匯報人：XX反洗錢宣傳知識培訓(xùn)課件目錄01.洗錢的定義與危害02.反洗錢的法律法規(guī)03.反洗錢的國際合作04.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)05.反洗錢技術(shù)與工具06.公眾反洗錢意識提升洗錢的定義與危害01洗錢的概念01非法資金清洗指將違法所得通過一系列操作掩蓋其來源和性質(zhì)，使之合法化。02危害金融安全洗錢活動破壞金融秩序，助長犯罪，威脅國家經(jīng)濟(jì)安全。洗錢的手段利用批量賬戶分散轉(zhuǎn)移贓款控制銀行賬戶投資房地產(chǎn)、藝術(shù)品等洗錢投資高價值品通過虛假貿(mào)易向境外轉(zhuǎn)移贓款虛假貿(mào)易跨境轉(zhuǎn)洗錢對經(jīng)濟(jì)的影響洗錢破壞金融穩(wěn)定，增大運營風(fēng)險，可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險。金融系統(tǒng)風(fēng)險導(dǎo)致稅收流失，資源配置扭曲，影響貨幣政策有效性。稅收與資源錯配反洗錢的法律法規(guī)02國際反洗錢法律框架以FATF40項建議為基準(zhǔn)，涵蓋國際公約履行等。FATF核心建議美國《銀行保密法》等，歐盟反洗錢指令統(tǒng)一規(guī)則。美歐法律體系國內(nèi)反洗錢法規(guī)反洗錢法修訂2025年1月起施行新版。貴金屬寶石新規(guī)2025年8月施行，強(qiáng)化貴金屬寶石交易監(jiān)管。相關(guān)法律的執(zhí)行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)全國反洗錢監(jiān)督管理工作國務(wù)院主管部門參與制定并監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定金融管理部門反洗錢的國際合作03國際組織的作用01制定國際標(biāo)準(zhǔn)沃爾夫斯堡等組織制定反洗錢標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)全球反洗錢工作。02促進(jìn)信息共享埃格蒙特集團(tuán)促進(jìn)金融情報單位合作，共享可疑交易信息。跨國反洗錢合作案例中歐FIU合作破獲肯尼思金融詐騙案，彰顯跨國反洗錢合作威力。中歐聯(lián)合行動01中俄簽署反洗錢諒解備忘錄，加強(qiáng)兩國在金融情報方面的交流與合作。中俄簽署備忘錄02國際信息共享機(jī)制FATF核心框架涵蓋金融情報交換機(jī)制中國參與情況與40余機(jī)構(gòu)建交換機(jī)制金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)04客戶身份識別程序核實身份，掌握交易目的、性質(zhì)等。了解客戶信息審核證件合法性、真實性，核對信息一致性。核對身份證件交易監(jiān)測與報告金融機(jī)構(gòu)對大額交易進(jìn)行監(jiān)控，超限額即上報反洗錢信息中心。大額交易報告運用規(guī)則引擎、數(shù)據(jù)分析等手段識別可疑交易，并及時報告?？梢山灰鬃R別內(nèi)部控制與合規(guī)管理實施客戶身份識別，確保交易合法，履行報告義務(wù)。強(qiáng)化合規(guī)管理金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度，明確職責(zé)與流程。建立內(nèi)控制度反洗錢技術(shù)與工具05信息技術(shù)在反洗錢中的應(yīng)用利用AI、NLP技術(shù)識別客戶身份及風(fēng)險。智能識別技術(shù)01大數(shù)據(jù)+ML技術(shù)監(jiān)測可疑交易，提高監(jiān)管效率。大數(shù)據(jù)監(jiān)測02風(fēng)險評估方法01軟件輔助評估利用風(fēng)險評估軟件，高效識別交易風(fēng)險。02大數(shù)據(jù)分析法結(jié)合大數(shù)據(jù)技術(shù)，挖掘潛在洗錢模式。監(jiān)管科技（RegTech）的作用利用AI等技術(shù)實現(xiàn)實時監(jiān)控預(yù)警，快速準(zhǔn)確處理數(shù)據(jù)，提高合規(guī)工作效率。提升合規(guī)效率01自動化完成合規(guī)任務(wù)，減少人力依賴，降低技術(shù)投入成本。降低成本02公眾反洗錢意識提升06普及反洗錢知識開展反洗錢主題講座、展覽，提高公眾對反洗錢的認(rèn)識。宣傳教育活動利用電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體平臺，廣泛傳播反洗錢的重要性和基本知識。媒體宣傳增強(qiáng)個人防范意識認(rèn)識洗錢對個人、社會的危害，提高警惕性。了解洗錢危害0102謹(jǐn)慎處理個人信息，避免泄露給不法分子利用于洗錢活動。保護(hù)個人信息03鼓勵公眾積極舉報可疑洗錢行為，共同維護(hù)金融安全。參與反洗錢行動社會責(zé)任與參與0