第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁掌上寶典證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項(xiàng)不屬于客戶需要提供的資料？（）

A.本人有效身份證明文件

B.信用證券賬戶開戶申請表

C.信用資金賬戶卡

D.客戶信用資金存管協(xié)議書

2.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不得低于150%？（）

A.資產(chǎn)負(fù)債率

B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

C.凈資本與負(fù)債的比例

D.風(fēng)險覆蓋率

3.投資者通過融資融券交易賣出證券，其融券賣出的價格不得低于該證券的最近收盤價。以下哪種情況除外？（）

A.該證券連續(xù)三個交易日以上為無限售條件股票

B.該證券的收盤價低于前收盤價

C.該證券的前收盤價低于前一個交易日收盤價

D.投資者申報的賣出價格低于該證券的最近收盤價

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項(xiàng)行為違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定？（）

A.向客戶充分揭示融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險

B.未經(jīng)客戶書面委托，擅自為客戶進(jìn)行證券交易

C.建立健全融資融券業(yè)務(wù)管理制度

D.對客戶信用風(fēng)險進(jìn)行評估

5.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？（）

A.價格優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先

B.善意報價、公平配售

C.低價優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先

D.時間優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先

6.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪項(xiàng)行為違反了《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？（）

A.自營投資規(guī)模不超過凈資本的200%

B.建立健全自營投資決策機(jī)制

C.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自從事內(nèi)幕交易

D.對自營業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理

7.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋以下哪些方面？（）

A.經(jīng)營業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、合規(guī)管理

B.人力資源管理、財務(wù)管理、信息管理

C.業(yè)務(wù)運(yùn)營、市場營銷、客戶服務(wù)

D.以上所有方面

8.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不得低于100%？（）

A.凈資本與風(fēng)險覆蓋率的比例

B.凈資本與資本凈額的比例

C.凈資本與負(fù)債的比例

D.風(fēng)險覆蓋率與資本凈額的比例

9.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項(xiàng)說法是錯誤的？（）

A.融資融券期限不得超過6個月

B.融資利率不得低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

C.融券賣出的價格不得低于該證券的最近收盤價

D.客戶信用證券賬戶不得用于賣出證券

10.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項(xiàng)行為違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？（）

A.建立健全客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度

B.對客戶資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作

C.未經(jīng)客戶書面委托，擅自使用客戶資產(chǎn)

D.對客戶資產(chǎn)進(jìn)行專戶管理

11.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)符合哪些條件？（）

A.持續(xù)參與證券交易的時間不少于6個月

B.證券賬戶及資金賬戶的開戶期限不少于3個月

C.凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

D.以上所有條件

12.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪項(xiàng)行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易

B.向他人泄露內(nèi)幕信息

C.為他人提供內(nèi)幕信息

D.以上所有行為

13.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？（）

A.全面性、重要性、制衡性、獨(dú)立性

B.完整性、及時性、有效性、合規(guī)性

C.系統(tǒng)性、科學(xué)性、規(guī)范性、安全性

D.以上所有原則

14.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不得低于150%？（）

A.資本凈額與負(fù)債的比例

B.風(fēng)險覆蓋率與資本凈額的比例

C.凈資本與風(fēng)險覆蓋率的比例

D.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

15.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項(xiàng)說法是錯誤的？（）

A.融資融券期限不得超過6個月

B.融券賣出的價格不得低于該證券的最近收盤價

C.客戶信用證券賬戶不得用于賣出證券

D.融資利率不得低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

16.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項(xiàng)行為違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？（）

A.對客戶資產(chǎn)實(shí)行專戶管理

B.建立健全客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度

C.未經(jīng)客戶書面委托，擅自使用客戶資產(chǎn)

D.對客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立運(yùn)作

17.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？（）

A.善意報價、公平配售

B.價格優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先

C.低價優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先

D.時間優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪項(xiàng)行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易

B.向他人泄露內(nèi)幕信息

C.為他人提供內(nèi)幕信息

D.以上所有行為

19.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？（）

A.全面性、重要性、制衡性、獨(dú)立性

B.完整性、及時性、有效性、合規(guī)性

C.系統(tǒng)性、科學(xué)性、規(guī)范性、安全性

D.以上所有原則

20.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不得低于100%？（）

A.凈資本與風(fēng)險覆蓋率的比例

B.凈資本與資本凈額的比例

C.凈資本與負(fù)債的比例

D.風(fēng)險覆蓋率與資本凈額的比例

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，客戶需要提供的資料包括哪些？（）

A.本人有效身份證明文件

B.信用證券賬戶開戶申請表

C.信用資金賬戶卡

D.客戶信用資金存管協(xié)議書

22.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，以下哪些指標(biāo)不得低于150%？（）

A.資產(chǎn)負(fù)債率

B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

C.凈資本與負(fù)債的比例

D.風(fēng)險覆蓋率

23.投資者通過融資融券交易賣出證券，其融券賣出的價格不得低于以下哪些價格？（）

A.該證券的最近收盤價

B.該證券的前收盤價

C.該證券的前一個交易日收盤價

D.該證券連續(xù)三個交易日以上為無限售條件股票的收盤價

24.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪些行為違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定？（）

A.向客戶充分揭示融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險

B.未經(jīng)客戶書面委托，擅自為客戶進(jìn)行證券交易

C.建立健全融資融券業(yè)務(wù)管理制度

D.對客戶信用風(fēng)險進(jìn)行評估

25.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？（）

A.善意報價、公平配售

B.價格優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先

C.低價優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先

D.時間優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先

26.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪些行為違反了《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？（）

A.自營投資規(guī)模不超過凈資本的200%

B.建立健全自營投資決策機(jī)制

C.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自從事內(nèi)幕交易

D.對自營業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理

27.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋以下哪些方面？（）

A.經(jīng)營業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、合規(guī)管理

B.人力資源管理、財務(wù)管理、信息管理

C.業(yè)務(wù)運(yùn)營、市場營銷、客戶服務(wù)

D.以上所有方面

28.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪些指標(biāo)不得低于100%？（）

A.凈資本與風(fēng)險覆蓋率的比例

B.凈資本與資本凈額的比例

C.凈資本與負(fù)債的比例

D.風(fēng)險覆蓋率與資本凈額的比例

29.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪些說法是錯誤的？（）

A.融資融券期限不得超過6個月

B.融資利率不得低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

C.融券賣出的價格不得低于該證券的最近收盤價

D.客戶信用證券賬戶不得用于賣出證券

30.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些行為違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？（）

A.建立健全客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度

B.對客戶資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作

C.未經(jīng)客戶書面委托，擅自使用客戶資產(chǎn)

D.對客戶資產(chǎn)進(jìn)行專戶管理

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，客戶需要提供本人有效身份證明文件。（）

32.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于150%。（）

33.投資者通過融資融券交易賣出證券，其融券賣出的價格可以低于該證券的最近收盤價。（）

34.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須建立健全融資融券業(yè)務(wù)管理制度。（）

35.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)遵循善意報價、公平配售的原則。（）

36.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，可以未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自從事內(nèi)幕交易。（）

37.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有方面，包括經(jīng)營業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、合規(guī)管理、人力資源管理、財務(wù)管理、信息管理、業(yè)務(wù)運(yùn)營、市場營銷、客戶服務(wù)等。（）

38.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，凈資本與風(fēng)險覆蓋率的比例不得低于100%。（）

39.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，融資融券期限不得超過6個月。（）

40.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以對客戶資產(chǎn)進(jìn)行混同管理。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，客戶需要提供__________和__________。

42.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于__________。

43.投資者通過融資融券交易賣出證券，其融券賣出的價格不得低于該證券的__________。

44.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，自營投資規(guī)模不得超過__________。

45.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循__________、__________、__________、__________的原則。

46.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，融資利率不得低于__________規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。

47.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，對客戶資產(chǎn)實(shí)行__________。

48.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)遵循__________、__________的原則。

49.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，可以利用__________進(jìn)行證券交易。

50.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司必須建立健全__________。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，需要滿足哪些條件？

52.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，需要建立哪些制度？

53.簡述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，需要遵循哪些原則？

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶張某通過融資融券交易賣出證券，其融券賣出的價格低于該證券的最近收盤價。請問：

（1）張某的行為是否合法？為什么？

（2）該證券公司是否存在違規(guī)行為？為什么？

（3）根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，該證券公司應(yīng)該如何處理這種情況？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.A

4.B

5.B

6.C

7.D

8.B

9.D

10.C

11.D

12.D

13.A

14.B

15.C

16.C

17.A

18.D

19.A

20.B

解析：

1.客戶信用證券賬戶開戶申請表、信用資金賬戶卡、客戶信用資金存管協(xié)議書都是客戶需要提供的資料，而客戶需求調(diào)研不屬于客戶需要提供的資料。

2.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于150%，因此B選項(xiàng)正確。

3.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，投資者通過融資融券交易賣出證券，其融券賣出的價格不得低于該證券的最近收盤價，但該證券連續(xù)三個交易日以上為無限售條件股票的除外。

4.未經(jīng)客戶書面委托，擅自為客戶進(jìn)行證券交易違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。

5.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)遵循善意報價、公平配售的原則。

6.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自從事內(nèi)幕交易違反了《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

7.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有方面，包括經(jīng)營業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、合規(guī)管理、人力資源管理、財務(wù)管理、信息管理、業(yè)務(wù)運(yùn)營、市場營銷、客戶服務(wù)等。

8.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，凈資本與資本凈額的比例不得低于100%。

9.客戶信用證券賬戶可以用于賣出證券，因此D選項(xiàng)錯誤。

10.未經(jīng)客戶書面委托，擅自使用客戶資產(chǎn)違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

11.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)符合以下條件：持續(xù)參與證券交易的時間不少于6個月；證券賬戶及資金賬戶的開戶期限不少于3個月；凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。

12.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易、向他人泄露內(nèi)幕信息、為他人提供內(nèi)幕信息都屬于內(nèi)幕交易。

13.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循全面性、重要性、制衡性、獨(dú)立性的原則。

14.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，凈資本與風(fēng)險覆蓋率的比例不得低于150%。

15.客戶信用證券賬戶可以用于賣出證券，因此C選項(xiàng)錯誤。

16.未經(jīng)客戶書面委托，擅自使用客戶資產(chǎn)違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

17.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)遵循善意報價、公平配售的原則。

18.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易、向他人泄露內(nèi)幕信息、為他人提供內(nèi)幕信息都屬于內(nèi)幕交易。

19.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循全面性、重要性、制衡性、獨(dú)立性的原則。

20.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，凈資本與資本凈額的比例不得低于100%。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

22.BCD

23.ABD

24.B

25.A

26.C

27.D

28.ABC

29.CD

30.C

解析：

21.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，客戶需要提供本人有效身份證明文件、信用證券賬戶開戶申請表、信用資金賬戶卡、客戶信用資金存管協(xié)議書。

22.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于150%，風(fēng)險覆蓋率不得低于150%，凈資本與負(fù)債的比例不得低于150%。

23.投資者通過融資融券交易賣出證券，其融券賣出的價格不得低于該證券的最近收盤價，或者該證券的前收盤價，或者該證券連續(xù)三個交易日以上為無限售條件股票的收盤價。

24.未經(jīng)客戶書面委托，擅自為客戶進(jìn)行證券交易違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。

25.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)遵循善意報價、公平配售的原則。

26.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自從事內(nèi)幕交易違反了《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

27.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有方面，包括經(jīng)營業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、合規(guī)管理、人力資源管理、財務(wù)管理、信息管理、業(yè)務(wù)運(yùn)營、市場營銷、客戶服務(wù)等。

28.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，凈資本與風(fēng)險覆蓋率的比例不得低于100%，凈資本與資本凈額的比例不得低于100%，凈資本與負(fù)債的比例不得低于100%。

29.融資融券期限不得超過6個月，融資利率不得低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率，融券賣出的價格不得低于該證券的最近收盤價，客戶信用證券賬戶可以用于賣出證券。

30.未經(jīng)客戶書面委托，擅自使用客戶資產(chǎn)違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.×

34.√

35.√

36.×

37.√

38.√

39.√

40.×

解析：

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，客戶需要提供本人有效身份證明文件。

32.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于150%，而不是150%。

33.投資者通過融資融券交易賣出證券，其融券賣出的價格不得低于該證券的最近收盤價。

34.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須建立健全融資融券業(yè)務(wù)管理制度。

35.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)遵循善意報價、公平配售的原則。

36.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自從事內(nèi)幕交易違反了《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

37.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有方面，包括經(jīng)營業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、合規(guī)管理、人力資源管理、財務(wù)管理、信息管理、業(yè)務(wù)運(yùn)營、市場營銷、客戶服務(wù)等。

38.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，凈資本與風(fēng)險覆蓋率的比例不得低于100%。

39.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，融資融券期限不得超過6個月。

40.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，對客戶資產(chǎn)實(shí)行專戶管