銀行公司個人信息保護規(guī)章

一、總則1.目的為加強銀行公司個人信息保護，維護客戶及員工合法權(quán)益，保障銀行穩(wěn)健運營，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，結(jié)合本銀行公司實際情況，制定本規(guī)章。2.制定依據(jù)本規(guī)章依據(jù)《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》《中華人民共和國個人信息保護法》以及金融監(jiān)管部門關(guān)于個人信息保護的相關(guān)規(guī)定制定。3.基本原則本銀行公司個人信息保護遵循合法、正當、必要、誠信原則，采取有效措施確保個人信息的保密性、完整性和可用性，在保護個人信息的同時，兼顧業(yè)務(wù)發(fā)展與客戶服務(wù)需求。二、適用范圍1.適用主體本規(guī)章適用于銀行公司全體員工、勞務(wù)派遣人員、外包服務(wù)人員等在履行工作職責過程中涉及個人信息處理的所有人員，以及與銀行公司有業(yè)務(wù)往來的合作伙伴、供應(yīng)商等第三方機構(gòu)。2.適用信息范圍涵蓋銀行在業(yè)務(wù)開展過程中收集、存儲、使用、加工、傳輸、提供、公開的客戶個人信息，包括但不限于客戶身份信息、賬戶信息、交易信息、信用信息等；同時包括員工個人信息，如基本資料、薪資信息、考勤記錄等。三、組織架構(gòu)與職責分工1.信息保護管理委員會成立銀行公司個人信息保護管理委員會，作為決策機構(gòu)。委員會主任由行長擔任，成員包括各部門負責人。其職責為制定個人信息保護戰(zhàn)略、政策和重大決策，協(xié)調(diào)解決個人信息保護工作中的重大問題。2.牽頭部門指定風險管理部門作為個人信息保護工作的牽頭部門，負責組織制定和完善個人信息保護制度、流程和標準；統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各部門開展個人信息保護工作；監(jiān)督檢查個人信息保護措施的執(zhí)行情況；受理并處理個人信息保護相關(guān)投訴和舉報。3.其他部門職責各業(yè)務(wù)部門負責在業(yè)務(wù)活動中落實個人信息保護要求，規(guī)范個人信息收集、使用等操作流程；信息技術(shù)部門負責建立和維護個人信息安全技術(shù)防護體系，保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行；合規(guī)部門負責對個人信息保護工作進行合規(guī)審查，確保符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求；人力資源部門負責對員工開展個人信息保護培訓教育，將個人信息保護納入績效考核體系。四、管理內(nèi)容與流程1.個人信息收集-合法正當收集：銀行收集個人信息應(yīng)獲得信息主體明確同意，告知收集目的、方式、范圍等必要事項。收集的信息應(yīng)與業(yè)務(wù)需求直接相關(guān)，不得過度收集。-規(guī)范收集流程：業(yè)務(wù)人員在收集個人信息時，應(yīng)嚴格按照既定的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)程進行，確保信息的準確性和完整性。對于敏感個人信息，如生物識別信息、宗教信仰信息等，需獲得信息主體單獨同意，并采取更嚴格的保護措施。2.個人信息存儲-安全存儲要求：個人信息應(yīng)存儲在安全的服務(wù)器或存儲設(shè)備中，采用加密技術(shù)對信息進行加密存儲，防止信息泄露。存儲設(shè)備應(yīng)具備訪問控制、數(shù)據(jù)備份與恢復等功能，確保數(shù)據(jù)的安全性和可用性。-存儲期限管理：根據(jù)業(yè)務(wù)需求和法律法規(guī)規(guī)定，明確各類個人信息的存儲期限。超過存儲期限的信息應(yīng)及時進行刪除或匿名化處理。3.個人信息使用-內(nèi)部使用規(guī)范：員工因工作需要使用個人信息時，應(yīng)經(jīng)過授權(quán)審批流程，嚴格按照工作權(quán)限和業(yè)務(wù)需求使用信息，不得超出授權(quán)范圍。禁止員工私自留存、傳播、出售個人信息。-外部共享限制：銀行向第三方共享個人信息時，應(yīng)簽訂嚴格的保密協(xié)議，明確第三方的信息保護責任和義務(wù)。共享個人信息應(yīng)獲得信息主體的同意，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。4.個人信息傳輸-安全傳輸保障：在個人信息傳輸過程中，應(yīng)采用安全的傳輸協(xié)議和加密技術(shù)，防止信息在傳輸過程中被竊取或篡改。對傳輸?shù)臄?shù)據(jù)進行完整性校驗，確保數(shù)據(jù)傳輸?shù)臏蚀_性。-跨境傳輸管理：涉及個人信息跨境傳輸?shù)?，?yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，按照規(guī)定進行安全評估和備案，并采取必要的保護措施，保障個人信息安全。5.個人信息公開-嚴格公開審批：銀行公開個人信息應(yīng)經(jīng)過嚴格的審批流程，確保公開行為符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，且不會對信息主體造成損害。公開個人信息前，應(yīng)告知信息主體公開的內(nèi)容、范圍和后果，并獲得其明確同意。-公開后管理：對已公開的個人信息進行跟蹤管理，如發(fā)現(xiàn)信息存在安全風險或可能對信息主體造成不良影響，應(yīng)及時采取措施進行處理，如撤回公開信息、發(fā)布更正聲明等。五、權(quán)利與義務(wù)1.客戶權(quán)利-知情權(quán)：客戶有權(quán)了解銀行收集、使用其個人信息的目的、方式、范圍等情況。-選擇權(quán)：客戶有權(quán)自主選擇是否同意銀行收集、使用其個人信息，對于非必要信息的收集，客戶有權(quán)拒絕。-訪問權(quán)：客戶有權(quán)向銀行提出訪問其個人信息的請求，銀行應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)予以響應(yīng)并提供相關(guān)信息。-更正權(quán)：客戶發(fā)現(xiàn)銀行持有的其個人信息存在錯誤或不準確的情況，有權(quán)要求銀行及時更正。-刪除權(quán)：在符合法律法規(guī)規(guī)定的情形下，客戶有權(quán)要求銀行刪除其個人信息。-投訴權(quán)：客戶認為銀行在個人信息保護方面存在違法行為或侵犯其合法權(quán)益的情況，有權(quán)向銀行或相關(guān)監(jiān)管部門進行投訴。2.員工權(quán)利-獲得培訓權(quán)：員工有權(quán)獲得銀行組織的個人信息保護培訓，提升個人信息保護意識和技能。-合理建議權(quán)：員工有權(quán)就個人信息保護工作向銀行提出合理建議和意見。-舉報權(quán)：員工發(fā)現(xiàn)銀行內(nèi)部存在個人信息保護違規(guī)行為時，有權(quán)向相關(guān)部門進行舉報，銀行應(yīng)保護舉報人的合法權(quán)益。3.銀行義務(wù)-告知義務(wù)：銀行有義務(wù)向客戶和員工明確告知個人信息處理的相關(guān)事項，包括收集、使用、存儲等情況。-保護義務(wù)：銀行應(yīng)采取合理有效的技術(shù)和管理措施，保護客戶和員工的個人信息安全，防止信息泄露、篡改、丟失等情況發(fā)生。-響應(yīng)義務(wù)：對于客戶和員工提出的關(guān)于個人信息的合理請求，銀行應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)予以響應(yīng)并妥善處理。-合規(guī)義務(wù)：銀行應(yīng)嚴格遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保個人信息處理活動合法合規(guī)。4.第三方義務(wù)與銀行合作的第三方機構(gòu)應(yīng)遵守本規(guī)章及相關(guān)保密協(xié)議的規(guī)定，采取必要的措施保護銀行提供的個人信息安全，不得擅自使用、泄露或向其他第三方提供個人信息。如因第三方原因?qū)е聜€人信息泄露等安全事件，第三方應(yīng)承擔相應(yīng)責任。六、監(jiān)督與考核機制1.內(nèi)部監(jiān)督-定期檢查：風險管理部門應(yīng)定期組織對各部門個人信息保護工作進行檢查，檢查內(nèi)容包括制度執(zhí)行情況、技術(shù)防護措施落實情況、員工操作合規(guī)性等。-專項審計：審計部門應(yīng)定期開展個人信息保護專項審計，對個人信息處理活動的合法性、合規(guī)性進行審查，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改意見。-投訴舉報處理：設(shè)立專門的個人信息保護投訴舉報渠道，及時受理客戶和員工的投訴舉報。對于投訴舉報事項，應(yīng)進行調(diào)查核實，如情況屬實，依法依規(guī)對相關(guān)責任人進行處理。2.外部監(jiān)督-配合監(jiān)管檢查：銀行應(yīng)積極配合監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，如實提供個人信息保護工作相關(guān)資料和數(shù)據(jù)。對于監(jiān)管部門提出的整改要求，應(yīng)及時整改并報告整改情況。-接受社會監(jiān)督：銀行應(yīng)主動接受社會公眾的監(jiān)督，通過官方網(wǎng)站、客服熱線等渠道向社會公開個人信息保護工作情況，及時回應(yīng)社會關(guān)切。3.績效考核-指標設(shè)定：將個人信息保護工作納入員工績效考核體系，設(shè)定明確的考核指標，如個人信息安全事件發(fā)生率、客戶投訴處理滿意度等。-獎懲措施：對于在個人信息保護工作中表現(xiàn)突出的部門和員工，給予表彰和獎勵；對于違反個人信息保護規(guī)定，導致個人信息泄露等安全事件的部門和員工，根據(jù)