登記結算考試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共20分）

1.登記結算的基本原則不包括以下哪一項？

A.真實性原則

B.及時性原則

C.完整性原則

D.隨意性原則

2.以下哪個不是登記結算機構的職能？

A.證券賬戶管理

B.證券交易結算

C.證券信息披露

D.證券資金清算

3.證券登記結算機構的設立需要哪個部門的批準？

A.工商行政管理部門

B.證券監(jiān)督管理機構

C.稅務部門

D.財政部門

4.證券登記結算機構的主要職責不包括以下哪一項？

A.提供證券登記服務

B.提供證券結算服務

C.提供證券投資咨詢服務

D.提供證券存管服務

5.證券結算的方式不包括以下哪一項？

A.凈額結算

B.逐筆結算

C.差額結算

D.總額結算

6.以下哪個不是證券結算的參與主體？

A.證券公司

B.證券登記結算機構

C.投資者

D.銀行

7.證券結算中的“T+1”制度指的是什么？

A.交易日當天結算

B.交易日次日結算

C.交易日兩日后結算

D.交易日三日后結算

8.以下哪個不是證券結算的風險類型？

A.信用風險

B.操作風險

C.市場風險

D.流動性風險

9.證券結算中的“T+3”制度指的是什么？

A.交易日當天結算

B.交易日次日結算

C.交易日三日后結算

D.交易日四日后結算

10.證券結算中的“DVP”制度指的是什么？

A.貨銀對付

B.貨銀不對付

C.先貨后銀

D.先銀后貨

答案：

1.D

2.C

3.B

4.C

5.D

6.D

7.B

8.D

9.C

10.A

二、多項選擇題（每題2分，共20分）

1.登記結算機構提供的服務包括以下哪些？

A.證券登記

B.證券托管

C.證券結算

D.證券投資咨詢

2.證券結算的風險控制措施包括以下哪些？

A.保證金制度

B.信用額度管理

C.風險準備金制度

D.信息披露制度

3.以下哪些屬于證券結算的基本原則？

A.真實性原則

B.及時性原則

C.完整性原則

D.保密性原則

4.證券結算的參與主體包括以下哪些？

A.證券公司

B.證券登記結算機構

C.投資者

D.銀行

5.證券結算的方式包括以下哪些？

A.凈額結算

B.逐筆結算

C.差額結算

D.總額結算

6.以下哪些是證券結算中的風險類型？

A.信用風險

B.操作風險

C.市場風險

D.流動性風險

7.以下哪些是證券結算中的“T+1”制度的含義？

A.交易日當天結算

B.交易日次日結算

C.交易日兩日后結算

D.交易日三日后結算

8.以下哪些是證券結算中的“T+3”制度的含義？

A.交易日當天結算

B.交易日次日結算

C.交易日三日后結算

D.交易日四日后結算

9.以下哪些是證券結算中的“DVP”制度的含義？

A.貨銀對付

B.貨銀不對付

C.先貨后銀

D.先銀后貨

10.以下哪些是證券結算中的風險控制措施？

A.保證金制度

B.信用額度管理

C.風險準備金制度

D.信息披露制度

答案：

1.ABC

2.ABC

3.ABC

4.ABC

5.ABC

6.ABCD

7.B

8.C

9.A

10.ABC

三、判斷題（每題2分，共20分）

1.登記結算機構必須遵循真實性原則。（對）

2.登記結算機構可以隨意更改證券賬戶信息。（錯）

3.證券監(jiān)督管理機構負責證券登記結算機構的設立審批。（對）

4.證券登記結算機構的職能包括證券投資咨詢服務。（錯）

5.證券結算的方式包括凈額結算和逐筆結算。（對）

6.證券結算的參與主體不包括銀行。（錯）

7.“T+1”制度指的是交易日次日結算。（對）

8.“T+3”制度指的是交易日三日后結算。（對）

9.“DVP”制度指的是貨銀不對付。（錯）

10.證券結算中的風險類型包括信用風險和操作風險。（對）

答案：

1.對

2.錯

3.對

4.錯

5.對

6.錯

7.對

8.對

9.錯

10.對

四、簡答題（每題5分，共20分）

1.簡述登記結算機構的主要職能。

2.描述證券結算的風險類型及其控制措施。

3.解釋“T+3”制度的含義及其在證券結算中的應用。

4.闡述“DVP”制度的重要性。

答案：

1.登記結算機構的主要職能包括提供證券登記服務、證券結算服務、證券存管服務等。

2.證券結算的風險類型包括信用風險、操作風險、市場風險和流動性風險?？刂拼胧┌ūＷC金制度、信用額度管理、風險準備金制度和信息披露制度。

3.“T+3”制度指的是交易日三日后結算，即在交易完成后的第三個工作日完成資金和證券的交割。

4.“DVP”制度即貨銀對付制度，要求在證券交割的同時完成資金的交割，以降低結算風險。

五、討論題（每題5分，共20分）

1.討論登記結算機構在金融市場中的作用和重要性。

2.探討證券結算中的風險控制對于維護市場穩(wěn)定的重要性。

3.分析“T+1”和“T+3”制度對市場流動性的影響。

4.討論“DVP”制度如何提高證券結算的效率和安全性。

答案：

1.登記結算機構在金融市場中扮演著核心角色，負責確保交易的最終性和安全性，提高市場效率，降低交易成本，維護市場秩序。

2.證券結算中的風險控制對于維護市場穩(wěn)定至關重要，可以有效預防和減少結算失敗，保護投資者利益，增強市場信心。

3.“T+1”和“T+3”