第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試考綱及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶資金余額不低于多少比例？

（A）50%

（B）100%

（C）150%

（D）200%

_________

2.下列關(guān)于股票指數(shù)期貨合約的說法中，錯誤的是？

（A）交易標的物是特定股票指數(shù)

（B）采用現(xiàn)金結(jié)算方式

（C）可以用來對沖股票現(xiàn)貨市場風險

（D）合約價值與標的指數(shù)的變動直接掛鉤

_________

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理部門與投資銀行部門、自營投資部門之間應(yīng)當保持哪些措施？

（A）物理隔離

（B）人員隔離

（C）信息隔離

（D）以上都是

_________

4.上市公司披露的年度報告中，哪些信息屬于“重要非財務(wù)信息”？

（A）公司治理結(jié)構(gòu)變動

（B）主要股東變動

（C）董事、監(jiān)事持股變動

（D）以上都是

_________

5.證券自營業(yè)務(wù)的風險控制指標中，風險覆蓋率不得低于多少？

（A）100%

（B）150%

（C）200%

（D）300%

_________

6.下列哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？

（A）甲通過其親屬獲取公司未公開的重大財務(wù)信息并賣出股票

（B）乙利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息后建議朋友買入該股票

（C）丙在公開場合泄露公司即將并購的傳聞

（D）丁根據(jù)分析師的公開研究報告進行投資決策

_________

7.證券公司承銷證券時，若采用包銷方式，則承銷商需要承擔的責任是？

（A）保證股票全部售出

（B）以高于發(fā)行價的價格回購未售出的股票

（C）承擔部分發(fā)行風險

（D）以上都是

_________

8.《證券法》規(guī)定，證券公司的注冊資本最低限額是多少？

（A）人民幣5000萬元

（B）人民幣1億元

（C）人民幣5億元

（D）人民幣10億元

_________

9.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應(yīng)向客戶提供的風險揭示書內(nèi)容不包括？

（A）信用交易的風險特征

（B）保證金比例要求

（C）客戶信用等級評定標準

（D）違約責任條款

_________

10.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員對客戶的投資建議應(yīng)基于什么原則？

（A）客戶利益優(yōu)先原則

（B）收益最大化原則

（C）風險規(guī)避優(yōu)先原則

（D）傭金最大化原則

_________

11.下列哪種金融工具不屬于證券衍生品？

（A）期權(quán)合約

（B）期貨合約

（C）可轉(zhuǎn)換債券

（D）國債

_________

12.證券公司為客戶提供的融資融券擔保物，其價值應(yīng)不低于擔保債務(wù)的多少？

（A）100%

（B）150%

（C）200%

（D）250%

_________

13.上市公司發(fā)生可能對公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件時，應(yīng)當在何時披露？

（A）事后立即

（B）事件發(fā)生后的2日內(nèi)

（C）事件發(fā)生后的3日內(nèi)

（D）事件發(fā)生后的5日內(nèi)

_________

14.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資經(jīng)理與銷售部門之間應(yīng)當如何管理？

（A）嚴格隔離

（B）定期溝通

（C）共享客戶信息

（D）以上都不對

_________

15.證券公司從業(yè)人員在禁止性行為方面，不包括？

（A）利用職務(wù)便利獲取不正當利益

（B）泄露客戶信息

（C）私下接受客戶委托代為買賣證券

（D）參加證券業(yè)協(xié)會組織的合規(guī)培訓(xùn)

_________

16.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的多少？

（A）80%

（B）100%

（C）200%

（D）300%

_________

17.證券公司為客戶提供的投資建議書內(nèi)容，不包括？

（A）客戶的投資目標

（B）投資期限安排

（C）投資風險評級

（D）推薦產(chǎn)品的歷史業(yè)績

_________

18.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶的保證金比例有何要求？

（A）不得低于50%

（B）不得低于100%

（C）不得低于150%

（D）不得低于200%

_________

19.證券公司從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)利益沖突的業(yè)務(wù)？

（A）1年

（B）2年

（C）3年

（D）5年

_________

20.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員與客戶之間應(yīng)當如何管理？

（A）禁止私下接受客戶委托

（B）允許收取傭金

（C）可以共享客戶信息

（D）以上都不對

_________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資經(jīng)理的主要職責包括哪些？

（A）制定投資策略

（B）執(zhí)行投資決策

（C）監(jiān)控投資風險

（D）向客戶披露投資業(yè)績

_________

22.證券公司從業(yè)人員在禁止性行為方面，包括哪些？

（A）泄露內(nèi)幕信息

（B）私下接受客戶委托

（C）收受客戶財物

（D）參與利益沖突交易

_________

23.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶的信用評級有何要求？

（A）評級等級越高，可融資額度越大

（B）評級等級越高，可融券額度越大

（C）評級等級與保證金比例無關(guān)

（D）評級等級僅影響融資比例

_________

24.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當遵守哪些原則？

（A）誠實守信原則

（B）專業(yè)審慎原則

（C）客戶利益優(yōu)先原則

（D）公平競爭原則

_________

25.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其投資決策流程一般包括哪些環(huán)節(jié)？

（A）市場分析

（B）投資決策

（C）投資執(zhí)行

（D）風險監(jiān)控

_________

26.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事哪些行為？

（A）泄露原任職機構(gòu)商業(yè)秘密

（B）代理原任職機構(gòu)從事業(yè)務(wù)活動

（C）收受原任職機構(gòu)財物

（D）以個人名義招攬原任職機構(gòu)的客戶

_________

27.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員應(yīng)向客戶說明哪些事項？

（A）投資風險

（B）投資期限

（C）投資費用

（D）投資收益承諾

_________

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其產(chǎn)品風險評級一般分為哪些等級？

（A）R1

（B）R2

（C）R3

（D）R4

_________

29.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，哪些行為屬于利益沖突？

（A）同時代理交易雙方利益

（B）利用職務(wù)便利謀取私利

（C）泄露客戶投資信息

（D）推薦與其親屬相關(guān)的產(chǎn)品

_________

30.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶的擔保物有何要求？

（A）擔保物價值應(yīng)不低于擔保債務(wù)

（B）擔保物可以是股票、債券等

（C）擔保物必須經(jīng)過評估

（D）擔保物可以是客戶的自有資金

_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶約定利益分成。

_________

32.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。

_________

33.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得代理原任職機構(gòu)從事業(yè)務(wù)活動。

_________

34.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員可以承諾投資收益。

_________

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守“客戶利益優(yōu)先”原則。

_________

36.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的保證金比例不得低于150%。

_________

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以泄露客戶的投資建議。

_________

38.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其產(chǎn)品風險評級越高，風險等級越低。

_________

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以同時代理交易雙方利益。

_________

40.證券公司從業(yè)人員在離職后，可以以個人名義招攬原任職機構(gòu)的客戶。

_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當遵守_________和_________原則。

__________________

42.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的_________。

_________

43.證券公司從業(yè)人員在離職后_________內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)利益沖突的業(yè)務(wù)。

_________

44.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的保證金比例不得低于_________。

_________

45.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，禁止_________客戶信息。

_________

46.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其產(chǎn)品風險評級一般分為_________、_________、_________三個等級。

___________________________

47.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當向客戶充分說明_________、_________和_________。

___________________________

48.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員必須具備_________資格。

_________

49.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，禁止_________客戶委托。

_________

50.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得_________原任職機構(gòu)的商業(yè)秘密。

_________

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當遵守的“客戶利益優(yōu)先”原則的具體內(nèi)容。

52.簡述證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其投資決策流程一般包括哪些環(huán)節(jié)。

53.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶的信用評級有何要求。

54.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當遵守的“誠實守信”原則的具體內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：

某證券公司客戶經(jīng)理甲在為客戶提供服務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶乙持有某上市公司的大量股票，且該上市公司即將發(fā)布重大利好消息。甲在未告知客戶乙的情況下，將此信息告知自己的好友丙，并建議丙買入該股票。隨后，該利好消息公布，丙的股票收益顯著提高。

問題：

（1）甲的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？

（2）若客戶乙發(fā)現(xiàn)甲的行為后向證券公司投訴，證券公司應(yīng)如何處理？

（3）結(jié)合此案例，簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當如何防范內(nèi)幕交易風險。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，客戶的信用證券賬戶資金余額不得低于擔保債務(wù)的50%。

B、C、D選項錯誤，因為這些都是錯誤的保證金比例要求。

2.C

解析：股票指數(shù)期貨合約的交易標的物是特定股票指數(shù)，采用現(xiàn)金結(jié)算方式，可以用來對沖股票現(xiàn)貨市場風險，但合約價值與標的指數(shù)的變動直接掛鉤的是期權(quán)合約，而非期貨合約。

A、B、D選項正確，但C選項錯誤。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第48條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理部門與投資銀行部門、自營投資部門之間應(yīng)當保持物理隔離、人員隔離、信息隔離。

A、B、C選項均屬于隔離措施，因此D選項正確。

4.D

解析：上市公司披露的年度報告中，公司治理結(jié)構(gòu)變動、主要股東變動、董事、監(jiān)事持股變動都屬于重要非財務(wù)信息。

A、B、C選項正確，因此D選項正確。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司風險管理指引》第12條，風險覆蓋率不得低于200%。

A、B、D選項錯誤，因為這些都是錯誤的指標要求。

6.D

解析：丁根據(jù)分析師的公開研究報告進行投資決策不屬于內(nèi)幕交易，因為內(nèi)幕信息是指尚未公開的重大信息，而公開研究報告不屬于內(nèi)幕信息。

A、B、C選項均屬于內(nèi)幕交易行為。

7.A

解析：證券公司承銷證券時，若采用包銷方式，則承銷商需要保證股票全部售出，即承擔部分發(fā)行風險。

B、C、D選項錯誤，因為這些都是錯誤的包銷責任。

8.B

解析：根據(jù)《證券法》第127條，證券公司的注冊資本最低限額為人民幣1億元。

A、C、D選項錯誤，因為這些都是錯誤的注冊資本要求。

9.C

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應(yīng)向客戶提供的風險揭示書內(nèi)容包括信用交易的風險特征、保證金比例要求、違約責任條款，但不包括客戶信用等級評定標準。

A、B、D選項正確，但C選項錯誤。

10.A

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員對客戶的投資建議應(yīng)基于客戶利益優(yōu)先原則。

B、C、D選項錯誤，因為這些都是錯誤的投資建議原則。

11.D

解析：證券衍生品包括期權(quán)合約、期貨合約、可轉(zhuǎn)換債券等，而國債屬于固定收益證券，不屬于證券衍生品。

A、B、C選項均屬于證券衍生品，因此D選項錯誤。

12.B

解析：證券公司為客戶提供的融資融券擔保物，其價值應(yīng)不低于擔保債務(wù)的150%。

A、C、D選項錯誤，因為這些都是錯誤的擔保物價值要求。

13.A

解析：上市公司發(fā)生可能對公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件時，應(yīng)當在事后立即披露。

B、C、D選項錯誤，因為這些都是錯誤的披露時間要求。

14.A

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資經(jīng)理與銷售部門之間應(yīng)當嚴格隔離，以防范利益沖突。

B、C、D選項錯誤，因為這些都是錯誤的隔離方式。

15.D

解析：證券公司從業(yè)人員在禁止性行為方面，包括利用職務(wù)便利獲取不正當利益、泄露客戶信息、私下接受客戶委托代為買賣證券，但不包括參加證券業(yè)協(xié)會組織的合規(guī)培訓(xùn)。

A、B、C選項正確，但D選項錯誤。

16.C

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。

A、B、D選項錯誤，因為這些都是錯誤的投資規(guī)模要求。

17.D

解析：證券公司為客戶提供的投資建議書內(nèi)容，包括客戶的投資目標、投資期限安排、投資風險評級，但不包括推薦產(chǎn)品的歷史業(yè)績。

A、B、C選項正確，但D選項錯誤。

18.C

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶的保證金比例有要求，不得低于150%。

A、B、D選項錯誤，因為這些都是錯誤的保證金比例要求。

19.B

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)利益沖突的業(yè)務(wù)。

A、C、D選項錯誤，因為這些都是錯誤的離職后限制時間。

20.A

解析：證券公司從業(yè)人員與客戶之間應(yīng)當禁止私下接受客戶委托，以防范利益沖突。

B、C、D選項錯誤，因為這些都是錯誤的管理方式。

二、多選題

21.ABC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資經(jīng)理的主要職責包括制定投資策略、執(zhí)行投資決策、監(jiān)控投資風險，但不包括向客戶披露投資業(yè)績。

D選項錯誤，因為投資業(yè)績披露是銷售部門的職責。

22.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在禁止性行為方面，包括泄露內(nèi)幕信息、私下接受客戶委托、收受客戶財物、參與利益沖突交易。

A、B、C、D選項均屬于禁止性行為。

23.AB

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶的信用評級等級越高，可融資、可融券額度越大。

C、D選項錯誤，因為信用評級與保證金比例、融資比例直接相關(guān)。

24.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當遵守誠實守信原則、專業(yè)審慎原則、客戶利益優(yōu)先原則、公平競爭原則。

A、B、C、D選項均屬于執(zhí)業(yè)原則。

25.ABCD

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其投資決策流程一般包括市場分析、投資決策、投資執(zhí)行、風險監(jiān)控。

A、B、C、D選項均屬于投資決策流程的環(huán)節(jié)。

26.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后，不得泄露原任職機構(gòu)商業(yè)秘密、代理原任職機構(gòu)從事業(yè)務(wù)活動、收受原任職機構(gòu)財物、以個人名義招攬原任職機構(gòu)的客戶。

A、B、C、D選項均屬于離職后的禁止行為。

27.ABC

解析：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員應(yīng)向客戶說明投資風險、投資期限、投資費用，但不包括投資收益承諾。

D選項錯誤，因為投資收益承諾屬于禁止行為。

28.ABC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其產(chǎn)品風險評級一般分為R1、R2、R3三個等級。

D選項錯誤，因為R4不屬于標準風險評級等級。

29.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，同時代理交易雙方利益、利用職務(wù)便利謀取私利、泄露客戶投資信息、推薦與其親屬相關(guān)的產(chǎn)品均屬于利益沖突。

A、B、C、D選項均屬于利益沖突行為。

30.ABCD

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶的擔保物要求包括擔保物價值應(yīng)不低于擔保債務(wù)、擔保物可以是股票、債券等、擔保物必須經(jīng)過評估、擔保物可以是客戶的自有資金。

A、B、C、D選項均屬于擔保物要求。

三、判斷題

31.×

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，禁止私下與客戶約定利益分成。

32.√

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。

33.√

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得代理原任職機構(gòu)從事業(yè)務(wù)活動。

34.×

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，禁止承諾投資收益。

35.√

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守“客戶利益優(yōu)先”原則。

36.√

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的保證金比例不得低于150%。

37.×

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，禁止泄露客戶的投資建議。

38.×

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其產(chǎn)品風險評級越高，風險等級越高。

39.×

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，禁止同時代理交易雙方利益。

40.×

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后，不得以個人名義招攬原任職機構(gòu)的客戶。

四、填空題

41.誠實守信；專業(yè)審慎

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當遵守誠實守信和專業(yè)審慎原則。

42.200%

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。

43.2年

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)利益沖突的業(yè)務(wù)。

44.150%

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的保證金比例不得低于150%。

45.泄露

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，禁止泄露客戶信息。

46.R1；R2；R3

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其產(chǎn)品風險評級一般分為R1、R2、R3三個等級。

47.投資風險；投資期限；投資費用

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當向客戶充分說明投資風險、投資期限、投資費用。