銀行公司業(yè)務(wù)連續(xù)性管理規(guī)定

一、總則本銀行公司始終秉持“客戶至上、穩(wěn)健經(jīng)營、創(chuàng)新發(fā)展、回饋社會”的企業(yè)文化和經(jīng)營理念，致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、安全的金融服務(wù)。在日益復(fù)雜的金融環(huán)境下，為確保業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)定運(yùn)行，有效應(yīng)對各類突發(fā)事件，保障客戶利益，維護(hù)銀行聲譽(yù)，特制定本業(yè)務(wù)連續(xù)性管理規(guī)定。業(yè)務(wù)連續(xù)性管理旨在通過建立完善的管理體系，識別可能影響銀行正常運(yùn)營的風(fēng)險和事件，制定并實(shí)施相應(yīng)的應(yīng)對策略和恢復(fù)計(jì)劃，確保在面臨危機(jī)時能夠快速、有效地恢復(fù)關(guān)鍵業(yè)務(wù)功能，將損失和影響降至最低，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與社會效益的平衡發(fā)展。本規(guī)定遵循國家相關(guān)法律法規(guī)以及金融監(jiān)管要求，結(jié)合銀行公司自身特點(diǎn)和實(shí)際運(yùn)營情況制定，以扁平化管理理念為指導(dǎo)，力求簡化流程，提高決策效率和執(zhí)行效果。二、適用范圍本規(guī)定適用于銀行公司全體員工以及與銀行有業(yè)務(wù)往來的客戶。全體員工在日常工作中需嚴(yán)格遵守本規(guī)定所涉及的各項(xiàng)流程和要求，積極參與業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作?？蛻粼谙硎茔y行服務(wù)過程中，也將因本規(guī)定的有效實(shí)施而獲得業(yè)務(wù)穩(wěn)定運(yùn)行的保障。三、組織架構(gòu)與職責(zé)分工1.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理委員會-由銀行公司高層管理人員組成，作為業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的決策機(jī)構(gòu)。-負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)連續(xù)性管理戰(zhàn)略、政策和目標(biāo)，審批業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和重要資源配置方案，協(xié)調(diào)解決跨部門的重大問題，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作與銀行整體戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)相一致。2.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理辦公室-設(shè)在行政部門，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作的日常組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督。-具體職責(zé)包括制定和完善業(yè)務(wù)連續(xù)性管理制度和流程，組織開展風(fēng)險評估和業(yè)務(wù)影響分析，推動各部門制定和演練業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，收集、整理和報告業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作信息等。3.各業(yè)務(wù)部門-作為業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的具體執(zhí)行主體，負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)的風(fēng)險識別、評估和應(yīng)對措施制定。-制定本部門的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，明確關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程、資源需求和恢復(fù)策略，定期進(jìn)行演練和維護(hù)，確保在突發(fā)事件發(fā)生時能夠迅速恢復(fù)業(yè)務(wù)運(yùn)營。同時，各業(yè)務(wù)部門需及時向業(yè)務(wù)連續(xù)性管理辦公室反饋工作進(jìn)展和問題。4.信息技術(shù)部門-承擔(dān)保障信息系統(tǒng)連續(xù)性運(yùn)行的重要職責(zé)。-負(fù)責(zé)信息系統(tǒng)的風(fēng)險評估、備份與恢復(fù)策略制定和實(shí)施，保障網(wǎng)絡(luò)通信、數(shù)據(jù)存儲和處理等關(guān)鍵信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施的穩(wěn)定運(yùn)行，在突發(fā)事件發(fā)生時迅速恢復(fù)信息系統(tǒng)服務(wù)，為業(yè)務(wù)部門提供技術(shù)支持。5.風(fēng)險管理部門-將業(yè)務(wù)連續(xù)性管理納入全面風(fēng)險管理體系。-負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理中的風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測、評估和預(yù)警，提供專業(yè)的風(fēng)險分析報告，協(xié)助業(yè)務(wù)連續(xù)性管理委員會制定風(fēng)險應(yīng)對策略，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作符合風(fēng)險管理要求。6.人力資源部門-在業(yè)務(wù)連續(xù)性管理中發(fā)揮重要的人力資源保障作用。-制定人力資源應(yīng)急預(yù)案，確保在突發(fā)事件發(fā)生時能夠合理調(diào)配人員，保障關(guān)鍵崗位有足夠的人員支持業(yè)務(wù)恢復(fù)。同時，負(fù)責(zé)員工的業(yè)務(wù)連續(xù)性培訓(xùn)和教育工作，提高員工的應(yīng)急意識和應(yīng)對能力。7.后勤保障部門-負(fù)責(zé)提供業(yè)務(wù)連續(xù)性所需的物資和設(shè)施保障。-制定物資儲備計(jì)劃，確保應(yīng)急物資的充足供應(yīng)和妥善管理，保障辦公場所、設(shè)備設(shè)施等的正常運(yùn)行，為業(yè)務(wù)恢復(fù)創(chuàng)造良好的物理環(huán)境。四、管理內(nèi)容與流程1.風(fēng)險評估與業(yè)務(wù)影響分析-定期開展全面的風(fēng)險評估，識別可能影響銀行公司業(yè)務(wù)連續(xù)性的各類內(nèi)外部風(fēng)險，包括自然災(zāi)害、信息技術(shù)故障、金融市場波動、內(nèi)部操作失誤、外部欺詐等。-對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行業(yè)務(wù)影響分析，確定關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程、關(guān)鍵資源以及業(yè)務(wù)中斷可能造成的財(cái)務(wù)損失、客戶流失、聲譽(yù)損害等影響程度，為制定針對性的應(yīng)對策略提供依據(jù)。-風(fēng)險評估和業(yè)務(wù)影響分析結(jié)果應(yīng)形成詳細(xì)報告，提交業(yè)務(wù)連續(xù)性管理委員會審議，作為制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的重要參考。2.業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃制定-各業(yè)務(wù)部門根據(jù)風(fēng)險評估和業(yè)務(wù)影響分析結(jié)果，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和實(shí)際需求，制定本部門的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃。計(jì)劃應(yīng)明確業(yè)務(wù)恢復(fù)目標(biāo)、恢復(fù)策略、關(guān)鍵資源需求、恢復(fù)步驟和時間安排等內(nèi)容。-信息技術(shù)部門制定信息系統(tǒng)恢復(fù)計(jì)劃，包括數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)方案、系統(tǒng)應(yīng)急處理流程、網(wǎng)絡(luò)通信保障措施等，確保信息系統(tǒng)能夠在規(guī)定時間內(nèi)恢復(fù)到可支持關(guān)鍵業(yè)務(wù)運(yùn)行的狀態(tài)。-業(yè)務(wù)連續(xù)性管理辦公室對各部門的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃進(jìn)行匯總、審核和整合，形成銀行公司整體的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃。該計(jì)劃需經(jīng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理委員會審批后正式發(fā)布實(shí)施，并定期進(jìn)行更新和維護(hù)。3.應(yīng)急演練與培訓(xùn)-定期組織開展應(yīng)急演練，模擬各類突發(fā)事件場景，檢驗(yàn)業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的可行性和有效性，提高各部門和員工的應(yīng)急響應(yīng)能力和協(xié)同配合能力。演練內(nèi)容應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)操作、信息系統(tǒng)恢復(fù)、人員調(diào)配、后勤保障等各個方面。-演練結(jié)束后，由業(yè)務(wù)連續(xù)性管理辦公室組織對演練效果進(jìn)行評估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，針對存在的問題及時對業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整和完善。-人力資源部門負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)連續(xù)性培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織員工參加培訓(xùn)，使員工熟悉業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的政策、流程和自身職責(zé)，掌握應(yīng)急處理技能和方法。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括風(fēng)險意識教育、應(yīng)急響應(yīng)流程、信息系統(tǒng)操作、溝通協(xié)調(diào)技巧等方面。4.事件應(yīng)急響應(yīng)與處置-建立突發(fā)事件監(jiān)測和預(yù)警機(jī)制，各部門密切關(guān)注內(nèi)外部環(huán)境變化，及時發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險和突發(fā)事件跡象，并按照規(guī)定的流程和渠道進(jìn)行報告。-當(dāng)突發(fā)事件發(fā)生時，立即啟動業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，按照預(yù)定的恢復(fù)策略和步驟，迅速組織開展應(yīng)急處置工作。各部門應(yīng)在業(yè)務(wù)連續(xù)性管理辦公室的協(xié)調(diào)下，各司其職，密切配合，確保關(guān)鍵業(yè)務(wù)功能盡快恢復(fù)運(yùn)行。-在應(yīng)急處置過程中，及時收集、整理和報告事件相關(guān)信息，包括事件性質(zhì)、影響范圍、處置進(jìn)展等，為決策提供準(zhǔn)確依據(jù)。同時，保持與客戶、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、合作伙伴等相關(guān)方的溝通，及時發(fā)布信息，回應(yīng)關(guān)切，維護(hù)銀行聲譽(yù)。5.恢復(fù)與重建-在突發(fā)事件得到初步控制后，迅速組織開展業(yè)務(wù)恢復(fù)和重建工作。按照業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的要求，逐步恢復(fù)正常業(yè)務(wù)運(yùn)營，對受影響的業(yè)務(wù)流程、信息系統(tǒng)、設(shè)備設(shè)施等進(jìn)行全面檢查和修復(fù)，確保其恢復(fù)到正常運(yùn)行狀態(tài)。-對事件進(jìn)行全面總結(jié)和評估，分析事件發(fā)生的原因、造成的影響以及應(yīng)急處置過程中存在的問題，提出改進(jìn)措施和建議，完善業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系，防止類似事件再次發(fā)生。五、權(quán)利與義務(wù)1.員工的權(quán)利與義務(wù)-權(quán)利-員工有權(quán)獲得業(yè)務(wù)連續(xù)性管理方面的培訓(xùn)和教育，了解相關(guān)政策、流程和應(yīng)急處理技能，以提升自身應(yīng)對突發(fā)事件的能力。-在應(yīng)急響應(yīng)和處置過程中，員工有權(quán)獲得必要的資源和支持，以履行其應(yīng)急職責(zé)。-員工有權(quán)對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作提出意見和建議，參與管理體系的改進(jìn)和完善。-義務(wù)-員工有義務(wù)遵守業(yè)務(wù)連續(xù)性管理規(guī)定，積極參與風(fēng)險評估、應(yīng)急演練等相關(guān)工作。-在突發(fā)事件發(fā)生時，員工應(yīng)按照業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和上級指令，迅速、有效地履行自身應(yīng)急職責(zé)，不得擅自離崗或延誤工作。-員工有義務(wù)保護(hù)銀行的機(jī)密信息和客戶數(shù)據(jù)安全，在應(yīng)急處置過程中確保信息不泄露、不被篡改。2.客戶的權(quán)利與義務(wù)-權(quán)利-客戶有權(quán)在銀行公司業(yè)務(wù)出現(xiàn)中斷時，獲得及時、準(zhǔn)確的信息通知，了解業(yè)務(wù)恢復(fù)進(jìn)展和預(yù)計(jì)時間。-因業(yè)務(wù)中斷給客戶造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，客戶有權(quán)按照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定，向銀行公司提出合理的賠償要求。-義務(wù)-客戶有義務(wù)配合銀行公司在應(yīng)急處置過程中的相關(guān)工作，如提供必要的信息、協(xié)助完成身份驗(yàn)證等。-客戶應(yīng)遵守銀行公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)定和操作流程，不得因自身不當(dāng)行為導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷或增加銀行應(yīng)對突發(fā)事件的難度。六、監(jiān)督與考核機(jī)制1.監(jiān)督機(jī)制-業(yè)務(wù)連續(xù)性管理辦公室定期對各部門業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，包括風(fēng)險評估、計(jì)劃制定與執(zhí)行、應(yīng)急演練等方面的工作情況。檢查方式包括現(xiàn)場檢查、文檔審查、問卷調(diào)查等。-風(fēng)險管理部門對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理中的風(fēng)險控制情況進(jìn)行監(jiān)督，確保各項(xiàng)風(fēng)險應(yīng)對措施有效執(zhí)行，風(fēng)險處于可控狀態(tài)。-內(nèi)部審計(jì)部門定期對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系進(jìn)行審計(jì)，評估其合規(guī)性、有效性和完整性，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改建議。2.考核機(jī)制-將業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作納入績效考核體系，對各部門和員工在業(yè)務(wù)連續(xù)性管理中的工作表現(xiàn)進(jìn)行量化考核?？己酥笜?biāo)包括風(fēng)險評估的準(zhǔn)確性、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的制定與執(zhí)行情況、應(yīng)急演練的參與度和效果、突發(fā)事件應(yīng)急處置的響應(yīng)速度和工作質(zhì)量等。-對在業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作中表現(xiàn)突出的部門和個人，給予表彰和獎勵，如頒發(fā)榮譽(yù)證書、獎金、晉升機(jī)會等，以激勵員工積極參與業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作。-對因工作不力導(dǎo)致業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作出現(xiàn)問題或在突發(fā)事件中造成重大損失的部門和個人，按照銀行公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)，包括警告、罰款、降職、辭退等處罰措施。七、附則1.本規(guī)定自發(fā)布之日起生效實(shí)施，如有未盡事宜或與國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求相沖突的條款，以國家法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求為準(zhǔn)。2.