第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試考完后及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)我國《證券法》，下列關于證券公司設立條件的表述，正確的是（）。

A.注冊資本最低限額為人民幣1億元

B.有3名以上具備從業(yè)資格的證券從業(yè)人員

C.主要股東持有證券公司股份總額的30%以上

D.持續(xù)盈利3年以上

2.證券交易中，投資者委托證券公司買賣證券，應當采用何種方式？（）

A.僅有電話委托

B.僅有限價委托

C.僅有當面委托

D.書面委托、電話委托、自助終端委托、互聯(lián)網(wǎng)委托等均可

3.下列關于股票的表述，錯誤的是（）。

A.股票是公司發(fā)行的權益憑證

B.股票持有人享有公司剩余資產(chǎn)分配權

C.股票投資屬于無風險投資

D.股票投資收益來源包括股息和資本利得

4.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列行為：其中不包括（）。

A.違反基金合同約定，擅自改變投資范圍

B.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔保

C.從事內(nèi)幕交易或操縱證券交易價格

D.按照基金合同約定的投資策略進行投資

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，其保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

6.證券交易中，證券公司接受投資者委托，按照投資者要求，以證券公司名義為投資者買賣證券的行為稱為（）。

A.證券自營業(yè)務

B.證券經(jīng)紀業(yè)務

C.證券承銷業(yè)務

D.證券投資咨詢業(yè)務

7.下列關于證券登記結算機構的表述，錯誤的是（）。

A.負責證券賬戶、結算賬戶的設立和管理

B.負責證券的存管和過戶

C.負責證券交易的清算和交收

D.參與證券交易的價格決定

8.證券投資者參與證券交易，應當遵循的原則是（）。

A.優(yōu)先考慮盈利最大化

B.嚴禁內(nèi)幕交易和操縱市場

C.優(yōu)先考慮風險最小化

D.優(yōu)先考慮流動性最大化

9.下列關于證券投資咨詢業(yè)務的表述，正確的是（）。

A.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，向第三方提供客戶證券交易信息

B.證券投資咨詢?nèi)藛T可以代理客戶進行證券交易

C.證券投資咨詢業(yè)務不屬于證券中介業(yè)務

D.證券投資咨詢?nèi)藛T可以依據(jù)客戶資金量提供差異化投資建議

10.證券公司為客戶辦理證券賬戶開戶業(yè)務，下列表述錯誤的是（）。

A.客戶需要提供有效身份證明文件

B.客戶需要簽署風險揭示書

C.證券公司可以拒絕為符合條件的客戶開立賬戶

D.客戶可以選擇開立融資融券賬戶

11.證券交易中，集合競價階段，買方申報價格最高且數(shù)量最優(yōu)的為（）。

A.最優(yōu)買方

B.最優(yōu)賣方

C.競價撮合方

D.掛牌方

12.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，錯誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應當覆蓋證券公司各項業(yè)務和環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度應當由證券公司高級管理人員負責建立

C.內(nèi)部控制制度應當定期進行評估和改進

D.內(nèi)部控制制度可以完全依賴外部審計機構建立

13.證券公司為客戶辦理證券交易委托，可以采取的方式包括（）。

A.書面委托、電話委托、自助終端委托

B.互聯(lián)網(wǎng)委托、傳真委托

C.電子郵件委托、快遞委托

D.以上所有方式

14.下列關于證券公司風險管理體系的表述，錯誤的是（）。

A.風險管理體系應當包括風險識別、評估、控制、預警和處置等環(huán)節(jié)

B.風險管理體系應當由證券公司董事會負責監(jiān)督

C.風險管理體系應當與證券公司業(yè)務發(fā)展相適應

D.風險管理體系可以完全照搬同業(yè)的做法

15.證券公司為客戶辦理證券投資咨詢業(yè)務，應當遵循的原則是（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公平、公正、誠實守信原則

C.收入最大化原則

D.自由交易原則

16.下列關于證券公司業(yè)務隔離制度的表述，錯誤的是（）。

A.業(yè)務隔離制度應當防止證券自營業(yè)務與證券經(jīng)紀業(yè)務的風險交叉

B.業(yè)務隔離制度應當防止證券投資咨詢業(yè)務與證券承銷業(yè)務的風險交叉

C.業(yè)務隔離制度可以由證券公司內(nèi)部各部門自行實施

D.業(yè)務隔離制度應當由證券公司董事會負責監(jiān)督

17.證券公司為客戶辦理證券交易結算資金存管業(yè)務，下列表述錯誤的是（）。

A.證券公司應當將客戶的交易結算資金存放在指定商業(yè)銀行

B.客戶的交易結算資金應當與證券公司的自有資金嚴格分開

C.客戶可以隨時支取其交易結算資金

D.證券公司應當定期向客戶披露其交易結算資金余額

18.證券交易中，連續(xù)競價階段，價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則是指（）。

A.價格最高的買方申報優(yōu)先撮合，時間最早的賣方申報優(yōu)先撮合

B.價格最低的賣方申報優(yōu)先撮合，時間最早的買方申報優(yōu)先撮合

C.價格最優(yōu)的申報優(yōu)先撮合，時間最早的申報優(yōu)先撮合

D.價格最低的買方申報優(yōu)先撮合，時間最早的賣方申報優(yōu)先撮合

19.下列關于證券公司監(jiān)管的表述，錯誤的是（）。

A.中國證監(jiān)會是證券公司監(jiān)管機構

B.證券公司監(jiān)管包括市場準入監(jiān)管、持續(xù)性監(jiān)管和風險處置監(jiān)管

C.證券公司監(jiān)管可以完全依賴行業(yè)自律

D.證券公司監(jiān)管旨在保護投資者合法權益，維護證券市場秩序

20.證券公司為客戶辦理證券賬戶轉托管業(yè)務，下列表述錯誤的是（）。

A.轉托管是指客戶將其證券賬戶從一個證券公司轉移到另一個證券公司

B.轉托管需要客戶本人到原證券公司辦理手續(xù)

C.轉托管需要客戶填寫轉托管申請表

D.轉托管后，客戶的證券資產(chǎn)仍然可以在原證券公司交易

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司的主要業(yè)務包括（）。

A.證券經(jīng)紀業(yè)務

B.證券投資咨詢業(yè)務

C.證券承銷與保薦業(yè)務

D.證券自營業(yè)務

E.證券資產(chǎn)管理業(yè)務

22.證券公司設立分支機構，應當具備的條件包括（）。

A.具有符合規(guī)定的注冊資本

B.具有完善的內(nèi)部控制制度

C.具有足夠的資本金

D.具有符合規(guī)定的從業(yè)人員

E.具有符合規(guī)定的經(jīng)營場所和設施

23.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，可以收取的費用包括（）。

A.融資利息

B.融券費用

C.滑點費

D.維持保證金比例不足的追繳費用

E.交易手續(xù)費

24.證券公司內(nèi)部控制制度應當包括的內(nèi)容包括（）。

A.組織機構控制

B.人員管理控制

C.資產(chǎn)管理控制

D.業(yè)務流程控制

E.信息技術控制

25.證券公司風險管理的主要內(nèi)容包括（）。

A.市場風險

B.信用風險

C.操作風險

D.法律風險

E.財務風險

三、判斷題（共10分，每題1分）

26.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，為其開立證券賬戶。（）

27.證券公司可以為不符合條件的客戶辦理融資融券業(yè)務。（）

28.證券投資咨詢?nèi)藛T可以為客戶提供具體的證券買賣建議。（）

29.證券公司可以將其客戶的交易結算資金用于自身業(yè)務經(jīng)營。（）

30.證券公司業(yè)務隔離制度可以完全防止證券自營業(yè)務與證券經(jīng)紀業(yè)務的風險交叉。（）

31.證券公司內(nèi)部控制制度應當由證券公司高級管理人員負責建立。（）

32.證券公司風險管理體系的建立可以完全依賴外部審計機構。（）

33.證券公司為客戶辦理證券投資咨詢業(yè)務，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則。（）

34.證券公司業(yè)務隔離制度應當防止證券投資咨詢業(yè)務與證券承銷業(yè)務的風險交叉。（）

35.證券公司監(jiān)管旨在保護投資者合法權益，維護證券市場秩序。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司設立，其注冊資本最低限額為人民幣________億元。（根據(jù)《證券法》）

37.證券公司為客戶辦理證券交易委托，可以采取________、________、________、________等方式。（根據(jù)證券公司業(yè)務規(guī)則）

38.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，其保證金比例不得低于________%。（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》）

39.證券公司內(nèi)部控制制度應當覆蓋證券公司各項________和________。（根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)范）

40.證券公司風險管理體系的建立應當與證券公司________相適應。（根據(jù)風險管理基本準則）

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

42.簡述證券公司風險管理的主要方法。

43.簡述證券公司業(yè)務隔離制度的主要要求。

六、案例分析題（共1題，共25分）

44.某證券公司A，2023年1月，其客戶B委托A公司代為買賣證券，并授權A公司在證券價格波動較大時，可以自行決定買賣時機和價格。同年2月，A公司工作人員C利用其職務便利，在未告知客戶B的情況下，將客戶B的賬戶資金用于自身投資，并造成客戶B損失。請結合案例，分析A公司存在的問題，并提出改進建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.D

3.C

4.D

5.C

6.B

7.D

8.B

9.D

10.C

11.A

12.D

13.A

14.D

15.A

16.C

17.C

18.A

19.C

20.B

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABD

24.ABCDE

25.ABCDE

三、判斷題（共10分，每題1分）

26.×

27.×

28.×

29.×

30.×

31.√

32.×

33.√

34.√

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.1

37.書面委托、電話委托、自助終端委托、互聯(lián)網(wǎng)委托

38.150

39.業(yè)務、環(huán)節(jié)

40.業(yè)務發(fā)展

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

41.答：①組織機構控制；②人員管理控制；③授權控制；④資產(chǎn)保護控制；⑤業(yè)務流程控制；⑥信息管理控制；⑦風險控制；⑧內(nèi)部監(jiān)督控制。

42.答：①風險識別；②風險評估；③風險控制；④風險預警；⑤風險處置。

43.答：①建立完善的業(yè)務隔離制度；②明確各業(yè)務部門職責權限；③實行重要業(yè)務崗位分離；④建立嚴格的內(nèi)部監(jiān)督機制。

六、案例分析題（共1題，共25分）

案例背景分析：本案中，證券公司A存在以下問題：①未嚴格遵守客戶交易指令，擅自進行交易；②未履行客戶資金管理職責，將客戶資金用于自身投資；③內(nèi)部控制制度存在缺陷，未能有效防止風險發(fā)生。

問題解答：

問題1：A公司存在的問題有哪些？

答：①A公司未嚴格遵守客戶交易指令，擅自進行交易，違反了《證券法》關于證券公司應當根據(jù)客戶的委托，按照證券交易規(guī)則代理客戶買賣證券的規(guī)定。②A公司未履行客戶資金管理職責，將客戶資金用于自身投資，違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》關于證券公司不得挪用客戶交易結算資金的規(guī)定。③A公司內(nèi)部控制制度存在缺陷，未能有效防止風險發(fā)生，違反了《證券公司內(nèi)部控制指引》關于證券公司應當建立健全內(nèi)部控制制度的規(guī)定。

問題2：針對A公司存在的問題，可以提出哪些改進建議？

答：①A公司應當加強對工作人員的培訓和教育，提高其合規(guī)意識；②A公司應當完善內(nèi)部控制制度，加強對客戶資金的管理；③A公司應當建立健全內(nèi)部監(jiān)督機制，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為；④A公司應當積極配合監(jiān)管機構的監(jiān)督檢查，及時整改存在的問題。

總結建議：證券公司應當嚴格遵守相關法律法規(guī)，建立健全內(nèi)部控制制度，加強對工作人員的管理，保護客戶合法權益，維護證券市場秩序。

解析

一、單選題

1.解析：根據(jù)《證券法》第六十條，設立證券公司，注冊資本最低限額為人民幣一億元。故正確答案為A。

2.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司接受投資者委托，按照投資者要求，以證券公司名義為投資者買賣證券的，應當遵守證券交易規(guī)則，不得損害投資者利益。證券公司可以采取書面委托、電話委托、自助終端委托、互聯(lián)網(wǎng)委托等方式接受投資者委托。故正確答案為D。

3.解析：股票投資屬于有風險投資，股票價格受多種因素影響，存在波動風險。故正確答案為C。

4.解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十五條，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列行為：（一）將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保；（二）從事內(nèi)幕交易或者操縱證券交易價格；（三）法律、行政法規(guī)和國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他行為。按照基金合同約定的投資策略進行投資不屬于禁止行為。故正確答案為D。

5.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第九條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，保證金比例不得低于150%。故正確答案為C。

6.解析：證券經(jīng)紀業(yè)務是指證券公司接受投資者委托，按照投資者要求，在證券市場上買賣證券的業(yè)務。故正確答案為B。

7.解析：證券登記結算機構不參與證券交易的價格決定。故正確答案為D。

8.解析：證券投資者參與證券交易，應當遵循公平、公正、誠實守信原則。故正確答案為B。

9.解析：證券投資咨詢?nèi)藛T不得代理客戶進行證券交易。故正確答案為D。

10.解析：證券公司可以拒絕為不符合條件的客戶開立融資融券賬戶，但必須為符合條件的客戶開立證券賬戶。故正確答案為C。

11.解析：在集合競價階段，買方申報價格最高且數(shù)量最優(yōu)的為最優(yōu)買方。故正確答案為A。

12.解析：內(nèi)部控制制度應當由證券公司董事會負責建立。故正確答案為D。

13.解析：證券公司為客戶辦理證券交易委托，可以采取書面委托、電話委托、自助終端委托、互聯(lián)網(wǎng)委托等方式。故正確答案為A。

14.解析：證券公司風險管理體系的建立應當與證券公司業(yè)務發(fā)展相適應，不能完全照搬同業(yè)的做法。故正確答案為D。

15.解析：證券公司為客戶辦理證券投資咨詢業(yè)務，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則。故正確答案為A。

16.解析：業(yè)務隔離制度可以由證券公司內(nèi)部各部門自行實施，但必須符合監(jiān)管機構的要求。故正確答案為C。

17.解析：客戶的交易結算資金可以隨時支取，但需要遵循相關規(guī)定。故正確答案為C。

18.解析：連續(xù)競價階段，價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則是指價格最高的買方申報優(yōu)先撮合，時間最早的賣方申報優(yōu)先撮合。故正確答案為A。

19.解析：證券公司監(jiān)管可以依靠行業(yè)自律，但不能完全依賴行業(yè)自律。故正確答案為C。

20.解析：轉托管后，客戶的證券資產(chǎn)仍然可以在原證券公司交易，但需要辦理轉托管手續(xù)。故正確答案為B。

二、多選題

21.解析：證券公司的主要業(yè)務包括證券經(jīng)紀業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務、證券承銷與保薦業(yè)務、證券自營業(yè)務、證券資產(chǎn)管理業(yè)務。故正確答案為ABCDE。

22.解析：證券公司設立分支機構，應當具備的條件包括具有符合規(guī)定的注冊資本、具有完善的內(nèi)部控制制度、具有足夠的資本金、具有符合規(guī)定的從業(yè)人員、具有符合規(guī)定的經(jīng)營場所和設施。故正確答案為ABCDE。

23.解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，可以收取的費用包括融資利息、融券費用、維持保證金比例不足的追繳費用。交易手續(xù)費不屬于融資融券業(yè)務費用。故正確答案為ABD。

24.解析：證券內(nèi)部控制制度應當包括的內(nèi)容包括組織機構控制、人員管理控制、資產(chǎn)管理控制、業(yè)務流程控制、信息技術控制。故正確答案為ABCDE。

25.解析：證券公司風險管理的主要內(nèi)容包括市場風險、信用風險、操作風險、法律風險、財務風險。故正確答案為ABCDE。

三、判斷題

26.解析：根據(jù)《證券法》第一百三十四條，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。故本題說法錯誤。

27.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第六條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當遵守有關法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，按照規(guī)定對客戶進行審查和風險評估。故本題說法錯誤。

28.解析：根據(jù)《證券法》第一百七十一條，證券投資咨詢機構及其從業(yè)人員從事證券投資咨詢業(yè)務，不得代理客戶買賣證券。故本題說法錯誤。

29.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司不得將客戶的交易結算資金和證券歸入其自有財產(chǎn)。故本題說法錯誤。

30.解析：證券公司業(yè)務隔離制度可以一定程度上防止證券自營業(yè)務與證券經(jīng)紀業(yè)務的風險交叉，但不能完全防止。故本題說法錯誤。

31.解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第四條，證券公司內(nèi)部控制制度應當由董事會負責建立、健全和實施。故本題說法正確。

32.解析：證券公司風險管理體系的建立應當由證券公司自身負責，不能完全依賴外部審計機構。故本題說法錯誤。

33.解析：證券公司為客戶辦理證券投資咨詢業(yè)務，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則。故本題說法正確。

34.解析：證券公司業(yè)務隔離制度應當防止證券投資咨詢業(yè)務與證券承銷業(yè)務的風險交叉。故本題說法正確。

35.解析：證券公司監(jiān)管旨在保護投資者合法權益，維護證券市場秩序。故本題說法正確。

四、填空題

36.解析：根據(jù)《證券法》第六十條，設立證券公司，注冊資本最低限額為人民幣一億元。故答案為1。

37.解析：根據(jù)證券公司業(yè)務規(guī)則，證券公司為客戶辦理證券交易委托，可以采取書面委托、電話委托、自助終端委托、互聯(lián)網(wǎng)委托等方式。故答案為書面委托、電話委托、自助終端委托、互聯(lián)網(wǎng)委托。

38.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第九條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，保證金比例不得低于150%。故答案為150。

39.解析：根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)范，證券公司內(nèi)部控制制度應當覆蓋證券公司各項業(yè)務和環(huán)節(jié)。故答