2025基金專場考試題庫及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種基金風(fēng)險(xiǎn)相對最低？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣型基金D.混合型基金答案：C2.基金投資的主要目的是（）。A.短期獲利B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)保值增值D.投機(jī)答案：C3.基金份額的申購和贖回價(jià)格是按照（）計(jì)算的。A.基金資產(chǎn)凈值B.市場供求關(guān)系C.基金管理人定價(jià)D.基金托管人定價(jià)答案：A4.封閉式基金在封閉期內(nèi)（）。A.可以申購和贖回B.只能申購不能贖回C.只能贖回不能申購D.不能申購和贖回答案：D5.以下哪項(xiàng)不是基金托管人的職責(zé)？（）A.保管基金資產(chǎn)B.監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作C.進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作D.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值答案：C6.基金銷售機(jī)構(gòu)中，不包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.上市公司答案：D7.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)主要用于（）。A.衡量基金的投資收益B.確定基金的發(fā)行價(jià)格C.評估基金管理人業(yè)績D.限制基金投資范圍答案：A8.投資者購買基金份額后，成為（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C9.基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上，才可以辦理基金備案手續(xù)。A.50%B.60%C.80%D.90%答案：C10.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請B.份額轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法D.份額轉(zhuǎn)換后的基金份額凈值為轉(zhuǎn)換前的基金份額凈值答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的投資范圍包括（）。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.房地產(chǎn)答案：ABC2.基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)有（）。A.依法募集基金B(yǎng).辦理基金備案手續(xù)C.對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見D.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案答案：ABD3.以下屬于基金銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施有（）。A.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)性審核B.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度C.嚴(yán)格遵守投資限制和投資比例規(guī)定D.制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施答案：AD4.影響基金類產(chǎn)品收益的因素有（）。A.基金的基礎(chǔ)市場B.基金自身的因素C.宏觀經(jīng)濟(jì)因素D.投資者的年齡答案：ABC5.基金信息披露的形式性原則包括（）。A.規(guī)范性原則B.易解性原則C.易得性原則D.真實(shí)性原則答案：ABC6.下列關(guān)于基金贖回的說法，正確的有（）。A.贖回后的剩余基金份額不能低于基金公司規(guī)定的最小剩余份額B.基金贖回遵循“先進(jìn)先出”原則C.若發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合情況決定采用全額贖回或部分順延贖回的方式D.投資者在贖回基金時(shí)，須選擇是否順延贖回答案：ABC7.基金的運(yùn)作費(fèi)用包括（）。A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.交易傭金答案：ABC8.開放式基金與封閉式基金的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）。A.交易場所不同B.期限不同C.份額限制不同D.價(jià)格形成機(jī)制不同答案：ABCD9.基金投資顧問業(yè)務(wù)的基本原則有（）。A.守法合規(guī)B.誠實(shí)信用C.忠實(shí)客戶利益D.風(fēng)險(xiǎn)匹配答案：ABCD10.評估基金業(yè)績需要考慮的因素有（）。A.投資目標(biāo)與范圍B.基金風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金規(guī)模D.時(shí)期選擇答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.貨幣型基金的收益相對穩(wěn)定。（）答案：正確2.基金管理人可以隨意調(diào)整基金的投資策略。（）答案：錯(cuò)誤3.所有基金都適合長期投資。（）答案：錯(cuò)誤4.封閉式基金的交易價(jià)格主要受市場供求關(guān)系影響。（）答案：正確5.基金托管人不需要對基金管理人的投資指令進(jìn)行審核。（）答案：錯(cuò)誤6.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾最低收益。（）答案：錯(cuò)誤7.開放式基金份額的申購和贖回是在證券交易所進(jìn)行的。（）答案：錯(cuò)誤8.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)一經(jīng)確定就不能更改。（）答案：錯(cuò)誤9.投資者贖回基金份額時(shí)，贖回金額等于贖回份額乘以贖回當(dāng)日基金份額凈值。（）答案：正確10.基金管理公司的主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金的主要特點(diǎn)。答案：基金的主要特點(diǎn)包括集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。2.簡要說明開放式基金的申購和贖回流程。答案：申購流程：投資者在銷售機(jī)構(gòu)開戶，提出申購申請，按規(guī)定支付申購款項(xiàng)，銷售機(jī)構(gòu)受理申請后將申購信息傳送給基金管理人，基金管理人確認(rèn)申購份額并通知銷售機(jī)構(gòu)，銷售機(jī)構(gòu)通知投資者。贖回流程：投資者提出贖回申請，銷售機(jī)構(gòu)受理并傳送給基金管理人，基金管理人按規(guī)定計(jì)算贖回金額并通知銷售機(jī)構(gòu)，銷售機(jī)構(gòu)將贖回金額支付給投資者。3.請簡述基金托管人的主要作用。答案：基金托管人的主要作用包括安全保管基金資產(chǎn)，防止基金資產(chǎn)被挪用；監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，確保其遵守法律法規(guī)和基金合同；對基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格進(jìn)行復(fù)核等。4.解釋基金投資組合的概念及其意義。答案：基金投資組合是指基金將資金投資于多種資產(chǎn)形成的資產(chǎn)組合。意義在于通過分散投資降低單一資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，利用不同資產(chǎn)之間的相關(guān)性提高收益的穩(wěn)定性，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的優(yōu)化配置。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論投資者在選擇基金時(shí)應(yīng)考慮哪些因素？答案：應(yīng)考慮基金類型、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、基金管理人業(yè)績和信譽(yù)、基金規(guī)模、投資組合、費(fèi)用等因素，還要結(jié)合自身投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資期限。2.分析封閉式基金和開放式基金在市場波動(dòng)時(shí)的表現(xiàn)差異。答案：封閉式基金份額固定，在市場波動(dòng)時(shí)可能因不能及時(shí)調(diào)整投資組合而受較大影響。開放式基金份額可隨時(shí)變動(dòng)，在市場波動(dòng)時(shí)可靈活調(diào)整投資組合，且可能面臨贖回壓力，資金流入流出影響規(guī)模。3.如何防范基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)？答案：可通過分散投資、選擇