銀行公司關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定

一、總則本銀行公司秉持“誠信、穩(wěn)健、創(chuàng)新、共贏”的企業(yè)文化，以“服務(wù)客戶、創(chuàng)造價值、回報社會”為經(jīng)營理念，致力于構(gòu)建高效、透明的運營管理體系。為規(guī)范銀行公司關(guān)聯(lián)交易行為，有效防范和控制關(guān)聯(lián)交易風險，保障銀行公司、股東和客戶的合法權(quán)益，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及銀行公司章程，特制定本規(guī)定。本規(guī)定旨在確保關(guān)聯(lián)交易遵循公平、公正、公開的原則，在合規(guī)的框架內(nèi)進行，同時注重維護銀行公司的穩(wěn)健運營和良好聲譽，實現(xiàn)社會效益與經(jīng)濟效益的有機統(tǒng)一。二、適用范圍本規(guī)定適用于銀行公司全體員工以及所有涉及關(guān)聯(lián)交易的業(yè)務(wù)活動。同時，對于與銀行公司存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的自然人、法人或其他組織在參與關(guān)聯(lián)交易時，同樣適用本規(guī)定。銀行公司的客戶在與銀行公司進行涉及關(guān)聯(lián)交易的業(yè)務(wù)往來時，應(yīng)遵守本規(guī)定的相關(guān)要求，以保障交易的合法性和公正性。三、組織架構(gòu)與職責分工1.董事會-負責審批銀行公司重大關(guān)聯(lián)交易事項，對關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性和合理性進行監(jiān)督和決策。-制定關(guān)聯(lián)交易管理的戰(zhàn)略方針和政策，確保關(guān)聯(lián)交易管理工作符合銀行公司整體發(fā)展戰(zhàn)略和利益。-定期審查銀行公司關(guān)聯(lián)交易管理情況的報告，對管理層的工作進行評價和監(jiān)督。2.風險管理委員會-協(xié)助董事會制定關(guān)聯(lián)交易風險管理策略，對關(guān)聯(lián)交易可能產(chǎn)生的風險進行評估和分析。-監(jiān)督銀行公司關(guān)聯(lián)交易風險管理制度的執(zhí)行情況，提出改進建議和措施。-對重大關(guān)聯(lián)交易進行風險審查，向董事會提供專業(yè)意見和決策依據(jù)。3.關(guān)聯(lián)交易管理辦公室-設(shè)在銀行公司的合規(guī)部門，負責關(guān)聯(lián)交易管理的日常工作。-建立和維護關(guān)聯(lián)方信息檔案，及時更新關(guān)聯(lián)方名單。-對銀行公司各類交易進行關(guān)聯(lián)交易識別和審核，對潛在的關(guān)聯(lián)交易進行風險提示。-起草、修訂關(guān)聯(lián)交易管理制度和操作流程，并推動制度的貫徹執(zhí)行。4.各業(yè)務(wù)部門-在業(yè)務(wù)開展過程中，負責識別和報告可能涉及關(guān)聯(lián)交易的業(yè)務(wù)事項。-按照關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定和流程，提交相關(guān)交易信息和資料，配合關(guān)聯(lián)交易管理辦公室完成審核工作。-負責落實關(guān)聯(lián)交易管理辦公室提出的整改意見，確保關(guān)聯(lián)交易合規(guī)進行。5.審計部門-對銀行公司關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行審計監(jiān)督，檢查關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性和真實性。-定期出具關(guān)聯(lián)交易審計報告，發(fā)現(xiàn)問題及時向董事會和高級管理層報告，并提出改進建議。四、管理內(nèi)容與流程1.關(guān)聯(lián)方識別與認定-銀行公司根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，明確關(guān)聯(lián)方的定義和范圍，包括關(guān)聯(lián)自然人、關(guān)聯(lián)法人或其他組織。-各業(yè)務(wù)部門和員工在日常工作中，應(yīng)主動識別交易對手是否為關(guān)聯(lián)方。對于不確定的情況，及時向關(guān)聯(lián)交易管理辦公室咨詢。-關(guān)聯(lián)交易管理辦公室定期對銀行公司的關(guān)聯(lián)方信息進行梳理和更新，建立關(guān)聯(lián)方動態(tài)管理機制。2.關(guān)聯(lián)交易申報-業(yè)務(wù)部門在擬開展可能涉及關(guān)聯(lián)交易的業(yè)務(wù)時，應(yīng)提前向關(guān)聯(lián)交易管理辦公室進行申報。申報內(nèi)容包括交易對手信息、交易事項、交易金額、交易目的等詳細情況。-對于重大關(guān)聯(lián)交易，業(yè)務(wù)部門應(yīng)提交詳細的可行性研究報告和風險評估報告，說明交易對銀行公司財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和風險狀況的影響。3.關(guān)聯(lián)交易審核-關(guān)聯(lián)交易管理辦公室收到申報材料后，對申報的關(guān)聯(lián)交易進行初步審核，判斷交易是否符合關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定和銀行公司的政策要求。-對于重大關(guān)聯(lián)交易，關(guān)聯(lián)交易管理辦公室組織風險管理、財務(wù)、法律等相關(guān)部門進行聯(lián)合審核，從不同專業(yè)角度對交易進行評估。-審核過程中，如發(fā)現(xiàn)關(guān)聯(lián)交易存在問題或風險，關(guān)聯(lián)交易管理辦公室及時與業(yè)務(wù)部門溝通，要求其補充材料或進行整改。4.關(guān)聯(lián)交易審批-經(jīng)審核通過的關(guān)聯(lián)交易，根據(jù)交易金額和重要程度，按照銀行公司的授權(quán)審批制度，提交相應(yīng)層級的審批機構(gòu)進行審批。-對于重大關(guān)聯(lián)交易，需提交董事會或股東大會進行審批。在審批過程中，關(guān)聯(lián)董事或關(guān)聯(lián)股東應(yīng)回避表決。-審批機構(gòu)在充分考慮交易的合規(guī)性、合理性和風險狀況后，做出批準或不批準的決定。5.關(guān)聯(lián)交易執(zhí)行與監(jiān)督-經(jīng)審批通過的關(guān)聯(lián)交易，業(yè)務(wù)部門應(yīng)嚴格按照審批意見和相關(guān)協(xié)議執(zhí)行。在執(zhí)行過程中，如發(fā)生交易變更等情況，應(yīng)及時向關(guān)聯(lián)交易管理辦公室報告，并重新履行審批程序。-關(guān)聯(lián)交易管理辦公室定期對關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況進行檢查和監(jiān)督，確保交易按照約定的條款和條件進行。-審計部門對關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況進行定期審計，檢查交易是否合規(guī)、財務(wù)處理是否正確等。五、權(quán)利與義務(wù)1.員工的權(quán)利與義務(wù)-員工有權(quán)對銀行公司關(guān)聯(lián)交易管理工作提出意見和建議，參與關(guān)聯(lián)交易管理相關(guān)培訓(xùn)和學(xué)習，提升自身對關(guān)聯(lián)交易風險的認識和防范能力。-員工有義務(wù)遵守銀行公司關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定，在業(yè)務(wù)活動中積極識別和報告關(guān)聯(lián)交易，不得利用關(guān)聯(lián)交易謀取個人私利或損害銀行公司利益。-對于違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定的行為，員工有義務(wù)配合銀行公司的調(diào)查和處理工作。2.客戶的權(quán)利與義務(wù)-客戶有權(quán)了解銀行公司關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定，在涉及關(guān)聯(lián)交易的業(yè)務(wù)活動中，享有獲得公平、公正對待的權(quán)利。-客戶有義務(wù)按照銀行公司的要求，提供真實、準確的交易信息，不得隱瞞或提供虛假信息，以協(xié)助銀行公司完成關(guān)聯(lián)交易的識別和管理工作。-客戶在發(fā)現(xiàn)銀行公司存在可能損害其利益的關(guān)聯(lián)交易行為時，有權(quán)向銀行公司提出異議，并可按照相關(guān)法律法規(guī)和投訴處理程序進行投訴。3.關(guān)聯(lián)方的權(quán)利與義務(wù)-關(guān)聯(lián)方有權(quán)在符合法律法規(guī)和銀行公司規(guī)定的前提下，與銀行公司進行正常的業(yè)務(wù)往來。-關(guān)聯(lián)方有義務(wù)向銀行公司如實披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系和相關(guān)信息，不得隱瞞或故意歪曲事實。在參與關(guān)聯(lián)交易時，應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，不得利用關(guān)聯(lián)關(guān)系謀取不正當利益。六、監(jiān)督與考核機制1.內(nèi)部監(jiān)督-銀行公司建立健全關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部監(jiān)督機制，通過關(guān)聯(lián)交易管理辦公室、審計部門等不同部門的協(xié)同工作，對關(guān)聯(lián)交易進行全過程監(jiān)督。-關(guān)聯(lián)交易管理辦公室定期向董事會和高級管理層報告關(guān)聯(lián)交易管理情況，包括關(guān)聯(lián)方識別、關(guān)聯(lián)交易申報、審核、審批和執(zhí)行等環(huán)節(jié)的工作進展和存在的問題。-審計部門定期對關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部控制制度的有效性進行審計評價，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改建議，并跟蹤整改落實情況。2.外部監(jiān)督-銀行公司接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，按照監(jiān)管要求及時報送關(guān)聯(lián)交易相關(guān)信息和資料。積極配合監(jiān)管部門的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管工作，對監(jiān)管部門提出的問題認真整改。-主動接受社會公眾的監(jiān)督，通過信息披露等方式，向股東、客戶和社會公眾公開銀行公司關(guān)聯(lián)交易管理情況，增強透明度。3.績效考核-將關(guān)聯(lián)交易管理工作納入銀行公司績效考核體系，對各業(yè)務(wù)部門和員工在關(guān)聯(lián)交易識別、申報、審核等環(huán)節(jié)的工作表現(xiàn)進行考核評價。-對于在關(guān)聯(lián)交易管理工作中表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個人，給予相應(yīng)的獎勵；對于違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定，導(dǎo)致銀行公司遭受損失或不良影響的部門和個人，按照銀行公司的獎懲制度進行嚴肅處理。七、附則1.本規(guī)定自發(fā)布之日起生效實施。如有未盡事宜或與國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求相沖突的，以法律法規(guī)和監(jiān)管要求為準。2