第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試缺席及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)證券自營業(yè)務(wù)投資管理的通知》（證監(jiān)發(fā)〔2008〕84號），證券自營業(yè)務(wù)的投資范圍不包括：

A.上市交易的股票、債券

B.上市交易的基金

C.非上市企業(yè)股權(quán)

D.證監(jiān)會認(rèn)可的金融衍生品

2.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券，不得用于：

A.信用交易擔(dān)保

B.自營業(yè)務(wù)

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.以上均不可

3.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)保證金比例的表述，正確的是：

A.維持擔(dān)保比例不得低于150%

B.維持擔(dān)保比例不得低于300%

C.維持擔(dān)保比例不得低于200%

D.維持擔(dān)保比例不得低于100%

4.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》（2020年修訂），上市公司出現(xiàn)連續(xù)3個(gè)交易日收盤價(jià)低于1元的情形，應(yīng)當(dāng)：

A.立即暫停上市

B.在2個(gè)工作日內(nèi)提交退市申請

C.在1個(gè)月內(nèi)披露風(fēng)險(xiǎn)提示公告

D.由交易所決定是否暫停上市

5.證券公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：

A.完整性原則

B.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則

C.嚴(yán)格保密原則

D.實(shí)事求是原則

6.下列關(guān)于證券公司合規(guī)風(fēng)控指標(biāo)體系的表述，錯(cuò)誤的是：

A.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%

B.凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%

C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%

D.資本杠桿率不得低于6%

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得與其他任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人開展利益輸送，以下行為不屬于利益輸送的是：

A.投資管理人使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易

B.投資管理人違規(guī)動用自有資金進(jìn)行交易

C.投資管理人將客戶資產(chǎn)優(yōu)先用于關(guān)聯(lián)交易

D.投資管理人向特定客戶披露非公開信息

8.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》（2020年修訂），上市公司出現(xiàn)最近一個(gè)會計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤為負(fù)值，且營業(yè)收入低于人民幣1億元的情形，應(yīng)當(dāng)：

A.立即暫停上市

B.在3個(gè)月內(nèi)提交退市申請

C.在6個(gè)月內(nèi)提交退市申請

D.由交易所決定是否暫停上市

9.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的：

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理規(guī)模不得超過其凈資本的：

A.400%

B.500%

C.600%

D.800%

11.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任期內(nèi)的下列行為，不符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定的是：

A.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

B.從事證券自營業(yè)務(wù)

C.參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理

D.決定證券公司重大投資事項(xiàng)

12.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》（證監(jiān)發(fā)〔2011〕8號），證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的：

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合中單一證券的市值或者總金額不得超過：

A.客戶資產(chǎn)凈值的10%

B.客戶資產(chǎn)凈值的15%

C.客戶資產(chǎn)凈值的20%

D.客戶資產(chǎn)凈值的25%

14.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的：

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得從事的行為不包括：

A.利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易

B.違規(guī)動用自有資金進(jìn)行交易

C.將客戶資產(chǎn)優(yōu)先用于關(guān)聯(lián)交易

D.向客戶承諾收益或承擔(dān)損失

16.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》（2020年修訂），上市公司出現(xiàn)最近一個(gè)會計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的期末凈資產(chǎn)為負(fù)值的情形，應(yīng)當(dāng)：

A.立即暫停上市

B.在2個(gè)工作日內(nèi)提交退市申請

C.在1個(gè)月內(nèi)披露風(fēng)險(xiǎn)提示公告

D.由交易所決定是否暫停上市

17.證券公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：

A.完整性原則

B.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則

C.嚴(yán)格保密原則

D.實(shí)事求是原則

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的：

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理規(guī)模不得超過其凈資本的：

A.400%

B.500%

C.600%

D.800%

20.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任期內(nèi)的下列行為，不符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定的是：

A.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

B.從事證券自營業(yè)務(wù)

C.參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理

D.決定證券公司重大投資事項(xiàng)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有：

A.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

B.信息披露制度

C.財(cái)務(wù)管理制度

D.人力資源管理制度

E.業(yè)務(wù)操作流程

22.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資范圍包括：

A.上市交易的股票、債券

B.上市交易的基金

C.非上市企業(yè)股權(quán)

D.證監(jiān)會認(rèn)可的金融衍生品

E.國債

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得從事的行為有：

A.利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易

B.違規(guī)動用自有資金進(jìn)行交易

C.將客戶資產(chǎn)優(yōu)先用于關(guān)聯(lián)交易

D.向客戶承諾收益或承擔(dān)損失

E.向特定客戶披露非公開信息

24.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的限制包括：

A.自營權(quán)益類證券投資比例

B.自營固定收益類證券投資比例

C.自營投資總規(guī)模

D.單一證券的投資比例

E.客戶資產(chǎn)的管理規(guī)模

25.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任期內(nèi)的下列行為，符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定的是：

A.參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理

B.決定證券公司重大投資事項(xiàng)

C.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

D.從事證券自營業(yè)務(wù)

E.參與證券公司內(nèi)部控制制度的制定

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的100%。（）

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理規(guī)模不得超過其凈資本的500%。（）

28.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任期內(nèi)的下列行為，利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，不符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定。（）

29.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的60%。（）

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得將客戶資產(chǎn)優(yōu)先用于關(guān)聯(lián)交易。（）

31.證券公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則。（）

32.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的300%。（）

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理規(guī)模不得超過其凈資本的400%。（）

34.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任期內(nèi)的下列行為，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理，符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定。（）

35.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資范圍包括非上市企業(yè)股權(quán)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的______%。

37.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理規(guī)模不得超過其凈資本的______%。

38.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任期內(nèi)的下列行為，利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，不符合______的規(guī)定。

39.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的______%。

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得將客戶資產(chǎn)優(yōu)先用于______。

五、簡答題（共25分，每題5分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的基本原則。

42.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

43.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)要求。

44.簡述證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的職責(zé)。

45.簡述證券公司退市制度的適用情形。

六、案例分析題（共20分）

46.案例背景：某證券公司A，其凈資本為100億元，自營投資規(guī)模為70億元，其中權(quán)益類證券投資比例為50%。該公司近期接到監(jiān)管要求，要求其調(diào)整自營投資規(guī)模和比例，以符合監(jiān)管規(guī)定。同時(shí)，該公司還從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶資產(chǎn)管理規(guī)模為400億元。

問題：

（1）根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，該公司自營投資規(guī)模和權(quán)益類證券投資比例是否存在違規(guī)？若存在，應(yīng)如何調(diào)整？

（2）該公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)性如何？是否存在潛在風(fēng)險(xiǎn)？

（3）針對該公司的業(yè)務(wù)情況，提出風(fēng)險(xiǎn)管理的建議。

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)證券自營業(yè)務(wù)投資管理的通知》（證監(jiān)發(fā)〔2008〕84號），證券自營業(yè)務(wù)的投資范圍包括上市交易的股票、債券、基金、證監(jiān)會認(rèn)可的金融衍生品等，但不包括非上市企業(yè)股權(quán)。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.B

解析：證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的證券，僅用于信用交易擔(dān)保，不得用于自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。因此，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第108號）規(guī)定，維持擔(dān)保比例不得低于200%。因此，C選項(xiàng)正確。

4.B

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》（2020年修訂），上市公司出現(xiàn)連續(xù)3個(gè)交易日收盤價(jià)低于1元的情形，應(yīng)當(dāng)在2個(gè)工作日內(nèi)提交退市申請。因此，B選項(xiàng)正確。

5.C

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)遵循完整性、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、實(shí)事求是等原則，但不包括嚴(yán)格保密原則。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》（證監(jiān)會令第114號）規(guī)定，凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%，而非凈資本與凈資產(chǎn)的比例。因此，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.D

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于利益輸送行為，而D選項(xiàng)屬于信息披露違規(guī)行為。因此，D選項(xiàng)正確。

8.C

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》（2020年修訂），上市公司出現(xiàn)最近一個(gè)會計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤為負(fù)值，且營業(yè)收入低于人民幣1億元的情形，應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)提交退市申請。因此，C選項(xiàng)正確。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的80%。因此，A選項(xiàng)正確。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理規(guī)模不得超過其凈資本的500%。因此，B選項(xiàng)正確。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任期內(nèi)的下列行為，不得從事證券自營業(yè)務(wù)。因此，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》（證監(jiān)發(fā)〔2011〕8號），證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的20%。因此，D選項(xiàng)正確。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合中單一證券的市值或者總金額不得超過客戶資產(chǎn)凈值的10%。因此，A選項(xiàng)正確。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的60%。因此，D選項(xiàng)正確。

15.D

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于利益輸送或信息披露違規(guī)行為，而D選項(xiàng)屬于合規(guī)要求。因此，D選項(xiàng)正確。

16.B

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》（2020年修訂），上市公司出現(xiàn)最近一個(gè)會計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的期末凈資產(chǎn)為負(fù)值的情形，應(yīng)當(dāng)在2個(gè)工作日內(nèi)提交退市申請。因此，B選項(xiàng)正確。

17.C

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)遵循完整性、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、實(shí)事求是等原則，但不包括嚴(yán)格保密原則。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的80%。因此，A選項(xiàng)正確。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理規(guī)模不得超過其凈資本的500%。因此，B選項(xiàng)正確。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任期內(nèi)的下列行為，利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，不符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定。因此，A選項(xiàng)正確。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理措施、信息披露制度、財(cái)務(wù)管理制度、人力資源管理制度、業(yè)務(wù)操作流程等內(nèi)容。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

22.ABD

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資范圍包括上市交易的股票、債券、基金、證監(jiān)會認(rèn)可的金融衍生品等，但不包括國債。因此，A、B、D選項(xiàng)正確。

23.ABCDE

解析：A、B、C、D、E選項(xiàng)均屬于利益輸送或信息披露違規(guī)行為。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

24.ACD

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的限制包括自營權(quán)益類證券投資比例、單一證券的投資比例、自營投資總規(guī)模。因此，A、C、D選項(xiàng)正確。

25.ABDE

解析：A、B、D、E選項(xiàng)均屬于證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的職責(zé)或合規(guī)行為，而C選項(xiàng)屬于違規(guī)行為。因此，A、B、D、E選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.80

37.500

38.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

39.60

40.關(guān)聯(lián)交易

五、簡答題（共25分，每題