金融投行基本知識(shí)培訓(xùn)課件匯報(bào)人：XX目錄01金融投行業(yè)概述02金融產(chǎn)品與服務(wù)03市場(chǎng)分析與評(píng)估04投資銀行運(yùn)作模式05法律法規(guī)與合規(guī)06職業(yè)發(fā)展與道德金融投行業(yè)概述01投資銀行定義企業(yè)、政府及機(jī)構(gòu)服務(wù)對(duì)象融資與并購(gòu)顧問(wèn)核心功能金融中介服務(wù)投行定義主要業(yè)務(wù)范圍涵蓋存貸、信用卡等金融服務(wù)銀行業(yè)務(wù)提供財(cái)務(wù)咨詢、籌資交易等服務(wù)投資銀行業(yè)務(wù)保險(xiǎn)保障、基金經(jīng)理管理資金保險(xiǎn)與基金管理行業(yè)發(fā)展歷程現(xiàn)代市場(chǎng)形成1602年阿姆斯特丹證交所成立，標(biāo)志現(xiàn)代股市誕生。古代市場(chǎng)雛形公元前3000年，古巴比倫等出現(xiàn)早期金融交易。0102金融產(chǎn)品與服務(wù)02常見(jiàn)金融產(chǎn)品活期定存結(jié)構(gòu)存存款類(lèi)產(chǎn)品房貸車(chē)貸信用貸貸款類(lèi)產(chǎn)品人壽財(cái)險(xiǎn)醫(yī)療險(xiǎn)保險(xiǎn)類(lèi)產(chǎn)品金融服務(wù)介紹信貸服務(wù)提供貸款融資，助力企業(yè)及個(gè)人資金流轉(zhuǎn)。投資服務(wù)專(zhuān)業(yè)投資建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。產(chǎn)品創(chuàng)新趨勢(shì)金融產(chǎn)品向智能化、個(gè)性化發(fā)展，滿足用戶多元需求。智能化個(gè)性化推動(dòng)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)的普惠化。綠色普惠化市場(chǎng)分析與評(píng)估03市場(chǎng)分析方法評(píng)估企業(yè)優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、機(jī)會(huì)與威脅，全面理解市場(chǎng)定位。SWOT分析分析政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、技術(shù)因素，預(yù)測(cè)市場(chǎng)趨勢(shì)。PEST分析風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)運(yùn)用數(shù)學(xué)模型，分析歷史數(shù)據(jù)，預(yù)測(cè)潛在風(fēng)險(xiǎn)及影響。定量評(píng)估法專(zhuān)家依據(jù)經(jīng)驗(yàn)判斷風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、可能性及后果，進(jìn)行主觀評(píng)估。定性評(píng)估法投資決策過(guò)程搜集市場(chǎng)數(shù)據(jù)，分析經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)，了解行業(yè)動(dòng)態(tài)。信息收集基于分析與評(píng)估，制定投資決策，確定投資策略。決策制定評(píng)估投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估010203投資銀行運(yùn)作模式04資本市場(chǎng)運(yùn)作企業(yè)發(fā)行股票債券，投行承銷(xiāo)協(xié)助融資。資金籌集機(jī)制股票債券基金等，在交易所市場(chǎng)流通。交易工具與場(chǎng)所企業(yè)并購(gòu)流程雙方評(píng)估并購(gòu)意向，做出決策。初步評(píng)估決策對(duì)目標(biāo)公司全面調(diào)查，設(shè)計(jì)并購(gòu)方案并談判。盡職調(diào)查談判資產(chǎn)管理策略分散投資于股票、債券等，降低風(fēng)險(xiǎn)。多元化投資長(zhǎng)期持有優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，享受經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)紅利。長(zhǎng)期投資策略法律法規(guī)與合規(guī)05相關(guān)法律法規(guī)包括證券法、保險(xiǎn)法等如銀行業(yè)監(jiān)督管理法，規(guī)范銀行業(yè)運(yùn)行主要金融法律銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理01風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制建立全面風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別體系，監(jiān)控潛在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。02內(nèi)部控制措施強(qiáng)化內(nèi)控，確保業(yè)務(wù)流程符合法律法規(guī)要求。監(jiān)管機(jī)構(gòu)與職能制定貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定中央銀行監(jiān)管證券市場(chǎng)，保護(hù)投資者利益證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督保險(xiǎn)市場(chǎng)，確保市場(chǎng)公平職業(yè)發(fā)展與道德06投行職業(yè)路徑從Associate到MD，職級(jí)提升伴隨職責(zé)增大。初級(jí)到高級(jí)專(zhuān)業(yè)技能是基礎(chǔ)，人脈資源是晉升關(guān)鍵。專(zhuān)業(yè)技能與資源專(zhuān)業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)在金融投行，誠(chéng)信是最基本的道德標(biāo)準(zhǔn)，要求從業(yè)人員言行一致，保持透明度。誠(chéng)信為本嚴(yán)格遵守客戶信息的保密原則，不泄露任何敏感或機(jī)密信息。保密原則持續(xù)教育與培訓(xùn)參加金融投行領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)培