銀行公司機構(gòu)代碼證管理細則

一、總則1.目的本細則旨在加強銀行公司機構(gòu)代碼證的管理，確保機構(gòu)代碼證的合法、有效使用，維護銀行公司的正常運營秩序，保障相關(guān)業(yè)務(wù)的順利開展，同時提升銀行公司在監(jiān)管環(huán)境下的合規(guī)水平，塑造良好的企業(yè)形象。2.依據(jù)依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管部門的規(guī)定以及銀行公司的整體戰(zhàn)略和管理要求制定本細則。3.原則遵循合法性、規(guī)范性、安全性、時效性原則。機構(gòu)代碼證的管理必須符合國家法律和監(jiān)管要求，嚴格按照規(guī)范流程操作，確保代碼證的安全保管與使用，及時進行相關(guān)的更新與維護。二、適用范圍本細則適用于銀行公司全體員工涉及機構(gòu)代碼證相關(guān)的各類活動，同時對與銀行公司有業(yè)務(wù)往來需使用機構(gòu)代碼證信息的客戶在符合規(guī)定的情況下提供相應(yīng)支持。三、組織架構(gòu)與職責(zé)分工1.行政部門作為機構(gòu)代碼證管理的牽頭部門，負責(zé)制定和完善機構(gòu)代碼證管理制度及流程；統(tǒng)一保管機構(gòu)代碼證原件及相關(guān)資料；組織協(xié)調(diào)代碼證的申領(lǐng)、變更、換證、注銷等工作；定期對機構(gòu)代碼證的管理情況進行檢查和評估。2.業(yè)務(wù)部門在業(yè)務(wù)開展過程中，如需使用機構(gòu)代碼證，應(yīng)按照規(guī)定流程向行政部門提出申請，并確保使用用途的合規(guī)性；及時反饋在業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)的與機構(gòu)代碼證相關(guān)的問題。3.財務(wù)部門負責(zé)涉及機構(gòu)代碼證管理過程中的費用核算與支付，如申領(lǐng)、換證等產(chǎn)生的費用。4.信息技術(shù)部門為機構(gòu)代碼證的電子信息管理提供技術(shù)支持，確保電子數(shù)據(jù)的安全存儲、備份以及相關(guān)信息系統(tǒng)的正常運行。四、管理內(nèi)容與流程1.申領(lǐng)（1）新設(shè)立的銀行公司分支機構(gòu)或部門，在完成相關(guān)注冊登記手續(xù)后，由行政部門指定專人負責(zé)收集申領(lǐng)機構(gòu)代碼證所需的材料，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件、法定代表人身份證明、相關(guān)批準文件等。（2）將準備齊全的材料提交至當?shù)刭|(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門或相關(guān)發(fā)證機關(guān)，按照其要求填寫申領(lǐng)表格，辦理申領(lǐng)手續(xù)。（3）行政部門跟蹤申領(lǐng)進度，及時領(lǐng)取機構(gòu)代碼證原件，并做好登記和保管工作。2.變更（1）當銀行公司的基本信息如名稱、地址、法定代表人等發(fā)生變更時，相關(guān)責(zé)任部門應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)通知行政部門。（2）行政部門收集變更所需材料，如變更后的營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件、相關(guān)變更證明文件等，向發(fā)證機關(guān)提交變更申請。（3）按照發(fā)證機關(guān)要求完成變更手續(xù)，領(lǐng)取新的機構(gòu)代碼證，并更新銀行公司內(nèi)部的相關(guān)記錄和信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)。3.換證（1）在機構(gòu)代碼證有效期屆滿前，行政部門應(yīng)提前梳理需換證的清單，通知相關(guān)部門做好準備工作。（2）收集換證所需材料，如原機構(gòu)代碼證正、副本原件、營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件等，向發(fā)證機關(guān)申請換證。（3）完成換證后，對新證進行妥善保管，并更新相關(guān)記錄和信息。4.注銷（1）對于因機構(gòu)撤銷、合并等原因不再需要使用機構(gòu)代碼證的情況，行政部門負責(zé)辦理注銷手續(xù)。（2）收集注銷所需材料，向發(fā)證機關(guān)提交注銷申請，經(jīng)審核通過后完成注銷流程。（3）對已注銷的機構(gòu)代碼證相關(guān)信息進行存檔管理，確保信息的完整性和可追溯性。5.使用（1）內(nèi)部使用：業(yè)務(wù)部門因工作需要使用機構(gòu)代碼證原件或復(fù)印件時，應(yīng)填寫《機構(gòu)代碼證使用申請表》，注明使用用途、使用期限等信息，經(jīng)部門負責(zé)人審批后提交至行政部門。行政部門審核通過后，按照規(guī)定提供相應(yīng)的證件或復(fù)印件，并做好登記記錄。使用完畢后，使用部門應(yīng)及時歸還。（2）外部提供：如客戶或合作機構(gòu)需要銀行公司提供機構(gòu)代碼證相關(guān)信息或復(fù)印件，必須經(jīng)過嚴格的審批流程。由業(yè)務(wù)部門提出申請，說明對方單位名稱、用途、所需信息內(nèi)容等，經(jīng)合規(guī)部門審核、分管領(lǐng)導(dǎo)審批后，行政部門方可提供，并做好記錄。五、權(quán)利與義務(wù)1.員工權(quán)利員工有權(quán)在符合規(guī)定的情況下申請使用機構(gòu)代碼證，以完成本職工作任務(wù)；有權(quán)對機構(gòu)代碼證管理工作提出合理的意見和建議。2.員工義務(wù)員工有義務(wù)遵守本細則的各項規(guī)定，不得擅自轉(zhuǎn)借、篡改、偽造機構(gòu)代碼證；在使用過程中要妥善保管，確保其安全；發(fā)現(xiàn)機構(gòu)代碼證丟失、損壞等異常情況，應(yīng)及時報告。3.客戶權(quán)利客戶有權(quán)在與銀行公司開展合法業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定獲取銀行公司機構(gòu)代碼證相關(guān)的真實信息，以保障自身合法權(quán)益。4.客戶義務(wù)客戶在獲取和使用銀行公司機構(gòu)代碼證信息時，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和銀行公司的規(guī)定，不得將信息用于非法目的。六、監(jiān)督與考核機制1.內(nèi)部監(jiān)督行政部門定期對機構(gòu)代碼證的管理情況進行自查，檢查內(nèi)容包括證件的保管情況、使用記錄、相關(guān)手續(xù)辦理的合規(guī)性等。審計部門不定期對機構(gòu)代碼證管理工作進行專項審計，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見。2.外部監(jiān)督積極接受質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門、金融監(jiān)管部門等外部機構(gòu)的監(jiān)督檢查，對提出的問題及時整改落實。3.績效考核將機構(gòu)代碼證管理工作納入相關(guān)部門和員工的績效考核體系。對于嚴格遵守規(guī)定、工作表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個人，給予適當?shù)莫剟?；對于違反規(guī)定，導(dǎo)致機構(gòu)代碼證管理出現(xiàn)問題的部門和個人，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰，包括但不限于績效扣分、警告、罰款等。七、附則1.本細則自發(fā)布之日起生效實施，如有未盡事宜，由行政部門負責(zé)解釋和修訂。2.本細則應(yīng)根據(jù)國家法律法規(guī)、監(jiān)管政策的變化以及銀行公司的實際情況適時進行調(diào)整和完善，以確保其有效性和適應(yīng)性。在修訂過程中，應(yīng)廣泛征求各部門意見，確保制度的科學(xué)性和合理性。3.銀行公司各部門應(yīng)