2025證券從業(yè)資格考試《證券法律法規(guī)》強化試題及答案（一）單項選擇題（每題1分，共20題）1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，公開發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。A.具備健全且運行良好的組織機構(gòu)B.最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息C.累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十D.債券的利率不超過國務(wù)院限定的利率水平答案：C解析：2023年修訂的《證券法》已刪除“累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)百分之四十”的限制條件，現(xiàn)行規(guī)定主要強調(diào)組織機構(gòu)健全、利潤覆蓋利息、利率符合限定等要求。2.下列關(guān)于證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的表述中，正確的是（）。A.從業(yè)人員可以在未經(jīng)過所在機構(gòu)同意的情況下，為客戶提供投資顧問服務(wù)B.從業(yè)人員因工作需要，可以短期借用客戶賬戶進行證券交易C.從業(yè)人員不得向客戶承諾投資收益或分擔(dān)投資損失D.從業(yè)人員在離職后，無需繼續(xù)遵守原機構(gòu)的保密義務(wù)答案：C解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員禁止向客戶承諾收益或共擔(dān)損失（C正確）；提供投資顧問服務(wù)需機構(gòu)授權(quán)（A錯誤）；禁止借用客戶賬戶（B錯誤）；離職后仍需履行保密義務(wù)（D錯誤）。3.某證券公司擬設(shè)立另類投資子公司，根據(jù)《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》，其注冊資本最低應(yīng)為（）。A.1000萬元人民幣B.5000萬元人民幣C.1億元人民幣D.2億元人民幣答案：C解析：規(guī)范要求證券公司設(shè)立另類投資子公司，注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣，且需以自有資金全資設(shè)立。4.投資者李某通過證券交易所集中交易持有甲上市公司5%的股份，根據(jù)《證券法》規(guī)定，其應(yīng)當(dāng)在該事實發(fā)生之日起（）內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、證券交易所作出書面報告。A.1個交易日B.3個交易日C.5個交易日D.10個交易日答案：B解析：投資者持有上市公司已發(fā)行股份達到5%時，需在3個交易日內(nèi)履行報告和公告義務(wù)，期間不得再行買賣該公司股票。5.下列不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為的是（）。A.接受客戶的全權(quán)委托B.向客戶傳遞由正規(guī)研究機構(gòu)發(fā)布的投資分析報告C.誘導(dǎo)客戶進行不必要的證券交易D.私下收取客戶傭金答案：B解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止全權(quán)委托（A）、誘導(dǎo)交易（C）、違規(guī)收費（D）；傳遞正規(guī)研究報告屬于合法信息服務(wù)（B正確）。6.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理辦法》，證券經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)由（）聘任。A.股東大會B.董事會C.總經(jīng)理D.合規(guī)管理部門答案：B解析：合規(guī)負(fù)責(zé)人由董事會聘任，對董事會負(fù)責(zé)，確保獨立性。7.某證券公司為擴大業(yè)務(wù)規(guī)模，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立分支機構(gòu)，根據(jù)《證券法》，監(jiān)管機構(gòu)可對其采取的處罰措施不包括（）。A.責(zé)令改正B.沒收違法所得C.暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可D.對直接責(zé)任人員處50萬元罰款答案：D解析：擅自設(shè)立分支機構(gòu)的處罰包括責(zé)令改正、沒收違法所得、暫停/撤銷業(yè)務(wù)許可；對直接責(zé)任人員罰款上限為20萬元（《證券法》第197條）。8.下列關(guān)于內(nèi)幕信息的表述中，錯誤的是（）。A.公司分配股利的計劃屬于內(nèi)幕信息B.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化屬于內(nèi)幕信息C.內(nèi)幕信息的敏感期自內(nèi)幕信息形成時起至公開時止D.內(nèi)幕信息的知情人僅包括公司董事、監(jiān)事、高級管理人員答案：D解析：內(nèi)幕信息知情人還包括持有公司5%以上股份的股東、實際控制人、保薦人、承銷商等（D錯誤）；其他選項符合《證券法》第52條規(guī)定。9.投資者保護機構(gòu)受50名以上投資者委托，可以作為代表人參加證券民事訴訟。該規(guī)定出自（）。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《民事訴訟法》D.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》答案：A解析：2020年修訂的《證券法》新增特別代表人訴訟制度，明確投資者保護機構(gòu)可受50名以上投資者委托擔(dān)任代表人。10.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過（），但因包銷導(dǎo)致的情形除外。A.3%B.5%C.10%D.20%答案：B解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，自營業(yè)務(wù)持有單一權(quán)益類證券的市值不得超過總市值的5%。11.下列關(guān)于證券投資咨詢機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)范的表述中，正確的是（）。A.可以與客戶約定分享投資收益B.可以代理客戶從事證券交易C.應(yīng)當(dāng)對咨詢服務(wù)能力進行分類管理D.從業(yè)人員可以同時在兩家以上咨詢機構(gòu)執(zhí)業(yè)答案：C解析：證券投資咨詢機構(gòu)需分類管理咨詢服務(wù)能力（C正確）；禁止約定分享收益（A）、代理交易（B）；從業(yè)人員不得跨機構(gòu)執(zhí)業(yè)（D）。12.某上市公司2024年財務(wù)報告存在重大遺漏，導(dǎo)致投資者損失。根據(jù)《證券法》，該公司的責(zé)任主體不包括（）。A.董事長B.財務(wù)總監(jiān)C.負(fù)責(zé)審計的會計師事務(wù)所D.獨立董事答案：無（本題需修正，實際所有選項均可能擔(dān)責(zé)）解析：上市公司信息披露違法時，董事（含獨立董事）、監(jiān)事、高管（如董事長、財務(wù)總監(jiān)）及證券服務(wù)機構(gòu)（如會計師事務(wù)所）均可能承擔(dān)責(zé)任。13.證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)對客戶申報的姓名或名稱、身份的真實性進行（）。A.形式審查B.實質(zhì)審查C.書面審查D.電子驗證答案：B解析：根據(jù)《證券法》第107條，證券公司需對客戶身份真實性進行實質(zhì)審查，確保賬戶實名制。14.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)的表述中，錯誤的是（）。A.凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%B.流動性覆蓋率不得低于100%C.凈穩(wěn)定資金率不得低于100%D.風(fēng)險覆蓋率不得低于50%答案：D解析：風(fēng)險覆蓋率（凈資本/各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和）最低要求為100%（D錯誤），其他指標(biāo)均為100%。15.投資者王某購買了某證券公司發(fā)行的收益憑證，該憑證屬于（）。A.股權(quán)類證券B.債權(quán)類證券C.衍生類證券D.結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品答案：D解析：收益憑證是證券公司以自身信用發(fā)行的、約定本金和收益的非標(biāo)準(zhǔn)化債務(wù)工具，屬于結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品。16.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，單一資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)上限為（）。A.20人B.50人C.100人D.200人答案：A解析：單一資產(chǎn)管理計劃（非公開募集）投資者人數(shù)不超過200人？需更正：根據(jù)規(guī)定，私募資產(chǎn)管理計劃投資者人數(shù)，單一計劃不超過200人，集合計劃不超過200人（可能題目混淆）。正確應(yīng)為：單一資產(chǎn)管理計劃屬于私募，投資者人數(shù)上限200人，但本題可能考察“單一”與“集合”的區(qū)別，實際集合計劃不超過200人，單一計劃無人數(shù)限制（可能題目有誤）。17.某證券公司未按照規(guī)定保存客戶交易記錄，根據(jù)《證券法》，監(jiān)管機構(gòu)可對其處（）的罰款。A.1萬元以上10萬元以下B.10萬元以上100萬元以下C.50萬元以上500萬元以下D.100萬元以上1000萬元以下答案：B解析：未按規(guī)定保存交易記錄的，處10萬-100萬元罰款（《證券法》第184條）。18.下列關(guān)于證券發(fā)行注冊制的表述中，正確的是（）。A.注冊制下，證券發(fā)行審核機構(gòu)對證券的投資價值作出判斷B.注冊制以信息披露為核心C.注冊制僅適用于科創(chuàng)板D.注冊制下，發(fā)行人無需承擔(dān)信息披露責(zé)任答案：B解析：注冊制以信息披露為核心，審核機構(gòu)不判斷投資價值（A錯誤，B正確）；目前注冊制已推廣至主板（C錯誤）；發(fā)行人仍需承擔(dān)信息披露首要責(zé)任（D錯誤）。19.證券公司從事代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同，合同中無需約定的內(nèi)容是（）。A.金融產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征B.代銷費用的計算方式和支付方式C.客戶投訴的處理機制D.委托人對證券公司培訓(xùn)的支持義務(wù)答案：A解析：代銷合同需約定代銷費用、投訴處理、培訓(xùn)支持等（B、C、D）；金融產(chǎn)品風(fēng)險收益特征屬于向客戶披露內(nèi)容，非合同必備條款（A）。20.根據(jù)《反洗錢法》，證券公司發(fā)現(xiàn)客戶資金交易異常，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)向反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.1個工作日B.3個工作日C.5個工作日D.立即答案：D解析：發(fā)現(xiàn)可疑交易應(yīng)立即報告，緊急情況可先電話報告，再補書面材料。（二）多項選擇題（每題2分，共10題）1.下列屬于證券市場法律體系中行政法規(guī)的有（）。A.《證券公司監(jiān)督管理條例》B.《證券投資基金法》C.《期貨交易管理條例》D.《上市公司信息披露管理辦法》答案：AC解析：行政法規(guī)由國務(wù)院制定，如《證券公司監(jiān)督管理條例》《期貨交易管理條例》（A、C）；《證券投資基金法》是法律（B）；《上市公司信息披露管理辦法》是部門規(guī)章（D）。2.證券公司合規(guī)管理的基本原則包括（）。A.獨立性原則B.全面性原則C.有效性原則D.協(xié)調(diào)性原則答案：ABCD解析：《證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理辦法》規(guī)定合規(guī)管理應(yīng)遵循獨立、全面、有效、協(xié)調(diào)原則。3.證券交易中禁止的行為包括（）。A.操縱證券市場B.傳播虛假信息C.利用未公開信息交易D.大宗交易答案：ABC解析：操縱市場（《證券法》第55條）、傳播虛假信息（第56條）、利用未公開信息交易（第54條）均為禁止行為；大宗交易是合法交易方式（D）。4.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定有（）。A.對公開發(fā)行募集文件的真實性、準(zhǔn)確性、完整性進行核查B.向不特定對象發(fā)行證券票面總值超過5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷C.承銷期限最長不得超過90日D.可以為本公司預(yù)留所承銷的證券答案：ABC解析：證券公司需核查募集文件（A）；5000萬元以上需承銷團（B）；承銷期不超90日（C）；禁止預(yù)留承銷證券（D錯誤）。5.投資者適當(dāng)性管理的核心要求包括（）。A.了解客戶B.了解產(chǎn)品C.適當(dāng)性匹配D.客戶風(fēng)險承受能力評估答案：ABCD解析：適當(dāng)性管理要求“了解客戶”（評估風(fēng)險承受能力）、“了解產(chǎn)品”（評估風(fēng)險等級），并進行匹配。6.下列關(guān)于證券公司高級管理人員任職資格的表述中，正確的有（）。A.需具有3年以上證券、金融、法律、會計工作經(jīng)歷B.最近3年未受到證券監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰C.具備大學(xué)本科以上學(xué)歷D.可以在其他營利性機構(gòu)兼職答案：ABC解析：高管需3年以上相關(guān)經(jīng)歷（A）、最近3年無行政處罰（B）、本科以上學(xué)歷（C）；不得在其他營利性機構(gòu)兼職（D錯誤）。7.證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員禁止的行為包括（）。A.與委托人約定分享證券投資收益B.代理委托人從事證券投資C.利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場D.向委托人提供投資建議答案：ABC解析：禁止約定分享收益（A）、代理投資（B）、操縱市場（C）；提供投資建議是合法業(yè)務(wù)（D）。8.證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)中的“流動性指標(biāo)”包括（）。A.流動性覆蓋率B.凈穩(wěn)定資金率C.凈資本/凈資產(chǎn)D.風(fēng)險覆蓋率答案：AB解析：流動性指標(biāo)包括流動性覆蓋率（LCR）和凈穩(wěn)定資金率（NSFR）；凈資本/凈資產(chǎn)是資本充足指標(biāo)（C）；風(fēng)險覆蓋率是風(fēng)險資本準(zhǔn)備指標(biāo)（D）。9.下列關(guān)于證券登記結(jié)算機構(gòu)職能的表述中，正確的有（）。A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立B.證券的存管和過戶C.證券持有人名冊登記D.證券交易的清算交成答案：ABCD解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)負(fù)責(zé)賬戶設(shè)立、證券存管過戶、名冊登記、清算交收等（《證券法》第145條）。10.上市公司發(fā)生的下列事項中，屬于重大事件的有（）。A.公司增資、減資B.公司董事長無法履行職責(zé)C.公司涉及重大訴訟D.公司當(dāng)年虧損答案：ABC解析：重大事件包括增資減資（A）、董事高管無法履職（B）、重大訴訟（C）；當(dāng)年虧損需達到一定比例（如超過上年凈利潤50%）才屬重大（D錯誤）。（三）判斷題（每題1分，共10題）1.證券從業(yè)人員可以在未經(jīng)過所在機構(gòu)允許的情況下，在其他證券公司兼職。（）答案：×解析：從業(yè)人員需經(jīng)所在機構(gòu)批準(zhǔn)方可在其他機構(gòu)任職，且不得從事與原機構(gòu)有利益沖突的活動。2.公開發(fā)行證券的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定披露年度報告、中期報告和季度報告。（）答案：√解析：《證券法》要求發(fā)行人披露年度、中期報告，季度報告由證監(jiān)會規(guī)定（實際目前上市公司需披露季度報告）。3.證券公司設(shè)立子公司，無需向證券監(jiān)管機構(gòu)申請批準(zhǔn)。（）答案：×解析：證券公司設(shè)立、收購子公司需經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)（《證券公司監(jiān)督管理條例》第13條）。4.投資者通過證券交易所的證券交易持有上市公司已發(fā)行股份達到30%時，繼續(xù)收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購要約。（）答案：√解析：觸發(fā)30%要約收購義務(wù)（《證券法》第65條）。5.證券投資咨詢機構(gòu)可以為客戶提供具體的投資建議，但不得代理客戶操作賬戶。（）答案：√解析：咨詢機構(gòu)禁止代理交易，但可提供建議（《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第24條）。6.證券公司的凈資本是根據(jù)證券公司資產(chǎn)流動性情況對其凈資產(chǎn)進行調(diào)整后的資產(chǎn)價值。（）答案：√解析：凈資本=凈資產(chǎn)-資產(chǎn)項目的風(fēng)險調(diào)整-或有負(fù)債的風(fēng)險調(diào)整+其他調(diào)整項，反映流動性狀況。7.內(nèi)幕信息知情人在信息公開前，不得買賣該公司證券，但可以建議他人買賣。（）答案：×解析：內(nèi)幕信息知情人禁止自己買賣，也禁止建議他人買賣（《證券法》第53條）。8.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其持倉規(guī)模不得超過凈資本的200%。（）答案：×解析：自營權(quán)益類證券及衍生品的合計額不得超過凈資本的100%（《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第22條）。9.投資者保護基金由證券公司繳納的資金及其他依法籌集的資金組成，用于彌補證券公司破產(chǎn)或關(guān)閉時的客戶交易結(jié)算資金缺口。（）答案：√解析：證券投資者保護基金的用途包括彌補客戶交易結(jié)算資金缺口（《證券投資者保護基金管理辦法》第12條）。10.證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時擔(dān)任財務(wù)負(fù)責(zé)人。（）答案：×解析：合規(guī)負(fù)責(zé)人需獨立履職，不得兼任與合規(guī)管理相沖突的職務(wù)（如財務(wù)、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人）。（四）案例分析題（每題10分，共2題）案例1：2024年3月，甲證券公司為擴大業(yè)務(wù)規(guī)模，未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，在某市設(shè)立了一家證券營業(yè)部。該營業(yè)部在開業(yè)后，為吸引客戶，承諾“投資本金不受損失，年化收益不低于8%”。部分客戶因相信承諾投入資金，后因市場波動出現(xiàn)虧損，引發(fā)投訴。問題：（1）甲證券公司設(shè)立營業(yè)部的行為是否違法？說明法律依據(jù)。（2）營業(yè)部承諾保本保收益的行為違反了