數(shù)

D.協(xié)助客戶分析市場(chǎng)趨勢(shì)

17.《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則（修訂）》規(guī)定，從業(yè)人員若發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為，應(yīng)如何處理？（）

A.優(yōu)先維護(hù)公司利益，隱匿問題

B.向協(xié)會(huì)匿名舉報(bào)

C.按照規(guī)定程序向機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告

D.直接向媒體曝光

18.期貨交易所的結(jié)算會(huì)員若出現(xiàn)保證金不足情形，以下哪種措施是必須履行的？（）

A.立即補(bǔ)充保證金至安全線

B.減少非必要持倉

C.向其他會(huì)員拆借資金

D.聯(lián)系交易所申請(qǐng)豁免

19.期貨從業(yè)人員若因個(gè)人債務(wù)需要擔(dān)保，以下哪種做法符合規(guī)定？（）

A.擔(dān)保對(duì)象為本人或直系親屬的企業(yè)

B.擔(dān)保金額超過其年收入50%

C.未向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告擔(dān)保事項(xiàng)

D.擔(dān)保對(duì)象為非關(guān)聯(lián)第三方

20.期貨公司員工在離職時(shí)，以下哪種行為可能違反保密協(xié)議？（）

A.攜帶印有公司信息的文件

B.不得泄露客戶名單

C.接受原客戶委托到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手公司任職

D.按規(guī)定銷毀或移交工作資料

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.期貨從業(yè)人員的以下哪些行為可能違反《期貨從業(yè)人員管理辦法》？（）

A.未經(jīng)客戶同意，將個(gè)人持倉信息用于營(yíng)銷

B.在禁止交易時(shí)段操作客戶賬戶

C.因個(gè)人債務(wù)問題，擅自動(dòng)用客戶保證金

D.向同事泄露交易所的非公開信息

22.根據(jù)《期貨公司監(jiān)督管理辦法》，期貨公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)滿足以下哪些要求？（）

A.董事會(huì)成員中獨(dú)立董事占比不低于1/3

B.設(shè)立合規(guī)總監(jiān)，直接向總經(jīng)理匯報(bào)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門與業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立

D.董事會(huì)每年至少召開4次會(huì)議

23.期貨從業(yè)人員在推廣期貨產(chǎn)品時(shí)，以下哪些做法屬于合規(guī)行為？（）

A.提供過往業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)，但明確標(biāo)注“僅供參考”

B.向客戶解釋不同交易品種的風(fēng)險(xiǎn)特征

C.以“保本保息”為噱頭吸引客戶

D.提供交易模擬賬戶供客戶體驗(yàn)

24.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中，以下哪些因素屬于評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)需考慮的？（）

A.投資經(jīng)驗(yàn)

B.財(cái)務(wù)狀況

C.投資目的

D.交易規(guī)模

25.期貨公司若出現(xiàn)客戶投訴，應(yīng)按照以下哪些原則處理？（）

A.及時(shí)響應(yīng)，24小時(shí)內(nèi)初步反饋

B.成立專項(xiàng)小組調(diào)查核實(shí)

C.未經(jīng)調(diào)查不得公開投訴內(nèi)容

D.對(duì)投訴結(jié)果進(jìn)行公示

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.期貨從業(yè)資格考試成績(jī)有效期一般為2年。（）

27.期貨公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員若受到監(jiān)管處罰，可能影響其從業(yè)資格。（）

28.期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受期貨公司的傭金返點(diǎn)，用于個(gè)人消費(fèi)。（）

29.交易所的會(huì)員若違反交易規(guī)則，交易所可單方面取消其會(huì)員資格。（）

30.期貨公司辦理內(nèi)控評(píng)級(jí)時(shí)，若評(píng)級(jí)為C級(jí)，將限制其新增業(yè)務(wù)。（）

31.期貨從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布市場(chǎng)觀點(diǎn)時(shí)，可以暗示其所在公司的交易策略。（）

32.期貨公司代理客戶交易時(shí)，客戶的交易行為由期貨公司承擔(dān)責(zé)任。（）

33.《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨交易所可以限制會(huì)員的交易規(guī)模。（）

34.期貨從業(yè)人員若發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)存在內(nèi)幕交易嫌疑，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。（）

35.期貨公司員工離職后，不得從事與原公司有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的業(yè)務(wù)。（）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

36.期貨從業(yè)資格考試分為兩個(gè)科目，分別是《______》和《______》。

37.期貨公司申請(qǐng)金融期貨交易業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于______萬元人民幣。

38.期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因個(gè)人原因無法履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)及時(shí)向______報(bào)告。

39.根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》，期貨交易所應(yīng)當(dāng)保證期貨交易______、______。

40.期貨公司內(nèi)部控制制度中，“不相容崗位分離”原則要求______與______崗位分離。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

41.簡(jiǎn)述期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的“回避原則”的主要內(nèi)容。

42.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，期貨公司如何進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估？

43.期貨公司員工在離職時(shí)，應(yīng)履行哪些保密義務(wù)？

六、案例分析題（共1題，25分）

案例背景：

某期貨公司客戶經(jīng)理張某在推廣期貨產(chǎn)品時(shí)，以“保證年化收益20%”為噱頭吸引客戶李某開戶。李某在簽署開戶協(xié)議時(shí)，張某未向其充分解釋不同交易品種的風(fēng)險(xiǎn)特征，也未告知其交易可能損失全部本金。后李某因市場(chǎng)波動(dòng)虧損10萬元，向公司投訴。公司調(diào)查發(fā)現(xiàn)，張某存在多項(xiàng)違規(guī)行為，包括：1）將客戶持倉信息用于向其他客戶營(yíng)銷；2）在禁止交易時(shí)段操作客戶賬戶。

問題：

1.張某的哪些行為違反了《期貨從業(yè)人員管理辦法》？

2.期貨公司應(yīng)如何處理李某的投訴？

3.從合規(guī)角度，期貨公司應(yīng)如何加強(qiáng)對(duì)員工的管理以避免類似事件發(fā)生？

參考答案及解析

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

解析：A、B、C均屬于《期貨從業(yè)人員管理辦法》第17條禁止行為；D選項(xiàng)涉及投資咨詢，需區(qū)分是否違規(guī)披露信息。

2.A

解析：根據(jù)《從業(yè)人員誠信管理辦法》第5條，警告情形包括輕微違規(guī)，A選項(xiàng)未造成重大損失符合警告情形；B、C屬于較嚴(yán)重行為；D屬于累犯情形。

3.D

解析：A、B、C均為《期貨從業(yè)人員資格管理辦法》第9條要求文件；D選項(xiàng)為報(bào)名材料，注冊(cè)時(shí)無需提供。

4.B

解析：根據(jù)《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第48條，申請(qǐng)金融期貨交易業(yè)務(wù)資格需注冊(cè)資本不低于5000萬元。

5.D

解析：A、B、C均違規(guī)；D符合《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第70條關(guān)于應(yīng)急處理的規(guī)定。

6.B

解析：交易所規(guī)則通常規(guī)定交割違約者暫停交易權(quán)限，罰款、資金凍結(jié)需依據(jù)具體違規(guī)情節(jié)。

7.B

解析：業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險(xiǎn)控制可兼任，但客戶保證金存管與交易指令執(zhí)行必須分離。

8.D

解析：根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第42條，交易所可采取罰款、暫停會(huì)員資格等措施。

9.C

解析：承諾收益屬于違規(guī)行為，需明確風(fēng)險(xiǎn)提示；A、B、D符合合規(guī)要求。

10.B

解析：系統(tǒng)故障導(dǎo)致延遲注冊(cè)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能對(duì)機(jī)構(gòu)管理責(zé)任進(jìn)行處分；A、C、D屬于機(jī)構(gòu)或個(gè)人民事責(zé)任范疇。

11.C

解析：其他選項(xiàng)均違反保密義務(wù)，C符合《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第13條規(guī)定。

12.D

解析：A、B、C均為參考條件，具體認(rèn)定需結(jié)合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第6條綜合判斷。

13.C

解析：期貨公司應(yīng)建立調(diào)查-處理-報(bào)告機(jī)制，確保程序合規(guī)；A、B、D均不符合規(guī)定。

14.B

解析：合規(guī)發(fā)布需注明個(gè)人觀點(diǎn)，其他選項(xiàng)均涉及違規(guī)行為。

15.A

解析：風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于100%時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能采取干預(yù)措施；其他選項(xiàng)為警戒線。

16.A

解析：代客下單指接受客戶委托執(zhí)行交易，其他選項(xiàng)屬于輔助行為。

17.C

解析：應(yīng)按機(jī)構(gòu)規(guī)定程序報(bào)告，符合《準(zhǔn)則》第21條要求；A、B、D均不符合規(guī)定。

18.A

解析：結(jié)算會(huì)員必須補(bǔ)充保證金至安全線，其他措施為可選措施。

19.B

解析：擔(dān)保金額超過年收入50%可能影響其履約能力，需向機(jī)構(gòu)報(bào)告；A、C、D符合合規(guī)要求。

20.C

解析：離職后從事競(jìng)爭(zhēng)業(yè)務(wù)屬于違約，需遵守《勞動(dòng)合同法》及保密協(xié)議；A、B、D屬于正常離職流程。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：均違反《期貨從業(yè)人員管理辦法》第17、19條關(guān)于保密和合規(guī)義務(wù)的規(guī)定。

22.ACD

解析：B選項(xiàng)錯(cuò)誤，合規(guī)總監(jiān)需向董事會(huì)匯報(bào)；A、C、D符合《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第40條要求。

23.AB

解析：C違反承諾收益原則；A、B符合合規(guī)要求。

24.ABCD

解析：均屬于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條評(píng)估因素。

25.ABC

解析：D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投訴結(jié)果屬于內(nèi)部信息；A、B、C符合《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第69條規(guī)定。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.×

解析：傭金返點(diǎn)需用于公司業(yè)務(wù)發(fā)展，不得私用；

29.√

30.√

31.×

解析：需注明個(gè)人觀點(diǎn)，不得暗示公司策略；

32.×

解析：客戶行為由其自行承擔(dān)；

33.√

34.×

解析：應(yīng)向機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告，而非直接報(bào)案；

35.√

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

36.期貨基礎(chǔ)知識(shí)專業(yè)實(shí)務(wù)

37.5000

38.直接上級(jí)

39.公平、公正、公開

40.客戶保證金存管交易指令執(zhí)行

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

41.答：①自身利益回避，不得代理本人或親屬交易；②客戶利益回避，不得損害客戶利益；③職務(wù)回避，不同崗位職責(zé)分離。

42.答：①收集投資者基本信