銀行公司關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)定

一、總則1.目的本規(guī)定旨在加強(qiáng)銀行公司關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的保護(hù)，確保關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全、穩(wěn)定、可靠運(yùn)行，保障金融服務(wù)的連續(xù)性，維護(hù)國家金融安全、經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定。同時，契合銀行公司的企業(yè)文化和經(jīng)營理念，促進(jìn)銀行在數(shù)字化時代實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展，更好地履行社會責(zé)任，創(chuàng)造社會效益和經(jīng)濟(jì)效益。2.依據(jù)依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合銀行公司實(shí)際情況制定本規(guī)定。3.目標(biāo)確保銀行公司關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施抵御各類網(wǎng)絡(luò)安全威脅和風(fēng)險，有效保護(hù)客戶信息和資產(chǎn)安全，提升銀行運(yùn)營效率和服務(wù)質(zhì)量，在遵循扁平化管理理念的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)人力資源合理配置，通過績效考核激勵員工，推動銀行公司整體發(fā)展目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。二、適用范圍本規(guī)定適用于銀行公司全體員工以及涉及銀行公司關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)行、維護(hù)、管理等相關(guān)活動的客戶及外部合作伙伴。三、組織架構(gòu)與職責(zé)分工1.信息安全管理委員會作為銀行公司關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全管理的決策機(jī)構(gòu)，由銀行高層領(lǐng)導(dǎo)組成。負(fù)責(zé)審議關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全戰(zhàn)略、政策和重大決策；協(xié)調(diào)各部門之間在關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施保護(hù)方面的工作；監(jiān)督安全管理工作的執(zhí)行情況并進(jìn)行重大事項的決策。2.信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的規(guī)劃、建設(shè)、運(yùn)行維護(hù)和技術(shù)管理。具體職責(zé)包括制定技術(shù)方案和操作規(guī)程；保障信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，及時處理系統(tǒng)故障；開展技術(shù)研發(fā)和創(chuàng)新，提升關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的性能和安全性；與其他部門協(xié)作，確保業(yè)務(wù)系統(tǒng)與關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的有效銜接。3.風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)識別、評估關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施面臨的各類風(fēng)險，制定風(fēng)險應(yīng)對策略和應(yīng)急預(yù)案。定期開展風(fēng)險監(jiān)測和評估工作，對信息安全事件進(jìn)行風(fēng)險分析和報告，為銀行公司的決策提供風(fēng)險方面的專業(yè)建議。4.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門與關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)業(yè)務(wù)的需求提出、流程規(guī)范制定以及日常業(yè)務(wù)操作。配合信息技術(shù)部門進(jìn)行系統(tǒng)建設(shè)和優(yōu)化，確保業(yè)務(wù)操作符合信息安全要求，及時反饋業(yè)務(wù)運(yùn)行中發(fā)現(xiàn)的信息基礎(chǔ)設(shè)施問題。5.人力資源部門在關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施管理方面，負(fù)責(zé)人員的招聘、培訓(xùn)、調(diào)配和績效考核。確保招聘到具備相關(guān)專業(yè)技能和信息安全意識的人員；組織開展關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全培訓(xùn)，提升員工的安全素養(yǎng)；通過績效考核激勵員工積極參與關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的保護(hù)工作。6.審計部門負(fù)責(zé)對關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)等工作進(jìn)行審計監(jiān)督。檢查各項管理制度和操作規(guī)程的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為和潛在風(fēng)險并提出整改建議，保障關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施管理工作的合規(guī)性。四、管理內(nèi)容與流程1.規(guī)劃與建設(shè)-需求分析：業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求，提出關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的功能和性能要求。信息技術(shù)部門結(jié)合行業(yè)發(fā)展趨勢和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行綜合分析，形成項目需求文檔。-方案設(shè)計：信息技術(shù)部門依據(jù)需求文檔，設(shè)計關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方案，包括系統(tǒng)架構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)拓?fù)?、安全防護(hù)措施等。方案需經(jīng)過信息安全管理委員會審議通過，確保符合銀行公司的整體戰(zhàn)略和安全要求。-項目實(shí)施：按照既定方案進(jìn)行項目實(shí)施，選擇具備資質(zhì)的供應(yīng)商和施工團(tuán)隊。在實(shí)施過程中，嚴(yán)格把控工程質(zhì)量和進(jìn)度，做好項目管理和溝通協(xié)調(diào)工作，確保項目按時交付。-驗收交付：項目完成后，由信息技術(shù)部門組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門和審計部門進(jìn)行驗收。驗收內(nèi)容包括系統(tǒng)功能、性能指標(biāo)、安全防護(hù)等方面。驗收合格后，辦理項目交付手續(xù)，正式投入使用。2.運(yùn)行維護(hù)-日常監(jiān)控：信息技術(shù)部門建立關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)控系統(tǒng)，對系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)、網(wǎng)絡(luò)流量、設(shè)備性能等進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控。及時發(fā)現(xiàn)異常情況并進(jìn)行預(yù)警，確保系統(tǒng)運(yùn)行的穩(wěn)定性。-故障處理：制定故障處理流程和應(yīng)急預(yù)案，當(dāng)關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施出現(xiàn)故障時，運(yùn)維人員按照預(yù)案迅速響應(yīng)，進(jìn)行故障診斷和排除。對于重大故障，需及時向信息安全管理委員會報告，并組織相關(guān)部門進(jìn)行應(yīng)急處理，最大限度減少對業(yè)務(wù)的影響。-系統(tǒng)升級：根據(jù)技術(shù)發(fā)展和業(yè)務(wù)需求，適時對關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行系統(tǒng)升級。升級前進(jìn)行充分的測試和評估，制定詳細(xì)的升級計劃，確保升級過程的安全可靠。升級完成后，對系統(tǒng)進(jìn)行全面的檢查和驗證，確保系統(tǒng)正常運(yùn)行。-數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)：建立完善的數(shù)據(jù)備份策略，定期對關(guān)鍵信息進(jìn)行備份。備份數(shù)據(jù)存儲在安全的介質(zhì)和地點(diǎn)，確保數(shù)據(jù)的完整性和可用性。定期進(jìn)行數(shù)據(jù)恢復(fù)演練，檢驗備份數(shù)據(jù)的有效性和恢復(fù)流程的正確性。3.安全管理-網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)：部署防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、防病毒軟件等網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)設(shè)備，對關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行全方位的網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)。定期進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)安全漏洞掃描和評估，及時修復(fù)發(fā)現(xiàn)的安全漏洞。-訪問控制：建立嚴(yán)格的用戶訪問控制機(jī)制，根據(jù)員工的工作職責(zé)和權(quán)限需求，分配相應(yīng)的系統(tǒng)訪問權(quán)限。實(shí)施身份認(rèn)證和授權(quán)管理，確保用戶身份的真實(shí)性和合法性。對外部合作伙伴的訪問進(jìn)行嚴(yán)格的審批和監(jiān)控，保障系統(tǒng)安全。-數(shù)據(jù)安全管理：對關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施中的數(shù)據(jù)進(jìn)行分類分級管理，采取加密、脫敏等技術(shù)手段保護(hù)數(shù)據(jù)的保密性、完整性和可用性。規(guī)范數(shù)據(jù)的使用和共享流程，防止數(shù)據(jù)泄露和濫用。-安全審計：建立安全審計系統(tǒng)，對關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的各類操作和事件進(jìn)行審計記錄。定期對審計數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)異常行為和潛在安全風(fēng)險，為安全決策提供依據(jù)。五、權(quán)利與義務(wù)1.員工權(quán)利與義務(wù)-權(quán)利-有權(quán)獲得關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全方面的培訓(xùn)和教育，提升自身的安全技能和知識水平。-對關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施管理工作提出合理建議和意見的權(quán)利。-在遵守規(guī)定的前提下，獲得履行工作職責(zé)所需的系統(tǒng)訪問權(quán)限和資源支持。-義務(wù)-嚴(yán)格遵守銀行公司關(guān)于關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的各項管理制度和操作規(guī)程，不得擅自更改系統(tǒng)配置、泄露系統(tǒng)密碼等。-積極參加安全培訓(xùn)和應(yīng)急演練，提高自身的安全意識和應(yīng)急處理能力。-發(fā)現(xiàn)關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全問題或異常情況時，及時向相關(guān)部門報告，并配合進(jìn)行調(diào)查和處理。2.客戶權(quán)利與義務(wù)-權(quán)利-有權(quán)要求銀行公司保障其通過關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施辦理業(yè)務(wù)的信息安全和交易安全。-對銀行公司關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的安全措施和服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和評價的權(quán)利。-義務(wù)-遵守銀行公司制定的客戶操作規(guī)范，按照規(guī)定的流程和方式使用關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施提供的服務(wù)。-妥善保管個人賬號、密碼等重要信息，不得將其泄露給他人或用于非法活動。六、監(jiān)督與考核機(jī)制1.監(jiān)督機(jī)制-內(nèi)部監(jiān)督：審計部門定期對關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的管理工作進(jìn)行審計檢查，包括制度執(zhí)行情況、操作流程合規(guī)性、安全措施有效性等方面。信息技術(shù)部門和風(fēng)險管理部門對日常運(yùn)行維護(hù)工作進(jìn)行實(shí)時監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。-外部監(jiān)督：積極接受國家相關(guān)監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，按照要求提供關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)行情況和安全管理資料。定期向監(jiān)管部門報告關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的重大事項和安全事件。2.考核機(jī)制-建立績效考核指標(biāo)體系：針對不同部門和崗位，制定與關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施管理相關(guān)的績效考核指標(biāo)。例如，信息技術(shù)部門的系統(tǒng)可用性、故障處理及時率；業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)操作合規(guī)率；風(fēng)險管理部門的風(fēng)險評估準(zhǔn)確率等。-績效評估與反饋：定期對員工在關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施管理工作中的表現(xiàn)進(jìn)行績效評估，評估結(jié)果與員工的薪酬、晉升、獎勵等掛鉤。同時，向員工反饋績效評估結(jié)果，幫助員工發(fā)現(xiàn)問題并改進(jìn)工作。-責(zé)任追究制度：對于在關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施管理工作中因違規(guī)操作、失職等原因?qū)е掳踩鹿驶蛑卮髶p失的部門和個人，按照銀行公司的責(zé)任追究制度進(jìn)行嚴(yán)肅處理。七、附則1.制度更新與修訂本規(guī)定將根據(jù)國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及銀行公司業(yè)務(wù)發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步的需要，適時進(jìn)行更新和修訂。修訂后的規(guī)定將及時向全體員工和相關(guān)客戶公布。2.解釋權(quán)本規(guī)定的解釋權(quán)歸銀行公司信息安全管理委員會所有。3.生效日期本規(guī)定自發(fā)布之日起生效實(shí)施。全體員工和相關(guān)客戶應(yīng)嚴(yán)格遵守本規(guī)定，共同維護(hù)銀行公司關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的安全穩(wěn)定運(yùn)行。通過實(shí)施本規(guī)定，銀行公司將進(jìn)一步加強(qiáng)關(guān)鍵信