2025基金法律法規(guī)試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪項不是基金管理人的職責？（）A.依法募集資金B(yǎng).辦理基金備案手續(xù)C.進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告D.負責基金銷售答案：D2.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.三分之一B.二分之一C.三分之二D.四分之三答案：A3.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.基金資產(chǎn)凈值B.市場供求關(guān)系C.基金負債D.銀行存款利率答案：B4.以下哪種基金投資風險最低？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場基金D.混合型基金答案：C5.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當堅持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.機構(gòu)利益優(yōu)先C.銷售人員利益優(yōu)先D.基金公司利益優(yōu)先答案：A6.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A7.基金托管人由依法設(shè)立的（）擔任。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.信托公司答案：A8.開放式基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B9.以下不屬于基金合同當事人的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機構(gòu)答案：D10.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.維護市場秩序答案：A二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金份額的募集B.基金份額的注冊登記C.基金資產(chǎn)的估值D.客戶服務(wù)答案：ABD2.以下屬于基金投資運作過程中面臨的風險有（）。A.市場風險B.管理風險C.技術(shù)風險D.合規(guī)風險答案：ABCD3.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告答案：ABCD4.基金托管人的職責包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項答案：ABCD5.開放式基金與封閉式基金的主要區(qū)別有（）。A.存續(xù)期限不同B.規(guī)?？勺冃圆煌珻.交易方式不同D.信息披露要求不同答案：ABC6.以下屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構(gòu)D.專業(yè)基金銷售機構(gòu)答案：ABCD7.基金監(jiān)管的原則包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.高效監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：ABCD8.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制的目標的有（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時D.保障基金從業(yè)人員的利益答案：ABC9.影響封閉式基金交易價格的因素包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值B.市場供求關(guān)系C.宏觀經(jīng)濟狀況D.政治環(huán)境答案：ABCD10.基金銷售適用性管理制度包括（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金份額持有人享有基金資產(chǎn)的所有權(quán)。（）答案：正確2.股票型基金的股票投資比例不得低于基金資產(chǎn)的80%。（）答案：正確3.基金銷售機構(gòu)可以按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認購費、申購費、贖回費等費用。（）答案：正確4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。（）答案：正確5.封閉式基金的基金份額在封閉期內(nèi)不能贖回，但可以上市交易。（）答案：正確6.基金管理人應(yīng)當在每個工作日辦理基金份額的申購、贖回業(yè)務(wù)。（）答案：錯誤（開放式基金管理人應(yīng)當在每個工作日辦理基金份額的申購、贖回業(yè)務(wù)）7.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個人的推薦性文字。（）答案：錯誤8.基金的會計核算對象包括資產(chǎn)類、負債類、共同類、所有者權(quán)益類和損益類的核算。（）答案：正確9.基金監(jiān)管機構(gòu)可以對基金管理人、基金托管人以及其他機構(gòu)從事基金活動進行監(jiān)督管理。（）答案：正確10.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金管理人的主要職責。答案：基金管理人的主要職責包括依法募集資金，辦理基金備案手續(xù)；對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告等。2.簡述開放式基金的特點。答案：開放式基金的特點包括規(guī)模不固定，可以根據(jù)投資者的申購和贖回情況而變動；交易價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，通常不會出現(xiàn)大幅折價或溢價；一般在每個工作日都可進行申購和贖回操作等。3.簡述基金監(jiān)管的重要意義。答案：基金監(jiān)管的重要意義在于保護投資者合法權(quán)益，確?；鹗袌龅墓健⒐?、公開，促進基金行業(yè)健康發(fā)展，規(guī)范基金管理人、托管人等相關(guān)主體的行為，維護金融市場穩(wěn)定等。4.簡述基金銷售適用性的內(nèi)涵。答案：基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金投資對于個人理財規(guī)劃的作用。答案：基金投資可分散風險，不同類型基金風險收益特征不同，可滿足不同理財需求。能實現(xiàn)資產(chǎn)增值，如股票型基金長期看可能帶來較高收益。還具有流動性，部分基金可快速贖回。是個人理財規(guī)劃中重要的投資工具。2.如何防范基金投資中的風險？答案：要了解基金的類型與風險特征。分散投資，不集中于單只基金。關(guān)注基金管理人業(yè)績與信譽。關(guān)注市場走勢，適時調(diào)整投資組合。做好長期投資準備，避免短期波動影響。3.分析基金信息披露對投資者的重要性。答案：基金信息披露讓