2025證券基礎(chǔ)知識試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券屬于固定收益類證券？（）A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)答案：B2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.宏觀調(diào)控功能D.資本配置功能答案：C3.我國證券交易所采用的組織形式是（）。A.公司制B.會員制C.合伙制D.股份制答案：B4.股票最基本的特征是（）。A.參與性B.收益性C.流動性D.風(fēng)險性答案：B5.下列哪項不是債券的票面要素？（）A.債券的票面價值B.債券的到期期限C.債券的承銷機(jī)構(gòu)D.債券的票面利率答案：C6.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.產(chǎn)權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.委托代理D.信托答案：D7.封閉式基金的交易價格主要取決于（）。A.基金資產(chǎn)凈值B.供求關(guān)系C.基金負(fù)債D.基金管理人管理水平答案：B8.金融期貨交易實行（）制度。A.保證金交易B.實物交割C.無負(fù)債結(jié)算D.強(qiáng)行平倉答案：A9.我國證券公司的設(shè)立實行（）。A.報備制B.審批制C.注冊制D.備案制答案：B10.證券登記結(jié)算公司的職能不包括（）。A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立B.證券的存管和過戶C.證券的自營買賣D.證券持有人名冊登記答案：C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織E.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCDE2.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為（）。A.普通股票B.優(yōu)先股票C.記名股票D.無記名股票E.有面額股票答案：AB3.債券的特征有（）。A.償還性B.流動性C.安全性D.收益性E.永久性答案：ABCD4.以下屬于政府債券特點的有（）。A.安全性高B.流通性強(qiáng)C.收益穩(wěn)定D.免稅待遇E.違約風(fēng)險大答案：ABCD5.證券投資基金的特點有（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明E.獨立托管、保障安全答案：ABCDE6.金融衍生工具按交易場所可以分為（）。A.交易所交易的衍生工具B.場外交易市場（OTC）交易的衍生工具C.獨立衍生工具D.嵌入式衍生工具答案：AB7.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)B.證券自營業(yè)務(wù)C.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)E.融資融券業(yè)務(wù)答案：ABCDE8.證券交易所的職能有（）。A.提供證券交易的場所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易E.對會員、上市公司進(jìn)行監(jiān)管答案：ABCDE9.我國的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)有（）。A.中國證券監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會答案：A10.影響股票價格的因素有（）。A.公司經(jīng)營狀況B.宏觀經(jīng)濟(jì)因素C.政治因素D.心理因素E.穩(wěn)定市場的政策與制度安排答案：ABCDE三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證。（）答案：對2.股票的市場價格總是圍繞其票面價值波動。（）答案：錯3.債券的發(fā)行人是資金的需求者。（）答案：對4.開放式基金的規(guī)模是固定不變的。（）答案：錯5.金融期貨的主要交易制度包括集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制、保證金制度、無負(fù)債結(jié)算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則等。（）答案：對6.證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。（）答案：對7.證券登記結(jié)算公司是不以營利為目的的法人。（）答案：對8.股票分割會使股票的每股市價下降，可以提高股票的流動性。（）答案：對9.我國的企業(yè)債券是指企業(yè)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。（）答案：對10.證券投資基金的投資對象僅限于股票和債券。（）答案：錯四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的結(jié)構(gòu)。答案：證券市場的結(jié)構(gòu)分為層次結(jié)構(gòu)（發(fā)行市場和流通市場）、品種結(jié)構(gòu)（股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等）、交易場所結(jié)構(gòu)（場內(nèi)市場和場外市場）。2.簡要說明股票和債券的區(qū)別。答案：股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證；股票收益不固定，債券有固定的票面利率；股票一般無到期日，債券有到期日；股票風(fēng)險相對較大，債券風(fēng)險相對較小。3.簡述證券投資基金的分類。答案：按基金的組織形式分為契約型基金和公司型基金；按基金運作方式分為封閉式基金和開放式基金；按投資標(biāo)的分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金等。4.簡要說明證券公司的主要職能。答案：證券公司的主要職能包括承銷證券、代理買賣證券、自營買賣證券、資產(chǎn)管理、融資融券等，還有為客戶提供投資咨詢等服務(wù)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場對國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用。答案：證券市場為企業(yè)提供融資渠道，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展；有助于資源的優(yōu)化配置，引導(dǎo)資金流向效益好的企業(yè)；為投資者提供投資渠道；有利于宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策的傳導(dǎo)。2.分析影響債券價格的主要因素。答案：主要因素有市場利率，與債券價格反向變動；債券的票面利率，票面利率越高價格越高；債券的期限長短；債券的信用等級等。3.